理财经理培训总结会有感

理财经理培训总结会有感

理财经理培训总结会议有感

时间：201*年12月7日星期二地点：黄山市邮政局电视电话会议室参加人数：市县共49人会议感想：会议分为三大部分：

一、邮储银行陶礼明行长讲话；二、部分单位及个人经验介绍；三、集团公司市场部领导总结；

会议一开始陶行长就为什么要做理财业务作了详细介绍和分析。在城里银行之前，邮政储蓄业务发展比较简单，主要靠在人民银行的存款利差收入。成立邮储银行以后，实践证明理财业务也将逐步取代银行存款，成为邮政金融收入一个新的增长点。现在邮政金融的90%的存款主要来自于10%的高端客户，剩下的10%的存款却源于90%的大众客户；虽然我们邮政传统的经营理念有着承担普遍服务，但是我们邮政毕竟是一个企业，是企业就必须要求有利润的增长，因此，为了更好地把更多的高端客户吸引到邮储中来，转变发展模式是十分必要的，所以我们必须要拿出更好的产品和更优质的服务，来为我们的高端客户服务。

那么如何做呢？时代的发展就要求我们必须尽快建立一支高水平的理财师队伍，提供更好的理财产品，抓住更广更忠实的客户群，加速邮政金融业务的发展！

会上河南邮政、甘肃邮政分别做了讲话，他们的业绩的确可赞。后来山东分行、东莞分行理财经理分别作了详细的经验介绍。听过经验介绍后感触很多，也为我们发展理财业务提供了宝贵的经验财富。目前我局发展理财业务还存在着很多不足：没有建立专业的理财队伍，所以理财业务发展比较滞后；理财业务的培训不足，现在很多营业人员对理财的认识不够；以后要加强培训队伍的建设，建立起自己的培训内训师，加强对理财经理和网点营业人员的理财知识培训，提高理财队伍的业务知识能力。还有，目前网点人员的持证情况不太理想，基金销售和理财从业资格证持有率较低，为达到相关监管机构的要求，提升金融从业人员职业技能，尽快缩小与专业金融机构的差距，我局在以后的工作中会积极组织全市金融从业人员参加各种金融专业认证考试，使得网点人员的从业持证率上升，使我们的理财业务有一个好的发展。

扩展阅读：邮政理财经理转型培训学员心得体会

邮政理财经理转型培训学员心得体会

201*年8月30日，我有幸参加了为期四天的中国邮政理财经理转型培训，此次培训由上海陆家嘴财富管理培训中心的三位讲师进行授课。讲师团队工作经验丰富，金融理财知识专业，沟通表达能力强，激情挥洒课堂。

培训课程内容丰富，案例生动有趣，寓教于乐，启人深思。“最后我宣布，本次转型培训圆满成功！”遂宁邮政干部得意地如是说。话音未落，大家用如雷掌声表达了共鸣。

我认为，邮政计划把储蓄所转型为商业银行。分三步走：一学二超三领。动作要领沉着、自信、有力。首先复制商业银行经营模式，然后利用自身独有的资源条件进行优化，最后形成难以模仿的格式，昂首狂奔在视窗远处

我决定把此次学习的心得体会付诸简体汉字。不足之处，希望大家能给予指正。作为邮政储蓄所的一名理财保险经理，计划努力实现以下几点：

一、重视服务技能，坚持学习积累。机会总是留给有准备的人，要想得到丰厚的酬金就必须做出优异的业绩，就必须准备充足。准备得越充足机会就越多，酬金也就多多益善，在这里就不展开谈相关发展方面的内容了。理财经理工作性质也属于销售范畴，一个合格的销售人员应该具备积极的态度、良好的习惯、专业的知识和娴熟的技巧。

①、调整积极心态，迎接工作挑战。客户不相信保险，表现抵触，甚至厌恶。主要原因是我们没有学会教育客户，所以不合规销售，导致负面口碑，正所谓“丑媳妇总要见公婆”。通过时间推移，目前表现尤为明显。也许就产生了《首问负责制》，殊不知这样会有恶性循环之趋，建议追溯到源头。其实我们也经常作为客户，习惯认为自己是对的。

②、养成良好习惯，坚持常规自检。美国著名教育家曼恩说：“习

惯像一根缆绳，我们每天给它缠上一股新索，要不了多久，它就会变得牢不可破。”好习惯是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、学习中都要自我督促养成良好习惯，并且毫不犹豫地长期坚持不懈。

③、学习专业知识，时常温故知新。知识就是力量，就是财富。

实在地说，对理财保险经理就是酬金，没有那么宏观。要学会教育客户，首先要接受教育。目前主要抓保险知识、人民币理财知识、网点相关业务知识，也应该逐渐补充上其它金融知识。

④掌握营销技巧，它日惟手熟尔。熟能生巧的道理我赞同。应该

以客户需求为导向，按照销售“七步曲”步骤，配合科学合规的话术进行客户需求满足，达到多赢销售的目的。

二、优先本职工作，奉献发展共赢。目前邮政储蓄所没有配备商业银行的相关的岗位人员，主要体现在厅堂。所以理财经理要在做好理财工作的同时，尽量兼顾大堂经理、保洁、保安等相关工作。虽然难免顾此失彼，但是可以减轻网点柜员工作压力，就可以为储蓄所将来成功转型贡献一点力量。三、屏蔽单兵作战，配合团队协销。与网点人员多沟通，交流互补，有利于团队销售的协作配合。让大家认识到团队的强大的力量，共享经营成果，养成相互帮助的良好习惯，无私奉献高尚精神。四、团结理财同事，分享工作经验。“他不是一个人在战斗”记得一个黄姓的小伙子声嘶力竭的呐喊。是啊，我们理财保险客户经理不但有网点工作人员相伴而战，还可以与很多同事分享工作经验，而且能得到领导的支持与鼓励，原来我们的确不是一个人。

其实就销售本身而言，这一切都是为提高成功销售概率作准备的。也就是说销售人员的工作就是围绕如何提高成功销售的概率展开的。大禹治水成功是因为他的爸爸鲧治水失败被舜诛杀在羽山。这样理解也许就够了。

周先生

201*年9月4日

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