理财一部总结报告

理财一部总结报告

201*年度工作总结报告及201*年度春季工作计划

新年伊始，回顾201*。入职2个月来，本人及理财一部共五人对北郊建材市场、北郊小区、北郊商场等地区进行了业务宣传，具体如下：

．建材市场：对明珠家居\\B\\C\\D\\E五栋楼、大明宫建材市场、旧建材市场进行了单页发放，业务介绍，

及意向客户信息登记。

信息反馈：建材市场普遍以个体商户为主，店内多以商户招聘的营业员为主，营业员对于公司各类业务反应冷漠，商户本人则比较关心贷款业务，而且本身已有负债或有形资产已有负债。

个人建议：我们能否开发出适合这类个体商户的贷款品种，我认为可以借鉴邮政的五户联保”好借好还”这款产品，这样既降低了融资风险，又能迅速打开贷款市场。

．北郊小区：对雅荷花园、雅荷智能花园、长庆小区、景园等北郊住宅小区进行了单页发放、业务介绍、

意向客户信息登记。

信息反馈：北郊目前产生了很多高档楼盘，甚至地王也产生于北郊，但是西安成熟的住宅区集中于南郊和西郊，北郊是近两年随着市政府的搬迁才热起来，也就是说北郊高档楼盘很多，但往往入住率不高，楼盘由于新建，智能化程度很高，出入基本需要打卡，业务人员很难进行扫楼。如果进行设点宣传，入住率又会出现问题，所以北郊符合条件的楼盘不多。

个人建议：可适当把重心往南或者西偏移一些，退一步讲，我们也不能一直占着北郊不挪动。

．北郊商场及路面：对未央路沿线的人人乐等商场及路面进行了单页发放，业务介绍。

信息反馈：商场及路面整体效果很差，很少有人愿意停下脚步听我们介绍业务，而且我们的理财顾问站在大街上很难让人相信我们可以帮他做上万人民币的个人理财。个人建议：可以联系城管，进行路面设点宣传。

．我部意向客户名单（意向客户十二人，详见客户信息登记表）

综上所述：明显看出意向客户信息登记量过少，直接影响了成交量。原因如下：外因：天气原因、春节临近、新兴北郊商务圈政府扶持但人气不如老商圈人气旺内因:业务以及流程不熟练很多人难以独立开展工作、整个业务团队斗志不高得过且过

．如此看来，真正的症结在我们自己这里，一支绝对忠诚、纪律严明、权责明晰的业务团队才是成事的

关键，而一个有着优秀企业文化与宗旨、能为员工指明发展通道的企业才是最合适握这把剑的人，广告营销最多算做东风而已。

现提出节后工作计划：

中诚永安理财部节后计划书：理财部前期营销策略

客户开发及信息收集是担保及投资业务的基础工作，客户资源将成为中诚永安的宝贵财富。计划采用下列方式建立健全客户来源的渠道：

1与银行信贷部门取得广泛联系，由银行信贷部门推荐客户；2.与各级政府部门联系，由相关政府部门推荐客户；3.与各商会、行业协会取得联系，由其推荐客户；3.开展企业信用担保的会员制管理，从中培养核心客户；

4.对社区进行广泛宣传、搞好市场调研，开展客户登记，从中发掘潜在客户。

团队建设

1.考核

我支持考核期员工可以自己随时提出转正申请这一说法，在这期间我们理财部门负责人将要带领自己的团队投入真正的实战当中了。

建议：实战一定需要经理的全程跟踪，目的之一是可以全面考核试用期员工的工作态度及出现的问题，为下步留人做好充分准备，这一点好多小企业往往只是做了培训便叫员工盲目开始实践，必须注意的是这个时期员工没有经验处于迷茫阶段，没有一个前辈在身边鼓励和及时指正错误，好多员工也就是这个时候放弃的；第二点也是最主要的，部门负责人的身体力行在这个时候做了榜样作用，让员工害怕自己不如叫员工崇拜自己，这对以后的管理工作尤其是员工对于目标业绩的执行力有很大好处。

2.部门会议

会议的灵活运用可以起到激励及提高员工战斗力的作用，当然好多企业自己也在做这个事情。不必冗言。

建议：激励型会议，要短而且随时发现员工情绪低落随时召开（晨会必做）；业务演练型会议，员工在销

售过程中会遭遇推托见不到人、价格疑虑、拒绝等一些问题，把问题拿出来让员工复原场景，大家集思广益拿出比较认可的对策；表彰会议，每周一次，对工作努力之员工予以口头表彰以持续该员工努力态势，带动其他员工工作积极性。

3.动态绩效管理

对于销售人员奖金提成的激励是不能持久的,任何一个销售经理肯定不希望自己的属下永远都看着钱。实践证明非现金形式的激励也同样有效,例如一次参加外面培训的机会……

建议：金钱奖励+岗位绩效工资（岗位绩效工资制度的标准单元结构是：岗位工资、绩效工资、津贴补贴。各个工资单元的权重因企业而有所不同，但大体上，三个工资单元占工资总额的比重分别为：50%-60%、30%-40%、10%左右比较合适）+团队活动奖励+末尾淘汰。给予每月第一个签单员工予以现金奖励（意在对于此员工工作的肯定及激励当月工作动力的持久性，对其他员工产生榜样性）；为4-6人中设立主管职位，新团队中在考核试用期如果业绩差距不大以演讲及员工投票方式产生，以后每2个月进行业绩考核一次由业绩突出者出任（员工间产生不服输心理，谁都不想被一起来的同事管理，谁都想增加管理经验，利用这个心理有时候会产生意想不到的效果）；公司对于团队提出的活动要求采取利润提成方式发放团队，每月设立团队活动奖金，实现团队业绩则拿走团队活动奖金，由团队成员共同商讨举行何种活动，由此增加团队成员荣辱观；我们企业最怕团队里有畏难而进、唉声叹气的员工出现，实行末尾淘汰制度，这样的员工不适合做销售。（其实很多时候我们最怕唉声叹气的员工情绪的影响到其他员工，我们禁止不了员工间不满的交流，事实上他们会在私下交流，动态绩效管理实施的好，可以更加激发努力上进员工的斗志，我们要掌握住渴望成功的员工的情绪并引导向我们期望的方向而不是禁止员工的言论以保护这些上进员工情绪不受感染，禁止员工言论只会叫这个团队失去活力，走向死亡。）----拟表另附

4.量化指标

业绩的出现是一个从量变到质变的过程，销售人员在业绩未出现之前我们如何管理呢，在销售人员销售过程中帮他们控制量可以让他们更快的出现业绩。

建议：管理者根据团队成熟度及配合整个市场营销战略指定出电话营销顾问的日（周、月）电话拜访量、陌拜顾问日拜访量，员工在完成每日量化指标后并详细标注意向客户报主管处，由主管在夕会前半小时报

经理处由经理做表格化规范管理及考核，并制定出意向客户重点跟进策略在夕会中讨论，此后经理负责意向客户跟进程度追踪及帮助员工签单。---目前可以先确立意向客户与准客户目标量化（以小组为单位：意向客户20/周，准客户10/周），至于电话回访量可以交由部门负责人灵活实施考核。

5.团队资源配置

团队营销如同作战，有限资源的配置也会影响到战斗结果。营销团队的资源配置包括，人员配置、客户的分配、销售指标的分配。

建议：有的员工喜欢只打电话不喜欢出去拜访，有的喜欢上门拜访，电话营销总有见面签单的时候，而盲目的出去陌拜，效率又很低，我们可以尝试将此2人组合，一个负责电话邀约一个负责拜访，提成2人共同享有，小团队的组合是个不错的选择；对于一些前期客户的分配，原则上实现公平公正的原则，允许员工小范围内交换资料，充分利用有限资源发掘利润；销售指标的分配，销售团队的业绩完成总会遵循“二八原则”,也就是80%的业绩往往来自于20%的销售人员，所以销售指标的分配肯定不是均分,而是要按照能者多劳的原则分配，任务重的销售人员应该能够动用更多的资源,有更多的发展机会,以及更好的待遇,如果大家都一样,谁会愿意去承担更重的销售任务呢？

6.公司制度

无规矩不成方圆，每个公司都会有约束员工及对公司作出贡献员工的奖励办法。制度大同小异，奖励因人而议。这里就不做重复性工作了。

注：以前大家研究微软成功之道，后来又开始了松下，目前国内的蒙牛、阿里巴巴又成了热点，但是他们无不经历所有企业艰难的创业期。大企业靠品牌，中型公司靠管理，小企业靠感情。给不了员工丰厚待遇、广大发展平台的小企业如果没有一群愿与员工风雨同舟的领航者，那么员工就再也没有理由留下去了，这将是一个企业的恶性循环。

一直在重复团队建设的重要性，因为我坚信！

理财一部郗亚军201*-2-10

扩展阅读：担保公司十月工作总结

鑫融辉十月工作总结

十月八号，国庆长假结束，公司成立五个月的节点眼看到来，每个人心中的梦想和压力使十月的气氛骤然紧张了起来。十月是公司发展的关键一个月，十月是承上启下，继往开来的一个月，下面把十月的工作总结如下（财务工作单独汇报，不在本总结体现。）：

一、各部门完成的主要工作

业务一部，理财任务为###万元，完成###万元，完成率###%，其中老客户新签订###万元、老客户的转介绍签约金额###万元，理财顾问工作签约金额###万元，新增客源有七位已经签约（签约金额###万元）。业务二部，理财任务为###万元，完成###万。完成率###%。借款业务金额为###万元。主要工作是对贷款客户的资金跟踪，利息催纳和完善贷款客户信息。办公室工作较杂，主要完成工作有公司三秦报，

环城之窗广告，小区展板的维护；前台接待完善，远程会议系统联通，纪律考勤，人员招聘与解职，老年体检活动策划，理财说明会得组织，暖心工程组织等，待完成工作有公司《总章》《员工手册》的完善，碎戏拍摄和作用策划，电梯门的维护等工作。

二、好的方面、不足方面及问题分析

（一）好的方面，思想上，公司员工大多数工作积极性高，主观努力意愿强，愿意深入学习本职，并通过实践来体现本职。公司常务副总汪涛，在公司的发展建设中投入了大量的心血，是公司最操心的人，是把###做为自己的事业，把自己的事业当做生命的人，用智慧和包容实践的人。潘建兰，来到公司后，带来了很好的工作理念，工作经验，大公无私倾囊相授，把公司整体利益从内心至于个人利益之上。公司大发展才能个人利益最大化，团队思想必将在每个人的心底荡起涟漪。###，###22号理财会，在压力面前没有找理由，而是迅速调整思路，当即寻找客户，有很强的随机应变能力，解决问题的能力。行动上，作为理财这种开疆拓土的工作，难度还是相当大的，大家在工作中都付出了很大的努力，有些可能出了成绩，有些可能没有，但是你们的努力将永远记在历史的年轮上，将永远记在你们成长的历程中。一部经理###，工作中，时时在思考工作的方向和详细实践工作的方法。她安静的时候不是坐在那里思考，就是在本子上做详细的记录，有了想法会和大家详细的交流，然后实践。思路清晰，工作主动，工作上优秀的业绩充分证明了这一点，内心的坚强加上些许的沧桑让这朵玫瑰越发显得铿锵。二部经理###，敏锐的嗅觉，优秀的接待能力，专业的讲课技巧，让我们不禁要问，不禁期待，还有多少才能没有发光。###通过自己的努力发展了优秀的理财顾问段师，###，###在业务上也迎头赶上，签下订单。###，办公室工作认真负责，条理清晰，对占用自己休息时间的工作没有怨言。两名新加入员工也都很努力的在学习。每个人身上都有很多的优点，这里不再一一列举了，天生我才必有用，优秀的品质就要发扬传承下去。

（二）不足及分析，今天是十月份工作总结，一个重要的事实，我们的任务没有完成，注定了我们的总结充满些许凉意。我们每个人都应该思考，我们到底什么地方出了问题，做的不到位？下面根据大家的总结和表象提供几个切入点供大家思考：1、核心竞争力，现在西安有140多家担保公司，老百姓为什么选择鑫融辉，我们的优势在哪？我们的核心竞争力在哪？我想我们虽然不一定是最好，但是占领第一梯度阵营是没有问题的，我们是有核心竞争力的，我们的核心竞争力就来自于踏实做事，诚实守信，合法经营。不是最强，业务工作艰难必然有欠缺的核心竞争力元素。公司正在联系房地产营销公司，希望获得突破。

2、公司架构，激励机制的合理性、公平性。公司一直致力于给大家搭建一个公平、合理、高效，具有很强生命力的竞争平台，让大家能够踏实工作，就像足球运动员在球场上尽情奔跑一样，自由的选择传球还是射门。期望中的架构是一个具有像肯德基一样非常完善，可复制的架构，遇到一场甘霖他就能够遍地开花的架构。这是办公室的工作，我们办公室做的不理想，我在努力探索。

3、执行力，公司的发展，执行力是重中之重，个人的发展执行力亦是重中之重。公司执行力弱了，不是对大家仁慈，而是害了大家，是对所有人的不公平，将会摧毁大家奋斗的信心，就像牛奶三聚氰胺事件，害了多少人。个人执行力弱了，就像那个挖坑的故事，他总是在快要挖出水的时候放弃，他挖了很多坑，比别人付出更多的体力，但是没有挖到水，如果人生如此，实际上你是在压缩自己的生命。武士狭路相逢，从容的拔出你的战刀，宁可战死，马革裹尸，不能被吓死。何况是打卡，抽烟等这些小事呢，对自己狠一点。

4、做好传帮带首要做好批评和接受批评的心里准备。或者说教育与被教育，帮助与被帮助。。。在我看来，他们的意思差不多。我在这里可以给大家讲个钓鱼的故事。。。（会上展开讲）只有我们都把心态放平和，真心的帮助，虚心的接受，我们业务骨干的本领才能传承，新鲜血液的点子才能完善实施。

5、广告宣传的定位和方法。广告宣传的投入是很大的，三秦报，环城之窗期期有我们的新闻广告，小区有展板，有电梯门，我们成立了前台接待，希望能区分哪些广告的力度大，但是总得来说通过这些媒介获得的客户还是相当有限的，那么广告的着力点在哪呢？如何扩大影响？

6、学习氛围。不客气的讲我们的学习氛围不好，我们主动学习的氛围太差。大家看过侯勇演的《大染坊》吗？我非常喜欢的电视剧。侯勇演的陈六子，智慧，仁义，最后成功，看看他是怎样学习的，主动性非常强。不要说主动性了，现在每天开会介绍的方法，又有多少人深入的思考过，然后去实践过？

7、忽视回报制度。余世维29岁做到日本航空的副总，众多优秀品质其中之一就是良好的回报习惯。订酒店故事。。。（会上展开讲）我们有客户经理和客户交流表格，是为了培养大家的良好的回报习惯，可有些恐怕觉得是多此一举。三、已经采取的措施

（一）、《感恩的心》系列活动，绝不仅仅是公司的文化，感恩的心是一种心态，是一种生活的态度，他对我们整个人生都有重要的指导意义。

（二）、寻找转让的房地产营销公司，转让的酒楼等实体经济以提高竞争优势。（三）、奖励，部门能够完成任务的奖励1000元，个人每完成50万奖励1000元。

（四）、处罚，严格执行力，采取末位淘汰竞争机制。

（五）、形成决议，开辟东郊市场，重点攻克西光，华山，黄河，秦川等国有厂家属区

十月已经过去，十一月份即将开始，任重而道远，愿大家总结经验教训，最大限度发挥当下自身优势，扬长避短，努力奋斗！

以上是办公室综合了个部门的总结所做的我公司的总结报告，像全体员工报告，并提请公司领导审阅。不恰当有遗漏的请大家纠正补充。

办公室

二一一年十月三十一日

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