xx省信用管理贯标企业申报材料目录
企业信用管理评价报告目录
营业执照、组织机构复印件江苏省企业信用管理状况评价指标企业信用管理状况内部评估报告企业信用管理贯标工作总结五、附件
1、公司信用管理组织机构2、公司信用管理方针、目标及实施承诺书3、公司信用管理各项制度4、公司其它制度（部分）5、合同评审及应收账款对账单（部分）6、通过法律手段执行商帐追收7、外部信用工具使用（中信保、运保用）8、各项知识产权证明（部分）9、公司商业及社会荣誉10、社会公益行为证明（捐赠凭证复印件）1-23-1011-2324-383940-4243-6970-8586-9495-9798-105一、二、三、四、106-123124-149150-1
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报告企业：制作日期：
光一科技股份有限公司201*年08月23日
信用管理贯标企业
材料汇总
目录
一、公司信用管理贯标内部评估报告二、公司信用管理贯标工作总结
三、公司发布的有关文件及七项管理制度四、公司信用管理贯标申请表五、信用管理贯标服务合同
六、公司获得各种荣誉证书及认证体系证书七、公司近三年财务报表八、公司内评分表
报告企业：制作日期：
光一科技股份有限公司201*年08月23日
信用管理贯标企业内部评估报告
淮安市楚城水泥有限公司信用管理贯标
内部评估报告
一、企业基本情况
淮安市水泥有限公司地处风景秀丽的京杭大运河畔，东临京沪高速和新长铁路，南倚宿淮盐高速1000米，西靠淮江路，水路交通便捷。公司拥有固定资产6000万元，占地面积150亩，建筑面积58000平方米；主设备有Φ3.8×13米大型球磨机及其配套的生产线；全自动化散装楼二座、装卸码头年吞吐量150万吨，年水泥生产能力100万吨。
“楚城牌”商标是江苏省“著名商标”、淮安市“知名商标”；主产品“楚城牌”水泥是淮安市“名牌产品”；曾在省市质量评比中获“双百奖”和“金杯奖”；国标资质证书、生产许可证、商标注册证、化验合格证、计量合格证等。各种软件设施一应俱全，全面质量管理曾被国家农业部批为“达标企业”。公司是淮安区工业二十强企业。企业通过了国家ISO:9001：201*质量体系认证、环境体系认证和职业健康安全体系认证。公司通过了省清洁生产验收和淮安市安全生产标准化验收，始终坚持“顾客满意是我们永恒的追求”的质量方针，以质量拓市场，以管理求发展，全面提升企业管理水平。
公司产品P.O52.5级、P.O42.5级和P.C32.5级水泥具有早期强度高，凝结时间快、耐磨性好等优点，畅销于省内外，适用于高速公路、地下隧道和高层建筑，并在混凝土搅拌站，管桩等国家重点建设工程中得到广泛应用。我们将以全新的经营理念、坚定的企业团队精神、诚信的服务道德与广大客户友好合作。
我公司下游客户主要分布在淮安市和淮安区，其中主要以城区小区建设和混凝土搅拌站为主。部分销往农村小城镇建设，客户数量除零散户外，主要有下列客户：金山搅拌站、祥淮搅拌站、锐志搅拌站、汉邦搅拌站、元振搅拌站、锦绣山阳小区、玖珑湾小区、盛世豪庭小区、淮上人家小区、城南1号小区。二、企业基本素质（一）公司变更情况
淮安市楚城水泥有限公司成立于201*年9月，注册资本51万元，法人代表金少春；201*年10月法人变更为谷辉，注册资本为501万元，其余未变；201*年5月法人变更为华建军，其余未变。（二）股东情况
公司实际控股股东为华玉海，出资450万元，出资比例占公司注册资本的89.82%，任公司董事长。公司法人代表为华建军，出资51万元，任公司总经理。（三）人力资源素质1.法定代表人素质
公司法人代表华建军同志二0一一年四月被淮安市人民政府授予“市劳动模范”称号。（四）经营管理素质1.公司法人治理结构
淮安市楚城水泥有限公司为有限责任公司，公司法定代表人为公司总经理。股东会是公司的最高权力机构。公司下设8个科室，分别为厂办、财务科、供销科、生技科、质检中心、粉磨车间、机修车间和安保科。分工明确合理。该公司的组织结构如下图表1所示：董事长总经理厂办财务科供销科生技科质检中心粉磨车间机修车间安保科
2．经营目标
淮安市楚城水泥有限公司自成立以来，一直注重高科技新产品研发。公司产品P.O52.5级、P.O42.5级和P.C32.5级水泥具有早期强度高，凝结时间快、耐磨性好等优点，畅销于省内外，适用于高速公路、地下隧道和高层建筑，并在混凝土搅拌站，管桩等国家重点建设工程中得到广泛应用。
随着国内外形势的发展，公司认识到市场竞争日趋激烈，为了公司的可持续发展，经市场调研，决定加大科研创新投入，进一步提高公司产品的科技含量，占领高端市场。公司将以全新的经营理念、坚定的企业团队精神、诚信的服务道德与广大客户友好合作。3.经营企划
（1）实施人才战略，缓解和消除公司发展的“瓶颈”公司目前人员面临的主要问题是，有丰富管理经验的技术人才少，独挡一面的人才少，高素质管理人才少，公司要发展，光靠目前的人员显然不够，市场的竞争，实际是人才的竞争，因此，要在做好企业现有人员素质情况调查的基础上，认真分析企业人才结构，根据企业未来发展需要，制定企业培养人才的实施计划。要改变用人观念，大力加强人才的引进和培养，在用好公司现有人才的基础上，对公司目前急缺的靠引进和聘用来解决，同时加强新来大学生的培养力度，做好人才储备。
（2）立足岗位，加强培养。在做好引进人才的同时，根据我公司目前发展现状，还应注重企业现有人才的培养，调配和有效利用现有的人才资源，挖掘现有人才的聪明才智，扩展其才能，提升其进一步为企业发挥智力的积极性。要鼓励其立足本职潜心学习，主动帮助其解决有关实际问题；对现有人才中具有一定实践经验、有培养前途的，要创造条件把他们送到有关院校进行专门的理论培训，进一步拓宽其知识面，尽早培养为企业自己的高级专业人才。这是我公司降低成本，提高经济效益的有效途径。对新来的大学生，大胆使用，给他们压担子，使其早一点成材，满足我公司长期人才需求。
（3）公司各内设机构成立后，根据分工情况，建立和完善各种管理和奖惩制度，做到责、利对等，提高公司员工工作的主动性和积极性，提高公司运做效率。公司可以加大对企业文化的重视，形成与企业共荣辱的文化氛围。增加对员工的绩效考核以及奖惩制度，以提高员工的积极性。发挥监督机构的作用，杜绝有损公司利益的事情的发生，保障企业发展规划的顺利实施。公司目前正按照企业发展规划规定主要思路，具体制定各项政策以及各项实施办法，争取早日实施发展规划，提高企业的业绩和知名度。4.客户集中程度
我公司下游客户主要分布在淮安市和淮安区，其中主要以城区小区建设和混凝土搅拌站为主，部分销往农村小城镇建设。（五）竞争能力1.服务质量
公司自觉恪守职业道德，主动接受社会监督，向社会发布企业产品质量和服务质量标准，绝不生产和出售伪劣产品、过期产品。2.质量管理
企业通过了国家ISO:9001：201*质量体系认证，并将质量管理体系方针贯穿于整个生产过程，大力发展循环经济，降低生产成本，实现客户与企业双赢。3.品牌价值
201*年度全区工业经济二十强企业，201*年经江苏省工商行政管理局认定，“楚城”商标为江苏省著名商标，201*-201*年度淮安市楚州区“诚信单位”，201*年4月被淮安市人民政府评为“和谐劳动关系，履行社会责任”星级企业，江苏省质量技术监督局评定为“定量包装商品生产企业计量保证能力”合格单位，江苏省技术监督局评定为“采用国际标准合格单位”。4.市场地位和份额公司产品P.O52.5级、P.O42.5级和P.C32.5级水泥具有早期强度高，凝结时间快、耐磨性好等优点，畅销于省内外，适用于高速公路、地下隧道和高层建筑，并在混凝土搅拌站，管桩等国家重点建设工程中得到广泛应用。
三、信用管理贯标工作
（一）信用管理方针及信用管理目标
1.公司信用管理方针是树立诚信经营意识，建立科学完善的内部信用管理体系，加强对上、下游客户的资信管理，全面推行产品质量管理。
2.公司信用管理目标是按照《江苏省企业信用管理规范》的要求，完善公司各项信用管理制度，同时实现信用销售年平均增长20%，并实现逾期账款可控，零坏账的信用管理目标。（二）机构设置1.信用管理部门情况
公司成立了信用管理部具体负责公司的信用体系建设工作。2.信用管理部门职责
（1）提出年度信用管理政策、措施和目标方案。
（2）建立客户资信资料库，全面动态地收集客户的信用信息。（3）分析、评价客户信用状况、信用能力，综合评价客户的信用水平。
（4）及时做出具体客户以及每笔信用销售订单的授信额度和信用期限。
（5）加强合同管理，做好日常应收账款的管理，跟踪客户，及时足额回收货款。
（6）适时运用外部信用工具，降低或转移信用风险。3.信用管理部门经费公司单独编制信用管理部门的经费预算并予以执行，确保信用管理部门正常运转。4.信用管理人员配备
由公司副总担任信用管理部门分管领导，部门共有7名信用管理工作人员，其中两名专职，五名兼职工作人员，并定期组织部门工作人员进行相关的业务培训考核方可上岗。（三）信用管理制度1.信用管理岗位责任制度
制定本公司信用政策、信用管理制度、办法、组织实施信用管理工作的考评、组织对客户的资信调查、提出并确定、审批授信计划，制定逾期应收账款处理方案，实施有效追讨。协调与供销、财务、生产等部门的关系，及时汇总分析相关信用数据，为公司领导层决策提供依据。
2.信用档案管理制度
建立完善的客户信用资料，包括客户基本资料、客户信用调查表、客户授信额度批准表、现场调查表、财务报表、对账单、付款承诺等。
信用档案工作要保证其时效性，对相关档案内容采取定期和不定期更新，严格执行信用档案的保管期限，信用档案的查阅必须履行相关审批手续。3.合同管理制度
严格合同评审的合法性、有效性和可履行性，严格合同评审程序，严格合同评审内容，信用管理部门负责建立合同管理台账，合同承办人应及时将合同档案资料移交信用管理员；信用管理部对已办结合同做好登记后移交档案室统一归档。4.客户授信管理制度
由信用管理部会同相关部门确定一个时期内的公司授信计划，并根据客户资信状况及等级划分确定授信客户和授信额度，同时按照审批权限履行客户授信额度批准表，并做好授信回收的相关工作，确保公司的信用销售始终保持一个安全、平稳的状态。5.客户资信管理制度
按照客户的不同性质和合作时间、规模、类型、信用状况等对公司所有客户进行细分，具体分为低风险客户、一般风险客户、较高风险客户、极高风险客户四个级别。根据不同等级确定对应的信用额度、信用期限和信用折扣等，要把握好客户资信调查的时间、资信调查的内容和方法，同时利用财务指标对客户资信状况进行动态跟踪评定。6.商账管理制度
财务部应及时将全部赊销业务详细登入有关的明细账，填制赊欠客户对账单，每月末编制公司应收账款账龄分析表，将应收账款分为合同期内、预警期内、到期、逾期、追讨期等级别，并由信用管理部会同供销等部门对每笔逾期账款作出处理意见，明确责任，实施有效追讨。同时信用管理部按制定商账追收办法，通过内勤提示，外勤催收，委托专业机构追讨，法律诉讼等手段保全公司债权。7.失信行为追究制度
明确公司发生失信行为的表现形式及追究措施，客户发生失信行为及公司拟采取的追究措施，以及发生合同纠纷的应对措施等。（四）信用管理信息系统
公司目前财务部使用的是金蝶K3会计电算化软件，经公司领导层批准，信用管理部正积极与财务软件供应商协调，打算在现有财务软件上增加管理模块，实现客户资信、客户档案、客户授信及合同管理、商账管理等信息一体化管理，从而以一个软件实现信用、财务、供销等部门的信息共享。（五）客户资信管理1.客户的分类
分为低风险客户、一般风险客户、较高风险客户、极高风险客户。2.客户资信调查时间
第一次交易必须全面了解客户的资信状况，正常往来客户，定期做一次调查，遇有改变交易方式等重大变更时要及时做好资信调查。3.客户资信调查的内容、方法
内容：客户基本情况、人力资源信息、物质资源信息、经营管理状况、财务状况和银行信息记录、关联企业信息、行业发展趋势。
方法：直接向客户索取、向客户行业主管部门了解、向工商部门查询、向金融机构查询、委托第三方专业机构调查。（六）客户信用档案管理
建立完整的客户信用资料包括客户信用申请表、现场调查表、客户信用审批表、授信资料、财务报表、通话记录、对账单等原始调查资料。并根据客户的变化，及时更新客户信用档案，保证客户资料完整性和准确性。客户信用档案的管理要保证档案的完整和安全性，查阅相关档案要履行审批手续。（七）客户授信管理1.确定授信计划
由信用管理部门会同供销部、财务部，根据公司实际情况，在每年年底根据当年授信预算执行情况制定下一年度的全年授信计划，报总经理审批。2.审批授信客户
审批授信客户时，要综合考虑到客户的合法性、客户基本情况、产品情况、市场对客户产品需求情况、客户产品生命周期、客户市场地位以及付款情况等等因素。3.分解确定授信额度
要根据客户的具体分类情况分解到个体客户的授信额度。原则上低风险客户在上年基础上扩大授信额度，一般风险客户可以维持或适当扩大授信额度，较高风险客户可以减少授信额度，极高风险客户暂停授信。4.授信回收
授信到期后，客户如期归还信用额度，可继续循环使用授信额度，如客户无法归还所使用的信用额度，公司可以根据实际情况确定是否给客户延期。5.主要授信方法
同业比较法、初次限额法、销售预测法等。（八）合同管理
1．合同签订前的评审制度（1）合同评审程序
A、合同承办人将合同草本及相关资料交信用管理员初审；B、信用管理员填写合同评审表中初审记录交信用管理部负责人审批，签署审批意见；
C、特殊/重大合同，由信用管理部人组织有关部门进行验审，信用管理员汇总各部门会审意见后交信用管理机构负责人签署意见，并报董事长批准实施；
D、信用管理员将合同评审表归入该合同档案。（2）评审内容
A、签订合同前必须严格审查对方当事人的主体资格。
※对法人必须审查原件或者盖有工商行政管理局复印专用章的公司法人营业执照或营业执照的副本复印件。
※对非法人经济组织，应当审查其是否按法律规定登记并领取营业执照，对分支机构或是事业单位和社会团体设立的经营单位，除审查其经营范围外，还应同时审查其所从属的法人主体资格。
※对外方当事人的资格审查，应调查清楚其地位和性质、公司或组织是否合法存在、法定名称、地址、法定代表人姓名、国籍及公司或组织注册地。
B、签订合同前需要审查代理人的代理身份和代理资格。※代理人职务资格证明及个人身份证；※被代理人签发的授权委托书；
※代理行为是否超越了代理权限或代理权是否超出了代理期限。C、签订合同前，必须认真审查对方当事人的履约能力。对方当事人在合同中负有提供专业性较强的劳务、工程项目或限制经营项目等义务时，应当要求对方当事人提供由政府法定机构颁发的经营许可证或资质等级证书等证明。
D、签订合同前，应当仔细审查对方当事人提供的有前证明资料，必要时应到签发部门进行验证或进行实地考察，以防对方当事人伪造证明材料，对方当事人提供的各种证明资料中所使用的当事人名称、印章等内容必须完全一致。
E、下列资料不能作为主体资格和履约能力的证明资料，但可归入合同档案保存，以备考查。※名片；
※厂家广告、宣传资料；
※各类电话、手机等通讯工具号码；
※对方当事人提供的未经我方合同承办人见证而复制的或未与原件核对无异的复印资料。（3）合同签订管理
A、公司对外签订合同，应由法定代表人或法定代表人授权的代理人进行。未经授权，任何人不得以公司名义对外签订合同。
B、合同应当采用书面形式，合同文本国家或省已经发布示范文本的，应当采用合同示范文本。C、公司及所属各单位的合同都应按统一规则编号。
D、合同及其有关的书面材料，应当语言规范，字迹清晰，条款完整，内容具体，用语准确。
E、订立合同，必须完备合同条款。合同条款一般包括当事人的名称和住所，数量和质量，价款和报酬，履行的期限、地点和方式，违约责任及解决争议的方法等。
F、订立依法可以设定担保或者对对方当事人的履约能力没有把握的合同，应当要求对方当事人依法提供保证、抵押、留置、定金等相应形式的有效担保。
G、对外签订合同，要明确选择纠纷管辖地，并力求选择本公司所在地仲裁机构或法院。
H、签订合同，应当加盖公司的合同专用章。
I、合同承办人应将合同的副本一份及时送交本单位财务部门备案，作为财务部门收付货款的依据。（4）合同履约管理
A、依法成立合同具有法律约束力。一切与合同有关的部门、人员必须本着“重合同、守信誉”的原则，严格执行合同所规定的义务，确保月的实际履行或全面履行。未经审批部门同意，任何个人或部门不得消极理或擅自变更、中止、终止合同。
B、合同履行过程中的具体负责人，按照企业审核规定执行，即由谁审核，就由谁负责合同的事前监督、事中处理和事后总结。C、总经理等有关部门负责人应随时了解、掌握合同的履行情况，发现问题及时处理或汇报。否则，造成合同不能履行、不能完全履行的，要追究有关人员的责任。
D、因企业合同履行部门过错而导致企业利益受损的，相关责任人应当承担赔偿责任并应及时采取补救措施；因客户过错给企业带来损失的，应按《中华人民共和国合同法》提请对方承担损害赔偿责任；双方都有过错的，各自承担相应责任。
E、企业合同履行部门应当组织工作人员对合同履行情况进行全程监控，以确认合同履行情况符合合同要求。重大复杂的合同项目，由总经理同意后可外聘专家参加合同履行控制工作。
F、合同履行部门应制订合同履约流程，明确履约控制指标，明晰参加合同履行工作人员的岗位职责，编制合同履行岗位职责书，工作人员应在岗位职责书上签字，并承担相应的法律责任。（5）合同的变更和解除
A、合同的变更和解除由合同承办人以书面形式报合同评审机构审核，批准后，尽快与对方签订变更或解除协议。
B、我方当事人遇有不可抗力或者其他原因无法履行合同时，应当及时收集有关证据，并立即以书面形式通知对方当事人，同时积极采取补救措施，减少损失。
C、发现对方当事人不履行或不完全履行合同时，合同承办人应当催促对方当事人采取有效补救措施，收集、保存对方当事人不履行合同的有关证据，及时向合同管理机构报告。
D、我方当事人因故变更或解除合同，应当及时以书面形式通知对方当事人，说明变更或解除合同的原因和请求对方书面答复的期限，尽快与对方当事人达成变更或解除合同的协议。5.合同履约状况
公司长期以来以诚信经营为宗旨，多年来合同履约率一直保持在100%，赢得了客户，赢得了市场，实现了公司与客户的“双赢”。（九）商账管理1.账龄分析
财务部建立应收账款账目，明确应收账款，并建立应收账款账龄分析表，将应收账款按照账龄分为合同期内、到期、逾期等三个阶段，每个阶段又设置若干分析期，并制订相应的催收措施。2.监控与预警，组织催收
信用管理部根据财务部的应收账款明细表及账龄分析情况对所有应收账款实施及时跟踪监控，对合同即将到期的、预警期内要及时通知客户按期付款，对到期和逾期时间不多的客户要通过内勤催收，对逾期后内勤催收无效果的要通过外勤催收，委托专业机构追讨以及诉诸法律等办法解决。（十）外部信用工具应用
在信用管理工作中，公司十分注重外部信用工具的应用。此次开展企业信用管理贯标工作，公司选择江苏信诚资信评估有限公司作为信用服务咨询机构，为公司开展信用贯标工作提供了辅导、咨询等全方位服务，收到了良好效果，为公司信用管理工作夯实了基础，下一步公司将在信用软件、信用调查报告等多方面进一步加强外部信用工具的应用，不断提升公司的信用管理水平和管理效率。（十一）社会责任履行1.消费者权益
公司始终把质量第一视为企业生命，多年来一直把客户放在首位，以服务社会为己任，大多数客户与公司建立了长期稳定的合作关系。2.节能环保
公司从成立之初，便把环保、安全放在首位，企业通过了国家ISO:9001：201*质量体系认证、ISO14001:201*环境管理体系认证、OHSAS18001：201*职业健康安全体系认证。公司通过了省清洁生产验收和淮安市安全生产标准化验收，始终坚持“顾客满意是我们永恒的追求”的质量方针，以质量拓市场，以管理求发展，全面提升企业管理水平。3.职工权益
公司为职工办理了养老保险、医疗保险、工伤、生育险，多年来，未发生一起劳资纠纷。4.公平竞争与社会贡献
公司累计提供就业岗位超过200个，致力于社会福利、慈善事业，多次进行捐款。被淮安市人民政府授予“和谐劳动关系，履行社会责任”星级企业。被淮安市楚州区总工会授予“先进基层工会”。被楚州区消费者协会授予“诚信单位”称号。（十二）内、外部评估和持续改进公司已初步建立了公司信用管理的内部评估机制，内部评估人员根据信用体系的各项制度对公司的信用行为全面评估，对不合格项，由责任部门分析原因并予以修正。同时公司也积极寻求与信用中介机构的合作。利用第三方专业机构的专业水准对公司的信用管理进行外部评估，并不断改进四、内部评估结论
淮安市楚城水泥有限公司初步建立了信用管理体系，在实际执行中得到了初步应用，并收到了良好的效果，公司积极履行法定义务和社会责任，公司信用状况较好。经江苏信诚资信评估有限公司对公司信用管理状况进行全方位评估后，认为淮安市楚城水泥有限公司符合《江苏省信用管理规范（试行）》要求，可以评定为淮安市信用管理贯标合格企业。
信用管理绩效分析（一）资产总额
公司资产结构图（万元）
70006000500040003000201*10000201*年201*年201*年
流动资产固定资产
（二）销售总额和利润总额（万元）
16000140001201*1000080008060004000201*0201*年201*年201*年6040201*801601401201*0销售总额利润总额
（三）税收总额（万元）
税收总额700600500400税收总额300201*000201*年201*年201*年
（四）资产负债率
资产负债率91.00%90.00%89.00%88.00%87.00%86.00%85.00%84.00%83.00%82.00%201*年201*年201*年资产负债率
（五）应收账款增幅和主营业务收入增幅
项目应收账款应收账款增幅主营业务收入主营业务收入增幅应收账款增幅/主营业务收入增幅201*年521.314931.24201*年973.1686.68%11131.03125.72%0.69201*年1048.137.7%13720.0623.26%0.淮安市楚城水泥有限公司信用管理
贯标工作总结
企业信用管理是企业在信用交易过程中，通过制定信用管理政策，指导和协调内部相关部门的业务活动，对客户信息进行收集和评估、信用额度的授予、债权保障和应收账款回收等各环节进行管理的活动。
信用活动与经济增长之间存在着作用与反作用关系，经济进步与经济增长会带来信用活动的发展，同时，信用活动的扩大与发展又会促进经济进步与经济增长。专家的研究数据表明，大多国家的信用活动与信用交易总规模与GDP同方向发展。事实证明，市场经济的发展总是伴随着信用活动的活跃和信用交易规模的扩大，市场经济越发达就越要求诚实守信。公司自今年起按照省、市信用办的企业信用管理贯标工作要求，认真贯彻执行《江苏省企业信用管理规范（试行）》内容，大力推动公司信用管理贯标工作的深入开展，现在简要总结一下具体实施情况：
为实施贯标工作，我公司成立了贯标工作小组，由华建军总经理担任工作小组组长，办公司各岗位责任人担任成员，工作小组主要负责贯标的总体工作，对贯标责任落实到人，做到细化分工，责任明确，确保贯标工作的顺利进行。
今年我们首先学习贯标，为使广大员工更好的理解贯标体系文件，做到熟悉标准、掌握标准、执行标准，我们组织了贯标专题培训。
公司执行信用管理贯标，特制订了各项制度，包括：企业信用管理制度、客户资信管理制度、合同管理制度。在客户资信管理方面需要注意调查企业背景与历史、股东和经营者、经营条件与经营状况、财务状况与付款记录、企业销售情况、企业所属行业情况、企业公共记录。
公司目前取得以下成效：
1.建立健全的企业信用管理组织机构并明确信用管理部门职责及岗位职责，明确部门经费并配备专业人员。
2.建立健全的岗位责任制度，由企业负责人签署颁布令，信用管理各部门严格按照制度实施信用管理工作。
3.建立客户、供应商基本信息库，以资信调查为基础（利用内部调查和为托第三方机构、政府部门等调查），建立顾客及供应商信用档案（包括现场考察表、资信调查表、审批表、调查报告、对账单及通话记录等）。
4.建立信用信息管理系统，建立客户信用档案数据库，运用信息化技术，规范企业内部信用管理，提高工作效率。
5.有效开展各项信用管理工作：强化客户资信管理、信用档案管理、客户授信管理、合同管理、商账管理，合理利用外部信息和服务，切实防范风险，稳步开展信用销售。
6.切实履行社会责任，强化自身信用建设，积极承担社会责任，维护消费者权益，向消费者提供准确、充分的信息、并提供安全可靠、诚信的产品和服务；维护职工权益，凡进入公司便于职工签订劳动合同，缴纳五险一金，对于有涉及水泥生产的员工，公司都会每年组织体检一次，并注重安全生产教育；环境保护、节约资源，公司制定的“行业发展战略”，引进了Φ3.8×13米大型球磨机及其配套的生产线，该设备不仅增加了就业，也实现了节能减排的效果；公平竞争与科技创新，公司产品P.O52.5级、P.O42.5级和P.C32.5级水泥具有早期强度高，凝结时间快、耐磨性好等优点，畅销于省内外，适用于高速公路、地下隧道和高层建筑，并在混凝土搅拌站，管桩等国家重点建设工程中得到广泛应用；公开、符合商业道德的开展市场竞争，不以违法、不平等条约约束交易对手；依法纳税，增加就业，创造社会财富，持续增加投入，推动技术和管理创新；积极参与公益事业，汶川地震，公司积极组织全体员工募捐，过后党支部又再次发动党员群众又捐了每人不少于100元的特殊党费；十几年年来，我司均没有发生或失信和违法行为。
7.持续改进企业信用管理，年初制定信用管理计划，每年7月份由总经理主持开展内部信用管理评估，提出改进意见并整改；8月下旬，与签订合同的咨询公司-江苏信诚资信评估有限公司对我公司进行外部评估，并出具报告。通过内、外部评估进行不断改进完善，提升信用管理水平，切实加强内部信用管理，树立外部诚信形象。
我司将会保持并持续改进机制，评估信用管理部门职责，发现不能适应信用管理工作需要的，都会调整，不断完善信用管理体系，为公司、为社会做出更大的贡献。
关于成立信用管理部的通知
各部门：
为切实加强公司信用管理、防范信用风险，经研究决定，成立信用管理部，信用管理部挂靠在办公室，与办公室合署办公，办公室主任兼任信用管理部部长。信用管理部经费开支按实列支。
特此通知
淮安市楚城水泥有限公司二0一三年八月二十三日
关于明确公司信用管理部
人员配备的通知
各部门：
经研究决定，XXX同志兼任信用管理部部长，负债信用管理部日常工作事务，XXX、XXX二同志任专职信用管理员。
特此通知
淮安市楚城水泥有限公司二0一三年八月二十三日
关于明确公司
信用管理部职责的通知
各部门：
现将公司信用管理部的部门职责明确如下：
（1）提出年度信用管理政策、措施和目标方案。
（2）建立客户资信资料库，全面动态地收集客户的信用信息。（3）分析、评价客户信用状况、信用能力，综合评价客户的信用水平。
（4）及时做出具体客户以及每笔信用销售订单的授信额度和信用期限。
（5）加强合同管理，做好日常应收账款的管理，跟踪客户，及时足额回收货款。
（6）适时运用外部信用工具，降低或转移信用风险。
特此通知
淮安市楚城水泥有限公司二0一三年八月二十三日
关于加强公司信用管理工作的通知
各部门：
为保证公司信用贯标工作的顺利开展，让信用的概念深入到公司每位员工的心里，现将贯彻信用管理工作的相关措施意见通知如下：
1.各部门每周要安排1-2小时时间集中组织本部门职工认真学习信用管理相关文件、制度等，并做好学习记录。
2.信用管理部牵头组织对各部门的负责人或业务骨干进行信用管理相关业务知识培训，每月不少于一次，并做好考核工作。
3.信用管理部会同办公室适时通过开展知识竞赛、有奖问答等形式，丰富员工信用管理知识。
4.年底各部门要结合本部门的工作实际，写出贯彻落实各项信用管理制度的书面小结，并纳入全年考核范围。
特此通知
淮安市楚城水泥有限公司二0一三年八月二十三日关于印发公司对实施信用管理方针承诺的
通知
各部门：
公司已于八月份正式启动企业信用贯标流程，制定了公司信用管理方针、目标，为保证该方针、目标的顺利实施，现就公司制定的信用管理方针、目标向社会、向公司每位员工做如下承诺：
诚信为本坚持“讲责任、重合同、守信誉”的职业道德，树立“遵纪守法、公平竞争、实现共赢”的行业风尚。
质量至上严格执行产品质量的行业标准、规范和流程，以社会责任来实现公司的可持续发展，以不断升级的产品质量打造出长期稳定的市场信誉。
特此通知
淮安市楚城水泥有限公司二0一三年八月二十三日
关于印发公司各项信用管理制度的通知
各部门：
为了加强公司信用管理，提高全员信用意识，建立科学完整的公司内部信用管理体系，完善内部信用责任制，现将经公司股东会集体研究，并由总经理签发的公司《信用管理岗位责任制度》、《客户信用档案管理制度》、《客户资信管理制度》、《客户授信管理制度》、《合同管理制度》、《应收账款管理制度》、《失信行为责任追究制度》等七项信用管理制度印发给你们，希望认真遵照执行。
特此通知
淮安市楚城水泥有限公司二0一三年八月二十三日
淮安市楚城水泥有限公司信用管理方针
为加强公司信用管理，提高全员意识，根据《江苏省企业信用规范》的相关内容，结合本公司实际，特制定以下公司信用管理方针。
1．牢固树立诚信经营意识，建立科学完善的内部信用管理体系。从加强内部信用管理入手，加快公司各项制度建设步伐，完善内部信用管理责任制。
2．加强对公司上、下游客户的资信管理，通过建立严格有效的信用约束机制规范公司信用行为、夯实公司信用基础。
3．严格加强对客户的投诉管理，以提供合格产品和优质服务为基础，信守合同，依法足额纳税。
4．完善会计制度，加强财务管理，严格按照国家统一的会计制度进行会计核算，不搞账外账。建立公司财务预决算制度以及内部财务管理办法。
5．全面推行产品质量管理，遵守行业法律法规，保证客户信息的安全性，信守各项服务承诺。
6．建立公司内部管理体系，通过强化事前管理客户资信控制及授信，事中管理合同管理与客户投诉，以及事后管理应收账款及售后服务监控，全过程地控制公司在经营管理中面临的信用风险。
7．大力倡导公司信用文化，以增强信用意识为抓手，全员普及信用知识，宣传以诚实守信为行为准则的诚信理念与道德情操，让每位员工牢固树立诚信意识。8．建立公司信用管理的内部约束机制，涵盖公司生产、经营等各个环节，让信用道德理念渗透到公司的各个角落。
淮安市楚城水泥有限公司
二0一三年八月
淮安市楚城水泥有限公司信用管理目标
为提高公司信用风险防范能力和市场竞争水平，促进公司健康持续地发展，根据公司信用管理方针的相关内容，特制定公司信用管理目标。
1．公司通过信用管理的过程控制方式，强化资信、授信、供销、合同、财务等各个环节信用风险管理和协同管理，系统地解决好公司与信用风险之间的矛盾关系，从而为公司实现各项经营目标提供制度保证。
2．公司信用管理的最终目标是拓展市场，增加销售，降低赊销风险，以平衡销售目标和财务目标为手段，以事前、事中、事后的全面信用管理来维持客户关系，实现公司利润的最大化，推动公司健康可持续发展。
3．公司信用管理具体实施目标是二零一三年年底前按照《江苏省企业信用管理规范》的要求，初步建立起公司信用管理体系，完善各项信用管理制度，并顺利通过淮安区、淮安市信用管理贯标验收。
4．公司信用管理部门、供销部门、财务部门相互配合，按照规范要求完善客户资信管理以及客户授信的分析和决策机制，增强授信的科学性和客观性，严把合同信用管理关，最大限度地维护公司利益，并密切跟踪合同的履行进程，加大商账管理力度，避免客户失信而带来的财务风险。从二零一三年起至“十二五”末，力争达到每年销售增长不低于20%，授信计划增长不低于上年目标，逾期账款呈逐年下降趋势，并在可控范围内，坏账损失为零的信用管理目标。信用管理岗位责任制度
公司信用管理部门的主要职责是在信用政策允许的范围内做好赊销工作，规避信用风险，帮助公司在扩大销售的同时，加速资金周转，将坏账降到最低，合理控制库存。现将公司信用管理部的岗位职责明确如下：
一、信用管理部部长职责
1.制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。组织宣传、贯彻信用管理工作的各项规章制度，并做好与之相关的各项培训工作。
2.组织对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。
3.根据信用管理员提出的授信计划，进行客户信用审批，定期对客户的信用状况进行统计分析。
4.研究并控制应收账款平均持有水平，加强对应收账款的账龄分析，防范逾期应收账款的发生。
5.建立标准的催帐程序和培养高效的追账人员，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。
6.利用征信数据库资源，帮助供销部门开拓市场。
7.汇总、分析客户信用数据，向有关部门和公司领导层提供咨询服务。
8．协调与供销、财务、生产等部门的关系。二、信用管理员的主要职责
1.负责客户征信档案的管理与服务，并利用征信数据库开拓市场。
2.根据客户提出的赊销额度申请，合理确定其授信额度并报信用管理部部长批准。
3.协助供销部门承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。
4.检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。
5.登记合同台账，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。
6.发现不符合法律规定的合同行为，及时向信用管理部部长报告。
7.参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。8.定期向信用管理部部长汇报信用管理工作情况。
9.做好公司逾期账款的内勤电话催收和外勤上门催收等相关工作。
10.参与商账追收。
淮安市楚城水泥有限公司
二0一三年八月客户信用档案管理制度
客户信用信息是公司经营活动中积累的资源信息，为了加强公司对客户信用信息的管理，建立、健全客户信用档案的收集、更新、保管和利用制度，为信用决策提供依据，特制订以下客户信用档案管理部分。
一、客户信用档案的管理原则
公司对客户信用档案管理应遵循：集中管理、长期积累、动态管理、分类管理的原则，并根据公司信用管理状况变化，不断加以调整完善。
二、客户信用档案的内容
客户信用档案主要包括以下内容：
1.客户基本资料：营业执照、税务登记证、各种资质证书、许可证书、荣誉证书等复印件2.客户信用申请表3.现场调查表4.资信调查报告
5.财务报表：资产负债表、损益表、现金流量表6.授信额度批准表7.客户通话记录8.对账单9.付款承诺10.其他客户资料三、客户信用档案的建立
1.公司供销部门积极配合、协助信用管理部门人员收集客户的基本信息，主要包括：客户的营业执照复印件、税务登记证复印件、各种资质证书复印件、各种许可证书复印件、各种荣誉证书复印件等。
2.公司信用管理部门人员将客户的信用申请和相关调查资料、财务报表、批准资料、赊销后的管理资料等信息进行收集归并。
3.公司供销部门和信用管理部门通过政府管理部门、媒体等获得客户公开和半公开的相关信息，形成准确、客观的信息记录。四、客户信用档案的更新与保管
1.为保证客户资信档案的时效性，信用管理部门人员要对档案内容采取定期和不定期的更新。定期更新的时间一般为3-6个月，对于信用极佳的一类客户，信用档案更新可以延长到一年。
2.客户信息的更新包括客户基本资料的更新和财务报表的更新。当供销部门了解客户信息有变更时，应第一时间通知信用管理部门，信用管理人员应将变更信息录入客户信用档案。
3.对于信用档案的保管期限作如下规定：保管期限分为永久、长期（5年以上）、短期（5年以下）3种，超过保管期限的文件可以考虑删除。
4.永久保存的档案指：国家有关信用管理方面的相关法律和法规。长期保存的档案指：行业的相关法律法规和管理制度。其他资料都是短期保存。
五、客户信用档案的保管和使用1.客户信用档案以客户的单位名称分别建立，信用管理部门人员应将信用档案妥善保管，注意存放地点的安全性。
2.信用管理部门人员应定期对客户信用档案进行检查与核对，检查的方法主要是抽查，一年检查一次。
3.企业内部各部门人员因工作需要，可随时向信用管理部门借阅客户信用档案，借阅时需填写查档单，交由档案管理人员签字后方可借阅。档案外借时，必须经过信用管理部部长的签字。
4.借阅者在查阅档案过程中，不得随意对资料进行涂改、圈划、撕页等。
5.当客户资料发生破坏、失窃等情况时，档案管理人员要及时向部长提交书面报告，追究相关当事人的责任。
6.对交易解除后的客户资料，要在“交易中止”或者“交易完成”的资料里分别存放。完全不可能恢复交易往来的资料，在取得部长的同意后才可删除。
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二0一三年八月
客户资信管理制度
为及时、系统、客观地了解和掌握公司客户的资信状况，对客户赊销授信提供真实、有效的第一手资料，特制定公司客户资信管理制度。
一、客户的基本分类
按照客户的不同性质和合作时间、规模、类型、重要程度、信用等级等方法，对公司所有客户进行细分，具体分为低风险客户、一般风险客户、较高风险客户、极高风险客户。二、客户资信调查的时间
1.与客户第一次交易时，必须全面了解该企业的资信状况。2.对正常往来的客户，原则上每半年（或一年）做一次定期资信调查，及时更新相关信息。
3.如果客户要求扩大交易额或改变交易方式，以及订单异常等客户异常情况发生时，要及时安排人员做好资信调查工作，必要时可委托专业资信调查机构进行。三、客户资信调查的内容和方法
1.客户基本情况：包括企业名称、住所、法定代表人、注册资本、成立日期、经营范围等等。
2.人力资源信息：股东及经营者情况、员工队伍的知识结构、薪金水平、工作态度等。
3.物质资源信息：能源供应状况、原材料来源的稳定程度、主要设备、现有生产规模等。4.经营管理状况：内部管理制度、生产、经营、销售等各方面的信息。
5.财务状况和银行信息记录：收入、成本、费用、利润、税金、银行贷款等情况。
6.关联企业信息：是指相互控股的企业，调查他们在资本、人员、营业、资金往来等各个环节的关联信息。
7.行业发展趋势：企业生存与行业发展密切相关，这也是调查的重要内容。
以上客户资信调查内容可直接向客户索取、向客户行业主管部门了解、向工商部门查询、向金融机构查询以及公开资料查询，也可以委托第三方专业机构调查。四、客户资信等级评价指标和方法
利用财务指标对客户的资信评价采用管理模型中的营运资产分析模型。通过客户流动比率、速动比率、短期债务净资产比率、债务净资产比率等指标评价客户的财务状况及偿债能力。
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二0一三年八月
客户授信管理制度
为了在公司扩大销售规模的同时，将信用风险最小化，使公司的授信活动在规范谨慎的程序下进行，特制订本制度。一、确定授信计划
由信用管理部门会同供销部、财务部，根据公司实际情况，在每年年底根据当年授信预算执行情况制定下一年度的全年授信计划，报总经理审批。要综合考虑公司全年授信额度总量与现金回收目标以及现金回收预测的量比关系。二、审批授信客户
信用管理部门在审批授信客户时，要综合考虑到客户的合法性、客户基本情况、产品情况、市场对客户产品需求情况、客户产品生命周期、客户市场地位以及付款情况等等因素，原则上应在供销部门、财务部门意见统一的基础上审批授信客户。三、分解确定授信额度
确定了整个客户群的总体授信额度以后，要根据客户的具体分类情况分解到个体客户的授信额度。原则上低风险客户在上年基础上扩大授信额度，一般风险客户可以维持或适当扩大授信额度，较高风险客户可以减少授信额度，极高风险客户暂停授信。对新客户的授信额度确定采用初次限额法，对老客户的授信额度确定采用营运资金模型进行测算。四、授信回收
授信到期后，客户如期归还信用额度，可继续循环使用授信额度，如客户无法归还所使用的信用额度，公司可以根据实际情况确定是否给客户延期。如延期后仍不能归还，可根据不良授信的不同性质，采用监控、重组、追偿、诉讼、冲销等基本手段处理不良授信，保全公司的债权。
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二0一三年八月
合同管理制度
第一章总则
第一条为了实现依法治理企业，促进公司对外经济活动的开展，规范对外经济行为，提高经济效益，防止不必要的经济损失，根据国家有关法律规定，特制定本管理办法。
第二条凡以公司名义对外发生经济活动的，应当签订经济合同。第三条订立经济合同，必须遵守国家的法律法规，贯彻平等互利、协商一致、等价有偿的原则。
第四条本办法所包括的合同有设计、销售、采购、借款、维修、保险等方面的合同，不包括劳动合同。
第五条除即时清结者外，合同均应采用书面形式，有关修改合同的文书、图表、传真件等均为合同的组成部分。
第六条国家规定采用标准合同文本的则必须采用标准文本。第七条公司由法律顾问根据总经理的授权，全面负责合同管理工作，指导、监督有关部门的合同订立、履行等工作。第二章合同的订立
第八条与外界达成经济往来意向，经协商一致，应订立经济合同。第九条订立合同前，必须了解、掌握对方的经营资格、资信等情况，无经营资格或资信的单位不得与之订立经济合同。
第十条除公司法定代表人外，其他任何人必须取得法定代表人的书面授权委托方能对外订立书面经济合同。
第十一条对外订立经济合同的授权委托分固定期限委托和业务委托两种授权方式，法定代表人特别指定的重要人员采用固定期限委托的授权方式，其他一般人员均采用业务委托的授权方式。
第十二条授权委托事宜由公司法律顾问专门管理，需授权人员在办理登记手续，领取、填写授权委托书，经公司法定代表人签字并加盖公章后授权生效。
第十三条符合以下情况之一的，应当以书面形式订立经济合同：1.单笔业务金额达一万元的；2.有保证、抵押或定金等担保的；3.我方先予以履行合同的；4.有封样要求的；5.合同对方为外地单位的；
第十四条经济合同必须具备标的（指货物、劳务、工程项目等），数量和质量，价款或者酬金，履行的期限、地点、和方式，违约责任等主要条款方可加盖公章或合同章。经济合同可订立定金、抵押等担保条款。
第十五条对于合同标的没有国家通行标准又难以用书面确切描述的，应当封存样品，有合同双方共同封存，加盖公章或合同章，分别保管。
第十六条合同标的额不满一万元，按本办法第十三条规定应当订立而不能订立书面合同的，必须事先填写非书面合同代用单，注明本办法所规定的合同主要条款，注明不能订立书面合同的理由，并经总经理批准同意，否则该业务不能成立。第十七条每一合同文本上或留我方地合同文本上必须注明合同对方的单位名称、地址、联系人、电话、银行账号，如不能一一注明，须经公司总经在我方所留的合同上签字同意。
第十八条合同文本拟定完毕，凭合同流转单据按规定的流程经各业务部门、法律顾问、财务部门等职能部门负责人和公司总经理审核通过后加盖公章或合同专用章方能生效。
第十九条公司经理对合同的订立具有最终决定权。
第二十条流程中各审核意见签署于合同流转单据及一份合同正本上，合同流转单据作为合同审核过程中的记录和凭证由印章保管人在合同盖章后留存并及时归档。
第二十一条对外订立的经济合同，严禁在空白文本上盖章并且原则上先由对方签字盖章后我方才予以签字盖章，严禁我方签字后以传真、信函的形式交对方签字盖章；如有例外需要，须总经理特批。第二十二条单份合同文本达二页以上的须加盖骑缝章。
第二十三条合同盖章生效后，应交由合同管理员按公司确定的规范对合同进行编号并登记。
第二十四条合同文本原则上我方应持单份，至少应持二份，合同文本及复印件由财务部、办公室、法律顾问、具体业务部门等各部门分存，其中元件由财务部门和办公室留存。
第二十五条非书面合同代用单也视作书面合同，统一予以编号。第三章合同的履行
第二十六条合同依法订立后，即具有法律效力，应当实际、全面地履行，
第二十七条业务部门和财务部门应根据合同编号各立合同台帐，每一合同设一台帐，分别按业务进展情况和收付款情况一事一记。第二十八条有关部门在合同履行中遇履约困难或违约等情况应及时向公司总经理汇报并通知法律顾问。
第二十九条财务部门依据合同履行收付款工作，对具有下列情形的业务，应当拒绝付款：
1.应当订立书面合同而未订立书面合同，且未采用非书面合同代用单的；
2.收款单位与合同对方当事人名称不一致的。
第三十条付款单位与合同对方当事人名称不一致的，财务部门应当督促付款单位出具代付款证明。
第三十一条在合同履行过程中，合同对方所开具的发票必须先由具体经办人员审核签字认可，经总经理签字同意后，再转财务审核付款。第三十二条合同履行过程中有关人员应妥善管理合同资料，对工程合同的有关技术资料、图表等重要原始资料应建立出借、领用制度，以保证合同的完整性。第四章合同的变更和解除
第三十三条变更或解除合同必须依照合同的订立流程经业务部门、财务部门、法律顾问等相关职能部门负责人和公司总经理审核通过方可。
第三十四条我方变更或解除和同地通知或双方的协议应当采用书面
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