信用社稽核意见书

信用社稽核意见书

**省农村信用社稽核意见书

*联稽意（20**）第**号

签发人：***

关于**月份序时合规性稽核的稽核意见书

银杉分社：

一、基本情况

**信用联社稽核中队于20**年**月**日,组织突击检查组，对**分社开展了**月份合规检查，此次检查从查库制度落实情况、现金库（柜）管理、柜员箱管理、岗位制约与业务管理、印章管理、重要空白凭证管理、对账管理、质押物管理、会计登记簿管理、安全保卫、信贷业务、其他方面等十二个方面进行了检查。现将检查发现的问题及对违规责任人的处理意见下发你社。

二、稽核发现的主要问题及对违规责任人的处理意见1、存取款手续不合规，表现为代理人办理取现业务，取款凭条客户签字处为存款人本人。具体为：

客户***20**年**月**日代储户张永洪办理个人结算户取现业务，金额**元。个人存（取）款凭条中客户签字为存款人***。经办人：**。

比照《**省农村信用社工作人员违规行为处理指导意见》第九十四条之规定决定给予责任人***罚款***元的经济处罚。

2、对公账户开户不合规，表现为开户资料缺失。灵石县***************，2***年*月*日开立验资户，***年**月**日转为基本户，截止检查日，开户资料中无开户单位基本资料，无人行批复。操作员：***

比照《**省农村信用社工作人员违规行为处理指导意见》第六十四条之规定决定给予责任人***罚款***元的经济处罚。

三、对违规问题的整改意见

1、你社必须严格按照《**省农村信用社会计业务操作手册》第四章“人民币存款业务”“审核客户凭证中规定”：客户取款，应填写《个人存取款凭条》，连同《存折》一起交柜员A。对单笔取款金额5万元以上的还需出示存款人有效身份证件，并登记证件号码。如代理他人取款，需同时出具存款人和代理人身份证件，并在《个人存取款凭条》背面填写存款人和代理人名称、证件类型和证件号码。

2、你社必须严格按照《**省农村信用社会计业务操作手册》第三章“账户管理”“单位银行结算账户的开立”中的规定：社会团体（包括具备法人资格的工会组织）开立单位银行结算账户相关资料：①社会团体登记证书②宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。基本存款账户为中国人民银行核准类账户，未经中国人民银行当地分支行核准，不得开立。

四、对稽核对象回复的要求

你社在收到稽核意见书30日内，要将对稽核意见的执行情况以书面形式呈报县联社稽核部门，同时呈报《关于序时合规性检查的稽核整改计划书》，已整改的问题要详细说明整改情况，未整改的问题要制定切实可行、积极有效的整改计划。如对本稽核意见书有异议的可提出复议申请。

20**年**月**日

扩展阅读：稽核意见书

山西省农村信用社稽核意见书

稽意（201*）842号

关于柏板信用社201*年5月份序时性合规检查稽核意见书

柏板信用社：

一、基本范围

201*年4月份序时性合规稽核检查。二、稽核评价

通过开展合规性稽核检查，我检查组认为，你社在业务经营上基本做到了合规经营，员工基本能够按业务流程操作。

三、稽核发现问题

1、现金库（柜）管理方面：该社营业室金库或保险柜钥匙不能平行交接：大库与储蓄专柜为一个库存，由于人员少，设2人岗,不能做到平行交接。（上次检查已提出）

2、安全保卫方面：安防设施不达标：营业室为临时租赁场所，无卫生间。（上次检查已提出）

四、稽核意见和建议

1、进一步加强信用社内部管理工作，完善约束机制，把制度落实在细节上。

2、继续加强员工业务技能培训，提高员工综合业务素质。3、尽快解决安全设施未达标问题。

二0一一年五月十五日

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