关于加强ATM管理的通知
一、加强ATM机的组织领导管理
我行ATM机实行“统一管理、分级负责”。个人金融部为ATM机的业务主管部门，同时负责城区ATM机的日常管理工作。信息技术部主要负责技术保障和运行维护工作。会计结算部负责核算管理和城区ATM机的加钞工作。保卫部门负责安全设施的管理和安全防范工作。县支行负责本辖区的ATM机的日常管理工作。各网点负责本网点在行式ATM机的日常维护工作。具体职责要求按照《绵阳市商业银行股份有限公司自助银行（设备）管理规定》（以下简称《自助银行（设备）管理规定》）执行。
二、加强ATM机的监督管理
近期，有关ATM机案件时有发生，主要原因是内部人员不按操作流程办理业务，管理人员疏于监督管理。
（一）日常管理。各管理部门应切实履行职责，按月调阅监控录像，认真检查各个环节是否执行操作流程，是否存在违规行为和隐患，发现问题或隐患，及时整改，并登记《会计检查辅导登记薄》。对监控镜头角度能直接观察到客户输入密码的，要对镜头角度角度进行调整或对客户密码输入界面作屏蔽处理。信息技术部值班人员应随时查看远程监控系统，对缺钞、工作状态不正常等原因发出的报警信息，及时通知有关部门处理。会计结算部对ATM机加钞数、存取数、交易频率等指标的合理性实施监测分析，对可疑交易以及长期未发生交易等原因发出的预警信息及时核查。暂时停用的ATM机现金箱要清空，停止使用的ATM机及时作删除处理。
（二）严格执行查库制度。县支行ATM机查库规定，比照网点查库制度执行，会计主管按旬查库，网点负责人按月查库，管理行分管行长按季查库，管理行行长按年查库。城区ATM机查库规定为：会计检查辅导员每月查库不低于30%，每季度查库100%。会计结算部负责人每季度查库不低于30%，分管行长每年抽查不低于30%。查库时，应停机扎帐并与生产系统核对余额。
（三）钥匙和密码管理。ATM机钥匙包括加钞间钥匙，ATM机上柜钥匙，下柜（保险柜）钥匙，钞箱钥匙。密码包括密码棒和密码。钥匙和密码（密码棒）必须实行“分别保管、平行交接”的原则，密码（密码棒）装入信封和钥匙分别存放在保险柜中，并登记《ATM密码及钥匙管理登记薄》。密码至少每月更换一次，在办理交接后，也应更换密码。
城区ATM机专职加钞员1人管钥匙，1人管密码和密码棒；备用钥匙交会计结算部负责人保管。网点保管的钥匙由会计主管保管。
县支行每个网点应配备2名相对固定的人员管理ATM机，兼任加钞员，其中1人为会计主管，另一人为普通柜员（或其他人员），会计主管管密码（密码棒）和加钞间钥匙，普通柜员管ATM机柜钥匙。会计主管休假时，网点负责人顶岗；普通柜员休假时，由另一普通柜员顶岗；交接时，必须办理交接记录，不允许交叉交接，办理交接后，应更换密码。交接情况应在《绵阳市商业银行自助机具密码及钥匙管理登记簿》上作好记录。县支行备用钥匙由管理支行分管行长负责保管并登记《绵阳市商业银行自助机具密码及钥匙管理登记簿》。
县支行交接管理，密码、钥匙的保管情况及柜员休假时的经营支行会计主管休假时，由网点负责人顶岗；普通柜员休假时，由另一普通柜员顶岗；必须执行“分别保管、平行交接”的原则，不允许交叉交接；保管密码的柜员办理交接后，应及时更换密码。交接人均为会计主管、普通柜员时，监交人为经营行长或分管行长，交接人为经营行长之一的，监交人为分管行长。
三、规范会计核算流程
城区ATM机实行集中核算，由个人金融部8000机构完成，设立1名核算员，1名主管。主要负责发出加钞指令和记账，银联差错平台对账，出具差错处理通知单和银联资金清算通知单，逾
期吞没卡管理和会计档案管理。加钞指令、调整账务等重要会计事项，必须通过主管审查签字后才能办理。
县支行ATM机纳入所在网点核算，视同本网点一个柜员管理。记账、加钞等重要事项，必须通过本网点会计主管签字授权才能办理。
加钞前必须停机扎帐，及时打印9216库存余额并与清机记录单一同保存。《ATM清机登记表》、《自助银行(设备)故障和维修记录登记薄》、《自助机具密码及钥匙管理登记薄》《ATM差错处理登记簿记》ATM流水纸和有关ATM业务登记薄，按年装订保管。流水纸保管5年，电子档存放15年
合理核定每台ATM的最高限额，限额设定应控制在最高7天的用量之内。未经总行批准，不得擅自提高限额。
长短款差错处理按照《ATM差错处理流程》执行。差错处理情况必须登记《ATM机差错处理登记薄》。
卡取款发生错账需冲正时，由开户行根据总行的《卡业务调账通知书》和机打的40703科目记账凭证，使用[9028]交易自行进行红字冲正，涉及积数调整的一并调整。会计分录为：
借：211红字金额贷：40703红字金额四、规范业务操作流程
ATM加钞处理流程按照《自助银行（设备）管理规定》操作。一是加钞员加钞和清机时，实行复核制，换人换点钞机符合，均必须在监控下双人共同完成。二是已装钞箱应加封一次性锁条，并登记清机记录单，下次加钞时必须核查是否完整和相符。三是禁止加钞员同时管理密码和钥匙，采取平行交接，钥匙管理员在输入密码时，另一人必须回避。钥匙使用完毕后，应入保险柜或入库保管。
五、加强ATM机的安全管理（一）维修管理
一是要与ATM机服务商签订协议。协议中明确维修人员的身份确认方式、存储设备管理、服务商应承担的保密责任以及对维修人员过错承担的责任等。二是维修人员上门维护设备时，必须核实其身份，实行全程陪同制度，原则上由总行科技人员陪同和两名加钞员必须全程陪同。若只开上柜，不开保险柜，可由科技人员和网点主管陪同。三是维修人员上门维修时不能使用任何自带的存储设备。对维修人员需要使用的硬盘、光盘、优盘等存储设备全部由银行提供，使用后应归还银行，不能带走。（二）巡查管理
1、是保卫部门要与公安部门加强联系，加大ATM机日间和夜间巡查力度。
2、是各网点对在行式ATM机每日早中晚至少巡查三次，日始、日终巡查记录登记在《营业场所每日安全检查情况登记表》上，日间的巡查登记在《会计主管坐班日志》上。检查内容:检查柜员机是否正常使用，附属设备是否完好，有无张贴小广告或安装附加装置窃取客户银行卡信息和密码。保持ATM机及附属设备清洁卫生，如发现问题及时登记在《会计主管坐班日志》上，不能处理时，及时登记《绵阳市商业银行自助机具故障及维修登记簿》并报告会计结算部加钞员或信息技术部，并详细记录后续处理情况。
3、是离行式ATM机的安全防护设施应达到公安部门制定的安全标准。（三）、吞没卡管理
1、管理员取卡，由支行ATM机钥匙、密码管理员双人取卡，并登记《绵阳市商业银行吞没
卡处理登记簿》；
2、客户取卡，领卡人凭本人有效身份证件及复印件，但代理人领取的应提供本人有效身份证件及代理人有效身份证及复印件，柜员联网核查身份证信息打印在其身份证复印件背面，并登记《绵阳市商业银行吞没卡处理登记簿》交客户签名确认。取本行卡的，由柜员在我行综合业务系统中先核对身份证信息的一致性，再校验交易密码正确后交领卡人；取他行卡的，由会计主管持卡陪同在柜员机上校验密码正确后交领卡人。
3、上交卡部，每月5日前各支行将无人认领的吞没卡登记《绵阳市商业银行上缴吞没卡登记表》后连同吞没卡一并上缴卡部。身份证复印件与《绵阳市商业银行吞没卡处理登记簿》、《绵阳市商业银行上缴吞没卡登记表》配套存档满页按年装订。
（四)ATM监控检查
1、网点负责人按旬回放，回放情况登记在《电子监控录像资料查阅复制登记簿》上，回放原因写“ATM监控回放”，备注栏填写回放重要时段的内容，包括“加钞、维护、主管巡查”等。
2、回放检查内容：各通道是否清晰、是否保存历史记录、保存时间是否足月、维护、巡查、加钞业务操作流程重要时段是否合规等。
不能处理时，应及时登记《会计主管坐班日志》、《绵阳市商业银行自助机具故障及维修登记簿》，并报告会计结算部加钞员或信息技术部，并详细记录后续处理情况。
（五）进出加钞间
1、ATM加钞员在涉及保险柜及柜内设备的维护时必须参与陪同，必要时还应作清机处理；经营支行人员日常巡查、回放录像、取卡、换纸等不需打开保险柜时，可登记《ATM加钞间进出登记簿》后单独进入加钞间。
2、城区相关经营支行涉及取吞没卡、换纸、巡查等需要进入加钞间时，原则上可以不双人进出。
3、所有人员在进入ATM加钞间后，其防盗门都必须保持关闭状态。4、由本网点加钞的应在武装保卫下或关门暂停营业情况下进行。六、加强业务培训和考核工作
ATM主管部门定期对ATM管理人员和操作人员进行培训和考核，各行也应定期组织相关人员进行培训，将日常管理纳入工作考核。培训主要内容是有关ATM管理办法、核算流程和安全知识。
银行卡紧急止付电话：2371111；个人金融部联系电话:2364121会计部联系电话：2363810或13981117316。
附件：1、绵阳市商业银行自助银行（设备）差错登记薄
2、绵阳市商业银行自助机具现场清机加钞登记表3、绵阳市商业银行自助机具故障及维修登记簿4、绵阳市商业银行吞没卡处理登记簿5、绵阳市商业银行自助机具巡查登记簿6、绵阳市商业银行自助机具密码及钥匙管理登记簿
扩展阅读：转发《关于加强ATM服务环境管理的通知》的通知
中国邮政储蓄银行江西省分行办公室文件
赣邮银办〔201*〕46号
转发《关于加强ATM服务环境管理的通知》的
通知
各市分行：
现将总行《关于加强ATM服务环境管理的通知》（邮银办发〔201*〕601号）转发给你们，并结合我省实际情况，提出如下要求：
一、要高度重视，做好ATM机具及其服务环境的日常管理工作，防范ATM外部案件，保证客户的用卡安全，维护邮储银行品牌形象。
二、指派人员负责ATM日常检查维护工作。在行式机具由所属网点的工作人员负责，离行式机具由所挂靠网点的工作人员负责，未挂靠网点的机具，由市、县分支行指派专人负责。
三、加强维护管理力度，明确维护管理职责。在行式和离行式机具分别要保证每日和每周至少2次的检查频次，排查机具故障，防止ATM被非法外部加装，维护机具周边环境整洁，对机体及周边环境的非法张贴物要及时清理。对布放在外部案件高发、较易出现小广告区域的机具要适当提高检查频次和检查力度，保证机具安全运营、维护整体形象。
二一一年一月三十一日
主题词：转发ATM服务环境管理通知抄送：江西省邮政代理金融业务局，省分行办公室、科技发展部。中国邮政储蓄银行江西省分行办公室201*年1月31日印发共印28份
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