代理保险凭证管理员年终总结

代理保险凭证管理员年终总结

述职报告

代理保险凭证管理员王晓先

转眼间我已在代理保险专业从事凭证管理工作两年，回顾这两年，感觉收获颇丰。这两年里，在公司经理和同事的共同关心和悉心帮助下，我脱掉了初入社会时满脸的稚气，对凭证管理的认识由浅入深，由一知半解到全面系统的了解，让我在代理保险得到迅速的锻炼和成长。我已由初始，在同事帮助的情况下完成工作，到现在能够独当一面，及时确保凭证的各县局需求，做好代理保险在凭证方面的后台支撑工作。平时，我也能依据代理保险业务发展的需要，立足本职，勤奋努力，积极主动的完成自己所负责分管的各项凭证管理工作。现将我这两年的工作职责及履职情况，向各位领导做以下的述职介绍：

1、工作职责及履职情况

代理保险重要空白凭证的管理，视同现金管理，是代理保险专业控制自身金融风险的重要步骤，同时，重要空白凭证的管理也是代理保险开展业务的管理基础和的条件，它需要做好凭证收发的调控，确保各县局凭证的需求，并教导各县局的凭证管理工作。对此，这两年里，我首先学习了解和熟练操作凭证的发放系统，以便能为各县局代理保险及时解决凭证在系统上出现的各种疑问和问题，确保各县局的业务不会因凭证系统操作失误而受到影响；其次，做好凭证实物的管理，包括凭证实物的接收、发放、回收，尤其是凭证实物的纸质登记和手续交接，对此我依据省局印发的《代理保险业务重要凭证管理办法》等文件，和同事商量研究，结合我局的实际情况和自己的认知，多次发送《重要空白凭证的管理办法》的注意事项，督促各县局凭证管理员，做好凭证实物的管理和交接，争取做到交接手续严密，登记核算准确，账实相符，保险凭证安全可靠；最后，根据我局凭证需求的实际情况，及时通知保险公司送运保单，做好与保险公司的联系和交接，与保险公司加强联系，以辅助保险业务的开展，同时，在回收空白凭证、作废凭证、成功投保单回收，做好与保险公司的交接；而其他与代理保险有关的工作，我也积极参加，争取做到简单的了解和操作，以便能及时有效的做好整个代理保险专业的支撑工作，为同事分忧解难，共创和谐的工作环境。

2、工作的成就和问题

凭证管理是一个极为平凡的岗位，两年的工作实践，我不奢望能做得多出色，能取得多少荣誉，我只希望能通过自己的勤勤恳恳，认认真真，使代理保险在空白凭证的管理上，做到实物万无一失，手续简明完整，降低保险经营的风险。虽然期间我做到过一些成绩，但更多的是实战经验的积累，是对自己在管理过程中出现漏洞的不断弥补和完善：

在这两年中，先后有1次保监局配合检查，4次省局三级视检，1次省局专业业务督导、多次市局视察室检查以及每月每周的例行内部检查，每次检查的相关人员都肯定了我做这一基础工作的用心和诚信，肯定了我对凭证管理各个环节的把握和掌控，也称赞了我对操作系统的认知和熟练，以及对各县局凭证管理的后台保障工作；在这两年里，曾先后多次涉及到大量空白凭证管理的回收，以及保险凭证的测试和应用，对此，我不敢粗心大意，而是系统布置，上传下达，不顾昼夜辛苦，加班加点，和同事在有限的时间里，做好上级对凭证管理的有关要求和指示，虽然每次都有点劳累和紧张，但我更多是收获，收获的是同事们的支持和赞赏；在这两年里，我也多次下县陪同检查，对县局凭证管理的不完善之处，指出更正，统一做法，同时，对网点建议指导，使保险专业在凭证管理上更加准确和安全。

以上就是我这两年内的努力和付出，我做到了各县局保险业务的发展没有因为凭证实物的短缺而影响业务发展。但我也知道，我还有很多不完善地方，在凭证管理的很多方面还存在着很大的不足、很多的不规范和严重缺失之处。经过这两年的工作，经过省市局以及公司领导的多次的检查和教诲，在凭证管理上，我还存在以下的两大方面的不足：

一方面，思想认识上有偏差。对凭证管理的风险认识非常不到位，对凭证的管理存在侥幸心理。在凭证实物的交接手续上，存在着极为严重的不规范现象，没有严格按照凭证管理办法进行工作，导致凭证管理每次在检查时，都不能做到得心应手，对答如流，禁不起详细的检查和调查。

另一方面，对凭证管理办法的研究和实施不够。缺乏创新和勇气，不能很好将省局规章制度与自己的工作实际结合起来，制定出有效的管理细则，从而使在凭证管理的工作中，处于被动，难以解决一些共性的、细节性的问题，导致凭证管理漏洞频出，手续不全，难以追究相关负责人的责任。

3、针对问题提出的改进措施

第一，提高自身的对凭证管理风险的认识。要严格按照凭证管理的程序，一步一个脚印的办理，决不能图人情世故、图省事方便，而麻痹大意，逾越程序办理，逾越规章办事。平时的工作，要反复检查核对，不放松任何地方，在凭证的交接上尽善尽美。

第二，吃透凭证的管理办法，加紧制定凭证管理办法的一些实施细则，迅速推广。遇到一些具体性的共性问题，能迅速及时制定相关措施，避免凭证管理上的混乱和不畅。在办法实施过程，发现一个问题，解决一个，发现一次违规实例，坚决惩处一例，以儆效尤，逐步消除凭证管理的不完善之处。

第三，做好本职工作的同时，提高自己的沟通交流能力。凭证管理工作的过程，大多是一个语言交流的过程，不仅内部要与上级领导、县局工作人员联系，外部还要与监察机构、其他保险公司工作人员联系，所以，提高自己的洞察事物和沟通交流能力，平时多思考、多求教、多联系，就能弥补凭证实物管理缺陷，提高凭证管理的安全性。

新的一年赋予每个人新的要求，在公司上下一致的支持和鼓励下，我一定会在巩固过去两年凭证管理工作成果的基础上，更加努力认真，求实稳健，争取把凭证管理工作做得更加有声有色，为代理保险的健康发展做出自己的应有贡献。

201*-12-

扩展阅读：08年度工作总结及09年度计划

08年度工作总结及09年度计划

一、全市业务发展基本概况。1、全市业务量完成情况

截止十一月三十日，全市保险代理首期保费累计28265.2万元，累计完成全年任务的161.52%，完成4亿保费任务的70.66%，市场占有率达到54.56%。在全省排名第2位。

2、业务收入完成情况

1-11月累计实现保险代理业务手续费收入871.19万元，完成了年计划（440万元）进度的198%。在全省排名3位。

二、总结经验

1、各县（市）局业务发展情况

从本年发展来看，1-8月份各局首期保费程上升趋势，近2个月发展有所缓和，工作重心转向期缴型险种。今年保险业务发

展顺利，主要是通过以下几点：

1．领导重视，统一思想发展保险业务。

代理保险业务是邮储抵御政策性金融风险，增加业务收入的重要渠道。今年以来局领导高瞻远瞩，将保险专业定位为“一项稳定、持续、低成本、高效益、极具发展潜力的业务”，并作为一季度的重点业务强力发展。为此，我们专门制定了保险业务激励措施，将保险业务视同储蓄业务发展，作为前台营销的一项基本业务，让每个营业员认识到代理保险业务发展的重要性。

2．思路创新，措施灵活，有效推动业务发展受金融市场大环境的影响，今年的股市和基金普遍的下滑，随着储蓄利率的多次调整，定期类储蓄存款的利差收入水平越来越低，大部分居民资金风险意识增强了，理财观念改变了。因此我局把保险业务当作一项重点业务来抓，在年初就开展了保险业务开门红竞赛活动。利用春节过后资金大量回笼的旺季，各网点间大力开展保险揽收竞赛活动，一季度全市共新增保费7178.68万元，真正意义上实现了开门红。

3．加大了与保险公司的合作。

品牌建设与产品的占有率和利润有致关重要的作用，年初，市局开展了与合作公司中国人寿、中保人保寿险、新华人寿等公司的邮保战略合作方案，此次合作促进双方规模发展、深化合作产生了积极的作用，为全年业务发展打了了坚实的基础，也为与各家保险公司有序、规范合作创造了良好的条件。截止11月30日，共代理5家寿险公司的产品。累计完成首期保费28265.2万元，其中中国人寿完成保费

23585.06万元、新华人寿完成保费2508.22万元、中保人寿完成保费1314万元、太平洋人寿完成保费66.2万元、泰康人寿完成保费310.45万元。

4、保险资格证考取工作大规模展开。

年初以来，营业员培训保险业务工作陆续展开。3、4月大规模的保险业务基础知识培训工作正式启动，通过专业老师的指导、模拟演练等方式，使前台营业员在较短时间内，掌握了较多的保险业务基础知识。保险业务开业将近十年，仅有18人取得保险资格证书，今年就考取152人，基本上实现了每个网点都有一人持有保险资格代理证书，已达到了保监委的规定和要求。

三、代理保险业务发展中存在问题

1、各局还是要加强对前台营业人员的培训工作，6月中旬业务检查发现，前台部分营业员对保险业务概念较模糊，业务操作不熟练。检查了网点密码制度执行情况，大多网点都存在综合柜员与普通柜员密码混用。另外大部分的支局（所）保险代理凭证登记不齐全，重要空白凭证的作废均无登记，无章戳，保险凭证与保险公司无交接手续。后台凭证管理员没有及时登记或核销作废凭证，使金库保单与计算机凭证管理数据不符，在空白凭证管理这块造成相当大的漏动。

2、会计监督核算不规范，该建的帐都未建全。今年，我市业务发展较好，量比较大，这也就要求我们必须更加重视业务的管理，自代理保险系统上线以来，市局已经下发了多个文件，建章建制，完善了保险代理业务的相关管理办法。各局一定要严格按照管理办法的要求，从制度上对业务处理流程进行规范，加强业务管理，加强业务检查，特别是会计监督核算不规范，报表、帐本不齐的局，一定要马上进行整改和规范，杜绝任何违规行为，确保业务的健康发展。

四、201*年工作安排

1、继续大力抓好柜台分红险种的销售。今年上半年，虽然分红产品红利的公布，对产品的销售有一定的影响，但分红产品仍存在很大的需求空间。因此，各局在做好分红型险种的销售时，其一，要丰富分红型产品，给客户提供多方面的选择；其二，营业人员要做好产品条款的解释工作，正确引导客户；其三，上半年取得了卓有成效的产品说明会不能停，县局以上的单位应保持一个月左右开展一次。

2、着重抓好中国人寿“安享一生”的推销。各局寻找合适的销售渠道，并制定相关措施，确保成功销售。即宣传以柜台为主，销售以大客户为主。

3、大力发展“代收续期保费”业务，扩大客户群，提高代理规模。续期保费是保险公司的资源，通过代收续期保费，我们可以增加活期储蓄，增加绿卡用户。同时该业务也能带动柜面保险的销售，因为交纳续期保费的客户很可能会购买邮储窗口新保险。在进行业务宣传时，要积极争取当地人寿分公司的支持，利用人寿的服务平台如：95519、客户服务中心、寄达客户通知单书、个险业务员及获取续期客户资料逐户进行电话告之等方式宣传邮政代收保费功能。

4、推动期缴产品的发展。在与保险公司的合作中，我们有意识地加强发展期缴产品，这样做的好处在于，有利于使临时客户转变为长期客户，稳定客户资源。

5、进一步健全代理保险管理机构。代理保险是一项专业性、综合性很强的业务，需要牵涉较多的精力。因此要组织营销、宣传、人员培训以及与保险公司的单证交接、资金划拨情况，各(县)市局虽然配备了保险管理人员,但多半都是兼职人员。争取201*年各（县）市局兼职人员通过学习和培训都成为专职人员。

6、加强对一线销售人员的培训。保险产品与储蓄业务完全不同，条款复杂，专有概念多，大多数客户对保险的认识和理解都还不深，这对一线销售人员就提出了较高的要求。因此，我们不断对营销管理人员和网点销售人员进行培训，并借助保险公司的力量对他们进行周期性的培训，使他们成为代理保险专业的行家。

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