201*年农村财务监管中心工作总结11

201*年农村财务监管中心工作总结11

201*年委托服务中心工作总结

在乡党委、乡政府的正确领导下，坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻落实科学发展，坚持党的基本路线，全面履行职责，按上级部门的安排部署和工作要求，我乡农村财务监督委托服务中心，工作得到进一步完善。在通过推行“村财乡监管”力度，促进了民主理财和民主监督工作的开展，使村级财务管理走上制度化，规范化轨道，加快了农村经济发展，保持了社会稳定。回顾全年的工作，主要抓了以下几个方面：

一、加强对财务人员的业务指导和培训

农村财务监管中心业务量大，各村财务人员的业务素质相对较低，法律知识淡薄，对收支票据随意性强，针对这一情况，我们在工作的同时，耐心的讲解有关法律法规和各项方针政策，向他们灌输相关的财务知识，使他们的业务素质都有不同程度的提高。

二、严格收入管理

村街向农户收取费用时，必须使用村出纳员从监管中心领取的盖有“监管中心财务章”河北省统一印制的收款收据进行收款业务。

三、严格支出管理、保证了村街资金的正常合理利用

乡监管中心规定村街各项支出，每一张开支票据都必须由支部书记、村主任及经手人共同签字后方可开支。月底由村街理财小组审核盖章后报监管中心记账。各项开支必须实行民主管理；500元以下的小额开支由支部书记、村主任及经手人签字同意后方可开支；500元以上开支由两委班子研究，经民主理财小组讨论通过后方可开支；3000元以上开支必须经过村民代表会讨论同意后方可开支。关于一次性开支在10000元以上的，乡监管中心要求村街，提交村级财务开支预算审核表、两委班子会议记录及村民代表会议记录，注明开支事项、金额，呈报单位及负责人盖章签字后，报乡委托服务中心。我们对村街名令禁止：预算支出资金只能专款专用，不得改变用途。不得以其他票据抵顶。对于村干部的工资由乡党委通过综合考评后，按标准发放。通过以上规定和要求的约束，从而保证了我乡各村街资金的正常合理利用。

四、敢于对村街说“不”字，严格控制了白条入账通过全年的报账工作发现，大部分村街报账员持数额较大的开支白条到监管中心报账。监管中心工作人员都给予退回并告知换取正式发票入账。开始村街领导对我这样做法表示不满，甚至说是我们故意刁难村街，但通过我们对村街耐心的讲解白条入账的相关的财务制度后，大部分村街能够做到减少小额白条入账，大额白条一律改使用正式发票到监管

中心报账。201*年上半年以来共向村街退回不合格票据30余万元。

五、利用收入管理办法，严格控制坐收、坐支问题按照市委、市政府相关文件规定。各种收费必须使用河北省统一印制的专用收据，在加盖乡监管中心财务专用章和村财务章后由村出纳员收取，为加强村街收入管理，防止坐收坐支问题的发生，乡监管中心制定了《村街收入监管办法》当村街发生向单位或个人收款时，必须由村街出纳员到监管中心领取专用收据，由村街出纳员开据收款凭证进行收款。使各村街坐收坐支问题得到明显改善。

六、制定了财务监管制度，明确会计人员责任为进一步规范村级财务管理，提高财务管理水平，强化管理制度与监管职能，保护村街经济利益，监管中心依据《河北省村集体财务管理条例》和相关法律法规，结合本乡实际制定了切实可行的财务监管制度，制定了会计人员岗位责任制和会计人员职业道德准则，提高人们的法律意识，增强责任心，也进一步规范了我们的日常行为。

201*年下半年工作目标：

一、认真做好农村财务监管中心的工作，坚持原则，严格执行财务中心制定的各项规章制度，保证每季度１０号前把各村街的财务收支公开数据发放到村公布于众，给老百姓一个明白，还村干部一个清白。

二、抽出时间配合纪检、财政部门对村街财务进行审计。三、严格控制各村街白条入账，坐收坐支问题，及时清理村街白条抵库问题。

四、继续加强对财务人员的业务指导和培训，不断增强自身素质，以适应新形势下的工作需要。

五、在做好本职工作的同时，积极配合乡里的各项中心工作，搞好与村街的关系，以便我们各项工作的顺利开展。尽管我们做出了一点成绩，但也存在着一定的不足，如工作不够细，有些制定的措施落实的不到位，自身的业务素质还有待于提高等等。

今后我们要继续团结在乡党委、政府的周围，齐心协力，同心同德，以饱满的工作热情正确的工作态度，投入工作中去，为创建更加辉煌、和谐的王庄子贡献我们的力量。

王庄子乡农村财务监督委托服务中心

201*年6月6日

扩展阅读：县信用联社201*年上半年财务监督工作总结

狠抓信用社规范化管理促进信用社稳健发展

xx县信用联社201*年上半年财务监督工作总结

半年来，我县农村信用社财务及监督工作在省联社xx办事处及联社党委的正确领导下，认真贯彻落实党和国家的金融方针、政策，依法合规经营，并紧紧围绕省联社下达的经营工作目标，切实履行工作职责，制订和完善会计出纳绩效管理办法，狠抓信用社临柜工作规范化管理，充分挖掘、剖析、扼制信用社经营管理过程中的薄弱环节和问题，为提高会计核算质量、控案防险做了大量有益的工作。现将半年来的财务及监督工作总结如下：

一、对上年度会计出纳内部管理工作进行考核兑现。根据xx县联社201*年经营目标责任状之规定及关于印发《xx县农村信用社二0一一年度会计报表及信贷内勤报表百分制考核办法》的通知（xx联字[201*]24号），关于印发《xx县农村信用社会计档案百分制考核办法》的通知（xx联字[201*]25号）的有关规定，从财务、科技、核算、稽核等部门抽调骨干力量，于201*年元月10日开始先后历时20天，对全县会计出纳内部工作进行考核检查，检查了业务操作流程、会计凭证、账务核算、会计报表、会计档案、出纳现金、重要空白凭证、单位存款对账等10个方面，共检查全辖网点32个，检查面100%，及时查出经营管理过程中的薄弱环节和问题，并以此考核结果进行绩效工资兑现。

二、制订考核办法，合理制定财务经营目标，进一步规范会计核算行为。

年初，首先本着“效益优先”的原则，根据省联社xx办事处给我县下达的各项经营目标任务，召开社务会、信用社主任会，进一步提高思想认识，结合我县农村信用社上年度经营目标完成情况，

科学合理制定了各信用社财务指标计划，修改并完善了经营指标考核办法，一是按201*年计划贷款投放15000万元，计算贷款计划月平净增任务15000万元，计算贷款净增任务774万元；二是按201*年初贷款按三块计算201*年利息任务，201*年新放贷款12%、正常类年收息率9.6%、不良类年收息率5.6%，分别计算贷款利息任务为1908万元、6510万元、2508万元共10926万元。201*年全年分配收息任务11700万元，为各信用社明确了经营方向和责任目标，为201*年利润计划的实现进一步奠定基础，半年共实收利息5165万元，完成半年利息任务比列88.27%、完成全年利息任务比列44.15%。三月份制订《xx县农村信用社会计档案百分制考核办法》（xx联字【201*】23号），切实加强会计档案及信贷档案的科学整理；修订了《xx县农村信用社会计报表百分制考核办法》（xx联字【201*】24号），为切实提高会计报表质量，准确、及时、真实、完整地报送财务会计信息，对各种报表实行按月考核计分，对信用社存款准备金按旬汇总旬报表，按旬计算向xx人行缴纳存款准备金；在市办组织绩效培训的基础上，制订《xx县农村信用社201*年会计出纳绩效考核办法》（xx联字【201*】25号），为夯实内部基础工作，促进内部管理工作扎实有效地推进。

三、制订事后监督细则，组织会计事后监督业务培训，确保案件有防。

为防范操作风险，健全内部制约和监督机制，强化会计工作管理，提高会计核算质量，明确会计及事后监督人员职责，及时发现并有效制止业务差错和违规违法行为，根据《xx省农村信用社会计核算办法》（x信联发201*12号）、《xx省农村信用社会计业务事后监督操作指导意见》（x信联发201*29号）及《xx市农村信用社会计业务事后监督操作细则》（x信x发[201*]32号）等

相关规章制度，结合我县农村信用社实际，制定了《xx县农村信用社会计业务事后监督操作细则》（xx联字【201*】01号）共十章四十六条，为预防案件，联社班子成员相当重视，以201*年第1号文件将此细则于二0一二年元月一日以纸介质和内网文本文档双向下发32个网点，做到上下联动、齐抓共管，严厉打击各种经济犯罪，杜绝一切经济案件的发生。

根据省联社《关于迅速组织开展现金、印章管理和“九种人”排查，强化内部管理的紧急通知》（湘信联传201*3号）以及市办《关于开展现金、印章管理和“九种人”排查，强化内部管理交叉检查的通知》（x信x发201*5号）的文件要求，为杜绝a化县联社t庄信用社蒋克勤监守自盗库款案件和ww楼区联社wl牌信用社刘z义、龙y新重大违规担保事件等类似案件再度发生，根据xx市稽核大队现场交叉检查结果，为遏制经济案件的发生，对我县农村信用社网点柜组类型、柜员交易权限、柜员尾箱重要凭证限额进行完善，做到授权的不记账，记账的不授权的控案原则，经过一个星期的反复推敲，四月份下发了《关于明确柜组类型及柜员交易权限等事项的通知》（xx联字【201*】34号）。一、根据市办事处的要求，特增加外勤的工号和权限，必须参与代班并控案，核心系统各类操作人员应严格按规定的柜组类型、交易权限办理每笔业务，不得越权操作，否则从严处罚。二、全县各网点前台柜员从后台主管尾箱领用福祥卡每次最多领100张，活期存折每次最多100本，其他凭证每次最多200份，如超限额必须上缴主管尾箱。为进一步规范会计核算行为，强化对账工作，防范经营风险，确保资金安全，根据《xx省农村信用社社案件防控长效机制指导意见》及市办事处转发的《关于落实案件防控工作要求的通知》（x信x发

（201*）17号）文件精神，结合我县农村信用社实际情况，制订了《xx县农村信用社对账工作实施细则》（xx联字【201*】55号）。落实对账工作职责，充分提高对账工作质量和对账频率。吸取教训，认真剖析历年案件形成的原因及特征，进一步挖掘目前对账工作存在的案件隐患，做到内外员工密切配合，齐抓共管，对账工作严禁图形式、走过场，要切实自查整改信用社对账工作中存在的薄弱环节和问题，杜绝一切经济案件的发生，力求达到我县制定的对账工作目标：即1、以公存款对账回单为准，公存款月对账率应达到90%以上；2、以存放款和社内往来对账回单为准，月对账率应达到100%；3、以会计主管（含授权主管）登记在“工作日志登记簿”--“其他工作情况栏”记录为准，账折见面每天至少核对2户活期储蓄，日对账率应达到95%以上；4、以催收通知单函证为准，对6万（含6万）以上的表内科目贷款双人对账，年对账率应达到90%以上，表外已核销及换贷款其借款人死亡但有继承人的贷款双人对账，年对账率应达到80%以上；5、以股金函证单为准，股金年对账率应达到100%；6、以“三碰库”尾箱清单对账为准，单个柜员现金三碰库日对账率应达到100%，主管汇总碰库日对账率应达到100%；7、以“xx省农村信用社现金库存、重要凭（单）证、物品检查登记簿”汇总登记为准。会计查库、主任查库对账月对账率应达到100%。半年来组织会计事后监督业务培训1期，以会代训3次。201*年4月12日我县会计及机关人员共41人参加了xx县会计事后监督业务培训班，培训班上讲解了基层会计与联社监督员会计业务监督的方法，并确定了会计资料移交监督种类：会计凭证、柜员明细清单、授权清单、储蓄当日开销户清单、动户余额表、柜员交接清单、柜员尾箱清单、柜员轧差报告、挂失登记簿、部提登记簿、当日挂失申请书第一联

（本社留存联）、现金流水明细表、机构轧差报告、清算资料、凭证核销登记表、活期存折使用一览表、定期存单一览表、贷款借据凭证使用一览表。培训班上联社“三长”高度重视，理事长、主任、监事长分别从控案的角度贯彻事后监督的重要意义，为严控冒名贷款案件，将贷款四坚持”、“四核对”、“五不进帐”纳入了柜员日常操作，即“坚持本人到场、坚持凭身份证、坚持凭贷款证、坚持凭印鉴，缺一不可”。提醒柜员要吸取案发单位的教训，执行落实各项防控制度，切实提高制度的执行力，业务学习取得了良好的效果，案件有效得到遏制。

四、按照省联社要求，逐笔清理，摸清底数，完成全县固定资产清理工作

根据x信联办[201*]79号文件《关于开展辖内机构资产底数与流失问题全面清查工作的通知》精神，我县联社于201*年5月份对照要求先后对全县32个网点自201*年1月1日以来至201*年4月30日止的固定资产、抵债资产、换资产、无形资产及土地使用权进行了全面清查。

（一）固定资产清查情况：截止201*年4月30日止全县农村信用社房屋固定资产原值3360.05万元，净值为1914.29万元，房屋建筑面积38392.59，其中：目前已闲的房屋原值达246.53万元，占房屋原值的7.34%，净值49.85万元，占净值2.6%，闲的房屋建筑面积5504.59。房屋闲的主要原因：一是撤区并乡造成房屋闲；二是信用联站撤消造成房屋闲。房屋产权清查情况：联社新办公楼建筑面积4000

未办好房产证和地产证，陈家桥分社

属于北塔区管辖房屋建筑面积1203未办房产证和地产证。

闲置的房屋明细表单位：万元、序号资产名称a分社房屋b分社房屋c分社房屋d社房屋e社房屋f社旧房屋g分社房屋h分社房屋i社原老办公楼j分社房屋k旧房屋l分社房屋n社vv桥房屋资产座落地点xx镇x山村dd庙乡gg村dd庙乡f山村e镇礼坪村e镇石家村e镇石家村g镇石泉村g镇下田村g镇巨x铺村g光乡车塘村f塘镇黄土村pp镇新v路pp镇沙湾村占地面积建筑面积账面价值净值12345678910111213864.50270.00420.00455.60467.00158.00281.29185.20256.00958.7586.00132.604534.94772.45334.62474.94467.02536.12392.54165.32567.40404.57418.09609.3586.61275.565504.5959.478.1650.1716.5046.173.502.009.329.9715.3014.503.967.51246.535.040.0114.480.0127.980.000.001.410.010.910.000.000.0049.85合计（二）抵债资产清查情况、无形资产、土地使用权清查情况：1、抵债资产清查情况。截止201*年4月30日止我县联社营业部抵债资产价值266万元，其中贷款户胡菊芳设备抵债100万元、贷款户hj芳厂土地抵债80万元；其中贷款户农业银行劳服公司被法院收回用于建法院办公大楼用法院房产抵债86万元。2、无形资产清查情况。截止201*年4月30日止无形资产原值3026万元，是201*年9月央行票据兑付县政府注入土地使用权，无土地产权，净值为2975.57万元。3、土地使用权清查情况。截止201*年4月30日止土地使用权原值320万元，净值为123.56万元，是县联社98年在县城白云路建房购买取得的土地使用权

（三）资产处情况：201*年以来共处房产9栋，涉案未处理房产1栋。处损失较大的房产1栋，nx社沙湾分社办公楼（原属于sm前信用社）是96年竣工的，地址处于nx镇沙湾经济开发区，因行政区变更未使用，现在又属于繁华地段，已按35万元卖给ss

湾居委会，损失金额66.2万元。tx镇淘金村原信用站代办员黄益堂96年贪污存款7.3万元，县联社将其房屋封存没收又卖不掉，w益堂又强行霸占无法处理。

资产处置情况单位：万元、面积资产名称占地面积建筑面积账面价值17.293.303.1101.233.1113.088.1218.2522.84净值处置时间处置价值80.313531069.67处置盈亏（+、-）资产处置对象wq社房屋cj桥社房屋tq社房屋nx社sw社办公楼wq分社办公楼gq分社房屋dx社房屋dx社龙g溪办公楼dx社龙g溪住房666.67156.40256.50666.67165.60297.60323.40347.50878.50386.80385.601,203.00392.76350.55368.08563.37441.179.60.60.596.39.53.120.0010.846.16201*-9-8201*-10-11201*-11-12201*-5-6201*-5-2201*-6-2201*-5-6201*-5-6201*-5-6-9.29-3.00-2.1-66.2-30.11-3.08-8.12-18.2546.83个人陈家桥乡政府个人酿溪社沙湾村个人个人因修电站大新社房屋拆迁国家赔款信用站w益堂贪污存w益堂房屋212.00210.007.307.300-7.3款被没收房屋，w益堂又强行霸占合计3092.345179.83227.59143.92353373126.97-100.62五、构筑案防屏障，认真开展反假人民币、反洗钱活动，扫清经营管理障碍。

一是积极开展人民币打假活动和残损币回笼活动，根据人民银行xx中心支行、省联社xx办事处会议精神及文件要求，凡收缴的假币按15%提取奖金，奖励到收缴柜员，截止到六底共收缴假币345张，金额36565元，加强库存现金管理，严格执行大额现金预约、审批、备案制度，为了提高上缴回笼款和残损币的钱捆质量，降低差错率，201*年5月配合人行发行科对我县cj桥等10个网点回笼钱捆质量、假币收缴、反假持证上岗等情况进行检查，按照人民银行xx中心支行货币发行工作会议要求，发放

单>201*份,半年共回笼残损人民币422.54万元。二是成立反洗钱领导小组，开展大额交易核查。县联社设立反洗钱办以来，我社成立了以理事长为组长、班子成员为副组长，部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，明确反洗钱工作职责，在全辖范围内大力开展反洗钱工作，建立连接人行反洗钱工作平台，确保反洗钱工作的深入开展。根据《201*年xx市反洗钱宣传活动实施方案》，在培训中讲解反洗钱知识，组织49人开展反洗钱宣传1次发放宣传资料300份。在201*年6月26日“国际禁毒日”前深入开展禁毒预防战役，以“参与禁毒斗争、构建和谐社会”为主题，以青少年、农民、城市无业人员和娱乐场所从业人员为重点，组织开展了的禁毒宣传教育活动，在网点电子屏幕打出反洗钱宣传横幅32份，广泛动员人民群众参与禁毒斗争，营造了禁毒人民战争的浓厚氛围。201*年6月底全县农村信用社存款户数608125户经过会计及柜员对客户进行分类其划分情况是：正常类客户603955户、关注类客户188户、监控类客户9户、尚未进行等级划分的客户数量3973户。半年来共审查通过营业部的大额转帐支付126笔，金额9.5亿元，无可疑迹象。

联社财务部刘py、贷审中心李ch、网络中心夏yl在xx办事处和人民银行联合主办的的基础上，为确保全县信用代码证推广应用工作有条不紊顺利开展。梳理存量客户，确定发码范围。核心系统中基本账户为“长期不动户”、“空壳户”、“待销户”三种状态的，在人行系统中状态为“正常”；对于确实不能发码的正常户，详细写明不能发码的原因；对于客户申请销户的，要求网点及时做销户处理。安排力量及时联系客户前来办理机构信用代码证相关手续,截止201*年6月底代码证发放已达到97.98%。见下表:

xx县农村信用社基本账户机构信用代码证发放情况统计表单位：户

基本存款账户数量活动户201*年12201*年1月1日至201*年10月19日开立的户数201*年10月20活动户日以前开立的户数日以小计后开立的户数基本存款账户信用代码证发放户数活动户201*年201*年112月3110月月1日至20日以201*年10月19日开立的发放户发放户数数数发放户后开立的201*年社名发放进总计度月31久悬总计户日以前开立的abcdefghijklmnopqrstuvwxyzA1A2631678894839524713210219207714047406814938121521041201*00000013010101000010000617111010000003170000010116011531662698904839524713310821000781414750693553813263010000000002230001080111310066369890483952471331104103078142483070456411426363167889483952471321020850771364720681513812152201*00000010010101000010000614111010000000060000010114011524662698904839524713310209207813747306935538132631067100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.0094.440.0092.00100.00100.0090.24100.0097.330100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.0097.98合计10892411131029六、辅导与检查相结合，挖掘剖析整改信用社存在的问题和薄弱环节。

根据省联社《关于对全省农村信用社开展会计财务基础工作检查的通知》（x信联办【201*】51号）对我县辖内网点会计业务岗位设、会计核算、账务核对、现金管理、重要空白凭证管理等七个方面进行检查，存在如下问题：

(一)现金管理凭证抵库。酿溪信用社9.74万元，大坪信用社73.5万元，龙溪铺信用社6万元，陈家桥分社2.25万元，小塘信用社17.71万元，大新信用社1.48万元，高桥分社20万元，雀塘信用社3.52万元，太芝庙信用社66.09万元，寸石信用社1.6万元，潭溪信用社1.44万元。

(二)会计凭证要素不齐全。最差的是雀塘信用社、高桥分社、太芝庙信用社，要素不齐全凭证占比分别为45.8%、48.7%、50%。(三)定期储蓄提前支取不合规。未双面复印身份证的有大坪信用社4笔2万元，巨口铺信用社62笔71.84万元，五星分社2笔1.2万元，言栗分社20笔15.48万元。

（四）对账单收回率低。1、对账单收回率情况：全县32个营业网点截止5月份底公存款户应收回对账单18276张，已收回对账单11726张，对账回单收回率64.16%，有业务发生额的公存款户对账率达到了100%，余额全部相符；全县29个营业网点与营业部清算往来对账实现了核心系统自动对账，对账率达到了100%，余额全部相符；酿溪社3个营业网点与酿溪社清算往来对账实现了核心系统自动对账，对账率达到了100%，余额全部相符；营业部与省联社清算往来、营业部缴存人民银行准备金账户，进行手工和自动对账，对账率达到了100%。全县营业网点在开立帐户时，按照《人民币银行结算账户

管理办法》规定审查开户资料，规范开户手续。各社都按规定建立了按月对账制度，明确了记账与对账相分离。2、对账存在的问题核心系统公存款账户余额反映为“0”，核心系统打印不出对账单，因长期未发生业务的账户无法对账。形成长期睡眠户，且部分公存款账户我们计划销户，又找不倒人，无法到人民银行办理销户手续。形成上述问题的原因有：（1）形成余额表长期反映余额为“0”账户的原因，一方面是201*年综合业务系统上线初期，柜员业务操作不熟练，在办理部分客户销户业务时，只是将账户余额结清而未作账户销户交易处理；另一方面也有少数对公客户前来信用社柜台开立账户时，柜员初审开户资料符合要求，便从综合业务系统中开立了账号，但报人行审批过程中回复手续不齐全，通知客户补资料，客户因客观原因，不提供补充资料形成的，其账户未使用过。（2）长期睡眠户未对账的原因，多是因为客户预留电话打不通，上门对账长期无人，或厂跨人散的单位。七、会计业务事后监督开展情况

本着“防控为本、制度先行、提升水平”确保资金安全的原则，结合实际制定《xx县农村信用社会计业务事后监督操作细则》。事后监督主要对全县营业网点前台业务进行集中监督、审核、查询、综合判断分析、差错整改等。事后监督从201*年4月1日起开始收集信用社201*年元月以来的会计凭证进行监督，并对会计资料进行凭证归档、帐表收缴、档案查阅等。

（一）坚持事后监督与教育学习相结合，营造合规操作氛围，公正地反映各网点存在的问题，对不规范的操作及时下发整改意见

书督查纠正，半年来共发出整改意见书66份。最为突出的是大额支付交易制度执行不严，大额支付交易不规范与市稽核交叉检查组检查结论完全吻合，《xx县农村信用社会计业务事后监督操作细则》第二十六条规定：大额转帐支付审批人应在支付凭证上签字或盖章，同时“大额款项交易登记簿”上签字签字或盖章，其他应收款列支审批人应在支付凭证上签字，以便监督中心审查。审批人因事休假、出差、公务繁忙等情况，可委托同级职务或副职审批，部分网点就是不做到。具体表现在以下方面:

1、大额支现无支取人及存款人身份证复印件76笔，金额743.55万元。分别为：x源1笔，金额10万元；lx铺3笔，金额60.5万元；巨k铺3笔，金额25.3万元；五j星1笔，金额5.53万元；新田铺2笔，金额11.5万元；d新3笔，金额23.28万元；y栗2笔，金额17.5万元；x塘6笔，金额36.31万元；长c铺2笔，金额14万元；n溪1笔，金额5.61万元；lj坳1笔，金额10.87万元；tz庙2笔，金额32万元；q塘3笔，金额30.6万元；y塘28笔，金额256.7万元；t溪分社14笔，金额144.65万元；c峙信用社1笔，金额8.2万元；sm前1笔，金额9万元；lj坳信用社2笔，金额42万元。

2、用派出所户籍证明办理大额支现业务有迎光信用社2笔，金额11.57万元。

3、大额支现、大额转帐未对支取人及存款人身份证复印件实行双面复印59笔，金额828.54万元。分别为：x源2笔，金额100万元；lx铺6笔，金额58.14万元；jk铺5笔，金额41.66万元；w星2笔，金额42万元；xt铺4笔，金额26.6万元；大新3笔，金额52.11万元；y栗5笔，金额40.33万元；cc铺8笔，金额85.66

万元；g桥7笔，金额70万元；h桥10笔，金额171.04元；cj坊7笔，金额141万元。

4、大额支现5万元以上10万元以下主管会计（授权人）未在支付凭条上审批签字79笔，金额1198.18万元。分别为：x源5笔，金额27.4万元；w星10笔，金额89.41万元；d新11笔，金额101.65万元；言栗14笔，金额81.4万元；cc铺23笔，金额161.81万元；cj桥8笔，金额679.52万元；c峙2笔，金额14.4万元；cj坊6笔，金额42.6万元。

5、大额不定定期储蓄存款销户支取人未在定期储蓄存单上签字42笔，金额398.68万元（利息计付清单上有客户签名）。（利息计付清单上有客户签名）。分别为：龙g铺2笔，金额15万元；巨口铺6笔，金额52.13万元；n溪分社2笔，金额18.3万元；g桥2笔，金额25.5万元；tz庙2笔，金额32万元；h桥2笔，金额21.5万元；y塘24笔，金额208.75万元；cj坊1笔，金额6万元；d坪1笔，金额19.5万元。

6、大额定期储蓄存款销户支取人与定期存单签名不一至有大新1笔，金额7.53万元。表现为代理大额储蓄存款销户，定期储蓄存单上签存款人名字而未签代理人名字。

7、办理大额活期储蓄存款销户无活期存折做附件有雀塘1笔，金额6.09万元。据了解，该社活期储蓄存款销户存折均未做附件，而是全部都烧毁。

8、柜员制网点自己为自己办理大额转帐业务且柜员超权限授权有龙溪铺1笔，金额100万元。该笔大额转账经办人彭碧波。

9、大额支票取现大写金额涂改有陈家桥1笔，金额300万元。经查201*年1月17日凭证，发现陈家桥乡经管站支票取现300万

元，支票上的大写金额的“万”字涂改，经办柜员邓进。

10、大额支票取现、转帐未折角验印2个网点。分别为：迎光、龙溪铺。其中：龙溪铺所有的大额支票取现均未做折角验印。

通过上半年的监督工作，操作差错和不规范行为明显减少，夯实了会计业务基础，防范了一定的会计风险。

（二）开展代收代发业务案件隐患监督。

我们作为非税收入代理行。一要按日报送对账单、原始单据和收入电子数据，最长延时不得超过2个工作日；二要及时将资金从非税收入汇缴结算户划解到金库、财政专户；三是代收业务只能在非税收入代收业务平台中办理，同行转账不得使用人民银行大小额实时支付系统，以免形成待查；四是付款行在办理跨行转账、国库集中支付缴纳非税收入时，要在转账系统备注栏中注明执收单位名称、缴款书编号等信息。针对201*江西鄱阳县财政局9400万元大案的发案教训，找准我们信用社的薄弱环节，做到按月对票，及时回笼非税收入第五联票据提交财政局。加强缴款票据和银行对账单传递工作，要求非税征收代理银行及时整理好单据送达非税局，努力实现开票、缴款与缴库业务时间最短化。

非税收入第五联票据提交最差的太x庙、大v新、v府、m溪本口、大g街分社、h塘、k石、龙y铺等八个网点。通过核对个别网点非税收入第五联长达2个月不提交，有时营业部集中收回的非税收入第五联票据票据提交不及时长达1个月。通过监督增强了操作风险的防控能力。一是在原来信用社内部监督的基础上，又增加了

一道联社集中监督关口，实现了监督的集约化、专业化和独立化，进一步增强了发现问题、纠正问题的能力。具体情况见下表：xx县信用社未提交到财政局票据明细表社名姓名凭证号票号张数太x庙王w枚5008492640301太x庙王w枚1201*102434161太x庙王w枚9609102434401太x庙王w枚9609102434591太x庙王w枚9609102434671太x庙王w枚8309097675111太x庙王w枚1050909767810、29（2张）2太x庙王w枚10609102434831太x庙王w枚750909767845、861至925（8张）8太x庙王w枚910909767933、41、5X（3张）3太x庙王w枚910910243512、20（2张）2太x庙王w枚9209097679761太x庙朱a娟2409102434321太x庙朱a娟5009097675031太x庙朱a娟5009097676181太x庙朱a娟20910243491、3504（2张）2太x庙朱a娟650909767837、7853（2张）2太x庙朱a娟12709102435391太x庙谢d尖1270909767546至589、0909767984至8004（8张）8太x庙谢d尖1280910243547、3598、3600（3张）3太x庙朱a娟10209102434751大n新雷d飞1230909777744、52、60、79（4张）4大n新雷d飞7409377480271大n新刘e雁1309097776991大mn街陈f萍4709377526241t府钟x文78090976752X1t府钟x文241010722483、10107224912t府钟x文9010164772041t府陈g颖809097675381t府谢l娅12810107090351寸m石邓v山7210013849451龙x铺彭b波721001398669、8685（2张）2b溪石a琴8509102271091b溪金a同961010690522、1010690530、10106905493k塘袁x华23810114444701合计64

（三）提升了柜员的合规操作能力，有效地杜绝了操作随意性。通过事后监督中心的查询查复、电话告知等方式，增强了全县农村信用社一线操作人员工作责任心和规范操作意识，杜绝操作的随意性，降低了差错率，全面提升了合规操作能力。

（四）夯实了案件防控基础。事后监督是规避操作风险、防范案件发生、维护队伍的稳定、推动全县业务可持续发展的重要保障。另一方面，广大员工的自我约束力明显加强，办理业务更为谨慎，养成了严格遵照流程办理业务的良好作风，有效降低了操作风险，增强了案件防控能力。

（五）事后监督目前存在的困难。一是缺乏经验。对于农信银汇款、通存通兑等业务、事后监督人员只能摸着石头过河，需要通过摸索探讨和自身的理解。二是缺乏写作和文字表达能力。三是缺乏电子表统计分析能力。四是目前事后监督中心采取的监督方式是人工监督，事后监督人员需对所有会计凭证进行翻阅、审核，相关数据也要进行计算和核对，需花费大量的时间，导致监督的效率偏低，监督人员难以再集中精力和时间对会计核算的重点问题进行分析研究并提出完善会计核算业务的建设性意见，事后监督的职能发挥也随之大打折扣。为此建议加大计算机联网监督步伐。

八、在干好本职工作的同时，做好挂点社工作，促进信用社稳步发展。

一是根据省联社《关于201*年度全省金融企业财务决算报表的通知》，将201*年度决算报表于201*年2月2日开始先后历时15天录入全国金融企业报表数据库，为省政府及财政部门提供可靠的财务信息。二是签订联保责任书，落实案防责任。为提高员工依法合规经营、遵纪守法及相互监督意识，有效防范各类案件发生，按

照联社会议要求，秉着有利监督原则，以本部室为单位，互相担保签订《xx县信用社员工经济责任联保书》，切实落实经济案防联保责任。三是根据联社党委的安排部署，认真做好挂点工作，对挂点的cj坊、d坪2个社进行“九种人”的排查，为更好地完成全年经营计划，在挂点的陈w坊、d坪2个社进行信贷员利息任务计算分配，并三月份我们召开挂点工作会议，将全年任务分解到人，利息计算到户。引导挂点社组织资金，盘活不良资产，放淮、放稳新放贷款。半年来先后多次帮助挂点社进行信贷评级授信、信贷网络上线、完善贷款档案，加大贷款催收力度，解决疑难问题。

半年来我们在财务及监督方面做了大量有益的工作，但与上级的要求相比尚相差很远，只要我们描准控案目标不放松，案件防控及经营状况就一定会迈上新的台阶。

二0一二年七月八日

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