信用社201*年案件专项治理上半年工作总结
XXX市农村信用合作联社201*上半年案件专项治理、安全保卫工作总结
XXX银监二科:
201*年在自治区联社和XXX银监分局的正确领导下，与各部门密切协作，认真履行工作职能,以“风险管理”为重点,狠抓落实，加大稽核督导,扎实开展辖区农村信用社的业务经营常规、专项、重点等审计、监察工作。现将201*年上半年的工作做如下总结：一、落实目标责任书
拟定相关案件、安全保卫、信访、反洗钱、社会治安综合等五项目标责任书，并及时与各社、部（室）主任、部门负责人签订，落实今年工作目标。为今年各项工作打下了坚实的基础。到目前为止未发生任何案件。
二、建立健全安保守则，巩固平安环境
在联社领导班子的大力支持下，经过全辖干部职工的共同努力,圆满地完成了上半年安全保卫全年的各项工作任务，实现了安全无事故。所做的工作如下几点：定期不定进行查岗，发现违规情况严肃处理。节假日安排人员进行值班，为各项业务工作顺利而有序进行，创造平安良好环境。保卫部上半年共下发多次各种通知书和参考资料，让所有员工每时每刻牢记在心。亲自拟定安全员岗位职责、夜间值班人员制度、安排结合各自实际的突发事件应急预案，多次下通知组织人员学习。每次下乡检查亲自指导，现场培训、问
答等方式，更加深化员工对安全保卫工作基本常识。模拟现场操作各种灭火器、电棒等防身器材的使用。以及110报警定期测试，监控系统维护、回放功能等。发放和维护各种防护器材，保证安保工作顺利进行。今年上半年共发放了20只电棒。及时更换摄像头共9台，维修12台。
三、注重群众声音，妥善处理各种纠纷
先后多次召开信访工作会议，研究制定了信访工作实施方案，使信访工作真正达到了目标具体化，工作任务明确化。对群众反映的矛盾大、纠纷多的问题，认真做好梳理分类，达到底数清、情况明，研究出有效的解决措施和方法。成立以党工委书记为组长，纪检书记为副组长的信访工作领导小组，认真执行“谁主管，谁负责”、一把手是第一责任人的原则，党工委书记亲自抓，纪工委书记具体管。
上半年，共接待群众来访4人次，化解矛盾10起，信访投诉处结率100%，为我信用社发展创造了一个良好的环境。群众对处理结果满意度进一步提高。
四、认真检查、不留死角
（一）1月初根据自治区联社安排，抽调XXX市联社审计人员1名参加201*年真实性检查共20多天。
（二）强制执行轮岗制度。对45名岗位人员进行轮岗。其中11名中层干部，进行离任审计和经济责任审计。包括联社副主任1名，部门经理1名，信用社主任、副主任6名，委派会计3名。
（三）对业务部移交给风险资产部的企业类、农户类、消费类不良贷款进行监交，对新站移交给业务部的贷款进行监交。
（四）月底至4月末为期一个月时间，对核销5万元以
上不良贷款损失责任人认定的审计报告，对核销5万元以上不良贷款损失责任人的处理决定。
（五）4月下旬配合XXX银监分局对201*年企业社保基金（资金）账户的自查工作及XXX银监分局对银行业从业人员行为准则情况进行检查，并汇总上报自查、检查报告。
（六）5月上旬，对风险资产部201*年不良贷款清收激励费用收支情况进行专项检查，并将检查结果编制审计报告。
（七）5月底至6月份结合一季度因做未做完的201*年第四季度常规业务进行检查，并于6月底完成并编制常规检查通报。
（八）201*年第一季度的常规检查完成10个网点。对财务信息部第一季度扣划违规处罚人员的落实情况进行专项检查。
（九）201*年上半年度顾客投诉及内部反映的问题调查处理情况：上半年顾客投诉服务质量差的1起，银行操作风险系统发现违规操作业务3起，违规操作信贷业务5起，以上问题经审计部调查核实后，给予经济处罚21人次，其中直接责任人7人次，主管14人次，并全辖通报，查处的违规问题均以整改。
（十）5月份配合银监局对联社贷款的合规性、风险性、风险控制情况进行现场检查，对存在的问题进行整改。
（十一）上半年对被人民银行、银监分局、自治区联社两项审计及内部发现的违规问题人员处罚117人次，其中处罚中层及以上人员64人次，直接处罚金额25000元，处罚直接责任人53人次，直接处罚金额24600元。
五、加强思想教育工作、加深案防理念
201*年05月份根据XXX银行业监督管理局统一安排，在XXX监狱进行了一次警示教育活动。活动内容包括实地勘察监狱人员生活环境，了解囚犯心声。感悟到“平安是福、放纵是祸”的深刻内涵。违纪违法案件离我们并不遥远,他们的事情就发生在身边、在瞬间、在平常,他们的教训却烙印在我们的心上。身陷囹圄,才知道自由的价值,才体会平安的可贵。失去很容易,坚守很必须,珍惜很必要。
六、通过检查发现存在的问题
（一）查库制度方面。各社主任存在未能当日完成对所有柜员的现金及重空的检查，未对抵押物品查库。
（二）现金重要物品箱（包）交接登记簿未能及时登记存在安全隐患。
（三）储蓄挂失业务存在挂失重置密码由代理人代办，挂失业务留存的是居民身份证领取凭证，挂失处理结果客户未签字或处理日期未登记。
（四）对公账户对账率未达到100；内部帐务逐笔勾对，但无核对结果、无核对人签字。
（五）印、证、押的管理及使用情况
个别信用社对主管密押器交接记录不衔接；业务印章领用保管交接登记不规范；存在重空领用不及时入机保管。
（六）会计凭证及档案管理方面。个别网点未按规定编制（打印）会计报表，会计凭证装订不及时、错装或封面要素不全。
（七）信贷管理方面。农区网点201*年以前发放的贷款，借款借据凭证及信贷合同无信贷员及信贷主管签章，无法认定贷款责任人，贷后检查未能及时跟进。
（八）资产风险部管理方面欠息挂账手续不全，不良
贷款台帐与档案资料由一人保管不符合相关规定。
（九）大额现金交易未按规定进行联网核查，超权限授权。
（十）卡业务方面。存在开卡申请书客户未签字，卡卡转账、卡大额取款业务凭证背面客户信息未填写，开卡申请书会计主管未签章。
（十一）其他方面。存在冲补帐业务凭证会计主管未签字确认，存在未登记固定资产与低值易耗品登记簿，登记簿要素登记不规范。
根据以上存在的缺点和不足，在今后的工作中严格执行各项规章制度。吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和不足，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好本社的各项工作。
XXX市农村信用合作联社201*年07月06日
扩展阅读：xx信用社案件专项治理工作总结
南宁市区农村信用合作联社西大分社201*年案防治理
差别管理工作年度总结
为了深入贯彻落实自治区联社关于案防治理差别管理工作要求及加强防范操作风险、做好案件防控工作会议及有关文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，保证改革和发展的顺利进行。我社召按照联社关于加强案件防控的工作安排、步署，分步实施，逐步推进。现将本年度工作情况总结如下：
一、明确指导思想
本次案防工作工作，我社要求全体职工深刻领会各级银监部门部署的要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件防控同加强制度建设和深化农村信用社改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件防控和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件防控同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境。
二、目标和内容案
防工作工作的目标是：标本兼治，加强内控制度建设，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。具体内容如下：自查的主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：信用社与客户、行社往来以及信用社内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和差错处理是否有流程控制；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进行监控；业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。
三、存在问题
本社过去的工作进行一次全面的自查，通过对照信用社的岗位职责和安全保卫及各项内控制度，还存在以下不足和有待改进的地方：
1、思想觉悟不够高。一是本社连年来安全无事故，产生了麻痹大意的思想，对平常工作细节不够重视，有时对工作和上级交给的任务存在简单了事的想法。二是学习不够深入，如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入。在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，对政治学习不够深入。
2、业务素质还有待进一步提高，体现在工作效率和操作规范的提高。对柜台服务认识还不够些制度落实不够全面。
四、采取的措施根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在今后的工作中，本社将严格执行信用社的各项规章制度，吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和不足，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好本社的各项工作。1、为了加强自控体系建设，我社着重从思想上防范。案件防范以人为本，领导班子树立内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素质，以当前银行出现的一些反面典型案件并结合身边发生案例教育员工，树立正确世界观、人生观、价值观，培养优良的道德品质和思想作风，过好权力关、金钱关、人情关，做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心、人情面前讲原则。二是强化员工法规制度教育，经常开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，增强他们的防腐防变和自我控制能力，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要操作环节所应承担的责任。三是强化体制建设，必须建立起有力的内控监督体系，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行，树立起强烈的案件防范意识。2、我社从制度上防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、岗位之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范的长效机制。一是建立领导负责制，大社主任为案件防范主要责任人，各分社负责人为本分社案件防范具体责任人，从而做到一级抓一级，一级对一级负责。二是建立岗位责任制，要求在各岗位、上下级之间建立起相应的岗位责任，按照“谁主办、谁负责、谁主管、谁连带，谁直接违规，谁就是直接责任人”的原则，逐级追究责任，信贷方面，严格执行审贷分离制度。3、我社从强稽核检查，加强监控体系建设。一是积极配合联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核，密切关注资金流向，预防内部人员利用职务与工作之便作案。二是加强对个别人员的重点监控，利用一些蛛丝马迹观察了解员工思想行为变化情况，对思想不纯，有不正常苗头的人要重点管理，特别是对其八小时以外的行为进行明查暗访，做到问题发现早、案件预防早的效果。三是加大内控制度检查，做到不留死角。对分社建立的内控制度要加大检查力度，采取定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高认识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。
南宁市区农村信用合作联社西大分社
201*年12月
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