商品融资工作总结

商品融资工作总结

XXXX部2XXXX11年上半年工作总结

半年来，在XXXX有限公司领导的正确指导和大力关怀下，在集团总公司的鼎力支持和关照下，通过XXXX部全体员工的努力拼搏，我部XXXX业务工作水平已基本能达到规范化，标准化的要求，为未来业务的平稳、健康发展打下了坚实基础。现将上半年以来开展的工作和工作中存在的问题、以及下半年工作计划汇报如下：

一、上半年主要工作回顾1、目标任务完成情况

截至2XXXX11年5月31日，我部主营业务收入219.65万元，预算达成率76.27%，主营业务成本118.85万元，预算达成率62.23%，净利润66.36万元，预算达成率11XXXX.6%。

2、项目开展运行情况

（1）截止2XXXX1XXXX年5月31日，我部有专职XXXX员31人，XXXX点遍布南北XX，主要分布在阿XXXXXXXXXX等地。

（2）通过前期考X、方案申报，获得XXXX公司和集团授权审批开展的项目共XXXXX个，目前正在实施的项目XX个（其中今年新实施的XXX个，去年延续项目XX个），待开展的项目XX个。XXXX模式上均为在库动态XXXX项目，其中：与XXX协作开展项目1个。以上XXXX项目均为XXXX输出服务，目前尚未涉及报XX及运输等综合XXXX服务。

（3）XXXX的货物有XXXXXXXXXXXX等。

（4）截至2XXXX1XXXX年5月31日，主要合作银行XX家，分别为XXXXXX。具体主要合作银行为XXXXXXXXXXXXX。

3、XXXX业务市场简析

经过一年多的不断努力，虽无确切数据，但通过我们从银行及市场上了解的信息表明我们目前已基本占据XXXX商XXXXXXX市场的大部分。现在XXXX市场上从事XXXX业务的有XXXX、还有XX下属的XXXXXXX材料有限公司。XXX公司仅做自有XXXXXX，无输出式XXXX。目前针对XX式XXXX而言，我们的竞争对手主要是XXXXX公司。但XXXX公司每年有XXXX货值额度限制，超出其额度后其上级公司不再XXX项目。因此，他们在项目的选择上不得不XXXX。另外我们通过从银行侧面信息了解到，XX展也对XXXXXXXX市场虎视眈眈，但截至目前尚无具体开展项目的消息。银行方面，目前XXXX设置有此项业务并积极推广的仅有XXXXX家。

4、风险防控工作效果显著内部机制逐步完善（1）实行项目经理责任制

从今年开始，我部正式实行XXXX制。即每个项目指定专门的XX，XXX是项目的负责人，承担项目日常运营与操作管理的责任，负责项目方XX计、方案XX、现XXX通等工作。目前我部设有XX名XX理，每人平均分管XXXXX个项目。实行XXX制后，XX各司其职，相互学习，互相监督。

（2）实行巡查经理责任制

根据集团公司的相关业务制度，结合部门业务工作实际，我部设

置了XXX员，专门负责对部门所有业务的管理和操作情况进行检查。如发现问题及时指出、记录，并进行指导，加以改正，总结巡查情况，制定整改要求并跟踪复查改正情况。

（3）强化XXXX员的管理

XXXX业务就是对XXX进行就监督，对XXX进行监控。其中XXXX现场管理是业务过程的重中之重，XXXX现场的风险管控程度直接关系到整个项目运作的风险大小。现场管理主要体现在对XXXX员的管理上，首先我们在XXXX员的选派上本着“责任心第一”的原则，上岗前对XXXX员进行了岗前培训，培训的内容包括XXXX现场业务操XXXX施等，再结合巡查员的定期巡查、不定期抽查、XXX每日的电话查岗等一系列的防控工作，初步实现了对现场的有效把控，确保了项目开展至今风险事故“零记录”。

在“用制度管人，让流程管事”的同时，部门还秉承“用感情留人”的原则，关心关怀XXXX员的工作和生活。在公司领导和人力资源部的指导下，我部实行了劳务派遣的制度，既方便了XXXX员的管理，又为XXXX员的利益提供了保障。XXXX业务遍布XXX，有的甚至在偏远的乡镇，XXXX周期较长，现场条件艰苦。为了确保项目顺利开展，我部要求项XXX密切关注每个XXXX点的基本的生活和工作条件，发现问题及时协调解决。在五一劳动节来临之际，部门还向公司申请了慰问金，送去了公司的关怀与问候。

（4）团队建设取得重大成果

部门一直倡导一种“规范操作，严控风险，团结拼搏、勇于开拓”

的氛围。为适应业务市场不断拓展的需要，我们加强了自身团队建设。首先由部门领导牵头组织经常性的业务学习，学习内容包括集团总公司关于XXXX业务的文件、和XXXX的合同范本、相XXX规等。除此外，公司还安排XXX进行业务学习。部门实行岗位职责上墙管理，方便大家了解自己的职责，对照检查工作。同时在公司领导的大力关怀下，部门即XXXXX制度，进一步完善分配激励机制。

二、存在的问题、不足

1、客观经济大环境对业务市场的拓展产生了很大影响。国家宏观经济政策的调整、客观经济大环境的运行态势，XXX策的调整等将影响XXXX业务的持续开展。自去年1XXXX月以来，央行已数次上调存款准备金率和存贷款基准利率，商业银行额度吃紧，国内外原材料、产成品价格浮动较大，贷款企业经营压力增大，在如此高成本的融资背景下，如非迫不得已，很多企业不愿意向XXXX，严重影响了XXXX业务的市场开拓。

2、XXXX员队伍建设有待加强。XXXX员队XXX，XXXX人员队伍稳XXX，储XX不足，对XXXX员的管理水平尚需提高，培训考核工作还有待加强。

三、2XXXX11年下半年的工作计划

1、内抓管理，外抓市场。在目前XXX大环境不给力的情况下，我们一方面需加强内部管理，提升团队的整体战斗力，同时利用XXXX品牌、经验等优势继续努力开拓业务市场。

2、提升XXXX的服务质量，争取客户长期合作。通过加强内部管

理来实现对XXX质保量的XXXX服务，同时为融资客户满意的融资XXXX服务。目前我部有很多的长期合作客户，如XXXX等，这些客户从融资XXXX业务中感觉到了实惠，一直和我们进行着合作。下半年，我们将通过XXXX措施争取更多的长期、优质合作客户。同时，加强和公司内部相关业务单位合作，争取为客户提供除XXXX外的延伸服务，为公司争取更大利益。

3、加大和XXXX的合作商洽。目前和我XXX主要XXXX的特点。下半年我部将继续努力开拓合作银行，如XXXX等，增加多元渠道，避免出现“XXXX”的尴尬局面。

面对新形势、新任务，我们有信心、有决心在公司的正确领导下，认清形势、抓住机遇、迎接挑战、开拓进取、艰苦奋斗，不断XXXX业务工作的新局面。

扩展阅读：投融资策划总结

投融资策划总结

一、概念投资：

投资是指人们一种有目的的经济行为，即以一定的资源投入某项计划，以获得所期望的报酬。有实物投资和证券投资，前者是以货币投入企业，通过生产经营活动取得一定利润。后者是以货币购买企业发行的股票和公司债券，间接参与企业的利润分配。

融资：

从狭义上讲，融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则，通过一定的渠道和一定的方式去进行。我们通常讲，企业筹集资金无非有三大目的：企业要扩张、企业要还债以及混合动机（扩张与还债混合在一起的动机）。

从广义上讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。

投融资（investmentandfinancingsystem;financing）：

投融资就是两者的总和。投融资策划是企业在某方面有充足资金或缺乏发展资金时所做的投资举措，也就是对资金的管理或为了取得更多的资金来发展某项计划，而预测其风险并制定相应的计划，使所得的资金投入或向企业和个人筹集的资金，能够有效地投入到特定的项目中，从而扩大或巩固企业的实力，增加收益的过程。

"投融资"在学术文献中的解释：

1、投融资方式在我国主要是指在资源配置过程中投融资的决策方式（谁来投资）、投资筹措方式（资金来源）和投资使用方式（怎样投资）的总称，它是投融资活动的具体体现。

2、对此,也有学者将其称为“投融资方式”。所谓BOT投融资方式是指政府通过协议将基础设施的建设、经营和管理权让渡给项目的投资者和经营者,协议期限届满，投资者和经营者无偿将该设施移交给政府的投融资方式。

二、投融资策划主要组成可分为两方面：1、投资策划

策划人员通过对投资活动的整体战略和策略进行运筹规划，对投资决策、实施投资决策、检验投资决策的全过程作预先的考虑和设想，以便充分运用自有资本和社会资本，在资本运动的时间、空间和结构关系中选择最佳结合点（最佳投资时机、最佳投资方式、最佳投资结构），并进行资本重组和资本运作。

2、融资策划

企业融资是企业发展过程中的关键环节，企业资本运营策略必须放到企业长期发展战略层面考虑，从里到外营造一个资金愿意流入企业的经营格局。多数企业特别是中小企业都是在企业面临资金困难时才想到去融资，不了解资本的本性。资本的本性是逐利，不是救急，更不是慈善。企业在正常经营时就应该考虑融资策略，和资金方建立广泛联系。

另据统计，中国的中小企业平均寿命仅有2.9年，且每年都有30%左右的中小企业关门倒闭，在企业倒闭的众多原因中，62%是由于融资问题得不到解决而导致的！因此企业做好融资策划是十分必要的。

常见的融资的策略：一、项目融资

企业自己有了项目以后，需要对项目进行有效的开拓与管理，很多中小企业老板自己有点钱以后就买了一些项目进来，或者贴牌或者OEM形式在经营、管理，大部分没有生产，很多是销售型公司，就是把项目转化成产品后，需要进行市场化运作，而项目引进以后化去了大量资金来转化产品，包括转型与包装，所以等到开拓市场的时候，发现市场需要大量的资金来推动才有效益与回报，因此，需要进行融资。

项目融资的方式主要可以有项目合作经营，项目转让、项目商业模式推广等，合作经营就是寻找合适的伙伴，一起来拉动市场与销售；转让就是再生产，把项目增加附属等值后拍卖，这个更简单；而项目商业模式的推广是最重要的环节，项目融资重要的就是要看到项目的后续销售利润是否达到要求，这样才有人肯投资，所以，项目商业合作的主要环节在打造一个可以增值的商业模式，具体分析是把项目需要当作一种道具，进行商业包装以后，设定一定的商业渠道、商业销售规范、商业活动、商业样板、商业广告等，把项目整体打造成一个严密的储蓄罐，这样，项目进行整体规划以后，就需要承担对项目本身的战略与战术设计，战略就是把项目的所有展望与优势技术，等同与产业化，在一个行业或者领域里面占据有什么样的作用与优势，并有效开展什么样的战术来配合战略的整体实施，这样项目推广才更加具有现实意义，融资的渠道与融资的方向更加有说服力。项目有了自己的商业模板以后，在全国进行商业合作，发布商业计划，从而快速形成一个商业包围圈，让项目迅速变成一个变成现钞的机器。

二、产品融资

企业有自己开发的产品以后，需要入资金来推广市场或者对产品进行升级，需要对产品融资有一个详细的融资方向，一是产品所专有的对象，什么样的老板会来投资经营这样一个产品的销售；二是产品的属性目标，企业的产品能够有一个什么样的规模与市场，存在什么样的前景与保障；三是产品的DNA复制，看产品是否需要冒很大的风险机制才能够完成目标。三个方向规划以后，就需要对产品进行技术分析，对产品进行“层级化”剖析，一层一层对产品进行效益分析，包括产品生产、研发、销售三个全部过程的控制，把产品的所有暴露在所掌握的范围内，然后通过对产品的宣传，把产品以适当的专业渠道进行发布，达到以产品为先导的寻求合作方向，把产品规划到一个新的高度。

产品融资的最大需求点就是融资的产品需要搭建一个产品展示平台，平台的方式有很多种，产品商业新闻发布、产品事件利用发布、产品活动设计发布、产品配套国家发展形势发布、产品作用体验与展示发布等，越把产品描绘的清楚与认真，资金的寻找产品的机会就越大，很多投资方就会盯上产品的后续力量，包括产品的升级、产品的功能作用、市场规则、效益保障等等，有详细的合作范本与商业计划书，配合产品进行融资计划。

三、技术融资

技术融资基本上属于比较原始阶段，一般以学术机构、研发机构为代表的中小企业进行商业融资，主要是依靠技术来参与商业推广，技术的科学价值与商业价值含量，决定技术融资的市场融资方向与大小，由于技术融资比较具有专业性，需要保证技术的先进与潜在的价值，技术的核心是否具有自主知识产权，是否是高新技术等，均需要有严密的论证与可信的凭据。以什么证明技术的价值与推广后的效益保障，是技术融资的关键环节，技术融资需要有几个方面的准备，一是技术的原创性，技术是否来源一致非常重要；二是技术的商业价值与应用范围，是否有值得期待的规模；三是技术是否等值的条件有哪些，也就是技术本身的评估系统要建立；四是技术应用的商业利润与前景，能够获取什么样的利润是关键；五是技术效应的风险机制有哪些，如何规避这些风险；六是企业参与后的发展规划与战略战术执行落实计划，商业运行计划、整体发展计划；七是技术的后期管理、升级、服务系统是否科学合理，是否与市场运行有矛盾冲突；八是技术的应用年限、使用产业化后的技术保障体系，建立商业销售与技术同步的合作方向等。技术融资的准备后，就需要寻找合适投资人，通过对技术与项目串联，在不同的展览会、商业推广会、创新型效益推广会、新闻发布会、媒体广告发布等多种方式，寻求合作参与对象，让技术优势转化成产业链条，这样可以迅速把技术落地，或者前期可以先把技术做成产品、做成样板、做成模式来进行推广与合作，这样更加具有代表性与可靠性。

四、市场融资

企业有科研、生产，但缺少市场，如何在市场中获取融资的机会，就是需要把企业的科研、生产转化为可以落地销售的产

品，可以使用的产品等，但实际上光有产品是远远不能够在市场当中进行融资的，在市场中融资，必须具备几个要素，一是强大的企业文化与背景推广，或者描述，二是有完整的战略规划与操作实施计划，三是有成熟的样板市场，可以复制的样板区域，四是有一定的商业渠道与终端网络，并有计划针对实施；五是有完善的服务体系，能够解决在运行当中遇到的所有问题。市场融资的特点在于有红火的市场区域特点，加入资金后能够展望得到快速启动的方向，回报迅速，在融资报告与合作意向书当中，强调的是立竿见影，是可以占有市场与扩大商业机会的一个目标值。

在市场中，商业模式也是融资的重要条件，打造一套有效的商业模式成为市场运行的合作依据，在市场融资前，需要充分将模式的各个环节与操作细节规划与设计、提炼出来，并形成正式的商业文本，采用傻瓜式的复制与传播，能够快速启动市场，做一个详细的演示执行计划，将大大促进市场融资的速度与规模。市场融资的合作方式可以是多方面的，可以是全国市场、也可以是区域市场，可以是一种产品，也可以是多种产品，主要符合市场的整体推动，均可以推进。

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