九江分行运营管理部尽职监督管理调研报告

九江分行运营管理部尽职监督管理调研报告

九江分行运营管理部关于对尽职监督管理的调查报告

为了进一步规范运营管理工作，加在内控管理力度，有效防范和化解运营操作风险，根报省分行运营管理部关于开展尽职监督管理的调研的通知的要求，我部迅速组织运营条线相关人员，于201*年3月4日至3月9日对全市支行及部份网点开展了为期六天的调查，现将调查的主要情况汇报如下：

前几年，农行由于上市前的准备工作，特别是的资产剥离等因素，耗费了大量的人力、物力和财力，农行内控管理工作出现了下滑的趋势，农行也出现了震惊全国的邢台经济大案，为了扭转这种不利的局面，总行及时开展了创建会计内控“三铁”单位的目标活动。根据上级行这一目标要求，九江市分行运营管理部以创建会计内控“三铁”单位为目标，以落实强化健全规章制度为手段，将内控管理贯穿于业务经营的各个环节，不断加强会计内控管理，防范经营风险，切实提高了全行内控管理水平。201*年至201*年以来，内控管理工作有了明显的加强，也取得了明显的成效。201*年我行被上级行授予会计内控“三铁”一级单位-----个，二级单位-----个，三级单位-----个。201*年我行被上级行授予会计内控“三铁”一级单位-----个，二级单位-----个，三级单位-----个，达到了上级行创建会计内控“三铁“单位的活动要求。为创造良好的经营成效，打下了坚实的基础。

虽然近两年来九江分行运营尽职监督管理工作取得了一

些成绩，但在尽职监督管理过程中还存不少问题，主要表现在：一是部门之间信息不对称，有些部门的新业务和新制度未迅速的传达到运营条线，造成了运营尽职监督管理工作的漏洞和失控；二是由于对一些新的规章制度学习不够，对日新月异的业务不精通，缺少专业的风险防控技能和手段；三是尽职监督管理工作点多面广，内容较多，难以深入与面面俱到；四是农行ABIS系统虽经多次优化，解决了很多系统问题，但仍有一些不足之处，致使柜员和运营条线的监管人员耗费大量时间清理无用数据。

这些问题的存在，分析其存在的主要原因是：

1、部门之间缺乏沟通，协作能力差，缺少监督制衡机制，导致新业务的拓展与监督管理存在冲突。

2、较长时间以来，九江分行新进人员较少，人员流动性大，九江分行员工年龄老化明显，对于新业务新制度的接受能力相对较差，且普遍缺乏自主学习的能力，学习的形式存在，而学习的内容是流于形式；远程视频培训未达到理想效果。

3、一些业务如银行卡类、电子银行类及代理产品类业务操作规程都是由个金部门开发、制定和实施的，业务办理过程中涉及的收费、操作流程等问题反馈往往是到运营管理部门，运营管理部门有时甚至还未了解到这方面信息，确要面对网点进行业务辅导和监督，这也使运营部门业务辅导及监督管理显得有些力不从心。

4、网点运营主管疲于应付各种各种琐碎事务，第一道“防线”流于形式。5、部分操作人员对规章制度视而不见，有章不循，不严格按照操作规程办事，形成较大的操作风险。

针对以上存在的问题及原因我部建议：

1、明确部门职责，完善制度建设。当前农行新业务的研发及操作规程的制定都是采取“谁研发，谁制定”的方式进行推广。这种方式比较片面，只站在部门的角度考虑业务拓展，忽略风险防控，这非常不利于业务的健康发展。研发并推广实施新的业务产品，就迫切需要由一个部门牵头，多个部门共同参予。

2、创新监管手段，提高监管水平。农行的监管方法虽然从传统的手工翻阅传票、看报表等方式逐步走向系统预警、电子监管，但还存在很多不科学之处，预警信息的核销还必须现场翻阅传票，要尽快优化预警信息系统，改进预警信息的设，五级预警信息自行产生，自行核销，根本起不到监督作用，而且占用大量信息资源，要尽快予以删除。

3、加大培训力度，

四：运管条线尽职监督管理工作面临的形式和任务。

1随着银行业的改革和发展运管条线尽职监督管理工作需要，传统的业务不断需要优化组合，新型的各类业务要利用新办法和新手段进行监督和管理，一些传统的防控手段以不能适应新型业务发展的需要，特别是对新拓展的各种业务的风险防控技能较为薄弱。为了适应新型业务发展的需要，因此我们必须做到，加强自身的业务学习和制度学习，掌握新业务操作流程和制度要求，不断提高防范内控操作风险的能力。同时还要抓做好网点人员的业务学习和制度学习，做到人人遵章，个个守法。五：进一步搞好运营条线尽职监督管理工作建议加强对会计监管和运营主管的培训工作，

扩展阅读：九江调研报告

黄石党校培训学习

九江调研报告

繁荣产业，发展经济，建设美丽城市

姓名：於军兰

班级：卫生管理班

单位：黄石市中心医院

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今年以来，黄石市委市政府提出“对接武汉，比学九江，建设鄂东特大城市”的战略思想。5月18日，按照市委党校的统一部署，“年轻干部成长工程”培训班的学员到九江进行了实地调研，听取了九江市委党校钟万祥教授的《强工兴城、奋力赶超》的报告，参观了九江市城市展览馆和八里湖开发区的海韵沙滩等，了解了九江市近年来经济社会发展的做法及成果。调研结束后进行了分组讨论，现对九江调研作如下汇报：

一、九江的市情和主要成绩1、基本情况

九江的基本情况：总面积1.88万平方公里，占江西省总面积的11.3％，全市总人口500万，中心城区人口80万。201*年实现生产总值1420亿元，同比增长12%；财政总收入完成220.6亿元，增长35.1%。其中地方财政一般预算收入完成143亿元，增长41.5%；固定资产投资1300亿元，增长30%以上；规模以上工业主营业务收入超过3000亿元，净增800亿元。九江与黄石的指标对比见表1。

表1黄石与九江面积人口及经济指标（201*年）比较

项目总面积总人口中心城区人口生产总值财政总收入地方财政一般预算收入固定资产投资九江1.88万平方公里500万80万1420亿元220.6亿元143亿元1326．33亿元黄石4583平方公里，260万80.05万1040.95亿元113．18亿元65.6亿元736.41亿元对比4.101.92相近1.361.952.181.80九江具有五个优势：历史悠久、文化厚重、区位优势、资源丰富、

工业基础雄厚。

2、九江近年取得的主要成绩

由于多种原因，如1998年洪灾爆发、主要领导更换频繁、战略重点不突出、市民思想观念陈旧落后等，“九五”时期、九江开放开发的势头没有得到保持。201*年，具有区位优势和良好工业基础的九江，固定资产投资增幅在全省倒数第一、财政总收入在全省退居第四。

201*年1月中共九江市委九届七次全会召开，提出了“凝心聚力，奋起赶超，为争得九江应有地位”而奋斗的总动员令，确定了“两区互动、强工兴城，科学发展、奋起赶超，三年财政收入翻番，五年实现全面进位”的工作重点和奋斗目标。经过几年发展，九江在经济实力、城建力度、发展条件、统筹发展、民生改善、对外影响发生了前所未有的变化。

（1）九江近年经济方面取得的主要成绩具体见以下对比表：

表2九江市201*年主要经济及人口指标与201*年的比较项目生产总值财政总收入201*年1420亿元220.6亿元201*年725亿元66亿元对比1.96倍3.34倍2.86倍3.61倍固定资产投资1326．33亿元464.51亿元规模以上工业3006.90亿元833.06亿元主营业务收入

外贸出口城镇化率35亿美元44.38%2.6亿美元40.75%65万13.46倍增加3.63%增加15万中心城区人口80万（2）九江近年民生方面取得的主要成绩

九江坚持把赶超的成果惠及群众，实现了群众生活水平提高与经济增长同步。收入增长情况见表3：

表3九江市201*年收入与201*年比较项目职工年平均工资201*年201*年对比29452元17797元增长65.5%全市城镇居民人均可支配收入17911元12889元增长39%农民人均纯收入

二、九江发展的成功经验

1、繁荣产业，提高经济实力繁荣产业，关键搞好“三动”：一是“龙头”带动。必须千方百计做大工业规模，着力打造一批百亿企业、千亿产业；二是创新推动。大力发展新型战略性产业，推进现有产业技改升级，努力提高新型战略性产业在整个产业中的比重，三是“多轮”驱动。既要做大做强工业，其他产业也要同步推进、协调发展。

2、城市建设，以城镇化带动工业化和农业现代化中心城区建成区面积扩大到120平方公里，三年扩大了一倍；常住人口将近80万人，三年增加了15万人。八里湖新区规划面积60平方公里，按照

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6778元4756元增长53.5%“三个三分之一”布局，三年推进了90个城建项目，完成了政府投资100多亿，带动社会投资300亿，新区路网框架全部拉开，学校、医院、体育馆、规划馆等一批服务设施投入使用，中心城区框架快速拓展,基本实现了“从甘棠湖、南湖时代走向八里湖时代”。

3、完善城市功能，聚集人口，建设特大城市完善城市功能，重点从四个方面下手：完善城市的功能定位；加快新区建设速度；加大老城区改造力度；加强建成项目管理。人口聚集重点要解决好有信心、有事做、有房住、有户籍、有保障五个方面的问题。

三、九江发展对黄石发展的借鉴意义1、“双轮驱动”，发展黄石经济。

（1）为什么要“双轮驱动”？从黄石自身的实际来看，工业的地位举足轻重，是经济发展的主战场、财政收入的主来源、就业的主渠道。但是我市经济增长长期以来依赖黑色金属、有色金属、建材水泥等传统支柱产业，这种产业结构，决定了我市经济发展的风险度较大。另一方面，工业“腿长”与服务业“短腿”突出矛盾，导致产业结构失衡，经济竞争力低下。九江的提法是“多轮驱动”，而黄石在目前情况下，应突出战略重点，做大做强优势的工业，同时大力发展服务业。

（2）怎样强大工业？

①充分发挥现有产业优势，坚持运用高新技术和先进适用技术改造

提升钢铁、有色、建材等传统支柱产业。

②加大招商引资力度，特别是产业链招商。黄石重大投资项目偏

少，以加大基础设施项目建设为抓手，延伸产业链。在冶金建材、机械制造、电子设备等重点产业方面寻求配套项目建设，以大型项目为主导，带动园区开发，扩大就业面，完善产业链。发挥黄金山新区优势，积极争取重大项目的落地。

③加快工业园区建设，解决好资金问题，除了大力招商引资，还可以考虑融资。如发行债券，招募大量民间资本进行工业园区环境建设。黄石大冶地区企业家、矿老板手上资金多，没有很好的投资渠道。发行债券，是个双赢的策略。另一方面，做好环境，可以吸引客商投资，同时优化环境后，出让土地价格更高一些。

（3）怎样发展服务业？大力发展现代服务业、网络信息技术等行业，加大第三产业招商力度，扩大第三产业占GDP比重。第三产业是城市转型的需要，可以提升城市竞争力，有助于提高地方税收水平及促进就业。

个人认为，黄石应重点发展现代物流业、商贸流通业和旅游业。①现代物流业现代物流业是城市经济发展的基础，政府应致力于搭建物流公共信息服务平台，加快建设现代物流集聚区，在建设棋盘洲、花湖、罗桥物流园区的同时，支持阳新、西塞、下陆、铁山、富池等物流中心建设，促进物流产业集群化发展。

②商贸流通业落实商业网点布局规划，形成市级中心商业区、区级商业中心、社区商业中心和特色商业街、专业市场、镇级商业区的合理布局。加快建设胜阳港、后河堤中心商务区，规划建设团城山、

下陆中心商务区，配套建设黄金山新区商务服务区，打造大冶、阳新中心城区商贸区。实施商业特色街区建设与改造计划，提升规模和特色效应。做优做强各类专业市场，大力拓展农村消费市场。加大招商引资力度，吸引国内外一流的商贸企业入驻，培育一批辐射能力强的大型商贸集团。

③旅游业黄石是典型的资源枯竭型转型城市，本身的旅游资源十分丰富，应发展旅游业推动城市转型。加快重点旅游景点景区建设，完善旅游配套设施，着力打造佛教文化、工业文化、生态休闲四大旅游品牌。加大旅游宣传促销力度，加强区域协作，借助矿冶文化旅游节、国乒节、铁山槐花节等重点节庆活动加大宣传。整合开发矿冶文化、青铜文化、生态休闲、红色文化、都市观光、宗教文化六条精品旅游线，提高服务质量，提升城市形象。

工业文化游以铜绿山古矿遗址、华新水泥厂旧址为主。佛教文化游以东方山为主。

生态休闲游除已有的环磁湖、西塞山等景点外，应增加环大冶湖、月亮山、阳新父子山、古民居等。要加大对旅游业的投入，做好景区深挖工作，将自然与人文、开发与配套做好。

2、建设环大冶湖生态新区，实现城镇化带动工业化、农业现代化。

（1）科学规划、做好顶层设计。特别在医疗、教育等方面的投入既要考虑满足实际需要，并留有余地，同时要分步分阶段发展，避免片面追求规模效应而导致资源浪费。

（2）聚集人口吸引外来人口、高端技术人才为黄石经济发展做贡献。在住房、社会保障等方面考虑周全，新区的教育卫生等公共服务业要跟上。做好本地失地农民的安置、培训、就业工作。使他们有一技之长，优先安排就业。

（3）建城市展览馆，凝聚人心学习九江市经验，在新区建造城市展览馆，将市委市政府对于黄石未来的规划以实物模型、借助声光电高科技手段展现给普通百姓，使全体市民心往一处想、劲往一处使。

（4）提升人民群众的幸福感和满意度

①注意环境保护，避免走“先污染后治理”的老路、弯路。让人民群众过上幸福生活是经济社会发展的最终目的和意义。在发展工业、建设特大城市的过程中要特别注意保护环境，把黄石建成宜居宜业的美丽城市。

②优先解决好困难群体、困难地区的群众最关心最直接最现实的利益问题和困难，使这一部分人群尽快摆脱生存困境，“触摸”到幸福，包括就业、住房、扶贫开发、安全生产、食药监、社会治安等方面。念好“衣食住行、业教保医”民生“八字经”，惠及几乎所有的人群，从而提升人民群众的幸福感和满意度。

3、关于卫生工作的几点设想

公共服务设施是新区发展的基础和前景，是建设鄂东特大城市的重要支持，一定要全盘考虑、统筹规划。医疗服务体系和公共卫生服务体系同步协调发展，分工协作、互为补充。

（1）发展医疗服务体系。三级医院做大做强，现有的三家三级甲等医院先行入驻大冶湖地区，充分发挥三级医院在疑难杂症、急危重症病人诊疗中的作用；基层医疗机构要实现全覆盖。新建、迁建和改扩建一批社区卫生服务中心及乡镇卫生院，将有条件的村卫生室或中心村卫生室从形态和功能上逐步向社区卫生服务站转化。加强各级医疗机构的管理，建立有效的激励机制，试行多地点执业，解决基层医疗机构技术力量不足的问题。

（2）发展公共卫生体系。建立健全应急救治、卫生监督、疾病预防等公共卫生服务网络体系。加强社区卫生服务机构公卫人员力量储备和培训，推动公共卫生均等化的实施和预防关口前移。

（3）发展急救体系。环大冶湖半岛区，建立一个现代化的应急指挥调度平台（应急指挥中心），按照急救半径5公里、应急反应时间10分钟的标准，在新区增设若干个急救分站，完善急救网络体系建设，缩短急难危重患者转诊就医时间。

（4）解决人口老龄化带来的就医、护理问题鉴于人口老龄化及外出务工人员造成农村“空心”家庭的现象，在二级医疗机构加大老年病科床位设置，将部分二级医疗机构变为护理院，承担老年慢性病或处于康复期的老年病人的护理工作。在社区服务站或乡镇卫生院试行“日间托管”，对忙于工作、无力照顾老人的家庭提供“托老”服务，日间给予托管的老人基本的生活照顾，也为生活自理能力较差的老人提供沟通交流的平台。

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