个人贷款调查报告样板

个人贷款调查报告样板

关于XXX申请XX担保贷款XX万元的调查报告

县联社：

客户XXX于XX年XX月XX日向XX信用社申请抵押（或保证）贷款XX万元，我社201*年XX月X日由网点主任XXX、客户经理XXX、XXX组成贷款调查小组及时进行了详细、认真的贷前调查，现将调查情况报告如下：

一、借款申请人基本情况

经查阅借款人提供的申请资料与实地调查，借款申请人XXX，男，现年XX岁（身份证号码：），XX文化程度，原为盐池县XX乡XX村XX队人，现住盐池县XX小区X号楼X单元X号。经与借款人面谈，其主要从事XXX（行业），有一定的xx经验和技能，201*年实现收入为XX万元。经调查，借款人与XX信用社业务来往多年，能积极在信用社存款，与信用社合作关系良好，以前在信用社贷款，均能按期偿还，无不良记录，信誉程度好。

二、借款申请人资产情况

通过实地调查及询问，截至XXXX年XX月末，借款申请人资产总额共计XXX万元。其中：

1、固定资产合计XXX万元。在xxx有x年x月购建的砖混结构住房或在xxx小区xxx单元xxx室有楼房(x室x厅)一套xxx平方米，价值约xxx万元，在xxx有x年x月购建的砖混结构门面房xxx平方米，价值约xxx万元；有x年x月购置的农用机械xxx辆、x年x月购置的xxxxxx辆，价值约xxx万元；有x年x月购置的xxx品

牌汽车xxx辆，价值约xxx万元；家中还有xxx未出售的xxxxxx公斤，价值约xxx万元；

2、流动资产合计XXX万元。其中应收帐款XXX万元，存货XXX万元。

（注：1、固定资产情况：按动产和不动产分类，对借款单位的固定资产名称、数量、价值、性能、年限、分布、变现能力进行调查分析；2、流动资产情况：主要包括（1）存货品种、总量、价值、变现能力；（2）应收款金额，较大的债务人情况，是否有坏账风险；（3）短期投资金额、项目、地点或对象。

三、借款人征信查询及负债情况

通过征信查询及实地询问，借款人目前负债合计XX万元（其中XX信用社XX（方式）贷款XX万元形态正常或不良，X行XX（方式）贷款XX万元形态正常或不良）。其它负债xxx万元，替xxx担保贷款xxx万元形态正常。借款人XXXX年XX月在我社（XX社）贷款XX万元已按时归还，无不良记录。

（注意通过《个人信用报告》检查借款申请人、保证人是否存在不良记录，是否已进行信贷管理系统黑名单）

四、借款用途、金额、期限

借款人xxx申请借款xxx万元主要用于购买xxx（填写具体用途），期限XX月。经调查了解，借款用途真实、合法。

五、借款方式（无抵押物不必写抵押物情况）

经调查，借款人申请借款方式为XX担保，抵押物为位于xxx门面房一套，该房屋坐落于xxx，面积为XXX，土地使用权面积XXX

，房屋所有人为XXX(与借款人关系)，经XXX评估事务所评估价值XXX万元（或协议估价XX万元），贷款抵押比例为%，抵押物足值。经现场查看，该处抵押物位置较优，环境较好，易于处理变现。

或保证人为XXX、XXX、XXX等X人，具体情况为：

1、xxx：男、现年xxx岁，现住xxx，主要从事xxx，承包集体耕地xxx亩，种植业年收入达xxx万元，养殖有xxx头，价值xxx万元，养殖业年收入xxx万元。其家庭总资产约为xxx万元，其中：在xxx有砖混结构住房(在xxx小区有楼房(x层x室x厅)一套xxx平方米，价值约xxx万元，有门面房xxx平方米，价值约xxx万元。该户信用状况良好，担保资格合法，具备贷款担保能力，担保人保证还款的资金来源为xxx收入。

2、xxx：男、现年xxx岁，现住xxx，主要从事xxx，承包集体耕地xxx亩，种植业年收入达xxx万元，养殖有xxx头，价值xxx万元，养殖业年收入xxx万元。其家庭总资产约为xxx万元，其中：在xxx有砖混结构住房(在xxx小区有楼房(x层x室x厅)一套xxx平方米，价值约xxx万元，有门面房xxx平方米，价值约xxx万元。该户信用状况良好，担保资格合法，具备贷款担保能力，担保人保证还款的资金来源为xxx收入。

六、还款来源情况：

经实地调查及询问，借款人xxx已有近xxx年的土地耕作管理经验，本年种植水稻xxx亩，种植玉米xxx亩，（或承包工程总造价XX万元，预计实现收入XX万元等）销售前景良好，预计年末实现毛收入xxx万元，扣除成本支出xxx万元，测算净利润约为xxx万元，

在正常经营情况下，如不扩大经营规模，该借款人有能力在xxx销售后，还清贷款本息，并可在信用社存款xxx万元。担保人XXX、XXX均符合贷款担保条件，具备为借款人贷款XX万元承担连带保证责任的能力。

七、调查结论意见

从现场检查及征信查询等调查情况看，目前借款人经营正常，资信良好，借款人资产负债率为%（=负债总额/资产总额*100%，国际上认可在60%以下均具备长期偿债能力），有贷款偿还能力，贷款抵押物真实有效，价值充足，易于变现（或贷款保证人信誉较好，经营状况良好，具备贷款担保能力），经我社调查人员与主任审议，同意为XXX办理XX担保贷款XX万元，期限XX个月，利率执行X‰。现提请市联社审批。

八、客户经理申明：本人对以上调查结果的真实性和信贷风险的客观评价负责，并自愿承担此笔贷款的终身清收责任，如贷款形成不

良或出现风险，愿按联社有关规定接受处罚。

客户经理意见及签字：同意贷款人民币：万元，期限月，利率执行‰。协助调查人签字：

网点主任决策意见及签字：同意贷款人民币：万元，期限月，利率执行‰。

XX信用社（盖借款合同专用章）

XXXX年XX月XX日

扩展阅读：个人贷款尽职调查报告模板

个人贷款尽职调查报告

模板

一、借款人情况

（一）、基本情况

借款人姓名、性别、年龄、身份证号、学历、职称、婚姻状况、现居住地址及工作地址、联系方式、家庭成员、个人及家庭有无不合理大额负债、个人及家庭成员有无重大慢性疾病、有无赌博、吸毒等不良嗜好。备注：

1.婚姻状况说明（已婚者提供结婚证、未婚者提供未婚证明、离婚者提供离婚证）。

2.职称：自然人客户具有的重要专业资格（包括经济师、会计师等专业资格）与职业资格（包括律师、医生、注册会计师等职业资格。

3.居住地址通过查验自然人客户真实住址的水电费单、固定电话费单、物业管理费单等，并检查相关费用额发生及支付是否具有连贯性，是否存在拖欠等相关情况。

4.联系方式包括但不限于家庭固定电话，借款人移动电话，借款人单位固定电话，借款人配偶移动电话，借款人配偶工作固定电话。（二）、信用情况

通过人民银行征信系统和有无利害关系第三方评价（从亲戚，邻居，以往合作关联人）：，查询借款人是否有恶意拖欠银行、其他单位和个人借款及货款的历史，恪守信用等情况。有无犯罪记录及纠纷。

（三）、收入支出情况个人及家庭总收入及来源，上家庭总支出及去向，家庭纯收入及上年度人均收入等情况及相关证明文件原件（如工资存折、房屋出租租赁合同协议、村民分红凭证、相关股权证明及其他收入证明文件）。

（四）、资产负债情况

1、不易变现财产：房屋间数及结构，平方面积、座落位置、购建时间、变现价值；其他不易变现财产及变现价值。2、主要可变现的财产：

（1）、机械设备名称、数量及变现价值；（2）、交通运输工具及变现价值；（3）、家电器具及变现价值；（4）、存货及变现价值；（5）、存款及其他变现价值等；（6）、主要可变现价值合计。3、负债情况

写清原贷款金额，贷款金融机构，贷款形态、欠息金额和其它负债（比如私人借款）等，计算资产负债比例。

二、调查贷款用途及还款情况

借款主要用于干什么？是否符合国家政策，市场前景如何？项目行业现状及发展前景如何?借款人的从业经验如何？借款人的经营理念及管理模式如何？生产技术水平、原材料供货及销售情况，结算方式，预计效益如何？借款人的自有资金多少，尚缺资金多少，多长时能收回成本，什么时间能还清贷款。

三、调查抵押物情况

属于保证担保方式的贷款，写清保证担保人基本情况（同借款人基本情况）与资产负债状态、分析评估担保资格，担保人的资金来源等；属于抵押担保的贷款，要写清抵押物的名称，存放具体地点、数量、（房产写明座落位置结构、间数、层数、平方面积，写清占地和建筑面积、附简易平面图）估价、变现能力等。

四、总诉

通过对借款人基本情况、生产经营情况个效益情况的分析，结合抵押担保情况对贷款风险进行评价。通过分析，测试本笔贷款给公司带来的经济效益和合作潜力，调查人要在进行贷款综合效益分析的基础上，总体评价客户的“经济实力、生产经营，信用，风险状况”结合借款用途、还款来源和计划明确以下事项：1、贷与不贷；2贷款方式；3贷款金额；4贷款期限；5贷款利率；6还款方式7.出帐前须落实的限制及保护性条款等。

贷款申请与尽职调查

201*年07月03日09:50:38浙江理财网

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贷款申请操作流程：

客户申请→与客户面谈→借款人资格审查→内部受理审核→受理意见反馈→申请资料准备与初步审查尽职调查

基本涵义：指银行业金融机构业务人员通过现场调研和其他渠道尽可能地获取、核实、分析研究有关借款人及有关信贷业务、担保等方面的情况，揭示和评估信贷业务可能存在的风险并提出应对措施，为贷款决策提供依据。

尽职调查作为贷款全流程风险管理的关键环节，具有重要意义。

是银行业金融机构开展信贷业务、管理信贷风险的基本保障；是降低贷款人与借款人之间信息不对称、减少贷款风险隐患的重要手段；有助于银行业金融机构做出正确决策。法规要求：勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面情况，揭示分析潜在的风险因素。尽职调查必须遵循真实、准确、完整、有效的原则，通过各种途径开展调查工作，全面掌握客户及项目信息。工作成果是否合格也应以此标准进行衡量。重点环节：

1、调查方式：贷款新规要求尽职调查应采用现场调查和非现场调查相结合的方式。现场调查包括现场会谈和实地考察；非现场调查包括搜寻调查、委托调查等方式。

2、调查人员：尽职调查的工作职责应由银行内部具体部门和人员承担。由于项目融资以及个人贷款的特殊性，银行内部不仅应配置具备专业素质的团队开展相应调查工作，还可以借助第三方的专业优势获得信息分析、风险评估等方面的业务与技术支持。

3、调查报告：主要内容包括借款人的基本情况、财务情况、贷款用途、还款来源以及担保情况等。操作过程：

制定调查计划、确定调查内容→与客户沟通、做好相应准备→约谈公司客户的相关管理人员→实地调查调查、核实相关资料→测算借款人的信贷资金需求量→在调查的基础上撰写尽职调查报告及进行信用等级评定等，对信贷业务进行风险分析并提出相应的风险防范措施

贷款申请和尽职调查（上）

肇庆银协(201*-06-1410:27:22)监管信息

一、贷款申请

贷款申请是指借款人根据自身资金需求，向贷款人提出贷款请求，并提供贷款人要求的必要材料，贷款人根据借款人申请、相关资料及掌握的信息，对借款人是否符合国家法规和银行授信政策的资格要求与基本条件作出判断，并据以决定是否受理贷款申请的过程。

对贷款申请的法规要求：第一，诚信申贷要求。要求借款人恪守诚实守信原则，按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料，并且承诺所提供材料是真实、完整和有效的。第二，主体资格要求。企事业单位依法办理工商登记或主管机关核准登记，个人应为具有完全民事行为能力的中国公民或符合国家有关规定的境外自然人。第三，经营的合法合规性。借款人经营活动符合国家产业政策、营业执照规定的经营范围和公司章程，新建项目企业法人资本金到位比例要符合国家规定要求，而且有关部门批准文件完备等等。第四，信用记录方面。主要通过人行征信系统查询。第五，贷款用途必须以真实有效的商务基础合同、购买合同或其他证明文件为依据。对于固定资产贷款，应有明确对应的、符合国家政策的项目，不得对多个项目打捆处理。第六，还款来源在申请时应明确，一般应以正常经营收入作为首要的还款来源。第七，申请材料要具备真实性、有效性和完整性。

按贷款申请的一般流程，在与客户面谈环节，面谈所要了解的信息应以客户基本情况为主，便于银行能够尽快形成对客户的判断，决定是否受理该笔业务。因此面谈前业务人员应当做好充分的准备，拟定详细的面谈工作提纲。

二、尽职调查

尽职调查是指银行业金融机构业务人员通过现场调研和其他渠道尽可能地获取、核实、分析研究有关借款人及有关信贷业务、担保等方面的情况，揭示和评估信贷业务可能存在的风险并提出应对措施，为贷款决策提供依据。

对尽职调查的法规要求：勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面情况，揭示分析潜在的风险因素。尽职调查必须遵循真实、准确、完整、有效的原则，通过各种途径开展调查工作，全面掌握客户及项目信息。工作成果是否合格也应以此标准进行衡量。

尽职调查的重点环节：一是应采用现场调查和非现场调查相结合的方式。现场调查包括现场会谈和实地考察；非现场调查包括搜寻调查和委托调查等方式。二是应由银行内部具体部门和人员承担调查的工作职责。由于项目融资和个人贷款的特殊性，银行内部不仅应配置具备专业素质的团队开展相应调查工作，还可借助第三方的专业优势获得信息分析、风险评估等方面的业务与技术支持。三是调查报告应涵盖借款人的基本情况、财务情况、贷款用途、还款来源及担保情况等。

尽职调查报告的写作要点：对固定资产贷款，重点是收集整理借款人、主要股东或实际控制人及贷款项目的相关信息，并对借款人和项目的建设风险、经营风险、财务风险等进行综合分析、评估、判断。对项目融资贷款，应根据项目具体情况，对项目的经济技术、财务可行性和还款来源可靠性进行分析和判断，为融资决策提供依据。报告主要分析财务与非财务分析两大部分。对流动资金贷款，主要包括借款人经营、管理、财务等方面的情况，流动资金需求及需求影响因素，分析存在的风险并提出相应的风险控制措施。对个人贷款，应侧重于对借款人的资信水平、偿债能力、贷款具体用途及还款来源等情况的分析，确保借款人交易、借款用途、还款意愿和还款能力真实，防范虚假按揭等现象的发生。

贷款尽职调查提纲

[i=s]本帖最后由上帝请听我祷告于201*-11-917:33编辑[/i]

一、企业的基本情况

设立时间、注册地、核准经营范围；

1、企业注册资本、出资人、出资方式（如是实物，所有权是否办到公司名下，评估报告）、股权异动录；2、公司营业执照、税务登记证（国税、地税）、组织机构代码证、贷款卡等；3、股东基本情况

4、法定代表人基本信息、个人品德信誉、犯罪记录、负债情况等；5、公司章程及历次修改情况；6、企业董事会成员，经理人基本情况；7、企业的组织架构（三年的演变情况）；8、企业对外投资；

9、企业员工人数、构成、工资、五险一金交纳情况、劳动合同；10、企业的环保许可证。

通过对企业基本情况的调查，应对下列问题作出判断：1、企业是不是依法设立、合法存续的法人实体；

2、企业的注册资本是否到位，产权是否明晰，是否存在产权争议；3、公司的治理结构是否健全；公司的经营班子是否具备经营管理能力；4、企业的组织架构是否与公司业务发展的要求相适应；（一）企业资产1、资产状况

（1）企业资本及权益状况（注册资本的变化、资本公积的变化、盈余公积的变化、未分配利润的变化）（2）近三年的资产负债表；

（3）企业固定资产；调查项目见附表一；（4）企业流动资产；调查项目见附表二；

（5）企业流动资产短期流动性分析；分析内容见附表三；（6）企业应收帐款状况调查。调查项目见附表四、五、六；（7）应付款明细调查。

通过对资产状况的调查，应对下列问题作出判断

（1）企业的资本及权益是否真实、来源和形成是否合理；

（2）企业的资产是否真实，是否有效控制，资产是否存在严重的安全隐患；（3）企业固定资产的结构是否合理，是否有效的利用；

（4）企业流动资产结构是否合理；流动资产中是否有严重的潜在的损失；营运资本是否充足；（5）流动资产的流动性是否充足；;2、企业无形资产状况

（1）土地：土地面积、用地性质、土地使用权的来源、获取方式、获得土地使用权的时间、获得土地的价格、土地出让金支付凭证、当期入帐的价值、市场评估价；（2）商标：名称、图案、登记核准机关、商标的市场价值；（3）专利：种类、时效、有效性、范围；（4）著作权、商业秘密、品牌代理；

（3）经营许可：经营许可的种类、取得的时间、批准机关；资质证书：资质证书的种类，取得的时间、批准机关。3、企业负债状况

（1）近三年来，企业银行贷款情况；调查内容见附表七；（2）近三年，企业非银行有息债务调查；调查内容见附表八；（3）企业无息负债和或有负债调查；（4）经营合同（采购、销售等）。

通过对负债情况的调查，应对下列问题作出判断：

（1）企业的负债是否合理，企业负债对应的资产是否实在；（2）在贷款期内，企业是否存在集中还债的风险；（3）企业是否有重大的债务纠纷；（4）近三年企业现金流状况调查4、企业经营情况调查

（1）近三年企业主营业收入调查；调查内容见附表10；（2）近三年企业利润调查；调查内容见附表11；（3）近三年企业管理费用调查；调查内容见附表12；（4）近三年，企业新产品/新服务项目开发情况调查：（5）新产品的技术来源，新服务的创新程度；（6）企业开发新产品/新服务的目标市场；（7）开发新产品/新服务项目的投入情况；

（8）新产品/新服务项目预算的营业收入、利润、成本；（9）产品/新服务项目营运以来实际营业收入、利润、成本；（10）产品/新服务今后二年的成长性。

（11）近三年来，企业设备更新和技术改造情况：①三年来，企业设备更新和技术改造的投资情况；②设备更和技术改造资金的来源及还本付息情况；③备更新和技术改造的产出效果。（12）客户上游产品供应状况调查；①近二年来，上游产品的供求关系状况；②近二年来，上游产品价格变动情况；③保期间上游产品的供求关系及价格变动趋势。（13）客户产品服务的市场竞争状况调查；①同类产品/服务的主要供应商、服务商；②同类产品/服务的价格、质量、特色；③客户在行业中的地位及影响。

（14）企业前10大客（用）户或主要市场情况；具体调查项目见附表13、14。5、企业货款管理情况调查（1）企业货款管理体制；（2）企业货款管理模式；

（3）近二年来，企业问题货款回笼情况。6、企业对外投资情况

（1）近三年来，对外投资的项目、投资额所占股权比例；（2）投资项目的基本情况；

（3）对外投资所形成资产的质量和收益、现金分红情况。7、其他问题

通过调查，应对下列问题作出判断：

1、企业的经营是否稳定、健康；是否具有成长性；2、企业是否有相应的赢利能力和成本控制能力；3、企业的新产品或新服务开发是否与市场竞争相适应；4、企业的技术进步和设备更新是否与市场竞争相适应；5、企业是否有稳定的供应渠道和良好的供应关系；6、企业是否有稳定的市场和客户，是否有核心竞争力；7、企业是否有健全的货款管理制度；

8、企业对外投资是否安全，是否有合理的回报；

9、可能引起企业经营发生重大逆转的因素是什么，目前企业是否存在其隐患。

（二）企业人力资源状况调查

1、经理班子人员的基本情况及近三年的异动情况；

2、财务部、市场部（销售）、客户（服务）部、技术部、生产部、人力资源部经理人员近三年来的异动情况；

3、员工基本情况、人数、文化程度、流动状况、工资、五险一金交纳情况、劳动合同；。通过调查主要是对企业员工队伍的稳定性作出判断。

（三）企业诚信状况调查

1、企业董事会成员和经营班子成员是否有刑事犯罪纪录；

2、近二年来，企业董事会成员和经营班子成员是否受到国家机关的行政处罚；3、董事会成员和经营班子成员与公司关联交易情况；

4、近二年来，公司接受国家行政管理部门（包括但不限于税务、工商、质检、环保）的行政处罚情况；5、近二年企业因民事/合同纠纷被起诉及违约赔偿情况；6、企业的其他诚信状况。（四）企业银行信用等级状况

1、企业开户银行、贷款银行、授信额度；2、近三年来，企业信用等级评定情况；

（五）企业对外提供担保情况

企业对外提供担保的债权人、债务人、金额、期限、担保方式、是否办理了抵押登记、质押登记等情况。

（六）企业经济环境相关因素

1、国家近期出台的宏观调控政策对企业经营与发展的影响；2、国家的产业政策对企业的经营与发展的影响；3、国家环保政策对企业经营与发展的影响；

4、能源、交通供给状况（煤、电、油、运输）对企业经营与发展的影响；5、当地政1府对企业的态度及企业与政1府的关系；6、企业与当地社区的关系状况。

（七）企业贷款用途及还款来源调查1、贷款是否需要、用途是否合理；

2、贷款用途是否确切、客户是否有改变贷款的意图；3、客户使用贷款的预期效果；4、贷款使用效果分析；5、客户计划的还款来源；6、还款来源的可靠性；

7、在计划还贷期间，其他到期债务情况；

8、在计划还贷期间，可能发生的其他债务法律追诉；

9、是否已发生过贷款，贷款余额，归还情况，是否有逾期还款记录。（八）反担保、抵（质）押物状况调查，调查内容见抵（质）押物调查提要

（九）风险分析即风险控制模式

通过风险分析，应对下列问题作出判断：1、企业可能发生的经营风险；2、企业可能发生的法律风险；3、企业可能发生的道德风险；4、企业可能发生的信用风险；5、企业可能发生的政策风险；6、企业的意外风险。

（十）尽职调查人员认为需要调查的其他问题

附：抵（质）押物调查提要调查表格

附一：抵（质）押物调查提要（一）债权质押调查提纲

一、债权的种类。包括但不限于下述债权：应收帐款、工程款、赔付款、补偿款、应分红利、借款。二、债权形成过程、合约、依据；

三、债务人对债权的确认与异议；第三方权利主张；

四、债务人的偿债计划及偿债能力；债权人偿债后，6个月内破产的可能性；五、强制债务人还债对债务人可能产生的影响及后果；六、诉讼偿债的法律管辖及司法环境，讼诉成本预测；七、尽职调查人员认为需要调查的其他问题。

（二）公司股权质押调查提纲

（一）被质押股权公司（以下简称目标公司）的基本情况：包括但不限于

1、目标公司的设立、出资方式、股权结构、股权异动；2、目标公司的资产情况；3、目标公司的经营情况；

4、目标公司的公司章程、董事会议事规程，股权质押是否已取得股东会、董事会决议等；（二）质押股权取得的过程；是否共有或有第三方权利主张，是否质押；（三）目标公司其他股东对质押股权的态度；（四）目标公司董事会成员及经营班子的基本情况；（五）股权转移后，我方处置方案；

（六）尽职调查人员认为需要调查的其他问题。

（三）收费权质押调查提纲

（一）收费权的性质、种类；

（二）收费批准机关、批准文号、批准收费标准、时间；（三）近三年来收费收入情况及月度分布；（四）收费管理制度；

（五）近三年来收费所发生的管理费及构成；（六）收费收入的前景预测；

（七）尽职调查人员认为需要调查的其他问题。

（四）土地抵押调查提要

（一）土地的基本情况、土地性质（建设用地、划拔地、安置地等）面积、位置、开发程度、周边道路、基础设施状况；

（二）土地的权属调查：1、土地使用权的来源；2、土地使用权证；3、土地红线图；4、土地的出让条件。

5、土地出让合同，支付出让金的票据；6、国土证；

7、土地是否办理了抵押。（三）土地的规划调查：

1、城市详规中土地的类别、级别；2、土地的规划要点；

3、近一年内，周边土地利用规划异动情况；4、最近，规划部门对目标地块的规划异动情况。（四）土地税费清缴情况调查：

1、土地出让金是否交清：核查国土地部门的国土出让金交款通知单、国土出让金交款**；2、土地营业税：核查土地交易总价格、营业税税票；3、土地交易契税：核查土地交易总价格、契税税票；4、土地增值税；

5、如果系直接征用的农用地，必须清查下列费用；（1）土地管理费；（2）耕地开垦费；（3）防洪保安基金；

（4）新增建设用地有偿使用费；（5）新菜地建设基金；（6）新渔塘建设基金；（7）森林植被恢复费；（8）文物勘查费；（9）耕地占用税。（五）土地的价值评估：1、国土部门制定的基准地价；2、中介机构的评估价；

3、近一年内，周边500m范围内，土地的成交价；4、周边500m范围内，楼盘现房或期房的销售价格；5、近一年内，500m范围内的土地交易情况及土地供给状况。（六）相关法律关系调查：1、土地历次的抵押情况；

2、土地权属是否存在第三方权利主张；

3、企业的经济讼诉是否涉及土地的冻结、查封。（七）尽职调查人员认为需要调查的其他问题。（五）房产抵押调查提要

（一）房产的基本情况：1、面积、结构、层高、跨度；2、位置、周边商业环境；

3、使用状况：自用（生产、经营、居住、仓库）、出租（租赁期、租金收入、押金）、公司用房；4、房产是否办理了抵押；5、业主是否有2套以上房产；6、房产是否为2人以上共有。（二）房产权属调查：

1、房产的来源（商品房、经济适用房、房改房、安置房等）；2、国土使用证；

3、房屋产权证：包括房产证、购房**。（三）规划情况调查：

1、房屋的建设是否符合规划的要求；如果不符合，须调查违规的处罚情况及规划部门的态度；2、房屋是否处于旧城改造区内；如果是，须查核城市的改造规划。（四）房屋的安全状况调查：

1、房屋本身是否存在安全隐患或是否是危房；2、房屋周边100米内是否有危房或有重大污染源；3、房屋周边100米内是否存在发生地陷、山体滑坡的隐患；4、消防通道是否符合要求。（五）房屋的价值评估：1、历史成本价2、评估价；

3、周边1公里范围内同质楼盘售楼价；4、周边1公里范围内二手房成交状况及价格；（六）尽职调查人员认为需要调查的其他问题。

（六）设备抵押调查提纲

（一）设备的基本情况：

设备的名称、型号、制造厂家、出厂日期、出厂额定的主要技术经济指标。（二）设备采购、使用情况：

1、采购合同（贷款支付情况，是否存在所有权保留条款）；2、购货**；

3、质量保证书、安装、使用、维护手册、图纸；4、安装时间、安装公司；

5、投入使用时间及投入使用以来的日历作业率；6、设备实际达到的主要技术经济指标；7、设备的大修理情况及当前的状况；

8、设备在企业制造系统中的作用，如果没有该设备，对企业制造系统会造成多大的影响。（三）设备的价值评估：1、出厂价格、折旧、净值；2、评估价；

3、同一或同业制造商当前销售同类产品或换代产品的价格；

4、同一或同业制造商制造的同类产品或换代产品的主要技术经济指标；5、同类设备在二手设备市场上的价格及二手设备市场对此类设备的需求状态；6、拆卸、搬运费用。

（四）销售此类二手设备的主要渠道、销售商；（五）尽职调查人员认为需要调查的其他问题。

（七）原材料（库存商品、物资）抵押调查提纲

（一）原材料的明细情况；见附表一（二）原材料的价格评估；1、出厂价格及进货**；2、当前市场上的销售价格；

3、近二来，此类原材料价格的变化趋势；

4、批量销售，一次付款的市场价格，须调查三家以上的经销商；（三）转让、拍卖、销售渠道调查；1、此类产品销售的集散地；2、主要经销商；

（四）原材料是否与第三人签订了购销合同，买方支付贷款的情况，以及买方是否已经取得原材料。

（五）房产抵押调查提要

（一）房产的基本情况：1、面积、结构、层高、跨度；2、位置、周边商业环境；

3、使用状况：自用（生产、经营、居住、仓库）、出租（租赁期、租金收入、押金）、公司用房；4、房产是否办理了抵押；5、业主是否有2套以上房产；6、房产是否为2人以上共有。（二）房产权属调查：

1、房产的来源（商品房、经济适用房、房改房、安置房等）；2、国土使用证；

3、房屋产权证：包括房产证、购房**。（三）规划情况调查：

1、房屋的建设是否符合规划的要求；如果不符合，须调查违规的处罚情况及规划部门的态度；2、房屋是否处于旧城改造区内；如果是，须查核城市的改造规划。（四）房屋的安全状况调查：

1、房屋本身是否存在安全隐患或是否是危房；2、房屋周边100米内是否有危房或有重大污染源；3、房屋周边100米内是否存在发生地陷、山体滑坡的隐患；4、消防通道是否符合要求。（五）房屋的价值评估：1、历史成本价2、评估价；

3、周边1公里范围内同质楼盘售楼价；4、周边1公里范围内二手房成交状况及价格；（六）尽职调查人员认为需要调查的其他问题。

（六）设备抵押调查提纲

（一）设备的基本情况：

设备的名称、型号、制造厂家、出厂日期、出厂额定的主要技术经济指标。（二）设备采购、使用情况：

1、采购合同（贷款支付情况，是否存在所有权保留条款）；2、购货**；3、质量保证书、安装、使用、维护手册、图纸；4、安装时间、安装公司；

5、投入使用时间及投入使用以来的日历作业率；6、设备实际达到的主要技术经济指标；7、设备的大修理情况及当前的状况；

8、设备在企业制造系统中的作用，如果没有该设备，对企业制造系统会造成多大的影响。（三）设备的价值评估：1、出厂价格、折旧、净值；2、评估价；

3、同一或同业制造商当前销售同类产品或换代产品的价格；

4、同一或同业制造商制造的同类产品或换代产品的主要技术经济指标；5、同类设备在二手设备市场上的价格及二手设备市场对此类设备的需求状态；6、拆卸、搬运费用。

（四）销售此类二手设备的主要渠道、销售商；（五）尽职调查人员认为需要调查的其他问题。

（七）原材料（库存商品、物资）抵押调查提纲

（一）原材料的明细情况；见附表一（二）原材料的价格评估；1、出厂价格及进货**；2、当前市场上的销售价格；

3、近二来，此类原材料价格的变化趋势；

4、批量销售，一次付款的市场价格，须调查三家以上的经销商；（三）转让、拍卖、销售渠道调查；1、此类产品销售的集散地；2、主要经销商；

（四）原材料是否与第三人签订了购销合同，买方支付贷款的情况，以及买方是否已经取得原材料。

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