xx村镇银行内控强化年年度总结报告
xx村镇银行
“内控强化年”活动年度总结
芜湖银监分局：
我行在收到《关于报送内控强化年活动阶段性总结的通知》后认真研读，组织人员对我行的内控强化年活动开展情况进行了全面分析，现将情况汇报如下：
一、开展内控强化年活动动员大会
根据“内控强化年”活动的总体规划要求，我行领导高度重视，及时召开了“内控强化年”动员大会，成立了活动领导小组，并根据我行具体情况，制定了《xx村镇银行“内控强化年”活动实施方案》和全面风险排查方案。活动启动后，我行领导多次组织本行员工认真学习领会银监局关于开展“内控强化年”活动的相关文件，以及一系列涉及我行业务的内控管理方面的文件要求及规章制度，着力开展我行“内控强化年”和全面风险排查活动。
二、开展全面风险排查活动
对照“内控强化年”和全面风险排查活动要求，我行认真查找制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节，着力从内控制度执行力、大额信贷业务风险、对公账户管理、印章及重要空白凭证管理，以及重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范等方便开
展风险排查，力求做到及时发现问题，认真落实整改，努力提高管理者及全行员工的内控合规意识和制度执行力。
（一）开展对内控制度执行力检查工作
组织相关人员成立了检查组，按照检查方案安排，开展制度执行力检查工作，重点突出重要岗位和一线临柜人员的制度执行力检查。通过突击检查，纠正了制度执行当中存在的随意性，有效提高了员工执行制度的自觉性。
（二）对大额信贷业务开展全面风险排查
信贷部门结合目前大额信贷业务工作实际情况，以风险全覆盖为原则，研究制定了专门性、全覆盖的风险排查方案，确定排查范围和标准，针对贷款风险分类、贷款的合规性进行了系统的风险排查，有效防范信贷风险，依据风险排查方案要求和部署，积极落实并开展贷款风险排查工作。
1、一是对贷款风险分类排查。检查在贷款风险分类管理上是否围绕贷款五级核心定义开展分类工作，对贷款的分类认定情况、采取的分析认定措施和最终确定的分类结果准确性进行了全面排查。二是重点对中、小企业及自然人其他贷款风险分类真实性检查，逐笔分析、逐个排查。
2、对贷款合规性风险排查。一是检查调查岗、审查岗、审批岗、贷款出账审核岗岗位责任落实情况；二是调查岗双人调查执行情况，是否对每一笔贷款落实2人以上调查人员尽职调查。
（三）对账户管理风险隐患排查
一是检查所有基本存款账户和预算内专用账户均是否都履行了开户核准制；一般存款账户和非专用账户是否全部进行了备案，是否签订账户管理协议；对代理开销户是否取得授权许可和提供了代理人有效身份证件。二是重点检查了各类账户的使用，是否存在一般存款账户支取现金情况和出租、出借、转让账户的情况；有无内部员工侵占、挪用客户资金等行为。三是检查账户对账过程和对账面，账务核对是否换人与客户核对和重要账户双线核对，对账回单收回比率，对账过程中是否有可疑情况的账户。四是对大额支付业务是否进行了详细登记、分析和跟踪监测，有无异常收付和异常变动现象，是否具有真实的贸易背景和交易事实。
（四）对印章及重要空白凭证管理风险排查
业务印章和重要空白凭证管理是有效防范内部风险隐患的重要环节，建立有效管理制度的操作流程，明确印章、重要空白凭证使用种类和范围是防范和消除风险隐患的重要措施。我行着重对业务印章和重要空白凭证的离岗交接和停用销毁情况进行了全面、细致的排查，确保了内部管理工作合规。
（五）人员的行为规范风险排查
一是与每位员工签订了“依法合规经营承诺书”，树立合规从我做起，恪守规则，严守风险底线，自觉遵守职业道德，二是通过进行员工行为排查，经排查我行未发现有直接组织、参与民间借贷或融资活动，或充当社会融资“掮客”、购买彩票炒房、
炒股等交易不法行为。
三、针对活动开展情况进行制度上的查漏补缺
进一步完善我行的内控制度，有针对性的制定或修订了《xx村镇银行信贷管理基本制度》、《xx村镇银行银行承兑汇票管理办法》、《xx村镇银行贷款利率管理办法》、《xx村镇银行客户经理管理办法》、《xx村镇银行账户管理人员岗位职责》、《xx村镇银行人民币银行结算账户管理系统业务管理办法》等。
四、下一步工作打算和风险防范措施
完善内控风险管理，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要，内控工作是经营管理的重要组成部分，在下一步工作中我行着重从以下方面来强化我行内控建设情况：
一是开展合规教育，提高广大员工合规经营和防范案件能力。强化规章制度培训学习，是员工熟悉政策、规章制度，正确运用规章制度和合规操作的前提，让广大员工自觉遵守和执行，才能从源头上防范合规风险，增强员工的合规操作意识，严格操作程序，坚决克服“大错不犯，小错不断”的违规行为，防止案件的发生。
二是加强内控管理工作检查力度，做到边检查、边通报、边整改、边处理。具体做到以下几点：一是针对检查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施和实施细则；二是对以前规章制度的执行情况进行综合考核，确定重点监控部位，进行重点检查；三是抓好整改落实。对各类检查中发
现的存在问题要抓好后续跟踪检查，认真分析问题产生的根源，做到查找重点，对症下药，强力整治。四是严格追究责任。要真正提高内控制度的执行力，就要强化责任追究，完善惩诫问责制度，对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁不止的责任人要从严处理，建立“违章责任登记制度”，实行严格惩诫。
总之,通过本次“内控强化年”活动的开展，我行把加强内控和案防管理工作与促进我行又快又好发展统一结合起来，有力地推进xx村镇银行的各项业务发展。
二一三年三月二十五日
扩展阅读：扎赉特蒙银村镇银行内控强化年活动方案
内控机制建设强化年活动工作方案
一、活动目的
为进一步推动扎赉特蒙银村镇银行（以下简称“我行”）全面提升内控水平，实现平稳、安全、可持续发展，我行响应内蒙古银监局决定，201*年3月～201*年2月在我行内部开展“银行业内控机制建设强化年”活动（以下简称“内控强化年”活动）。结合本行实际情况，特制定以下工作方案。
二、活动组织
我行成立内控强化年活动领导小组，具体组成人员及联系方式如下：
组长：舒栩
副组长：陈国生王刚李殿清成员：侯玉晨刘艳秋
闫建国王国辉王志宏高春生包真真
领导小组的主要职责是，组织、领导、指导本行内控强化年活动，确定不同阶段的目标和工作任务，协调解决活动中遇到的问题。
领导小组在我行内审合规部设立活动领导小组办公室，王国辉同志兼任活动领导小组办公室主任。具体负责我行内控强化年活动的日常工作，组织对我行各部门开展内控强化年活动进行指导、协调、督查和考评。
三、活动方案（一）准备阶段
1、任务目标：完成内控强化年活动的准备工作。2、实施计划：在我行成立内控强化年活动领导小组，并制定内控强化年活动工作方案。
3、完成时限：201*年5月28日。
（二）动员全体员工参与到内控强化年活动中。
1、任务目标：定期开展动员大会，使全体员工统一思想认识，增强内控理念，明晓内控强化年的目的、基本内容和要求。
2、实施计划：由综合管理部牵头，各部门积极参与。层层开展动员大会。全体员工签订责任书和承诺书。形成动员大会及层层落实的情况报告。
3、完成时限：201*年7月31日。（三）建立和完善我行各项章程和制度。
1、任务目标：将我行不完善或者还不具有的规章制度补充完善，各项规章制度要结合实际情况，使得各项规章可操作、全覆盖、切切实实能控制风险。
2、实施计划：各部门分别制定各部门相关内控制度，最终由综合管理部负责统一补充完善。3、完成时限：201*年7月16日。
（四）全面梳理各项内控制度，编制内控手册。
1、任务目标：在完善各项规章制度的过程中，编写内控手
册。完善内控目录及主要制度文本。确保职责清晰、流程规范、管控有力。
2、实施计划：由综合管理部主要负责，其他各部门协助配合编写内控手册。
3、完成时限：201*年7月16日。（五）学习内控制度并开展内控政策测试。
1、任务目标：不断提高全体员工对法律、法规、监管政策、内部规定及内控手册和案件防控知识的掌握程度。增强全员主动合规意识。
2、实施计划：由综合管理部负责制定定期学习计划，并针对每个学习阶段的学习情况组织考试。
3、完成时限：学习和考试活动贯穿在强化年活动中。（六）切实执行好各项内控制度。
1、任务目标：强化内控制度执行力，认真落实规范好各项法律、法规、监管政策及经营管理规定、规则和规范，全面提高我行内控效率，形成先进的内控文化。
2、实施计划：
实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度。银企、银银以及银行内部对账制度执行情况检查。重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察。3、完成时限：11月30日
（七）排查风险，评估风险，梳理分析。
1、任务目标：落实好风险排除工作，并进行风险评估。找出问题，梳理问题。
2、实施计划：排查主要包括以下七个方面：一是风险排查，二是流程排查，三是行为排查，四是绩效排查，五是人员排查，六是环境排查，七是IT风险排查。
3完成时限：每个季度完成一次排查分析。201*年9月25日完成风险评估。
（八）落实整改，增强效果。
1、任务目标：通过自我检查发现问题，及时整改，不断落实内控制度的实施。
2、实施计划：重点在以下几个方面进行梳理。一是制度的完善性；二是执行的有效性；三是奖惩机制的合理性；四是用人机制的科学性；五是内控架构的充分性；六是经营导向和战略决策的科学性、审慎性。
3、完成时限：每月完成一次集中整改。201*年10月19日和201*年1月15日各完成一次大规模整改。
（九）总结和提高
1、任务目标：增进对内控强化年活动的有效性认识，明确今后深化内控管理机制建设的目标和方向。
2、实施计划：举办内控学习研讨会等活动，开展内控强化年活动大讨论。通报活动情况，并提出今后深化内控管理机制建设的目标和方向。
3、完成时限：201*年3月1日四、活动安排
（一）准备阶段（201*年5月29日至201*年6月11日）
结合本行自身实际，成立以刘艳秋为组长，主管柜员为副组长，全体柜员为成员的“建设强化年”活动小组。营业部工作小组根据总行条线制定的实施方案，结合营业部经营管理特点和现状，制定营业部详细的“建设强化年”活动方案。
（二）学习阶段（201*月6日12日至201*年月11月30日）
组织员工集中学习规章制度、操作规程，并对关键风险点、防控措施等内容进行重点交流学习和讨论。
（三）讨论阶段（201*月6日12日至201*年月11月30日）
定期开展内控建设与风险管理大讨论。组织员工对学习的文件进行风险点、防控措施等进行重点交流讨论，并将学习、交流。
（四）自查自纠阶段（201*年月11月30日至201*年12月20日）
通过开展制度执行力突查。进一步暴露操作风险隐患，严肃责任追究加强问题整改，提升经营管理水平；同时，充分暴露管理制度漏洞和风险控制盲区，加强制度后续评价，进一步做好“废、改、立”工作，完善制度体系。检查内容包括以下几个方面：
1、存款方面。排查营业厅网点负责人、会计出纳人员、储蓄岗位人员、以及客户经理是否有出具虚假存单，虚存实支，强制修改储户密码、挂失定期存单、办理提前支取以及不入账等截留、挪用、盗支客户存款等问题。
2、贷款方面。检查“审贷分离，分级审批”的信贷岗位责任制是否得到认真执行，贷款“三查”支付是否严格执行，贷款担保、抵押是否真实有效，是否有超权限、逆程序贷款和借名、冒名贷款；是否存在收贷收息不入账、截留、挪用资金；呆账核销是否符合条件；是否存在抵债资产权属不全和违规处置问题等。
3、会计出纳方面。检查营业厅网点负责人是否按照规定进行查库，金库尾箱管理是否符合规定，是否存在白条抵库、挪用库款等问题；是否存在不按规定及时与客户进行对账、记账岗与对账岗是否存在不分离等问题；“印、章、证、押”保管与使用是否违规问题；有价单证、重要空白凭证账实是否相符；联行往账是否按规定进行对账、是否存在只对余额不对发生额、未达账和差错是否及时查清、是否存在侵占和挪用资金问题；财务收支是否存在违规现象；是否存在“小金库”和账外经营问题；主办会计是否按照规定对会计出纳业务认真开展事后监督工作。
4、计算机操作方面。检查柜员密码、主管授权密码的使用、管理和工作程序等方面是否存在问题。重点检查柜员密码是否按规定定期更换，柜员在工作时间内暂时离开岗位时是否办理系统签退，主管授权密码是否存在通用现象。
5、安全保卫方面。检查全体人员的安全防范意识情况；对有关制度、规程的熟悉及执行情况；消防、防爆应急预案建立及演练情况；安全防范设施建设与达标情况，特别是自助银行监控及报警是否接入监控中心、是否实现远程对讲；是否实行双人、双锁管理；相关台账和登记簿是否建立，填写是否规范。
各部门各岗位检查内容要全面，检查工作底稿要按照要求进行记录，认真组织会计员工开展自查工作。
友情提示：本文中关于《xx村镇银行内控强化年年度总结报告》给出的范例仅供您参考拓展思维使用，xx村镇银行内控强化年年度总结报告：该篇文章建议您自主创作。
来源：网络整理 免责声明：本文仅限学习分享，如产生版权问题，请联系我们及时删除。
公文素材库友情提示：本网站所有内容为共享上传提供，不涉及任何商业利益，本站对此不承担任何保证责任！
Copyright © www.bsmz.net Corporation, All Rights Reserved 共享时代 共享你我他 版权所有