201*年保险公司工作情况汇报总结6页
二九年前三季度工作情况的汇报
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究在B保监局的正确领导和亲切关怀下，太保寿险B分公司坚持全省保险工作会议提出的“调结构，促增长，防风险，保稳定”的方针，以科学发展观为统领，把握寿险规律，坚持效益与规模并举，推动和实现了内含价值的持续增长。现将主要情况汇报如下：
一、前三季度业务发展的主要情况
截至9月30日，我司累计实现保费收入229448万元，规模保费同比
下降8%。
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究从个银两大销售渠道分析：营销渠道实现新保保费29777万元，同比增长33%；银邮渠道实现新保保费136795万元，同比下降23%。
核心业务指标方面：实现新保期缴保费49019万元，同比增长114%，其中个险新保期缴保费24604万元，同比增长55%；银保期缴保费24372万元，同比增长259%。短期意外险保费9055万元，同比增长13%。
二、前三季度的主要工作情况
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究（一）坚决贯彻落实B保监局提出的“调结构，促增长，防风险，保稳定”的方针政策，进一步深化业务结构调整
最近一年多以来，太保寿险坚持不断深化业务结构调整，取得了一定的成效。截至9月30日，累计实现核心业务总量5.8亿元,同比增长88%，核心业务在新保中的占比达到33%,同比提升18个百分点。其中，个险新保期缴和银保期缴同比增长分别达到55%和259%。
营销渠道个险业务5年期占比较去年同期提升3.88个百分点，10年期及以上占比较去年提升5.62个百分点。
业务结构调整取得一定的成效，主要得益于坚持推动“可持续价值增长”，坚持以个险为主的渠道发展思想不动摇。我们采取了以下措施：
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1、以有效人力发展为突破口，带动个险业务发展。在营销人力发展和留存上下功夫，实施积极的营销人力发展政策，将增员工作纳入日常工作的最重要组成部分，人力发展取得了成效。截至9月底，我司营销员总人数较上年末增长了21%，较二季度末增长了约17%，三季度人力发展取得了突破。
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2、积极开展“4+4”基础管理活动，丰富基础管理的内容和发展基础管理的内涵，确定了今后全省基础管理工作战略地图，将个险基础管理水平提高到一个新台阶。通过双基活动的开展，提升了队伍的销售能力和产能，营销团队的基本素质得到较大改善。
3、有计划地培养营销团队主管储备力量，建立准主管培养机制，使晋升由自然晋升为主，逐步转向培养晋升，有效提升主管的整体素质和能力，从而做大了团队组织架构。在四级机构中推行“13481”计划，确保四级机构团队布局合理，为未来发展奠定了基础。
4、推动“提升营销销售能力”专项工作，千方百计推动个险加快发展，营销业务平台逐月提升。三季度，个险累计实现营销期缴保费约11000万元，占1-9月营销期缴保费的45%，较二季度增长约70%，营销销售能力的提升促使期缴保费月平台迈上新台阶。
5、加快组训、讲师、人管三支队伍建设。制订管理办法，统一职位编制、绩效考核、薪酬体系，加强培训队伍的专业化建设，为个险销售能力提升提供有力的保障。推动五级培训体系，统一培训环节、内容和频率。培训工作的加强有效地提升了队伍的销售能力和新人的留存。经过几个月的运作，新人举绩率、3个月转正率及13个月的留存率等关键指标得到较好改善，人均标保产能提升迅速，目前在太保全国系统内跃居前列。与此同时，伴随培训的加强，个险营销员管理制度的深入普及，个险业务显现出持续快速发展的态势，优秀业务主管大批涌现，8月份晋升表彰了各类晋升主管近300人。
（二）加大培训力度，加强客户服务，银保渠道努力扭“负”保增长，促使总保费同比下降幅度逐月收窄
我司总保费负增长主要是由于银保的负增长。三季度以来，采取了一些措施，包括：通过加大培训力度，提升银保渠道业务员的销售能力；加强客户服务，深入挖掘客户需求；优化考核管理及以KPI为抓手加强督导推动等。经过努力，从各月经营情况看，尽管仍未扭转负增长的局面，但我司总保费同比下降的幅度正逐月缩小。
（三）建制度、重落实，“防风险”，坚持合规经营不动摇发展是第一要务，合规是第一要害。长期以来，坚持合规经营，坚决做到“三个不做”，即违规业务坚决不做，亏损业务坚决不做，虚假业务坚决不做。今年年初，在东莞、中山设立合规分部，各配备一名专职人员，合规工作得到进一步加强。认真贯彻落实监管部门及上级公司的各项工作部署和要求，合规工作长抓不懈。
1、为适应关于加强收付费相关环节风险管理的要求，制定并实
施了业务收付费“零现金”管理操作流程，明确职责，归口管理，分级负责，加大对转账率的适时分析和考核力度，9月份收入金额转账率为93.58%，支出金额转账率为99.15%，基本实现业务收付费“零现金”管理。
2、落实关于停止撕票式出单的有关要求，积极推进电子化出单上线，目前全省已实现短期意外险等全部团险产品的电子化出单，规避了经营风险，客户权益得到更好维护。
3、积极开展新《保险法》学习活动，通过征文、知识测试等形式强化全体员工对新《保险法》的理解和认识，增强依法合规意识；结合新《保险法》的实施，进行印章和单证的清理等工作，有效防范业务用印和单证风险。
4、积极做好反洗钱工作，明确反洗钱的职责及部门、岗位分工，认真落实监管部门各项反洗钱工作要求，组织力量对所辖各机构风险点自查和管控情况进行全面检查，认真执行上级反洗钱内部控制制度。
5、三季度以来，贯彻保监局关于停止支付银保手续费“小账”的政策，通过加强技能培训和自我销售等措施，努力适应监管政策的新要求。
（四）不断提高服务效率和改善服务质量，维护自身及行业形象，支持业务加快发展
积极承担企业社会责任，参与各类社会公益活动，树立和传播公司及行业良好形象，促进社会和谐。
不断提升服务效率和改善服务质量。今年以来，我司着力做好了以下几个方面的工作：一是做好有关客户服务专题活动的开展，包括完善VIP客户服务方案、组织举办201*年度“关爱工程”客户服务系列活动等；二是推动柜面服务标准化建设，确立统一的服务规范，形成统一功能、统一标识的标准化服务柜面，改善服务形象，提升服务品质；三是加强理赔调查队伍建设，成立分公司理赔调查服务大队，整合资源，统筹和协调全省理赔调查工作，努力提升理赔调查服务的品质和效率；四是加强营运条线的培训工作，包括新保险法培训、服务礼仪培训、合规风险培训等，促使客服人员的专业化水平得到不断提升。
三、存在的问题
（一）实现保费正增长仍然面临较大压力。由于年初调整了业务结构，银保趸缴保费出现了一定的下滑，直接导致了我司保费规模的负增长8％。四季度要努力控制负增长。进一步缩小保费负增长比例。
（二）分公司业务发展水平与公司品牌和市场占比不相符。虽然从整体发展态势来看，07、08两年我司业务得到了增长，两年个险新保期缴保费增速分别达到94%和39%，但距离保监局的要求仍有较大距离，必须奋力拼搏，迎头赶上。
（三）新《保险法》颁布后，对保险公司依法合规经营、诚信服务提出了更高的要求，我们做好了准备，在未来在经营中，一方面将积极依法维护投保人、被保险人利益，努力提升客户服务效率和服务质量；另一方面将努力探索进一步加强公司内部的管理，加强诚信服
务建设，自觉维护保险业健康持续发展的市场秩序，自觉接受新形势的考验。
四、今冬明春的工作计划和安排
（一）冲刺第四季度，力争圆满完成各项年度工作任务。做好梳理分析，明确当前与达成年度任务目标的距离，做到心中有数，有的放矢，分解落实。面对保费负增长、年度任务尚未达成的现实，将自我加压，全力以赴，冲刺第四季度业务发展，力争圆满完成各项年度工作任务。
（二）抓紧谋划和落实好明年“开门红”工作。在今年的工作基础上，根据保监局及总公司的要求和部署，精心制订201*年度规划，为实现明年一季度业务“开门红”做好准备，包括稳定和进一步壮大营销人力，加强基础管理，分层次开展与产品及销售能力提升相关的培训，深化简单工作流程再造等。
其他方面的工作，将结合本次会议精神，在会议结束后研究部署。以上就是我的汇报，不对之处，请批评指正。谢谢大家！
扩展阅读：201*年保险公司工作总结
****公司关于201*年工作情况和201*年工作思路情况的报告
省公司：
现将****公司关于201*年工作情况和201*年工作思路情况报告如下：
一、201*年的经营情况和主要工作业务经营情况
一年来，在业务经营压力繁重，业务质量检查频繁，业务运作变化频繁，规范经营不断深入的环境下，公司整体工作运行良好，干部员工思想稳定，业务经营稳中求进，业务发展稳中求快，发展态势稳中求好。主要呈现以下特点：
业务发展逐步进入“迅猛”的发展轨道。截止11月底，累计实现签单保费25106.2万元，增幅为23.42%；实收保费25068.6万元，增幅为20.74%。
经营效益逐步呈现“回暖”的发展态势。公司上半年盈利水平明显不足，下半年逐步有所好转。
应收保费逐步迈入“合理”的经营区间。全市应收保费余额426.6万元，占总业务的比重为2.10%。
市场份额逐步趋于相对“平稳”的竞争局面。截至10月底，我公司市场份额为35.86%，同比上升了1.27个百分点。
赔付情况逐步显现“持续”的好转态势。截至11月底，简单赔付率为54.4%，综合赔付率为75.06%。
主要工作情况
（一）采取有效措施加强督导，推动业务持续稳定发展。公司自年初便采取多种措施全面加强业务调度，对保费收入实行逐月分解下达计划，逐月点评，逐月分析，并实行月、季、年三重考核，按照计划完成情况对各经营单位和产品线进行奖惩兑现。对不同险种实行差异化费用政策和激励办法。在全市系统费用紧张的不利情况下，我们基本做到省公司下拨的每笔费用首先满足基层展业需要，全面激发基层一线的展业热情。
（二）坚持依法合规经营，自觉带头规范保险市场秩序。201*年，我们****公司共接受各级各部门和系统内外大规模、多渠道、全面系统的检查达10多次，这使我们进一步提高了思想认识，增强了依法合规经营的自觉性，不断增进了与监管机构、行业协会和同业的沟通协调，为公司依法经营、合规经营、规范经营奠定了坚实的基础。
（三）加大应收保费执法力度，自查自纠工作顺利实施。今年，公司加大了应收保费执法监察力度，达到“三到位”，即思想认识到位、责任明确到位、工作落实到位；做到了“四不怕”，即不怕揭短、不怕麻烦、不流形式、不留死角。对应收保费逐笔、逐项、逐人进行落实，摸清了“家底”，查
清了责任，严肃了整改，对历史遗留的应收保费，立足自身、不等不靠，按照“谁销售、谁负责”的原则，全面加强欠费催收，受到了省公司的表彰。
（四）积极提升销售能力建设，大力开展交叉销售工作。一是大力加强营销团队建设，二是大力开展营销组训建设，三是大力加强和规范营销队伍建设，四是建立多方位的销售渠道，五是积极推动交叉互动业务，创造了一流销售业绩。
（五）认真贯彻学习“八个表率”，积极践行科学发展。一是我们及时组织党委、总经理室班子成员进行了原文学习，并开展了座谈讨论，制定了贯彻落实重要讲话的意见和方案；二是组织各经营单位领导班子成员率先学习领会，吃透精神；三是迅速组织全市系统广大干部员工学习讨论；四是根据方总讲话精神，重新制定并完善年度工作思路、工作重点、工作规划、工作目标和年度考核办法；五是召开了专题会议进行交流发言；六是组织市公司党委成员分赴各联系部门、联系单位进行辅导和督导,确保此项学习讨论活动取得实实在在的成效。
（六）数据质量管理措施得力，考核成绩位居全省前列。一是我们规定由信息技术部全面负责全市数据质量的管理监督工作；二是公司安排专人分管数据，将数据质量管理职责明确到人；三是制定了数据质量管理办法；四是认真
进行了全市系统培训；五是按月通报数据质量考核结果，保证了公司经营数据的准确性和科学性。
（七）加强“学习型组织”建设，提升队伍的整体素质。培训过程中，公司采取了集中培训和分散性培训相结合，以分散性下基层培训为主；系统培训和新险种培训相结合，以新险种推广培训为主；长期培训和短期培训相结合，以短期实用性培训为主的方法。确保了公司培训和“学习型组织”建设取得较好成效。
（八）积极开展企业文化建设，提高公司核心竞争力。紧密围绕60周年司庆为主题，一是在全市系统范围内广泛开展了“乘势而为，再铸辉煌”的全员大讨论；二是广泛开展了“为国庆献礼，为司庆增光”的业务竞赛活动；三是积极开展适合于本单位特点的创新服务活动。09年10月在****市组织的行风评比中，我公司的参评结果和群众意见均好于往年。
存在主要问题
一是盈利能力仍很脆弱；二是发展不平衡问题异常突出；三是经营成本高位运行；四是结构调整任重道远；五是市场份额仍然偏低。
二、201*年的工作指导思想（一）指导思想
以党的十七届四中全会精神为指导，深入贯彻落实科学
发展观，坚定不移地树立业务发展是第一要务，经营效益是第一目标，结构调整是第一追求，规范管理是第一要求，渠道建设是第一手段的战略思想。坚定不移地贯彻“保增长、调结构、增效益、防风险、聚力量”的战略方针。坚定不移地实现公司高质量发展要有新起色，结构调整要有新突破，经营管理要有新境界，防范经营风险要有新举措，经营效益要有新成就。坚定不移地完成年度各项任务目标，再铸****人保事业的新辉煌。概括地讲：就是45551规划，即：四个坚定不移，五个第一战略思想，五个业务战略方针，五个新的实现，一个年度任务目标。
（二）任务目标
201*年的各项经营指标确定为：保费收入36000万元，保费计划和利润率基本与去年持平。
三、201*年主要工作举措
（一）抓住机遇，乘势而为，加快推进业务发展。一是要时刻保持清醒头脑，进一步增强推进加快发展和有效益发展的紧迫感、危机感和责任感。二是要实施积极进取的发展策略，设定富有“挑战性”和“前瞻性”的发展目标，进一步提高有效益发展的速度。三是要实现“两个不动摇”，即坚持加快高质量有效益的发展不动摇，坚持价值导向、绩效管理的发展理念不动摇。四是市公司将继续加强考核引导，实行月、季、年三重考核，逐一下达月、季、年业务发
展计划，并按照计划完成情况进行考核兑现。五是市公司各产品线要主动深入地研究市场、研究政策、研究竞争对手，制定并实施行之有效的促进策略。六是要继续实行领导班子成员分片督导责任制度，全面加强考核督导，全面推行业绩挂钩，全力保证年度任务的完成。
（二）提高认识，端正态度，严格依法合规经营。一是要充分认识违法违规经营的危害性。我们狠下决心要解决本单位的一切违规违纪问题。二是充分认识规范经营的重要性。必须以科学有效的方法，率先做到、做实、做好。三是充分认识规范经营的必要性。四是要结合省保监局“七项禁令”、总公司“六条禁令”、省公司“六个不准”以及各项监管规定，认真组织学习，让每一位员工都能清晰经营的底线，凡是明确为“高压线”的，坚决不能碰，彻底杜绝违规经营。五是增强执行意识，提高执行的坚定性。必须要增强服从意识，要强调政令畅通，绝不允许各行其事。
（三）强化管控，降低成本，切实加强业务管理。保险理赔，一是要加强理赔管控，有效降低赔付成本。具体采取以下措施：加大第一现场查勘力度；发挥医疗审核、医疗跟踪作用，全面实施提前介入制度；加大远程核损的管控力度；做好未决赔案管理工作，严格责任追究制度。要提高估损准确率和结案率，年内考核要求，不涉及人伤未决金额的正负差为10％，涉及人伤未决正负差为30％。二是要提
升理赔服务质量。首先要强力推进赔款直接与客户见面工作，年内全辖全险种500元以上赔案必须全面实现转账支付；其次要严格落实查定损分离和集中定损制度，要认真纠正非公司理赔工作线查勘现场、定损和索赔问题；再次要进一步做好打假防骗工作，继续开展打击“三假”活动。三是要深入开展“双整一创活动”。即整肃理赔队伍、整顿理赔质量和争先创优活动。四是严格领导责任追究制度。各经营单位一把手对理赔工作继续负总责，要切实保证把主要精力用在抓理赔工作上，对重大疑难赔案要亲自参与现场查勘、亲自参与案件研究、亲自参与赔案审核，并与理赔人员同赏同罚。
承保管控，一是积极推进选择性承保政策的落实。要切实加强承保质量管控，真正制定、完善和实施业务“黑灰名单”制度，通过核保政策、财务政策等手段，提高亏损产品售价和承保条件，持续优化业务结构。具体地讲，对于连续亏损的垃圾业务、进入公司黑名单的业务、高风险业务要坚决抛弃或封杀；对于介于盈亏之间、或者微亏但具有一定保费贡献度的业务以及进入公司灰名单的业务，应通过风险管控，提高承保条件，实行差异化的费率折扣政策等进行积极改造，做到有选择性承保，真正使保费、客户、区域结构显著优化，保费质量明显提高。二要加强业务质量管理。用“五个关注”实施动态分析监控，指导业务实践。即：关注费率变化，采取科学方法监控费率走势；关注竞争对手的价格策
略，经常性进行调查和情景测试；关注购买行为，强化续保率、新单转化率、退保率监控；关注以准备金精算为基础的盈亏平衡点测算；关注客户价值和风险分类等，并将此固化为业务质量监控系统，真正起到指导和引导作用，真正提升公司的核心竞争能力。
（四）提高质量，深入推进，强化车险盈利能力建设。一是要坚决推行在车险A、B、C、D、E分类基础上的差异化资源配置，尤其要解决好差异化配置手续费和费率折扣，有效提高车均保费；二是要杜绝销售不同风险车辆承保费率、折扣率及手续费的平均化；三是要有效运用总公司开发的监控与分析工具，采取选择性承保策略；四是要明确资源整合责任人，坚决避免“以理赔资源换保费资源”的简单做法；五是要对预测不能实现车险盈利目标、且发展趋势不利的单位，及时采取问责措施。要通过我们的不懈努力，保证车险有更大的盈利空间，使车险的承保利润率力争达到7-10%。
（五）优化结构，拓展渠道，促进公司可持续发展。结构调整目标是：加大非车险占比，拓展分散性险种领域，加快新小险种崛起。
一是要全力占有重点性业务领域。充分利用“规模以上工业企业”（名录），加强内外协调配合，全力做好受政府扩大内需政策扶持的工业企业的公关承保工作，要求每个单位
至少要确定2个以上重点公关项目，实施有针对性的市场拓展策略。
二是要全力突破分散性业务领域。力争年内所有非车险业务在保证盈利的基础上，保费增幅15%以上。
三是要全力打造专业化销售团队。要建立一批符合当地实际，符合市场需求，高素质、高绩效、高执行力的专业化团队和营销团队；要突出销售人员效益考核导向，全面落实积分管理；要坚持晨夕会制度，扎实搞好竞赛推动；要切实抓好新版销售管理系统的推广应用工作；要切实加大培训力度，加强销售讲师队伍建设；要深入推进交叉销售业务发展。
（六）成本管控，算帐经营，大力推进精细化管理。一是严格推行全面预算管理和费用控制。采取年、季、月滚动预算管理，实施“固定费用+变动费用”的预算管理模式。二是加强账户管理，加强资金划拨的调度和管控。三是加强固定资产管理，开展固定资产清理盘点。四是严格按照操作流程进行手续费管理，完善“见费出单”系统。五是全面推行无现金收付工作。六是要大力弘扬“勤俭节约、艰苦奋斗”的优良传统，深入实施“开源节流，增收节支”活动，切实降低管理费用，有多少钱，花多少钱，严禁“寅吃卯粮”。市公司本部年内将继续压缩10%的行政管理费用，支持一线发展。
（七）源头管控，积极清收，加强应收保费风险管理。
我们的目标是：201*年应收保费比例要力争控制在5%以内，201*年必须控制在4%以内，201*年争取控制在3%以内。
一是要着力建立应收保费管理的长效机制，健全完善应收保费管控机制。二是建立完善应收保费管理办法，确保每一笔应收保费的管理责任落到实处，严格落实应收保费审批制度，实行应收保费在职终生负责制。三是加强对应收保费余额、增速、账龄、应收率等指标的实时监控、动态预警，切实防止应收保费大量积累形成风险。四是要严格规范应收保费核销、保单补录时限管理，确保经营成果的真实性。五是要严控应收保费，要严格落实应收保费管理细则，严控新增应收保费发生，并加大应收保费执法监察力度。
（八）积极应对新《保险法》对公司经营管理的影响。一是要加快案件的理赔各环节的流转速度，并有充足的赔款作为保障；二是要做好条款的说明义务，切实规范经营活动中各部门、各岗位、各环节的各种行为；三是要组织全体员工认真学习，尽快熟悉相关法律规定，同时做好相关业务流程的改造工作，尽可能缩短“磨合期”，有效避免法律纠纷，有效防范经营风险。
四、市场主要竞争对手经营策略及明年市场形势的判断（一）主要竞争对手经营策略。
从前十个月的情况来看，平安财险以96.35%的增长速度成为本年度增长速度最快的公司，依次分别为永安77.59%，
永诚48.5%，阳光27.28%，人保27.23%，太保18.98%，市场增速为23.33%。
平安财险在非车险市场拓展中，以开拓新团体业务为中心，先后承保了北京地铁、社保超赔等大项目。同时，积极参与本地的团体客户的拓展，平安公司成立专门的非车险拓展团队，收集客户信息，成效明显。在车险市场竞争中，平安电话营销对车险发展贡献不小，较大幅度的优惠政策对市场的冲击很大，到10月底，平安车险增幅达到43.63%，高于市场22.52个百分点。
太保财险在前几年人员大量跳槽后，一直处于恢复元气阶段，在经营策略方面侧重于规模增长，稳定和维护既有客户关系，承保条件与我公司相当。但也明显能感觉到近几个月，太保在经营思路上也在转变，也开始注重控制成本，讲究效益性发展。
大地财险、阳光财险、安邦财险等中小公司转型成效明显。在承保政策上，采取严进紧出的策略，严格控制承保风险，对于大货车、小马力渔船、高风险行业的责任险和意外险均不能承保。大地财险注重效益型业务开拓，从去年以来，剥脱了体内不少的垃圾业务，虽然总体业务增长仅为0.45%，但承保有效益。安邦财险一直管控力度很大，很早就实行“双卡工程”，管理很严格，对基层的权限控制很严格，特别是理赔管控，保费增幅一直不高，效益较好。永诚财险借助着
股东背景，加强对电力项目的统保，增幅很快。
（二）201*年非寿险市场的形势判断
从非寿险市场近年来的发展趋势来看，规范市场，有效益经营已是大势所趋，行业已经到了不变不行的境地。一是保险监管的力度越来越大，监管的深度越来越深，以是否盈利、是否符合偿付能力标准作为监管的重点，无不体现出监管部门对于规范市场的决心和信心。目前保监会已经明确提出201*年非寿险全行业扭亏为盈的要求，各家保险公司必然全力跟进。二是各家财险公司也都意识到恶性市场竞争中，对任何主体都没有利。经营的困难，亏损的压力，费用的紧张，使得回归理性、算账经营、有利可图成为市场的主旋律。三是广大保险从业人员深切感受到恶性竞争带来的困难，薪酬和佣金等基本利益得不到保障，对规范经营，和谐发展的呼声很高。四是全球经济回暖，宏观环境向好，预计明年是保险业转型期的关键阶段，各主体都在抓紧时间调结构，在调整求发展，增长速度会稳中稍进。因此，预计201*年，非寿险业将继续深化改革的广度和深度，推进向集约化管理和精细化管理的转变，提高效率和效益，业务增速更会趋于理性。
以上报告如有不妥，请指正。
二一年十一月二十七日
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