财产保险公司反洗钱工作汇报

财产保险公司反洗钱工作汇报

**财产保险股份有限公司**中心支公司关于开业以来反洗钱工作情况的汇报

**中心支公司在**年**月**日通过了**保监局的验收，取得了《经营保险业务许可证》，并于**年**月**日注册成立。现将我公司开业三个月以来在反洗钱方面的各项工作情况汇报如下。

根据监管部门的规定，结合保险行业的要求，我公司多次组织全体员工对《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以及与反洗钱有关的各项法律、法规、方针、政策进行了系统、全面的培训，强调了依法合规的经营理念，使员工掌握了反洗钱知识，取得了良好的效果。成立了以总经理为组长、业务、理赔、财务、办公室相关人员为成员的反洗钱领导小组，明确、落实责任，将反洗钱工作作为重要的日常工作进行管理。

一、总经理对本机构反洗钱工作负全面责任，保障反洗钱工作的有效开展；

二、反洗钱工作联系人指导工作人员进行反洗钱操作，负责具体操作和上报；

三、核保、理赔、财务人员负责对每笔交易进行监控；核保、理赔、财务等部门发现大额和可疑交易，应及时提交反洗钱工作联系人汇总后按固定格式和填报要求及时上报总公司；

四、各分支机构在岗位责任书中应当明确反洗钱岗位职责；五、销售人员在展业过程中要注意识别可疑交易，并及时向反洗钱工作领导小组报告；

六、分支机构、部门和全体员工要依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

七、公司加强对新信息技术的使用，研究开发适合保险业特点及本公司实际的反洗钱信息提取、报送、保存、甄别等软件系统，提高反洗钱工作质量和效率。

公司制定了《**中心支公司反洗钱工作制度》，《大额交易和可以交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，涵盖反洗钱制度建设、岗位设置、岗位职责、培训制度、宣传制度、保密制度、审计稽核制度、处罚问责制度、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法、大额交易报送办法、可以交易报送办法、非现场监管报表管理等方面。制定了相应的检查、监督、考核办法，以及公司反洗钱宣传和培训方案，使我公司的反洗钱工作按照人民银行的要求制度化、常规化，深入、细致地做好反洗钱工作。

其中四种大额交易包括：

一、单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上的现金保费缴纳或者现金保险赔付金支付；

二、与法人、其他组织和个体工商户客户的银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上，或外币等值20万元以上的保费或者保险赔付金支付款项划转；三、与自然人客户的账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的的保费或者保险赔付金支付款项划转；

四、客户为自然人，单笔或当日累计1万美元以上的跨境交易。

其中累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

十四种可疑交易包括：

一、短期内分散投保、集中退保或投保分散退保且不能合理解释的；

二、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额；

三、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益；

四、发生公司规定情形之列的退保时，称大额发票丢失，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的；

五、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的；六、购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的；

七、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的；

八、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分；

九、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源；十、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的；

十一、通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的；

十二、与洗钱高风险国家和地区有业务联系的；

十三、没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔付、退还保险费以及支付其他资金数额较大的；

十四、公司财务部门支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人。

我公司在承保、退保、理赔过程中，严格按照反洗钱各项制度规定认真识别、保存客户身份、资料，保存交易记录，未发现违反规定的情况。

以上是我公司开业以来反洗钱工作开展情况，我们会继续按照人民银行反洗钱要求，认真学习领会各项规章制度，重视学习培训，提升素质，完内部机制，防范风险，配合相关部门做好反洗钱工作。

**中心支公司**年**月**日

扩展阅读：永安财产保险公司阿勒泰中心支公司201*年反洗钱自查工作报告

永保阿字[201*]号6号签发：王俊宝

永安财产保险公司阿勒泰中心支公司

反洗钱工作报告

根据中国人民银行阿勒泰分行的工作安排，我公司对本公司的反洗钱工作现状、存在问题进行整理分析，现将有关情况报告如下：

一、组织机构建设情况：

反洗钱领导工作小组成立，小组成员构成如下：组长：王俊宝（总经理）；副组长：王忠；

小组成员：财务部：朱莉、董艳霞。业管部：刘新香刘美。理赔部：汪军霞。营销部：罗振江（北屯）宋泽萍（布尔津）。

完善了反洗钱工作机构，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全公司反洗钱工作及大额支付

报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对业务人员的反洗钱情况进行监督、检查，确保反洗钱工作的顺利开展。

二、反洗钱内控制度建设情况：

我公司根据上级有关文件精神，对反洗钱做了全面部署，在全公司范围内大力开展反洗钱工作。之后，我公司印发了《永安财产保险公司反洗钱实施细则》，对反洗钱工作小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。三、制定有效的反洗钱措施：

1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、机动车驾车执照等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。

3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

四、反洗钱宣传和业务培训情况：

我中支公司、各营销部采用以会代训的形式，在晨会上开展反洗钱学习活动，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。公司组织员工认真学习贯彻人民银行关于反洗钱文件精神，将宣传资料摆放在大厅服务台前，在公司品牌宣传栏摆放反洗钱宣传手册，为客户宣告反洗钱知识，提高客户反洗钱法律意识，配合人民银行做好反洗钱宣传工作。二季度开始我公司还将组织反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具，进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及教育，提高客户的法律意识，积极配合我公司开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。

四、精心组织自查工作，对大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中包括：（一）大额交易方面检查涉及项目。（二）可疑支付交易方面检查涉及项目进行分析和识别。（三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关可疑支付交易的行为。五、反洗钱工作中的不足：

1、反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全。

2、基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。六、今后工作要求：

今后，我们将严格按照阿勒泰人民银行和分公司的要求，继续深入开展反洗钱工作，继续加大反洗钱工作力度；不断完善反洗钱工作小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，防止和打击非法洗钱活动；进一步加强反洗钱的社会宣传力度；严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

永安财产保险公司阿勒泰中心支公司

201*年4月8日

主题：反洗钱工作报告

经办：刘美抄报：总经理室抄送：中国人民银行阿勒泰地区中心支行

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