建材201*年度资金工作计划的汇报

建材201*年度资金工作计划的汇报

201*年度资金工作计划的汇报

一、资金概况

截至11月份止，建材公司授信总额30.7亿元，实际使用额度为18.6亿元，使用率为61%，能满足公司业务资金需求。为保证公司资金顺畅，继续拓展融资渠道，抓紧上半年国家采取了相对宽松的金融政策，针对年初一些不能使用的授信额度，积极与银行沟通，改变授信用途，经过细致的工作，取得了满意的成果。停止难操作的中信、东莞银行；调整未使用的民生银行货押额度为操作简单的担保额度。经过这一番腾挪，公司现有授信额度基本上全部盘活，只要有业务经营，就能有配套的资金安排。同时，如明年公司经营出现新的发展，我们会及时调整授信规模、授信品种，全力保障公司资金链顺畅。二、主要工作

A.制度管理方面

1.严格执行集团的各项管理制度，构建高效科学的资金管理机制。随着公司资金规模的不断扩大，对资金管理的要求也越来越高。资金部也不断完善管理制度，主要工作有a:严格执行集团的资金审批制度，把控制资金风险放在第一位；b:坚持抓好资金归集工作,有效提高资金利用率；c:加强资金预算管理，做到收支平衡，保证资金链顺畅。

2.为了减少中间环节，有效提高工作效率及工作质量，保证收付款数据的准确性，在10月份起使用了《收付款和票据管理系统》，使收付款数据能实时地反映出来，方便公司领导及各部门查询。

3.针对今年银承使用较少的问题，及时调整《建材公司资金管理办法》。由于公司未使用授信额度中银承额度很多未曾使用，因此为鼓励多使用银承支付货款，资金部对内部计息的银承保证金从60%降为50%，使公司实际使用额度比例趋于合理。同时，增加存款利率，鼓励业务部门加快资金周转速度，提前回笼货款，特别是现款，使资金链运转更加流畅，从而达到降低公司财务费用的目的。B.资金管理方面

1.公司上半年财务费用3558万元，同比增加60%，而截至11月财务费用为5738万元，同比增幅降为27%，下半年的财务费用节约超过1000万元。

主要是根据市场的实际，公司在下半年的经营方面做了以下调整：采购方面严格监控资源的到货量和预付款的节奏，销售方面坚持贴近市场、快进快出的销售政策，从进到销减少资金的占用，保持合理的库存，加快资金的周转，201*上半年1-6月平均每月的销售额是4.14亿元，7-11月平均每月的销售额是4.87亿元，平均每月递增7千万，而银行融资总额从6月末的21.65亿元下降为18.85亿元，减少2.8亿元的融资。以上数据说明，公司整体减少2.8亿元的融资，按年利率6%计算降低了借款利息840万元，资金周转的顺畅，使我司可以减少贴现，贴现利息下半年比上半年减少174万元，合计减少融资成本1014万元；在上下半年的销售数据比较中，我司在实际使用资金下降的情况下，销售规模还上升，资金周速度上升了20%。公司从下半年通过大力降低库存，加快资金周转，1-10月（不含敬业项目融资）回笼货款为30.6亿元，而支付货款29.7亿元，资金净回笼为0.9亿元，这部分资金都归还了银行融资，减少了公司的财务费用。

2.从管理上，公司狠抓清欠，1-11月累计清欠1.9亿元，超额完成全年的清欠任务，这1.9亿元的回笼给我司现金流周转带来的推动作用是非常明显的，1.9亿元从成本上看，1年节省的融资成本就过千万，而且使公司的经营现金流得到了有效地补充，使我们能够减少贴现。

3.经过大量的沟通、谈判，特别是集团的统一筹划，公司大大了降低银承保证金及贷款利率。已有中行、湛商行、渤海银行的银承保证金比例为20%；贷款利率下浮5%的银行有中行、渣打、汇丰等，从而降低了公司的财务费用。

4.通过加强对各结算帐户的管理，及时清理闲置帐户，减少资金沉淀，更充分地利用现有资金。三、明年工作

1.公司现有的授信额度均为集团担保额度，基本上能足额使用，按授信规模30亿元计算，已足以支持90亿左右的经营规模，能基本满足公司未来几年经营发展的资金需求，但如果公司发展速度加快，会及时调整授信品种、增加授信额度，明年的工作重点是调整公司融资方式、降低资金成本等方面，在保证资金链安全的前提下，提高公司经济效益。2．公司下属子公司“广东环粤物流公司”经过多年融资准备，现已有授信额度超过1亿元，包括贷款、银承、国内信用证等各种融资产品，可谓配套齐全，只要有业务就会有相应的融资。明年通过安排实际业务入环粤物流，就能增加融资，利用这个融资平台给现有建材公司融资平台减压。

扩展阅读：汽贸201*年度资金工作计划的汇报(黄瓒)

201*年度资金管理工作规划的汇报

根据陈董事长在201*年集团财务资金专题研讨会议上的讲话精神，结合“保顺畅、增效益、抓制度、促发展”的工作要求，广物汽贸财务部制定了下一年度的资金工作计划，现做简要汇报。一、保顺畅，保证汽贸营运资金供应、回笼顺利、通畅、平稳。下一年度，在优化信贷结构的前提下，汽贸将进一步提高融资授信规模，加强融资渠道建设，推动信贷模式创新。落实的主要方式是：在授信规模方面，完善操作型管控的资金管理模式，营运资金由广物汽贸财务部统一运作集中管理，提升汽贸整体对银行的谈判能力；在渠道方面，除多家银行与我司保持业务往来外，汽车金融公司也成为我司对外融资的重要渠道之一。由于其具有专项融资、封闭式操作等特点，受国家宏观调控的影响较小。汽车金融公司由于汽车厂商的参与，对维护厂商关系具有重要作用，同时汽车厂商通过其执行相应优惠政策。随着越来越多汽车金融公司的成立与发展，这一融资渠道的重要性将逐步显现。汽车金融是我司201*年重点发展的融资渠道之一，预计份额将提高到融资总额的12%-15%；在信贷模式方面，汽贸原有的信贷模式是授信融资总额项下拆分定额的融资品种如短期借款、银行承兑汇票和信用证项等，融资品种额度不能互相调剂，同时授信协议多针对汽贸本部，使用企业授信，下属公司不能使用，造成授信额度闲置。下一年度，汽贸将推动适合汽贸的信贷模式的创新，推进汽贸集团授信与授信品种总额项下融资品种可互换相结合的信贷模式，积极与各家银行协商探讨，使资金来源更加灵活。

下一年度，汽贸将更加重视企业供应链中占用资金的回笼。落实的主要方式是：一方面关注下属经营公司加强存货管理，减少资金占用。本着“以销定存，合理安排”的原则，根据市场供求变化，及时调整采购数量，积极扩大产品销售，尽量降低存货量。根据下属各公司的实际情况，设置存货预警线，一般当月库存不超过本月销售量，

此指标较易操作，月底对分公司统计存货与销量后进行比较，容易发现问题并及时改正；另一方面是重视应收账款管理，减少坏账损失。二、增效益，增强资金流转过程中的使用效能及收益。

随着汽贸经营规模的进一步扩大，对资金管理工作提出了更高的要求。下一年度，资金管理工作将更关注与企业经营业务的结合度，为业务发展提供必要、及时的资金支持，防范经营风险，提升资金使用效能，增加企业利润。落实的主要方式是：在日常经营方面，通过资金预算与执行的管理参与企业日常经营业务。通过了解市场情况、厂家政策、单店销售能力、费用支付情况、预测返利情况、三大资产情况等与经营部门探讨资金预算及预算执行情况，为经营管理者提供较全面经营信息，及时调整经营策略，扩大销售增加利润。这些要求资金管理人员了解具体业务情况，主动参与上下游厂商商务政策活动及商务谈判，发挥财务专业能力；同时在企业销售网络渠道建设方面，要求资金管理人员在收购、兼并、新建4S店的过程中及时了解资金需求，保证项目顺利进行。同时，对于各个单独的项目，拓展其他融资方式，进行项目融资，尽量不占用营运资金。

虽然目前汽贸财务费用增加比率低于融资规模增加比率，但在与银行询价、议价、谈判、授信等工作环节上仍有潜力可挖，通过降低财务费用来提高收益。落实的主要方式是：一方面通过调整汽贸信贷结构、融资品种、灵活使用信用额度等方式降低财务费用，另一方面与物资集团总部经常沟通，取得集团总部支持，利用集团总部整体议价能力与重点银行谈判，增加资金效益。

三、抓制度，抓好各项资金管理制度，明晰资金模块岗位职责，理顺资金管理流程，另外加大资金信息化建设，以信息化带动标准化。

资金管理制度是做好资金管理的根本，目前汽贸最基础的资金管理制度是资金中心管理制度、资金预算管理制度，下一年度，针对制度建设的主要思路是抓基础、抓细节、抓落实。期间也涉及梳理管理流程、明晰岗位职责等具体事项。落实的主要方式是：在全面推进资金中心操作型管理制度方面，利用现有NC系统及拟新开发的资金管

理模块（NC5.6），实现所有资金信息的整合，在此基础之上建立汽贸资金中心，在集团统一领导下，实现汽贸资金集中归集、审批、对账、监控。总之，通过良好顺畅的结算流程与精心设计的资金系统结合，合理的资金组织架构与适当的岗位分工结合，使汽贸资金管理水平稳步调高；另一方面是贯彻落实资金预算管理制度，提高整体掌控能力。预算与决算相结合，在NC资金管理模块引用资金计划平台，及时了解预算计划执行情况，做到心中有数。同时，通过资金预算管理制度提高下属单位经营预算能力，规范下属单位资金使用，规范业务管理人员日常行为。

四、促发展，通过规范化资金管理平台促进主营业务发展。规范化的资金管理能够促进企业主营业务的发展壮大。下年度，汽贸资金管理的思路是把银行的结算机制、风险机制、预算机制引入到企业，针对企业的特点形成规范化的资金管理体系，经营业务在此规范体系的支持下不断发展、稳步壮大。落实的主要方式是结合集团及汽贸的发展战略目标，制定资金管理目标即筹融融资策略，分解落实到年度、月度融资计划，未雨绸缪，促进主营业务发展。

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