江汉支行上半年合规风险报告1

江汉支行上半年合规风险报告1

江汉支行上半年合规风险报告

总行合规管理部：

截至201*年6月30日，江汉支行存款余额万元，其中：个人存款余额万元，对公存款万元；贷款余额万元，其中：低风险类贷款余额万元，普通风险类贷款余额万元，高风险类贷款余额万元。贴现余额万元，其中：银票贴现余额万元，商票贴现余额0万元。银行承兑汇票余额万元，其中：全额存单质押、全额保证金银行承兑汇票余额万元，差额30%以上保证金的保证银行承兑汇票余额0万元，差额30%以上保证金的抵、质押银行承兑汇票余额0万元；保函余额元，其中：全额存单质押、全额保证金保函万元，其他方式（不占审批权限限额）保函0万元。本季新增不良贷款0笔，金额0万元。本季合规风险工作情况如下：

一、合规文化建设

1、为了加强“合规文化与执行力建设年”活动的组织领导，江汉支行成立了行长为组长，副行长任副组长，各部室主要负责人为组员的领导小组，风险控制部具体负责“活动”的实施、组织与落实，各二级支行行长做此项活动的联系、实施工作，确保我行“合规文化与执行力建设年”活动的顺利开展。

2、内控文化建设有条不紊。为了巩固合规文化教育成果，增强全行员工合规经营意识，总行定期对我行员工开展合规意识和业务知识的合规性测试；我行组织开展“争做合规领航者我为合规添光彩”主题演讲比赛；还下发《关于组织开展“合规在我心中”征文比赛的通知》，评选出优秀作品两篇，已推荐至总行，其中一篇获总行三等奖。综合管理部召开“两会合一”大会，并组织内部学习，按照年初制定的合规建设规划表落实各项培训活动。

3、提升合规经营理念。我行按照总行相关文件精神，结合我支行经营特点，制定了详细的《合规工作实施方案》，按照总行《岗位职责说明书》厘清各岗位职能，不断增强内控优先和带头执制的意识，提高业务素质和管理能力。同时，定期举行业务培训和后续培训，使各岗位人员熟练掌握业务流程，强化风险防范意识。

二、各项业务合规风险点的收集、识别、监测与控制情况

1、强化会计检查指导工作。我行设置两个专职检查岗，由部门副部长带其长期驻点，对员工管理、重要空白凭证、有价单证、抵质押物品等八大方面内容进行检查。按月拟定重点检查范围，保证每月对每一个下辖二级支行巡回检查一次。针对发现的问题进行现场纠正，对检查的结果，按月形成检查通报，要求各二级支行整改落实到位；适时开展专项检查，如春节前柜面操作重点环节自查、重要空白凭证和业务印章、大额存款及柜台业务防控以及对公存款账户风险排查，并认真的将检查中存在的问题进行总结汇报。

2、配合新系统上线，做好数据移植对接工作。按新系统项目组的要求，我行需按时核对内部户、保证金、久悬户等相关内容，通过人工录入方式填列表格，保证新旧系统数据的对接；全面清查不动户，按要求结转损益。依据移植的要求，对全行纳入不动户的真实性、完整性、合规性进行全面清查，理顺不动户操作管理，对符合结转损益的于6月前结转完毕；继续做好新版印鉴更换，实施电子验印系统上线运行，并对各行在新的印鉴管理操作流程中的各个环节进行监督，防范资金风

险，保证客户资金安全高效运行。

3、强化信贷检查管理。半年来，我行充分调动全员防案控险的积极性，他查前必须有自查，自查必须全面，发现问题必须及时自纠。他查必须有方案、有重点、有反馈，采取指导、整改、责任追究相结合的他查模式，有效防范各类风险的发生。同时，不断丰富检查内涵。加大检查频率，将季查变为月查，将事后查变为事中查。扩大检查范围，由对结果检查向对操作过程检查的转变，由重点抽查向全面检查的转变。运用多种手段，实施“飞行检查”、交叉检查等手段，提升检查质量，有效降低了操作风险和违规行为的发生。

三、合规管理中的主要问题和建议

1、对内控制度的认识程度还没有提高到应有的高度。有些二级支行对内部控制制度缺乏全面系统的了解，还存在着重业务发展、轻内控制度建设的现象，出现了说起来重要、做起来次要、忙起来不要的情况。

2、内控制度落实不够得力，制度管理上存在一些偏差。个别行不能正确处理严格管理与业务发展的关系，会计主管在执行内控制度和监督管理方面还存在一些不良倾向。如：对内部制度学习不够、记得不熟，不能果断地管；凭想当然，感情用事，不会科学地管；怕得罪人，怕伤和气，不敢大胆地管。这些不良倾向的存在，大大影响了内控制度的贯彻落实。

3、制度执行力不到位。部分行责任制流于形式，规章制度不落实，管理手段太软，部分员工制度意识淡薄，偶发有章不循现象；部分员工甚至是一些领导，平时不注意加强学习，对有关制度和操作不熟悉，规章制度落实不到位，整改不够到位。

分管行长签字：

二一一年七月四日

扩展阅读：1.培训数据准备-XX银行201*年度合规风险管理评估报告

XX银行201*年度合规风险管理评估报告

201*年度，XX银行（以下简称本行）根据《商业银行风险管理指引》、《安徽省农村合作金融机构合规工作指导意见》要求，坚持以科学发展观为统领，按照省联社“打基础、抓规范、提素质、促发展”的工作思路，以完善法人治理结构为基础，以标本兼治为原则，以树立合规理念和培育合规文化为先导，以标准行社创建为抓手,健全合规管理组织“一个体系”，实施全面风险管理和合规流程管理“两项机制”，完善合规绩效考核、合规问责和诚信举报“三项制度”，把合规管理作为一项核心的风险管理活动，全面提升合规风险管理的有效性、长效性，促使本行合规风险管理活动取得了阶段性成果，有力保障了本行沿着依法、合规、安全、稳健的轨道向前发展。现将本行201*年度合规风险管理情况评估报告如下：

一、加强组织领导，合规管理组织体系较为健全

201*年,我行进一步完善了法人治理结构，健全了董事会、监事会、经营层、合规管理部门、业务条线部门等合规管理组织体系。同时，根据总行机关各部室、各支行人员岗位轮换交流的现状，及时调整充实了“合规建设”与“创建标准行社建设”（以下简称“双建”）工作领导小组，组长由本行董事长担任，副组长由本行经营层全体成员和监事长担任，成员为各部（室）主要负责人。领导小组下设办公室，办公室主任由本行监事长兼任。形成了从董事会、经营管理层到合规管理部门（双建办）和合规督导员组成合规管理的组织体系。董事会作为本行的决策机构，对本行合规管理负有最终责任；经营管理层作为合规政策的执行机构，向董事会负有直接责任；双建办作为本行经营管理层有效

管理合规风险的独立职能部门，对本行合规管理工作负有尽职责任；本行各部室、各支行确定一名合规督导员，对其所在单位合规管理负有尽职责任。同时还成立了6个“双建”工作督导小组，组长由高管层成员担任，成员为总行各部（室）主要负责人。从而建立起总行、基层支行、机关部门三位一体的组织架构，形成了决策、管理、落实、上下联动的工作模式，为“双建”工作的有序推动提供了强有力的组织保障。

二、完善合规政策，合规风险管理职责较为明确

今年，本行对201*年4月份出台的《XX银行合规政策》进行了修订和完善，对本行合规管理组织架构、合规管理职责、合规管理部门与各部门的分工协作、合规风险的识别评估检测、合规风险报告和报告路线、合规风险奖惩等作了明确的规定。尤其进一步细化了全行上下、业务条线的合规风险管理职责。

（一）董事会的合规职责。审批本行合规政策，并监督合规政策的实施；审议批准经营管理层提交的合规风险报告，并对合规风险管理的有效性做出评价，授权经营管理层对合规风险进行有效管理。

(二)经营管理层的合规职责。制定、适时修订本行的合规政策并传达到全体员工；贯彻落实合规政策，确保违规问题得到及时落实整改；为履行合规管理职责配备合规管理人员，并确保合规管理部门及负责人的独立性；评估本行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，负责合规管理部门与其他相关部门的工作协调；向董事会提交合规风险管理报告。

(三)合规管理部门的工作职责。协助经营管理层制定合规制度和合规政策；负责本行法律事务、合规管理工作；负责指导全系统法律事务工作、接受法律咨询和给予法律支援；负责制定并

实施合规管理计划；负责审核评价全系统合规政策、规章、程序和操作细则的合规性，并对其进行组织、协调和督促；组织编制合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，负责协助人力资源部门对员工进行合规培训；负责合规风险评估和测试，识别和评价与经营活动相关的合规风险；收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据；负责保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评价监管意见和监管要求的落实情况；承办本行党委和领导交办的其他合规工作。

（四）合规督导员的工作职责。按照本行合规管理要求、计划，做好本部门、本支行的具体合规工作；向其所在部门、支行负责人和合规管理部门报告本部门、本支行的合规建设状况和工作进度；督促所在部门、支行的操作程序符合合规建设的要求；及时报告本部门、本支行违规事件；按规定做好合规建设自查，报告检查情况和合规风险状况；负责与合规部门的联络沟通，有效督促和指导本部门、本支行工作人员履行职责时符合合规管理要求。

（五）机关部室、各支行的工作职责。督促本部门、本支行全体员工自觉遵守国家法律、法规、监管规定及本行各项规章制度，力争本部门和本业务条线不发生合规风险和违规行为；制定本部门合规风险控制方案及制度、流程；负责本部门和本业务条线合规风险的识别、评估、监测，对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告，并及时采取应对措施；支持本部门、本支行合规督导员有效履行合规职责，鼓励员工对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告；承担其他合规职责。

三、实施风险管控，各项指标基本达到监管要求

（一）资产质量显著提高。五级分类不良贷款余额为75

万元，不良贷款比例为2.36%，不良贷款余额和比例分别比上年末下降2466万元和1.58个百分点。其中，次级类贷款306万元，可疑类贷款7203万元，占比分别为0.09%和2.27%。

（二）资本实力明显增强。注册资本达50168万元，较上年末增加30079.2万元；资本充足率达17.27%，核心资本充足率达14.13%，分别较上年末增加7.05个百分点和6.88个百分点。

（三）拨备水平不断提升。全年累计计提呆账准备金6037万元，同比增提1737万元；贷款拨备充足率为352.87%，较上年末增加152.19个百分点；贷款拨备覆盖率174.03%，较上年末增加76.71个百分点。

（四）经营业绩持续向好。截至201*年12月末，全行各项存款余额460278万元，较上年末增长105744万元，增幅为29.83%；各项贷款余额317910万元，较上年末增长64762万元，增幅为25.58%；实现各项收入27104万元，同比增长4010万元，同比增幅为17.36%。其中利息收入23262万元，同比增加3298万元，增幅16.52%；实现账面利润总额5629万元，同比增加363万元，增幅为6.89%；剔除多提资产减值损失1737万元的因素，实际利润总额为7366万元，同比增长39.88%。

四、全面梳理整合，合规风险管理制度较为规范

（一）完善统一授信管理制度，严把信贷准入关口。为集中控制客户信用风险，201*年，我行进一步完善了统一授信管理制度。坚持授信主体统一、标准统一、内容统一、对象统一原则。对本行表内外授信，即本行对单一客户或关联客户（包括集团关联客户和非集团关联客户，下同）统一确定最高综合授信额度，并加以集中统一控制授信风险。表内授信包括贷款、项目融资、贸易融资（如银票敞口、打包放款、进出口押汇等）、贴现、透

支、保理、拆借和回购等；表外授信包括贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等。统一授信还包括本、外币统一综合授信。本行授信的对象限于单一个人客户、法人客户或集团客户；不允许本行多个营业机构对同一客户授信，也不得对不具备法人资格的分支公司客户授信。

（二）建立信贷风险预警制度，严把信用风险警示关口。全面实施总行资产风险管理部和基层支行对客户财务和非财务因素（包括管理人员、银企关系、债权债务关系）进行监控。当出现可能危及本行信贷资产安全的因素时，资产风险管理部应及时通过内网《信贷风险管理》专栏，向相关支行发出风险预警提示，督促经办行采取有效防控措施，同时上报总行经营决策层。对客户的重大经营事项，经办行及时向总行风险管理部门书面报告，总行风险管理部门及时采取应急处措施，并根据需要向总行风险管理委员会报告。

（三）建立关联交易管理制度，严把关联交易审批关口。201*年，我行出台了《XX银行关联交易管理制度》。首先对本行内部人的关联信息以及关联交易情况进行了摸底和填报；其次对本行的主要自然人股东、本行的关联法人或其他经济组织的关联信息及关联交易情况进行了申报和审查。根据本行关联交易管理制度规定，对一般关联交易和重大关联交易按审批程序和审批标准进行了审批。

（四）建立“双十禁”制度，前移员工合规操作关口。继续延伸我行201*年出台的《XX银行机构网点管理岗人员十个“严禁”》、《XX银行营业柜员十个“严禁”》（简称“双十禁”），并制定了相应严厉的处罚措施，成为内控管理“高压线”。并将“双十禁”内容印制成卡片和警示台鉴，让员工人手一卡，时时警醒，

处处规范。

（五）建立员工监督管理制度，前移员工监督管理关口。去年6月我行制定了《XX银行员工行为监督管理办法》、《XX银行管理岗人员查访制度》，通过定期或不定期回访、排查、内部监督与社会监督，进一步约束和规范了员工“八小时以外”的社会行为。

（六）建立远程监控中心监督制度，前移柜面业务监督关口。201*年7月份，我行在全行所有营业网点安装了远程监控系统，同时印发了《XX银行远程监控中心管理办法》。201*年，我行又出台了《〈XX银行远程监控中心管理办法〉补充规定》。监控中心实行24小时值班，通过全程实时监控和录像回放制度，及时掌握全行所有网点的“晨会召开、工作纪律、业务操作、服务质量、举止仪容”动态。建立远程监控中心这一前瞻性、长效性举措，标志着我行由实施以现场稽核监督为重点向以非现场稽核监督重点战略转移的开始。

（七）设立事后监督中心，前移柜面业务事后监督关口。为了对基层网点柜面业务操作、各项制度和流程执行情况实施有效的再监督和事后服务，省联社选择我行作为全省“事后监督中心”试点单位。经过充分酝酿，201*年2月，我行组建了事后监督中心。目前我行已针对性选择了10家支行试运行，将这10家支行的当日所有会计凭证通过T+2的方法，上收总行事后监督中心，集中进行事后再检查监督，按月发出检查监督情况和差错通报，并提出整改方案和整改措施。试运行以来，效果良好，各支行柜面业务操作更加规范，会计差错率呈直线下将趋势。201*年12月1日，我行“事后监督中心”正式全面运行。

（八）建立疑难解答制度，前移总行为支行服务关口。凡支

行日常柜面业务操作中出现的疑难问题，一律由支行通过总行内网“疑难解答专区”提问，指定业务条线或对口管理部门予以解答，答复部门负责人应在两日内予以规范解答；涉及多个部门解答的，由合规管理部门指定一个部门牵头，召集相关部门讨论，达成一致意见后，予以答复；对部门一时难以答复的问题，由合规管理部门汇总报班子成员会议研究解决并及时予以答复。缩短了办事时间，减少了办事环节，极大地提高了服务效能。

（九）整合完善合规指南，前移章制执行关口。201*年我行对银行挂牌开业以来的各项规章制度、操作流程进行了全面梳理、整合和完善。全行共梳理整合制度241个；修订完善各项业务操作流程46个；搜集实用法律法规19个，均已汇编成册；统一编印了《员工手册》，分发到每一个支行、每一个员工。初步做到了人人有章可循、有法可依，逐步形成了科学、严谨、科学的制度体系。今年，我行又新出台各项管理制度59个，操作流程30个，准备再次编印成册。基本做到了人人有章可循、有法可依，逐步形成了严谨、科学的制度体系。

五、强化教育培训，员工合规经营意识明显增强

今年以来，我行举办了38次风险知识培训。第一，12次参加了省联社的视屏会议和培训，参学参训人员712人次。第二，举办了7次管理人员风险知识培训，总行高管层全体成员、双建办督导员、基层支行“双建”督导员共292人次参加了培训；第三，开展了19次业务知识培训。一是信贷二期上线工作培训；二是两次事后监督中心业务运行培训；三是两次代理保险业务技能培训；四是201*“案件制度执行年”知识培训；五是两次应用文写作培训；六是安全、消防知识培训；七是选派稽核审计人员赴南京学习培训；八是组织了四次全辖员工礼仪培训。九是三

次“贷款新规”培训；十是对新借款合同填制进行了专题培训；十一是对网银业务知识进行了培训。全行高管层、部门经理、支行行长、副行长、会计主管、行长助理、信贷主审、客户经理及相关人员约1745人（次）参加了学习培训。六月份，总行举行了非前台人员电脑基本技能考试和柜面人员三项技能考试，45岁以内的员工参考率为100%，考试成绩优良。8月份又举办了全员合规知识考试；12月份，通过“贷款新规”活动月，再次开展了由支行行长、副行长（行长助理）、会计主审、信贷主审、客户经理参加的“贷款新规”考试，两次参考人数549人，成绩优秀，仅一人不及格。从而真正形成了多渠道、多层次的学习教育氛围。

六、加强法律事务管理，制度管理流程基本规范。为规范我行法律事务和制度流程管理，规避法律风险，今年本行完善了201*年已出台的《关于加强全行法律事务管理的通知》，出台了《安徽省XX银行法律事务管理规定》、《安徽省XX银行法律事务管理流程》、《安徽省XX银行违规违纪处理审定操作流程》、《合规风险管理报告路线图》。今年以来，我行经合规管理部门审查出台的各项文件、制度、流程、合同、协议达149件，为总行业务部门、各支行提供法律咨询服务39件。从而从法律、法规、制度流程管理上保证了全行各项工作的合规开展。

七、开展风险排查，合规风险管理水平提升迅速

一是开展风险管理工作巡回指导和督查；二是开展重点业务风险排查；三是开展突击检查；四是开展员工八小时以外风险排查；五是加大对管理岗员工风险排查；六是开展案件制度“执行年”自查活动；七是全面开展全行上半年经营管理、合规管理综合大检查。112月份，全行开展各项排查、检查24次，发出

各项检查通报24份；排查网点35个，占应排查网点数的100%；督查整改12次；查出违规问题271个，已整改271个。通过排查、检查、处理、整改、提高，全行合规理念逐渐浓厚，依法合规经营意识得到进一步加强，合规管理水平得到迅速提升。

八、实行“量体裁衣”，违规违纪处罚逐步规范

为进一步推动我行合规建设，准确裁定全行员工违规违纪行为的处理尺度，今年元月份，我行创新设立了“XX银行违规违纪处理审定委员会”，制定出台了《XX银行违规违纪处理审定委员会议事规则》和《XX银行违规违纪处理审定委员会操作流程》。

1至12月份，召开违规违纪处理审定委员会会议14次，审定违规违纪处罚案例250起，审定处理各类违规违纪责任单位或个人228个（人）次，处罚金额共计65550元，受到通报批评、降低薪酬系数处理的4人。同时对大额承诺贷款逾期三个月未采取有效清收保全措施的责任人、职工自借担保贷款形成不良的员工以及对贷款维护不力，导致丧失诉讼时效的维护责任人实行扣发工资和下岗清收处理。

201*年，经过全行上下的共同努力，我行合规风险管理已取得明显成效：全员合规理念已经树立；合规管理框架已经形成；合规队伍初步建立；合规管理制度基本建立；合规长效机制已经正常运行；合规风险明显下降；违规事件、案件明显减少；经营管理水平明显增强。全行整体形象得到进一步提升，经营成果创历史最好水平。但还更应清楚地认识到，全行合规风险管理仍存在诸多薄弱环节，距离上级监管部门、省联社和现代商业银行的管理要求还有一定的差距。主要表现在：

第一，合规管理意识不强。少数支行负责人合规意识仍很淡薄，重经营，轻管理；重业绩，轻合规，对合规建设的目的和

意义认识不够，导致对合规建设的主动性和积极性不高；有些支行错误认为“双建”工作是搞形式、抓面子、走过场等阶段性工作事项，缺乏主动性和自觉性，导致“双建”工作开展不够扎实、不够深入。

第二，部分支行违规现象仍然存在，制度执行力不强，整改措施不得力，落实不到位。

第三，合规管理部门与各部门的分工协作不够，没有建立起真正的条线报告制度和相互合作、相互支持的信息资源共享机制。

八、落实整改提高，制定201*年度合规管理计划201*年，本行继续贯彻以科学发展观为指导，按照《商业银行风险管理指引》、《安徽省农村合作金融机构201*年合规与风险管理工作指导意见》要求，坚定不移地坚持省联社“打基础、抓规范、提素质、促发展”的战略方针，巩固和扩大“双建”成果，进一步推进本行合规风险管理建设，着力提升合规风险管理的有效性和长效性，针对我行201*年合规风险管理中存在的问题和差距，订立201*年合规风险管理计划。今年，我行合规风险管理的总体目标是：

合规建设方面

本年度总行将进一步完善并有效实施合规政策，整合各支行、各部门合规督导员队伍，构建内部控制评价体系框架，深化合规文化建设工程，实施有效地合规风险评估和测试，强化合规教育与培训，完善有效管理合规风险的运行机制，形成合规风险管理的长效机制。

标准基层行社创建方面

全辖继续全面实施标准基层行社创建工作。到201*年底，

确保全辖支行100%以上达到三级以上标准，其中争取达到一级标准基层行社6家支行，达到二级标准基层行社10家，其他支行全部达到三级标准基层行社。

具体计划与实施

（一）执行合规政策，建立长效合规风险管理机制。本行将结合业务发展实际进一步完善合规政策，切实履行董事会、高管层、合规部门、各部室、各支行、“双建”督导员合规职责，畅通合规条线报告路径，充分发挥其监督职能作用。

（二）践行“合规从总行做起”，规范特定政策和程序的实施和评价。本行高管层必须做到：1、合规风险的识别、评估和监测应用到每个领域；2、及时掌握国家法律、法规、监管规定的最新颁布、变动情况，督促各部门及时检讨及修订有关规章制度、操作流程。3、建立并完善新产品开发、重大交易、投资行为等过程中的合规审查程序。确保合规风险被有效识别、评估和监测。（三）坚持全程合规，实施合规风险评估和测试

1、对各项规章制度和业务流程的合规性进行测试，并经过相应的调查后，出具风险评估报告书，将测试结果按合规风险管理报告路线上报，及时提出相关意见和建议。

2、加大对信贷管理、财务管理、柜员管理、综合业务系统、安全保卫等方面不合规行为的监督力度，并针对薄弱环节提出改进措施，或及时采取补救措施制止违规行为。

3、按年向本行董事会提交年度合规风险管理实施计划和合规风险管理评估报告。

（四）制定培训计划，大力开展“双建”教育培训。（1）深入开展“双建”教育再学习再培训活动。总行“双建”办协助人力资源部制定“双建”学习培训计划，采取集中培训、

员工自学、座谈交流、专题研讨、远程教育和主题教育活动等多种培训形式。总行“双建”知识集中培训每季度不少于一次；基层支行“双建”学习要保证每月不少于一次；制定员工测试工作方案，在全行推行合规问卷测试，测试工作每年开展不少于一次，测试结果纳入对员工的年度综合考核。

（2）开展合规专业技能培训。总行各职能部门就法律法规、金融政策、省联社和本行新出台的重要制度与办法、标准基层行社创建“五项基本规范”等内容举办专题学习培训，每季度不得少于一次。培训内容以岗位职责为基础，以应知应会内容为重点，并确保学习培训面达到100%。今年，总行将继续开展廉政法制教育、安全保卫、服务礼仪、基层组织建设等多种培训学习活动，并组织必要的抽查和统考测试，以检验学习培训效果。（五）提高服务档次，加大网点形象建设力度。本行继续加大对各支行营业网点自助设备（ATM机）布放，统一印制宣传用品，统一印发业务流程图和各项制度、各岗位职责，统一着装。在有条件的支行设功能区、大堂经理、实行晨操制，切实提高文明服务水平和办事效率，努力塑造本行良好企业品牌形象。（六）加大指导频率，开展“双建”工作督查。总行“双建”督导组对辖内各支行“双建”工作每月至少进行一次督查，对发现的问题及时整改；各支行必须每季对本单位“双建”工作情况进行自查。自查整改和督查情况应形成书面汇总材料，按时上报“双建”办。总行各对口职能部门和“双建”督导组每季度不少于一次对各自专业和联系行的“双建”工作进行检查指导。（七）实施上下联动，全面开展风险点排查。总行稽核审计部、监察保卫部要制定合规风险排查计划和实施方案并具体组织实施，风险点排查计划和方案做到计划周密、内容具体、责任到

人、整改见效，营业网点和岗位排查面要达到100%。各业务条线管理部门要突出重点，每年至少开展一次合规风险检查。稽核审计部要将合规风险审计纳入年度审计工作计划，每年至少开展一次合规风险检查。各支行要按照《安徽省农村合作金融机构风险排查指引》的要求，结合案件专项治理工作，对本单位全面开展风险点自查和整改工作，重点对信贷管理、会计基础、安全保卫等方面的排查工作。

（八）推行“合规问责”，加大违规问责和处罚力度。一是对支行现场督查、上级和本级各项检查发现的问题必须限期整改到位，若不能限期整改到位，总行将查明原因，对相关责任人员实行违规问责；二是通过远程监控系统、事后监督中心等非现场检查，对违规违纪人员进行责任追究和处罚；三是对违规问题屡查屡犯责任人员从重从严进行责任追究和处罚；四是充分利用动总行“违规违纪处理审定委员会”职能，对全行各部门、各支行违规违纪行为进行审定和处理；五是对未实现当年创建目标的支行行长、支行分管负责人、总行挂钩督导员进行问责和处罚。

二一二年四月二十八日

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