荟聚奇文、博采众长、见贤思齐
当前位置:公文素材库 > 计划总结 > 计划方案 > 解决资金问题的经典分析方案

解决资金问题的经典分析方案

网站:公文素材库 | 时间:2019-05-14 07:31:41 | 移动端:解决资金问题的经典分析方案

周末终于过去了,带着周末偷偷进步的成果,今天我到单位看别人的眼光都不一样了呐,是的我的脸上是颜如玉,我的包里是黄金屋。当然我不会告诉他们因为我周末还在码点小字儿,看点小书,做点小复盘这类的。今天这个小复盘把之前的五个和现金有关的指标总结一下。

一、回忆过去

1、现金流量比率,应大于100%

还记得悲催的奶爸公司吗?一年到头连账也还不上。对,我们是通过现金流量指标来看的,这个指标可以判断出一个公司是否可以负担自己一年内的短期负债。

2、现金流量允当比率,应大于100%,看五年内平均值。

还记得那个硬不起来的奶爸吗?他五年挣的钱挣的钱不够投资,不够公司的成长,怎么有博博生机嘛,只有野心没有用,腰包没钱就没胆呀。对了我们就是通过现金现金流量允当比率来判断出来,你!这放面不行!

3、现金再投资比率,应大于10%才好

还记得那个灰溜溜的前任吗?挺大的一个盘子就放了一片肉,请问你能做到雨露均沾吗?能力不行,那就滚。所以我们通过现金再投资比率分析出来了他的投资能力不行!

我知道有朋友已经在2和3中骂娘了,有点晕,我这样跟你说,2是说这个男人行不行,一个子弹一个儿子,若有五个儿子但仅2颗子弹,这一定有问题,不是二婚了就是他绿了,3是说这个男人行的程度咋样。即2是说这个公司五年挣的钱可否覆盖五年的投资,这个比例是否对等,3是说投资能力咋样?大盘子投的钱也要多,小盘子相应少,都是有比率的,多少哇,10%呗。你滴,可否明白?

1、2、3加在一起给个代号叫做A1吧,他们三姐妹在现金流量五个指标中占了10%的比重。

4、现金占总资产比率,一些行业大于10%为好,某些烧钱的行业大于25%为好,什么是烧钱行业,就那些钢铁啊、太阳能啊、光电啊这些啦。

还记得过去的自己吗?。再看看自己红润的脸蛋和满柜的包包,是不是精神物质都满足了,这不就是你那无所不能的现任嘛,他手里有资金,所以机会均可抓,巴菲特也说“现金为王”,你是不是特别佩服自己找了一个老巴式老公呀!手里有余钱,心里不发慌。有机会就能干一票哦!

本指标就是王,给他个代号A2吧,在这整个现金流量指标中占了70%的权重。是的,王就是王。

5、平均收现天数,小于15天就认为是收现金的行业,一般认为60~90都是正常的。

还记得以往傻傻的等待吗?现在你的生活安定团结皆因为你的付出有回报,公司也一样,每次出货都能快速收到货款,那周转就很灵光,对啊,我们就是看着平均收现天数来判断滴。

这个指标给个代号A3吧,他在整个现金流量指标中占了20%的权重。

二、排排坐,吃果果

我们要抓主要矛盾啊,所以A1,A2,A3也有阅读顺序。

第一,先A2即看“现金占总资产比率”是否>10%(烧钱的公司,是否>25%)。记住钱就是胆!

第二,万一手上没钱,在看A3是否是收现金的公司,也就是“平均收现天数”是否<15天。

第三,再看“100/100/10”即A1,能符合最好,不符合也没关系,只要这家公司手上有钱,气就不会断!

三、浅谈OCF

OCF“operatingcashflow"是“现金流量表”中“营业活动现金流量”

1、OCF>0

是说公司有扎扎实实的进账。

2、OCF>净利(NI)

经营活动除了产生利润还有折旧等一些东西,这些所有的东西组成了现金流,所以现金流要大于净利润。 

3、OCF>流动负债

流动负债是指短期要还的钱,当然要能还债才好。

4、OCF>固定资产增额

比如你又需要买地了,但自己挣的钱就够了,不用借钱,那就不用看别人脸色了。

三、再看我的神马

这么一看指标还是大项都达标了。

我是个小白,所以我基本都是拿来主义的分享,我基本不去追究公式的由来和意义,只判断指标的达标性,我也只想用最生活的语言把道理说清,但请相信我跟随我一起把这些指标边学边复盘,知识的关联一定会在你的脑子里自主出现,财富在增长,相信你也在成长,让我们一起走的久久远远!

我还会继续学继续更,若你喜欢,请跟我一起!谢谢!

OK!请尊重礼拜一,打起精神吧!

 

 

来源:网络整理 免责声明:本文仅限学习分享,如产生版权问题,请联系我们及时删除。


解决资金问题的经典分析方案》由互联网用户整理提供,转载分享请保留原作者信息,谢谢!
链接地址:http://www.bsmz.net/gongwen/170747.html
相关文章