定稿 中国银行河南省分行“合规执行年”活动开展情况的汇报(2)

定稿 中国银行河南省分行“合规执行年”活动开展情况的汇报(2)

中国银行河南省分行“合规执行年”活动

开展情况的汇报

尊敬的河南银监局领导、各位同业同仁：大家下午好！

根据河南银监局“合规执行年”活动安排，我行重点抓了“合规承诺书”签订落实和“合规卡”制作，开展了“组织架构、宣讲方式、交流平台”等方面创新，实现了案防工作与“合规执行年”活动相结合。现将前一阶段“合规执行年”活动开展情况汇报如下：

一、强化组织领导，加强“合规执行年”活动部署一是省行党委高度重视。在全省金融机构第一家制订了“合规执行年”活动方案，确定201*年为“中国银行河南省分行合规执行年”，自上而下成立了由“一把手”任组长的领导小组，强化对“合规执行年”活动的组织部署，明确职能、分工协作，确保活动平稳、有序开展。

二是狠抓了重点工作的组织部署。首先是严守监管“红线”，加大查处力度，对重大、实质性违规风险实行“零容忍”；其次是明确合规责任，强化整改措施，彻底整改当前存在的违规问题；第三是加强学习和宣讲，进一步提高基层机构管理者和一线员工的内控和案防制度执行意识和执行力，培育自觉遵守规章制度、自觉执行合规要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化，有效减少新发生违规的机率。

三是持续保持压力传导。法律与合规部作为“合规执行年”牵头部门，定期向省行党委报告“合规执行年”活动进展和效果，

加强对活动的督导。在全行季度“经营形势分析会”和行务会上逐行、逐条线对活动开展情况进行专门点评，奖优罚劣，不断推进了我行“合规执行年”活动的深入开展。

四是强化绩效考核引导。我行将“杜绝案件”、“杜绝屡查屡犯问题”、“执行轮岗、强制休假、亲属回避制度”等重要监管要求直接转化为绩效考核指标，层层传导至各级人员、各级机构；同时，强化过程化管理，从组织领导、工作机制、工作力度、工作质量、工作效果等多方面，综合考核“合规执行年”活动开展情况，确保活动各项措施组织落实到位。

二、积极落实“合规承诺书”和“合规卡”工作，夯实合规基础

一是精心部署，制作了60余种承诺书模版。省分行分门别类制作了从省行行长、副行长、二级行行长、省行部门总经理，到经营性支行行长、派驻业务经理、基层机构员工等承诺书模板，以内控合规条线为节点，分不同层面、不同内容和不同岗位，逐级签订了《合规承诺书》，建立了员工和岗位之间互相约束、互相牵制的监督链条。3月底前，全辖已完成了所有机构（489个）、全部员工（11396名）的承诺书签订工作。

二是省行职能部门直接督导。在法律与合规部设立专人，按计划督办活动进度和开展质效；在监察部设专线，通过电话随访，远程检查基层网点员工对银监局领导讲话和“合规承诺书”内容的掌握情况。同时，要求有查必问“合规执行年”，将活动的开展情况纳入省行条线现场检查必查内容。

三是深入探索“合规卡”管理。我行将“应知应会合规卡”作为加强合规建设，保障合规执行的重要工具，设了两类形式

“合规卡”。一是桌签形式。通过在员工工位固定摆放“合规卡”桌签，冲击员工视觉，时时提醒员工合规要求，达到教育员工、督促员工的目的。二是电子形式。明确条线和机构职责，通过定期更新电子版合规卡，实现对员工应知应会和合规要求掌握情况的动态评价。

三、“三项创新”，全面提升合规效果

一是创新组织架构。我行在全国中行系统率先对二级分行内控合规职能进行整合，成立了集信用风险和操作风险管理一体的风险内控部，实现风险、合规统一化管理，多数二级分行由“一把手”直接负责，为内控合规工作提供了有力的组织保障。目前全辖二级分行内控合规职能整合工作已全部到位。

二是创新宣讲方式。采取“内控巡讲”、“内控合规流动课堂”“法律服务送基层”等方式方法，深入基层机构柜台，进行面对面宣讲，突出风险防控的重点手段和工具，汇集实际案例，组织员工现场进行分析、讨论，达到提高认识、掌握要点、学会应用的目的。

三是创新交流平台。合规无边界，在加大内部交流的同时，我行召开了银监局领导和多个商业银行参加的“合规执行年”共进会，取长补短，实现合规和案防成果的共享；同时，开拓了我行探索合规制度创新的思路，促进共进合规执行，共建合规机制，共赢合规发展局面的形成。

四、案防与合规执行相结合，严守合规底线

一是充分发挥一线自查的作用，提高自我防范风险能力。在“合规执行年”活动的启动伊始，我行就着手部署安排二级行开展自查，及时将银监要求，嵌入自查之中，要求上半年基层机构

自查覆盖率达到100%，鼓励各行在自查阶段发现问题。同时，省行加强了对自查工作指导，在交易数据、流程优化等方面提供了全方位支持和服务，形成了一道防线抓落实，二道防线抓组织抽查，三道防线提供协防，齐抓共管的良好局面，力争第一时间，第一道关口发现和消除风险隐患。

二是充分发挥非现场功效，实现“精确制导”。省行通过非现场分析的方式，锁定目标机构、目标环节，提高现场检查的质效；同时，重点关注案件和违规的形式、特点，通过数据下载和数据筛选，为全辖机构和业务条线提供异常账户及异常交易清单，提高核查和监控效率，实现风险关口前移。

三是充分抓好飞行检查，及时排除风险隐患。在充分利用各类非现场信息的基础上，事先不通知，不打招呼，对基层营业机构直接进行突击检查，进一步提高检查的效果，严防实质性合规风险。

四是充分落实整改措施，有效堵塞漏洞。针对前期银监部门检查发现问题，实行“一户一策”，指定整改责任人和整改时限，积极开展整改，目前已经完成监管发现问题整改工作的98.96%，同时，从源头入手，分析问题成因，防范相关问题再次发生。

五、全面动员，上下联动，形成合规氛围

一是通过“一把手”宣讲，强化“合规人人有责”、“合规创造价值”等价值观念，提高全辖“合规执行年”宣传力度和效果。截止4月底，由各行“一把手”宣讲累计达106次，全辖接受宣讲人数达9127人次。

二是通过“信息专刊”、“合规上墙“等方式，加强信息交流。目前，省行已发刊8期专刊，刊登各类稿件78篇，全辖实

现“合规文化上墙”1667块，重点宣传了我行“合规执行年”活动开展情况，交流了活动经验、促进了活动开展，并组织开展了“合规大家谈”有奖征文和征集“合规金点子”活动，加大电子屏、门头屏宣传力度，在全辖范围内营造良好的合规氛围。

三是通过“明理增智，共塑合规”学习活动，促进合规学习日常化。省行确定每周的周五和周六定为学习日，一周一主题，分层次、多形式开展学习活动。将银监部门的合规要求以及我行“双十禁”、“员工违规处罚办法”等规章制度作为学习重点，对基层一线员工应知应会的重点制度开展专题培训及测试。同时，各分支行、条线部门把对合规制度的学习、培训等与基层自查、现场检查、非现场检查、治本整改等工作有机结合起来，边学习边对照检查整改，消除风险隐患于萌芽之中。

通过前期细致周密的组织部署，我行持续保持案防高压态势，不断加强合规学习和宣讲，充分调动广大员工参与“合规执行年”活动的积极性和热情，全行上下营造出良好的内控合规学习氛围。

同时，“合规执行年”活动在二级分支行也得到积极的响应，在全辖范围内全面铺开，各行结合自身实际，开展了贴近员工工作生活的活动。如，鹤壁分行组织员工到新乡监狱开展“现身说法警示教育”；开封分行为每个网点制作合规宣传海报和人手一册合规宣传卡；周口分行开展“日新月异”内控合规辅导检查活动；南阳分行组织编写201*版“双十禁”记忆口诀；济源分行举办“庆业绩、促合规”青年风采大赛；平顶山分行组织“合规执行在基层”征文和“做遵纪守法好员工”演讲比赛；三门峡分行开展了“查违规、纠违章、建制度、促合规”百日活动等等，将“合规执行年”活动深深融入员工的日常工作中，行为规范之

中，促进合规习惯的形成。

以上是我行“合规执行年”活动主要工作情况的汇报，借此机会，再次感谢省银监局各位领导对我行长期以来的指导和帮助，感谢各位同业同仁的一贯的支持和配合。本次会议不但学习交流了同业先进的经验作法，还丰富启迪了今后的工作思路。会后，我行将充分借鉴本次会议成果，不断推进“合规执行年”活动向纵深发展，杜绝重大、实质性违规，杜绝案件发生；加大内外部宣传力度，塑造良好的合规文化，全力打造河南中行的合规品牌，全面提升我行合规建设水平。

谢谢大家！

扩展阅读：中国银行XXX分行201*年法律与合规工作要点

中国银行XXX分行201*年法律与合规工作要点

201*年，在分行党委的正确领导下，我行新的内控体系经过一年运转，已初见成效。201*年法律与合规条线将继续围绕总、分行的中心任务，认真开展各项内控合规工作，年度总体目标和主要任务是：通过大张旗鼓的开展合规主题宣传与竞赛活动，持续推进我行合规文化建设；继续加强内部控制体系建设，充分发挥二道防线在内部控制体系中的重要作用，完善沟通协作机制，不断提升内控管理合力；进一步整合全行二道防线资源，开展有效的检查、评估、整改、监控等工作，密切防范各类操作性风险特别是重大案件和事故；大力开展调研、信息平台搭建和培训等工作，强化内控基础管理，全面提高我行内控合规工作管理的水平，为我行各项业务又好又快发展提供服务与保障。一、开展主题竞赛活动，持续推进合规文化建设

为进一步培育我行合规文化氛围，建立合规管理长效机制，分行将在201*年“内控体系三道防线宣传月”活动的基础上，结合《中国银行XXX分行经营性分支机构员工合规档案管理办法》（X中银法[201*]XX号）的正式实施以及合规档案积分系统的推广，组织全辖开展“防范操作风险、培育合规文化”的主题宣传及竞赛活动。竞赛活动以“营业机构、柜员操作无差错”和“合规操作、从我做起”合规档案积分评选两项活动为切入点，通过基层员工的广泛参与，促使员工在业务操作过程中提高识别风险、合规操作的意识，以进一步贯彻落实业务操作的各项内控措施，切实改善我行内控环境。辖内各行除参加省分行统一开展的宣传和竞赛活动，还可根据本行内控环境特点，开展形式多样的合规文化宣传教育，使员工不断强化自我保护意识，进一步提高自觉遵守各项业务规章制度的执行力。

二、完善沟通协作机制，不断提升内控管理合力

作为二道防线的牵头部门，今年分行法律与合规部将充分发挥主观能动性，改进工作方法，进一步完善沟通协作机制，努力提高我行内控合规工作的整体性、协调性和系统性，确保各项内控措施的有效落实。

（一）继续发挥分行和XX行内控委员会的核心作用

分行将结合我行内控工作的变化情况对《XXX分行内控委员会章程》进行修订，积极探索调整内控委员会运作模式。在内容上，围绕我行建立内控长效管理机制的目标，紧密结合全行内控工作的实际，精心确定议题，重点解决内控工作的热点、难点和方向性的问题。在形式上，注意安排更多的内控委员会成员部门报告本部门内控合规工作，充分调动其参与内控管理的积极性和主动性，并选择部分分行列席XX分行内控委员会，汇报本行内控工作开展情况，同时分行也将派员参加部分XX行内控委员会会议，深入了解掌握其内控工作开展情况，给予重点指导。通过发挥内控委员会的核心作用，推进全行内控合规体系的有效运转。（二）规范分行部门联席会议制度

进一步落实《中国银行XXXX分行内部控制第二道防线管理办法》中“分行二道防线成员应加强沟通”等相关要求，充分发挥分行法律与合规部二道防线的牵头作用，每两个月组织召开分行业务条线管理部门参加的部门联席会议，就全行的内控具体工作进行安排、协调和督办，促进各部门之间内控与合规管理信息相互交流，切实提高全行内控资源的利用效率。（三）注重加强与监察、保卫部门的整体联动

分行法律与合规部、监察部、保卫部分别承担了全行内控管理的职责，工作各有侧重，但三个部门下属对口单位均为XXX行监察内控保卫部。为合理配置全辖内控合规资源，提高内控各项措施的协调统一性，今年分行法律与合规部将加强与分行监察部、保卫部的沟通，在涉及全行内控合规各项措施的组织实施方面，注重整合或整体联动，共同开展对XXX行监察内控保卫部的工作指导。

（四）进一步加强与第三道防线的沟通与协调分行法律与合规部作为二道防线的牵头部门，在确保二道防线体系协调运作的同时，还将进一步加强与第三道防线的沟通与协作，建立二、三道防线资源共享和交流机制。一是及时沟通检查计划，确保检查范围充分并最大限度减少重复劳动；二是注重检查成果、信息的及时共享和充分利用，特别是对三道防线的风险提示给予高度关注并认真组织整改。（五）协同业务条线改善对规章制度的管理

针对XXX行规章制度制定权被上收的现状，分行将改进对规章制度的管理。在充分征求基层分行对现有规章制度的完备性、可操作性等方面意见的基础上，督促各业务条线管理部门定期对规章制度进行评估，将总行规章制度整合转化为基层员工便于执行的操作规程及实施细则。

（六）研究建立有效的内控管理考核机制

为进一步理顺二道防线牵头部门与业务条线的关系，形成分工明确、各司其职、相互配合、统一规范的工作机制，在总行内控合规工作考核办法的基础上，分行法律与合规部将结合我行的特点，与人力资源部沟通协商后，制定对分行条线部门内控管理工作考核制度；修订XXX行内控管理工作考核制度，进一步细化考核内容。三、提高内控检查质效，切实防范各类操作风险

201*年，分行二道防线将与一、三道防线通力合作，统筹安排全年的内控检查，形成分行联合专项检查、各业务条线自身检查和基层网点有效的自查三位一体的检查体系，不断提高检查质效，切实防范各类操作风险。

（一）科学制定年度检查计划，突出检查重点

充分利用历年来操作风险评估、内控评价等内外审的工作成果，认真研究各机构、各业务条线和各业务品种的风险现状，制定科学的年度检查计划，准确确定检查工作的重点，并继续将防范基层机构操作风险作为重中之重。根据201*年度对基层机构风险评估结果，自今年2月开始至年底，将重点组织对100家基层营业机构进行操作风险专项检查，共分四个阶段持续开展，最大限度的防范基层机构操作风险。（二）开展专项检查，强化对问题的整改和督办

201*年，分行法律与合规部建立了全辖内外审检查发现问题信息库，针对部分分支行整改工作不到位，问题整改不够彻底的情况，将牵头组织开展后续督办专项检查，汇总、分析未整改问题及形成的原因，对影响整改的环节、因素进行梳理和督办，提出有针对性的整改建议，确保整改工作落实到位。针对零售贷款业务在贷前调查，贷中审查，贷后管理方面存在的一些薄弱环节，继续开展零售贷款专项检查，主要检查对象为201*年检查未涉及的分支行，检查重点是贷前调查是否充分、抵押权证办理是否有效落实、贷后管理是否到位，资金流向监控是否有效等方面，以促进我行零售贷款业务健康发展。（三）认真组织和指导基层机构开展自查工作

根据分行基层经营性分支机构自查流程实施方案及工作计划，组织全辖开展基层经营性分支机构自查工作，负责全辖基层机构自查流程实施工作的沟通、协调、指导督促和答疑。年初牵头条线部门制定动态自查实施规划，定期建立动态自查清单库，对固定自查清单进行修订，保障自查工作的顺利开展。

（四）多措并举，确保检查工作的质量

认真分析梳理各类非现场数据，提高检查的针对性，做到统一人员培训、统一检查程序、统一检查方法、统一报告路线，对检查结果进行动态分析和后评价，保证对基层机构和各项业务检查的质量。

此外，要进一步探索领导干部离任审计工作的新模式。为了配合人力资源部门工作，做好对机构负责人的离任审计，今年领导干部离任审计将结合业务条线检查、专项检查、强制休假及代职人制度等工作开展；为尽量避免重复、低效检查，对一年内进行过现场检查且内控环境较好的机构，考虑采取非现场检查方式开展离任审计工作，进一步提高效率。四、强化服务与创新意识，保障业务健康快速发展

今年分行法律与合规部将继续转变观念，强化为业务发展服务、为基层机构服务的意识，通过提供法律服务、开发和利用内控管理的科技手段，努力节约人力资源和其它内控管理成本，以促进和保障业务发展。

（一）提供优质法律服务，创造合规经营的经济价值

201*年，我行法律工作将继续坚持事前风险防范和事后法律救济并重的原则，一方面将法律工作主动融入到各项业务经营活动中，通过加强对全行法律文本的审核，对新产品、新制度的合规审查，及时提供各类咨询和风险提示来指导、协助全辖各级机构规避法律风险、合规风险；另一方面通过强化和落实重大诉讼案件集中管理、指导、服务工作，对于案值较大和疑难复杂的的案件及时掌握、随时跟踪，特别是全力配合清收各类不良贷款，从而实现为我行业务发展提供“全程法律合规风险防控”服务理念，避免或减少可能遭受的财务损失，努力创造法律工作的经济价值。

（二）兼顾成本与效能，充分利用二道防线管理资源

201*年，分行整合了各业务条线的检查资源，开展了三次联合专项大检查，成效显著。今年将在此基础上，进一步整合全行二道防线管理资源，努力降低检查成本，减轻基层机构的压力，提高管理的效能。一是对201*年业务条线检查计划进行梳理和整合，进行统筹安排，有效地组织和协调好内控体系二道防线的检查工作，尽量避免重复检查；二是统一调度支行内控部门的检查力量，根据需要组成若干团队在辖内行际间开展巡查，并由分行统一制定检查方案和工作纸，并派员参加，以确保检查质量；三是通过与监察保卫部门的联动，研究充分利用已建成的集中监控系统，最大限度地发挥其在加强内控管理方面的效用；四是整合二道防线管理资源，对各类信息实现共享。如利用自行开发的员工档案管理系统，将各机构、各条线以及员工个人的违章信息与统计及时发布，以便于相关部门有针对性地加强监控管理。

（三）注重流程创新和科技运用，实现管理方式的新突破为积极配合我行正在进行的业务转型工作，进一步增强我行业务发展的竞争力，分行法律与合规部拟牵头各相关部门开展“基层机构内控模式现状与革新”项目调研，一是通过指导基层机构开展固定和动态自查工作，规范一道防线的自我评估、自我检查、自我整改、自我培训程序；二是通过了解、学习其他先进行包括同业基层机构内控管理和岗位设置等方面的经验，积极探索适合我行基层机构内控管理模式，特别是着力推进基层网点内控管理的标准化、规范化建设，并争取总行及监管部门的认可和支持，避免控制过度和制度重叠，以合理的成本实现内部控制的目标，从而创新管理方式，创造管理价值。

为配合《中国银行xxx分行经营性分支机构员工合规档案管理办法》的实施，并减轻各行合规档案管理的工作量，提高合规积分工作的管理效率，分行已委托xx分行协助开发了员工合规档案管理系统，于3月份在全辖各行使用。

对201*年末推广的非现场稽核辅助系统，结合使用技巧对全辖内控检查人员开展培训，并制定使用手册，使其尽快熟练操作电脑稽核系统，改变原有手工查账大海捞针的盲目性，使现场检查更具针对性，有效降低检查成本。

继续做好分行法律与合规部网页建设工作，及时刊登总行、分行各类内控信息，报道各行内控合规工作开展情况；通过提供全行规章制度电子版、合规风险提示、问题整改库、员工合规档案积分管理系统等栏目或链接，为全辖内控合规工作搭建沟通和交流的平台。五、认真完成其他各项工作，争取年度考核取得较好成绩

（一）认真完成总行部署的各项工作。继续开展总行部署的授权管理、RARC操作风险、基层机构自查、案件专项治理、基层机构负责人合规经营履职评价、规章制度维护等工作。分行将根据总行的要求，及时在全辖开展培训和统一部署工作。

（二）继续做好反洗钱工作。针对总行推出的升级版反洗钱系统，分行将采取措施，做好反洗钱工作，一是督促各级机构高度重视此项工作，加强反洗钱工作日常报送资料的时效性，确保报送质量，避免监管风险和声誉风险；二是修订反洗钱方面的有关规章制度；三是加大反洗钱的宣传、培训和检查力度，通过采取集中培训与巡回培训相结合、现场检查与非现场通报相结合的方式，提高全行反洗钱工作人员的业务素质。

（三）大力开展人员培训。在人员培训上，除积极参加总行各项培训外，分行也将结合总行的工作要求和基层行的需求，一方面注重做好对xx分行监察内控保卫部人员的培训，以提高全辖内控人员的整体素质；同时拟将培训范围扩大到基层经营性分支机构的员工，如派员到支行开展反洗钱业务、自查流程工作以及营业机构内控管理方面的培训等。

（四）加强与总行的汇报沟通工作。在认真完成总行部署的各项任务的同时，今年分行将积极主动向总行汇报我行内控合规工作情况；进一步督促分行各条线管理部门认真履行相关职责，争取较好的绩效考核结果。

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