银行反洗钱工作总结

银行反洗钱工作总结

扩展阅读：201*年银行反洗钱工作总结

二一一年滁州分行反洗钱工作报告

一、进一步完善组织体系

为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长，以分管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，具体由风险合规部负责，领导全辖区的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，进一步明确了职能部门具体负责反洗钱工作职责，进一步完善了反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结合全行的实际情况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、强化学习和宣传，进一步提高全员对反洗钱工作的认识，营造全员反洗钱的氛围

为增强员工对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支行长的反洗钱知识培训，提高管理人员反洗钱的觉悟和责任感，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好反洗钱工作重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实推进反洗钱专业队伍的建设工作。

201*年，我行利用视频会议的方式和现场教学的方式，共举行反洗钱培训3次，参加人次622人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《中国邮政储蓄银行滁州市分行反洗钱工作组织机构和岗位职责》等。结合人民银行反洗钱宣传月活动，我行多次组织员工，选择重要网点，在主要街道路口开展反洗钱宣传工作，给我行客户和路人散发宣传单册，给客户讲解反洗钱工作的重要性和反洗钱知识，利用电子屏幕循环播放反洗钱口号，在营业大厅摆放反洗钱知识单册供客户阅读，进一步提高群众反洗钱意识，营造反洗钱社会氛围，同时还进行了反洗钱案例分析。

三、严格督促员工执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。严格监管和控制公款私存现象。对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行和当地人民银行。

五、开展内部审查，提高反洗钱技能。

本季度审计、合规部门对全市下辖各网点都进行了内部审计。发现的主要问题是个别营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现客户身份识别制度执行不严的现象。

201*年邮政储蓄银行滁州分行将继续按照市人行、省分行有关文件要求，加强反洗钱工作，加大对反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

中国邮政储蓄银行滁州市分行二一一年十二月三十日

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