信用社稽核工作总结
XX信用社稽核工作总结
XX,是中共中央关于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整体发展的关键一年。一年来，在银监分局的大力支持和监管下，在省联社的正确领导下，全体信合员工认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入贯彻中央X号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整体部署，以“一手抓管理、一手抓发展”为指导思想，狠抓稽核监察队伍建设，制定和完善了稽核制度；以支持“三农”为中心；以我市信用联社确定的“四个五”奋斗目标为突破口；以经营效益为出发点；以强化内部管理和狠抓落实为手段，认真开展民主监督工作，有效履行了行业服务、管理、协调、指导的监督职能，加大稽核督导力度，加大跟踪检查力度，加大处罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事后监督变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展。经过全体员工的不懈努力，取得了存款稳步增长，贷款收放两旺，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最好政绩的新局面，为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础。现将一年来的稽核工作情况总结如下：一、基本情况
***农村信用社设有总稽核一人，稽核经理X人，专职稽核员四人，兼职稽核员X人。全辖设有独立核算信用社（部）*个，信用分社*个，共*个营业网点，共有员工*X人。截止**年末，各项存款*X万元，比上年增加*X万元；各项贷款*X万元，比上年增长*X万元，其中不良贷款*X万元，占比为*X%，存贷比例*%；股本金余额*万元，比上年增加*万元，盈余总额*X万元，实现净利润*X万元。二、稽核工作概况
***联社稽核监察部根据省联社《XX稽核工作要点》及全省农村信用社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对我市*个信用社（部），*个分社共计*个营业网点进行了最少X次，最多X次的全面序时稽核和X次全方位的时时跟踪检查，稽核面达*X％。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各信用（部）、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进行。我们在进行序时、常规稽核的同时，根据联社要求以及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核X次，其中综合业务网络系统专项稽核X次，共稽核*个新系统营业网点，新系统网点稽核面达*X％；进行卫生检查专项稽核X次，共查*个营业网点，稽核面达*X％；进行规范化服务专项检查X次；对我市农村信用两个经济实体(诚信金店和银鑫典当行)，进行专项稽核X次，根据省联社安排，协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核X次。通过一年稽核检查，共发出《稽核报告书》*份，《纠正通知书》*份,《整改通知书》*份，《离任报告书》*份，《待岗通知书》X份，《贷款催收通知书》*份，《清收贷款通知书》*份；为了规范信贷操作，***联社稽核监察部组织编写了《***农村信用社信贷文本》,共发出《***农村信用社信贷文本》*份。通过一年稽核检查，共处理违规、违纪人员*X人，罚款**X元，其中：通报批评*人，行政警告X人，行政降级X人，行政记大过X人，交流信用社主任X人，免信用社副主任X人。查出了部分信用社（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议、行政处罚等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为***联社业务发展奠定了良好的基础。三、稽核工作具体内容㈠、重点搞好常规稽核工作
**年度会计决算常规稽核。为了确保**年度会计决算真实、准确，联社稽核、业务人员对所辖各网点进行了全面、细致的检查，重点是对年终决算是否核对准确、是否有虚假收入或以贷收息，有无下甩费用，贷款形态是否真实，并进行相应科目的帐务调整。通过检查发现了X个社少提应付未付利息**元；X个社多提应付未付利息**元；X个社加提应付未付利息***.*元；X个社各项提留基础数错误。对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理。
**年度经营目标责任制考核兑现常规稽核。经营目标责任制的考核采取“百分计计酬”的办法,主要对我市农村信用社经营目标完成的真实性及考核情况的合规性进行检查。经考核我市农村信用社**年度经营目标责任制各项指标均真实、准确，无超比例兑现工资现象。其中考核得*分以上的社*个，占比*%，得*-*分的社X个，占比为*%，*-*分的社X个，占比为X%。㈡、积极开展序时稽核，定期监控各社经营情况。
序时稽核是稽核检查中定期性对信用社各项业务经营情况检查的有效方法，有计划地搞好序时稽核有力于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题及时进行纠正和处理。一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了多达X次的序时稽核和X次跟踪检查，共检查信用社库存*X次，共查现金**万元；检查重要空白凭证*X次，共查*万份；检查抵（质）押物品*次，累计*X万元；检查计算机备份盘*次，计*X张；检查计算机各类打印资料*次，计**份；检查结算业务*X次；检查各种登记簿**本；现场稽核传票**本。㈢、根据我社实际情况，及时开展专项稽核
根据我市农村信用社实际情况和普遍存在的问题，及时进行研究、部署，开展专项稽核。一年来，稽核监察部根据业务发展需要共进行专项稽核X次，其中综合业务网络系统专项稽核X次；城区规范化服务专项检查X次；“冒名”贷款专项稽核X次；进行专项稽核X次，检查情况如下：
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信用社稽核监察副经理工作总结
201*年，本人在任职稽核监察部副经理期间，认真履行岗位职责，听从领导、服从指挥，为稽核监察部顺利地完成全年工作计划作出了自己的贡献。同时，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很大提高。现将本人201*年度工作的具体情况作如下总结：
一、加强学习，努力提高自身素质
稽核工作的特殊性，决定了稽核岗位是一个综合性岗位，因此也就要求从事稽核工作的人员都需要而且必须具有较高的综合素质和能力。因此我对自己也提出了较高的学习要求。一是积极参加XXX组织的各类视频、现场培训班，认真学习，做到“勤记录、勤思考、勤请教”，对学习内容进行消化和理解，并努力应用到工作当中；二是立足干中学，学中干，学中用，在开展稽核的同时，敢于正视问题，反省自己的行为，遇到拿不准、吃不透的问题，及时向领导、同事请教，弥补不足，提高工作质量；三是利用上级部门检查的机会，积极学习新的稽核工作方法，转变稽核工作思路，提高稽核工作水平。
二、脚踏实地，积极履行岗位职责1.稽核检查工作
201*年度，XXX稽核监察部共组织各类常规、专项检查XX次，本人积极参加检查工作，认真履行岗位职责，严格按照《内蒙古自治区农村信用社现场稽核操作规程》要求，参照各项规章制度对岗位、人员进行稽核检查，严格遵守稽核检查工作纪律，严格依法依规办事确保XXX业务经营健康发展。同时，对稽核中发现的问题和不足，不回避、不袒护，尊重客观事实，做到廉洁自律，客观公正。
2.经济联保责任制考核
按照工作安排，本人负责组织每半年对XXX经济联保责任制执行情况进行监督检查。201*年度，我先后按要求组织人员对XXX进行了两次检查工作，并根据工作实际设计出符合检查工作的《员工经济联保责任制执行情况检查表》，内容全面、清晰明了，提高了工作效率。
3.按时上报报表
按照工作安排，本人负责按季填制《各类违法违规违纪责任人处理情况统计表》。为了确保报表的质量和时效性，本人建立《稽核检查发现问题台账》，按季如实填列汇总表、明细表，并及时向XXX上报。
4.强制休假与岗位轮换工作
根据《案件专项治理》“四项制度”的要求，对达到岗位工作年限的人员进行岗位轮换，对重要岗位、敏感环节人员进行强制休假。为了规避风险，提高案件防控水平，稽核监察部对强制休假和岗位轮换人员进行离任离岗审计。为了确保工作无死角，人员全覆盖，我在全员职工花名册的基础上，建立《强制休假和岗位轮换人员明细表》，及时登记、全面记载，为强制休假和岗位轮换工作的顺利进行奠定基础。
三、其他方面
201*年度，XXX为完成全年经营计划，下达了存款、电费、电话费等任务指标，为了不拖后腿，率先垂范，本人在完成本职工作的基础上，广泛联系、积极筹措，按期、按量地完成了存款、中间业务等经营任务指标。
四、工作中存在的不足及今后打算
随着全区农村信用社各项业务的开发、办理，稽核工作面临新的情况及新的变动，面对严峻的挑战，本人自认为还缺乏学习的主动性和自觉性，稽核检查中还存在不严谨的地方。下一步，我打算努力纠正缺点和不足。
1.持之以恒，加强学习。“逆水行舟、不进则退”，不学习就要落后，因此我要时刻加强自身学习，努力克服自身的不足，不耻下问，不断充实和完善自己。
2.严格执行制度，强化稽核监督。在稽核工作中，认真执行各项制度，杜绝违章、违制，提升稽核监督水平；凭制度办事，坚持原则，对所查出的问题进行追根溯源，认真总结经验教训，督促规范整改，确保XXX各项工作健康、有序地开展。
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