银行会计结算部工作总结

银行会计结算部工作总结

银行会计结算部工作总结

201*年即将过去，回顾一年来的工作，wenmi.支行会计结算部按照省、分行的总体部署，以安全防范为主题，强化会计结算基础管理工作为主线，坚持锐意进取、开拓创新、求真务实的工作作风，在行领导及分行专业科的关心、重视和支持下，在各部室的密切配合以及结算部全体人员的共同努力下，较好的完成了揽存增储、中间业务、保险、基金等各项任务，全员的防范意识、业务素质、核算质量、服务技能等有了很大的提高，下面将本年度的工作情况汇报如下：一、强化风险防范，确保实现会计结算安全无事故一年来在主管行长的带领下，一总两员、各位经理及专职监管员各履其职、各负其责，加强管理、监督、检查与辅导，尽其所能把工作做细做实，从最基本的制度入手，指导全员严格按照规章制度和操作流程办理业务，通过现场检查，调阅录像、传票、登记簿和不定期抽查等多种形式进行检查，全年重点对反交易及冲正业务进行监测和检查，同时对省、分行以及各部门检查出现的问题逐条逐项分析原因，及时落实整改，将隐患消除在萌芽状态，从而化解并防范了风险，会计结算全年安全无事故。二、加强人员培训，提高业务素质和核算质量利用晨训和空闲时间，有计划、有步骤的组织员工学习有关文件、规章制度以及新业务、新知识，使员工对所做的业务有了更深的了解，如组织员工对外汇业务、财政支付系统业务流程及非税收入业务进行系统的学习，使每一个柜员都能顺利办理业务。针对会计结算部和两个分理处三个对公网点的传票核算质量出现的问题，制定出凭证样本，提供给柜员参考，同时针对钱捆质量问题，下发了文件，根据实际情况及时下发业务明确进行指导，杜绝习惯做法，以制度为标准严格要求，使核算质量有了很大的提高。三、加大营销力度，积极拓展中间业务发展空间，增加中间业务收入结算部在巩固和完善传统中间业务的同时，利用报纸、电视媒体和发放宣传单等形式，大力宣传保管箱业务；与人寿保险公司、烟草公司及城市信用社等多家企业签订现金管理服务协议，同全区四十多家执法单位签订代收罚没款协议，大幅度增加中间业务收入；利用银税联网网上缴税和人行清理帐户之机，开立和清理帐户，从而大大增加了帐户管理费。四、深化会计核算体制改革，做好全功能银行组织牵头工作。精心组织，周密安排，在卫东所撤并到加铁分理处，专柜所撤并到支行的过程中，指导业务人员进行帐务结转，使我行的网点撤并工作准确无误，顺利完成。组织各网点业务人员参加全功能银行系统的测试和验证工作。五、有效压缩现金库存，努力提高现金综合运用率我们按照分行下发的现金库存额度，为各网点重新核定了库存限额，为了合理运用资金，提高资金使用率，做到支取大额现金提前预约，各网点使用现金勤缴勤调，节假日、月末有效控制库存额度，全年101002科目无在途，现金综合运用率达61%。六、全行上下积极行动，清理帐户。在人行清理帐户过程中，会计结算部抢先抓早，在帐户数量多，开户时间久远，企业分布较广的情况下，有计划、有重点的对优质的大客户提前收集帐户资料，同时得到了机构业务、公司业务、个金业务等部门的大力帮助和支持，同志们克服各种困难，下企业收集开户资料，现已核准430户。七、加强钱捆质量管理，使“五好”钱捆质量达到95%。上半年由结算部牵头，组织两办及各储蓄网点负责人召开了“加强钱捆质量工作现场会”，并制定下发了《关于切实加强钱捆质量工作的通知》，制定了具体的奖罚措施，指定专人对各营业网点钱捆质量情况进行监测、考核，定期通报，表扬先进，鞭策后进，提高了业务人员的责任心，调动经办人员的工作积极性，取得了较好的效果。八、积极配合人民银行，做好反假和反洗钱宣传工作在人民银行组织的反假币和反洗钱工作中，在主管行长的带领下，结算部组织人员以挂宣传标语、宣传画报、发放宣传手册、宣传单及设咨询台等多种形式，向广大市民宣传反假币和反洗钱知识，提高了广大人民群众和企业财务人员反假、识假的能力，有效的防范了现金风险。201*年，会计结算工作虽然取得了一些成绩，但离领导和同志们的要求还有很大的差距，如服务不到位，不常使用文明用语等，因此在今后的工作中，我们要加强管理，发挥一总两员、会计主管职能，加强内控外防，提高员工的素质和核算质量，

拓展外汇市场，使结算部的工作再上新台阶。

扩展阅读：201*年xx分行会计结算专业工作总结

XX分行会计结算专业二0一一年工作总结

市行办公室：

二0一一年，会计结算部紧紧围绕全行中心目标，按照统筹兼顾的原则，一方面坚持以加强风险控制为主线，通过健全各项会计管理制度建设，完善业务处理流程，保证了系统运行工作质量的全面提高。另一方面充分发挥市场与管理的纽带作用，狠抓经营管理不放松，在确保全行会计结算产品营销任务完成的基础上，大力提升结算业务效益，并努力促进全行中间业务发展迈上新阶段。全行中间业务收入、会计结算中间业务收入双双实现历史性突破，并保持连续十五年无各类重大核算业务事故和经济案件发生，为服务和推动全行经营模式和增长方式的转变，促进和完善公司治理方面做出了积极贡献。现将一年来的工作情况汇报如下：

一、中间业务情况

一年来，会计结算部充分履行好中间业务牵头部门的各项工作职责，强化对全行中间业务工作的组织、管理和推动，按照自治区分行“明确目标、完善考核、加快创新、整合业务、树立品牌、突出重点、严格管理”的指导思想，谋略全局，深挖潜力，在坚持依法合规经营的前提下，不断推动全行中间业务向更深层次发展。全行中间业务各项收入实现历史突破，截止年末，全行累计实现中间业务收入4448万元，同比增长913

万元，增幅为26%，收入绝对额全区排名第一、收入占全区中间业务收入20%。中间业务对全行经营的综合贡献度进一步提高，中间业务收入占利差收入的比例为18%，占利润的比重为22%。每万元资产中间业务收入25.88元，比上年增加3.93元；人均中间业务收入1.99万元，比上年增加0.4万元。业务品种结构发展更趋合理，201*年全行高收益、高技术含量、高附加值中间业务实现收入1621万元，占全行中间业务收入的37%，同比提高3个百分点。

（一）强化组织管理和推动

做好牵头工作，切实履行组织、指导、推动中间业务快速发展的职责。结合全行中间业务工作实际，制定并下发了《XX分行二0一一年中间业务工作指导意见》，明确中间业务工作重点及努力方向。打破传统指标任务分配方式，建立以“资源配比”为原则、以“总资产中间业务回报”为核心的新型计划指标分配模式，分解下达二00六年计划指标，增强计划分解的科学合理性。细化总行收费项目，制定并出台《XX分行中间业务收费标准(201*年版)》,保证各项业务依法办理。

日常工作中，认真分析研究、把握收入变动趋势，做好预测、报告工作。及时通报考核，对问题症结、收入潜力、改进措施等提出指导意见。建立中间业务责任追究制，对进度落后及缺口行或部门进行问责、诫勉。及时召开中间业务工作会议，研究解决各类主要问题。组织专项检查，纠正存在的问题和弥

补管理中薄弱环节，保证中间业务收入准确、及时入帐。强化调研督导工作。组成工作组，深入全辖支行、网点，开展诊断式指导和督促式帮扶。为基层行提供主动、有效、直接的服务。

（二）积极组织营销，努力拓展市场

按照“重点突破，整体推进”的中间业务发展战略，会计结算部牵头组织各相关部门从客户、产品、业务结构入手，认真分析环境、资源、客户、产品等因素，细分市场和产品，采取不同的营销策略。

1、充分发挥成熟产品的比较优势。在努力拓展新业务的同时，积极采取措施，稳固各项传统业务市场优势。一是通过打造网点核心竞争力。改善网点设施，增加业务处理功能，提高服务质量，吸引客户前来办理各类业务。二是深入挖掘柜面收入增长潜力，以账户管理为突破口，全面规范收费项目。三是稳固推进各项代理业务发展。营销新增上门收款单位、扩大代理销售基金、国债范围。四是延伸银行卡传统业务范围，提高卡类产品新的竞争力。突出银行卡的优惠和便捷功能，提高市场占有率。全年会计结算、个人金融、银行卡三大专业合计收入2869万元，占全行总收入的64.5%，为全行中间业务发展奠定坚实的基础。

2、积极探索新业务领域，多渠道增加中间业务收入。一是相关部门紧密配合，打造高端品牌，提高我行中间业务产品的核心竞争力。公司与会计结算部门以“财智账户”为龙头，加

强现金管理服务产品营销和推广。组建并培训现金管理产品经理队伍，为全行对公业务营销工作建立人力资源保障。逐户制定现金管理服务方案，巩固和发展与签约客户的关系。全年签约35户现金管理协议，完成自治区分行计划18户的195%。实现直接收入48.4万元，间接收益136万元。二是实现收益来源多元化，有效弥补收入缺口。各专业部门努力克服行业政策限制因素，积极探求业务发展新模式。国际业务部为重点客户办理远期外汇买卖业务,即拓宽了我行的业务品种，也添补了全区在该项业务领域的空白。联手会计结算部门深入开展“全球快汇”营销推广活动。公司业务部积极营销各类信贷衍生业务。仅为包钢钢联公司的股权担保办理保函业务，单笔就实现收入79万元。各支行也积极行动，拓展项目来源：青山支行财务并购与重组业务实现收入554万元，昆区支行鹿城水务财务顾问业务实现收入50万元，银河广场支行嘉胜房地产投行业务收入46万元等。

3、坚持成本与效益统一原则，提升中间业务议价能力。一是在代理保险业务方面，经过多次谈判，最终将三家保险公司代销手续费率由以前的1.8%提升到2.8%，年内代理保险收入实现326万元，同比增长7.44%。二是在上门收款业务方面，全面实行有偿服务，实现由对北京华联超市等三家优质客户长期无偿上门收款服务改为有偿服务的转变。。

二、会计结算产品营销情况

全行会计结算部门立足会计结算专业服务优势，努力提高结算产品贡献度。全年，全行对公人民币结算业务收入共实现620万元，剔除不可比因素，同比增长202万元，增幅为49%。

（一）、建立结算产品营销机制。年初在全行建立了37人的现金管理产品经理队伍，并进行了全面业务培训和营销技能提高，逐步成为全行对公网点无贷户的市场营销、现金管理等结算产品推广工作的主力。制定下发了《现金产品经理考核办法》、《201*年XX分行关于做好现金管理业务营销推广工作的通知》以及《201*年XX分行结算工作的指导意见》,进一步明确了201*年现金管理业务的工作重点和努力方向。全行对公业务营销机制已初步形成。

（二）、强化对公结算账户管理，从管理要效益。以结算账户管理为龙头，加强对公结算账户开户营销及账户清理工作，充分挖掘账户的潜在收益，提高账户管理收入。年初下达了XX分行201*年人民币结算账户发展计划，将账户营销工作目标具体分解落实到各综合网点。各行积极采取与工商局、税务局等部门联系等方式掌握新注册企业情况，跟踪和锁定目标客户，并采取多种措施开展营销。市行不定期进行《账户增长情况通报》督促各支行完成既定目标。全年我行实现新增开户1435户，实现对公存款47999万元，公司无贷户1196户，占新增户数的83%。同时，各行结算部门积极开展对公帐户的清理工作，努力降低无用帐户资源占用，通过全面收取帐户管理费用，降低了

帐户管理的维护成本，提高了结算账户管理的收益。全年对公帐户管理共实现80万元，同比201*年同期净增长17万元。

（三）、创新服务方式，提高直接服务效益。通过采取委托代理同业上门收款方式实现了将8户中石油偏远站点的销售款及时归集，解决了我行代理中石油网点上门收款中偏远网点因距离远、风险大、成本高而无法实现代理上门收款的难题。通过营销，新增9家中国移动公司网点和2家供电分局销售网点的上门收款业务。坚持成本与收益相结合的原则，把握议价的主动权。经过艰苦谈判，将对北京华联超市、燕京啤酒XX公司、XX供电局等三家优质客户（自治区分行已批准可以执行无偿上门收款的单位）提供长期无偿上门收款服务转变为有偿服务，按照每个网点最低年费2.5万元开始收费。将中国移动公司整体35个上门收款网点的年单价费用由原8000元，提高到2.5万元，仅此一项将为我行多带来60万元的中间业务收入。上门收款业务成为了会计结算专业中间业务中一个亮点。全年仅上门收款业务实现中间业务收入即达113万元，同比201*年同期26万元，净增87万元。

（四）、立足柜面服务，推动各类结算产品营销。全行网点立足柜面，发挥面对面服务的优势，通过宣传营销先进的结算服务产品，提高了客户的忠诚度。共营销了一户支票直通车业务，营销电子回单柜1318门，使得有效电子回单柜户保有量达3017门。全面启动了新版支付密码器出租业务的推广工作，全

行支付密码使用账户已达到4260户，占全行账户总数的60%。

（五）、提高结算服务能力，维护我行社会信誉。全年共办理各类结算业务6，234，237笔，累计结算金额达到47，492，806.5万元，位列全地区同业首位。其中代理各类结算业务合计4690笔，金额合计40850万元。同时全面开展代理财政支付、非税收缴业务，全面拓展服务范围，改善客户关系。全年共为工商局、进出境管理局、国税、海关、铁路、学校等重要政府职能部门和事业单位，累计代理业务8698笔，扭转了从201*年我行因行政事业单位财务改革而流失机关团体客户的被动局面。在做好基础工作同时，还严格结算制度管理，保证客户资金安全。全年，我行共堵住假银行承兑汇票3笔，金额合计1630万元，为企业避免了重大经济损失。

三、会计管理情况

（一）、积极探索有效途径，深化网点综合化改革面对同业竞争和网点自身的发展需要，201*年网点综合化改革在营业网点的建设中着力解决“综合化网点比重低”问题。在对周边资源进行全面的调研分析的基础上，下发《201*年XX分行网点综合化改革实施方案》，确定所有网点实现综合化的目标和进度。截至年末全行对外营业网点由03年末的170个减少到101个，已全部基本实现综合化。同时全面实行弹性工作制和轮换班制，保证了中午和节假日基本都能安排2个以上的柜口用于满足对私业务。并实现了周休日、节假日全面办理除跨

行业务、系统内汇划业务、银行汇票、商业汇票业务等业务外的其他对公业务。网点综合化改革目标基本实现。

（二）、改革业务流程、构建后台业务集约化处理和管理模式。201*年上半年业务处理中心实现全行票据交换提回票据集中处理，现金营运中心正式开展对市区网点现金集中调缴，全行客户对帐单由监督中心统一打印并寄送等各项职能的实现。初步形成了以城市行为中心的、先进的、专业化的会计业务集约化处理模式。

（三）、深化体制改革、构建全行会计内部控制体系。201*年通过深化会计体制改革，采取总会计委派制、二级分行会计检查辅导员集中制和全面推行网点营业经理委派制等措施，初步构建起全行内部控制体系。会计核算效率和会计信息质量进一步提高。全行98个网点共配备了225名营业经理。广大营业经理正在成为全行日常核算业务中保证业务运转有序，风险控制的重要力量。通过制定XX行《支行委派制总会计工作规定实施细则》，调整总会计管理职责，确保实现“双线控制”目标。对集中制会计检查员的管理做出重大调整。出台了《XX分行集中制会计检查员考核管理办法（试行）》，并重新选拔聘用了15名会计检查员并集中管理。一年来，集中制检查员充分履行了职责。共组织了各类检查十五次，参与自治区分行组织的各类检查四次。累计出动358人次，有效检查工作日达275天，共发现和纠正问题约960条。

（四）、突出会计监管员对全辖会计信息质量、风险监控工管理。组织全行开展对会计风险监控等系统的投产与运用，提高风险控制的科技水平。同时认真指导各支行履行对公反洗钱业务职责。及时进行通报，加以促进和规范。确保XX行对公反洗钱业务正确开展。

（五）、加强对日常会计核算管理，保证对前台业务的支持能力。一是出台《XX分行节假日安全核算管理办法》，两期《工商银行XX分行会计管理规范》等制度，明确了操作流程，统一了操作方法。二是清理规范内部帐户标准，保证银行内部核算数据准确和风险控制。累计共检查内部帐户45万次，清理各类内部帐户１万余户，确保全行1007内部帐户改造工程顺利完成，减少了系统资源占用的浪费，节约了经营成本，强化了风险控制。三是组织投产业务操作系统，提高业务处理自动化能力。完成NOVA系统2.2和2.3版本、反洗钱业务系统、风险监控系统、人民银行小额支付业务等系统投产。四是加强要素管理。共核实清理上收各支行（中心）会计业务用章452枚，下发新会计凭证四大类5万份。五是加强对日常现金库存的监控，促进各支行提高现金备付率管理意识，进一步提高资产利用率，降低经营成本。六是加强业务理论与技能的培训，确保业务制度的落实。七是强化各类业务参数管理控制，确保系统高效、稳定运行。

总结201*年会计结算所取得的各项成绩与教训，都坚定了

今后推动银行会计结算专业发展的决心和信心。201*年是工商银行不断深化改革、全面推进现代金融企业建设的重要一年，也是XX行经营战略转型的关键时期。我们要继续秉承会计结算人严

谨务实、忘我奉献的工作传统，更新观念，开拓创新，为全行的改革发展和稳健经营做出更大贡献。

XX10

分行会计结算部二00七年元月五日

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