银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段工作报告

银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段工作报告

银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段工作报告

根据银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，结合省联社、办事处“内控和案防制度执行年”活动方案及相关要求，我社结合自身实际认真贯彻落实，在此基础上出台了《内控和案防制度执行年活动方案》，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：一、准备阶段

为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此基础上，由活动办公室制订出本社具体的实施方案，报银监办备案后于201*年6月5日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。二、学习阶段

在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了城内二个网点与管理人员人员进行集中学习，乡镇网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社各部门经理主讲上述制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。三、自查自纠阶段

在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。

通过自查，对于各社财务开支手续不齐、支付利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未及时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，如《员工轮岗及强制休假制度》；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣；近年来，我社吸收了大量的股金，但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面，对业务发展产生了一定的影响。

针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。

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深化银行业内控和案防制度执行年活动

自查自纠阶段工作报告

根据宣皖农商行[201*]124号有关要求，我行结合自身实际认真贯彻落实，在此基础上出台了寒亭支行《深化银行业内控与案防制度执行年活动实施方案》，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：

1、能够按照总行的要求，建立建全了各种内控制度，并在工作中自觉地加以遵守。建立业务线与监督线“双线责任追究”，将责任追究覆盖到所有岗位和人员。做到了工作有制度、制度有落实、执行有监督。

2、会计业务和储蓄业务的操作基本符合制度要求。一是能及时进行按着要求进行账务、库存现金、内外账目的核对，没有白条顶库和挪用库款现象；二是各种重要凭证和有价单证的保管使用手续严密、责任分明；三是各种费用开支和大额支付能严格覆行审批手续。四是公、私印章保管规范，随用随取，离柜收起。

3、信贷业务方面：我行已建立了贷款授权,贷款责任追究和贷款的审批制度。在总行对支行授权的基础上，对大额贷款由审批小组进行集体研究审批,落实第一责任人。农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致。

在此次自查中，我支行结合“三项整治”工作以6月底不良贷款报表余额为准，对支行20万元及以上的大额不良贷款进行排查。经查我支行有一笔30万元五级分类为损失的的不良贷款。该借款人胡思伟，宣城市区居民，原为政府机关干部。于1996年10月1日以经营干果缺少资金为由在我行借款30万元。后经查实该笔资金借款人转借给了吴霞使用，经催收该笔贷款本息于1996年12月30日由吴霞还清。后因吴霞与他人合伙贪污挪用公款案发被判服刑，其归还我行的贷款被司法部门以追赃为由从我行账户扣划。该笔贷款的两个保证人分别是借款人妻子张学蓓和吴霞。张学蓓为农行员工，因该笔贷款曾全部偿还，且借款人把贷款借给了吴霞。故其夫妇二人不愿承担该笔债务，吴霞已判刑，家庭财产也已依法追缴，无力偿还贷款。现该笔贷款已丧失诉讼时效，后经总行认定为损失类贷款。

通过对大额不良贷款的排查，让我支行充分认识到在以后的信贷工作中一要严格贷款操作程序，严把贷前调查、贷时审查、贷后检查“三关”，尤其要抓好信贷资产跟踪监控工作，随时掌握信贷风险的变化，及时调整贷款管理策略，将风险消灭于萌芽状态。二要完善信贷风险转移机制，全面推行抵（质）押贷款，严格依照“三个办法一个指引和《担保法》《物权法》办理抵押担保手续，对抵质押物的权属和价值及其可行性严格审查，防止“一物多保”、“担而不保”的现象发生，对以前担保失效贷款尽可能补办抵押担保手续，转移信贷风险。

4、“三防一保”方面支行已与员工签定了安全责任书,落实了安全责任。安全防卫设施,消防设施处于正常运转的状态。支行制订了防暴预案,要求职工熟悉安全保卫工作的要求,在遭遇突发事件时保持头脑冷静,采取积极有效的应对措施。通过自查自纠,我行进一步提高了案件防范意识,对一些过时的规章制度进行废止和重订。力图通过对重点部位和岗位的有效监督,提高经营管理水平,促进我行健康稳定发展。

寒亭支行

201*年9月15日

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