某银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为风险排查报告

某银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为风险排查报告

某某部室工社会融资行为排查报告

按照《河南银监局办公室转发中国银监会办公厅关于银行员工涉及社会融资行为风险提示有关文件的通知》（豫银监办通[201*]307号）要求，我部组织进行全员排查，排查重点是银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。

一、工作组织情况

一是精心组织。高度重视民间借贷可能形成风险的后果，认真组织，精心实施，防范员工个人民间借贷风险事件，避免引起声誉风险。二是加强领导。成立排查工作领导小组，分别由部室总经理和副总经理任领导小组正副组长，对我部所有员工进行了逐一排查。

二、排查内容

此次员工排查内容主要围绕以下四个方面展开：是否直接组织、参与民间借贷或集资活动；是否充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金；是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；是否有员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人提供还款资金或借用、盗用我行信用进行民间借贷或集资活动。

三、发现的问题及整改情况

本次排查，未发现我部员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。四、拟采取的监管措施

我部拟采取以下监管措施深入开展排查：

（一）及时发现并锁定排查重点，发现员工存在社会融资行为的，对与其有关的银行账户开立、对账、重要空白凭证管理、大额存取款等业务操作环节的合规情况进行深入、细致地检查，彻底查清查透。

（二）抓好“四个结合”，即与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合；与贯彻落实省银监局风险排查相结合；与日常员工排查相结合；与群众举报反映情况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，切实防范民间借贷风险，避免风险向银行转嫁。

某某部室

二一一年十二月二十日

扩展阅读：员工民间借贷排查报告

****村镇银行关于员工涉及社会融资行为排查报告

鹤壁银监分局：

针对近期员工涉及民间借贷、集资融资以及高风险投资诱发的案件风险十分突出，加之岁末年初是案件高发的时期，我行从12月初开始按照监管部门有关要求在全行组织开展员工涉及社会融资高风险投资风险专项排查工作，现将排查情况汇报如下：

一、风险排查组织情况

1、加强组织领导。我行领导高度重视民间借贷可能形成风险的后果，积极成立以行长为组长，各部门领导为成员的排查小组对全行员工展开涉及民间借贷、集资等社会融资行为的风险排查工作。

2、加强思想教育工作。我行通过组织全体员工学习监管部门下发的有关文件，领会其精神，加强对员工的教育和行为动态的管理。通过持续开展员工职业操守、风险合规、案例警示教育，重点教育员工深刻认识参与民间借贷、集资等社会融资行为的严重危害和后果，提高风险防范意识，从根本上杜绝风险行为的发生。

二、风险排查结果

在行长的带领下，我行风险排查小组对全行员工进行了全面排查，并着重加强对关键业务环节的案件风险排查，主要排查员工个人账户交易中蕴含的风险、检查关键业务操作环节的合规情况、组织对落实印章管理和用印审批登记制度的检查等。经排查，我行无一名员工直接组织、参与民间借贷或集资活动;无一名员工充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金;无一名员工与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来;无一名员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人提供还款资金或借用、盗用我行信用进行民间借贷或集资活动。

三、工作措施

截止目前，我行不存在员工涉及民间借贷和集资等社会融资活动，但是近期全国各地相继发生的多起因民间借贷和集资事件引发的银行业案件给我们敲响了警钟，我行将继续加强对此项工作的监督，防范案件的发生。

1、进一步加强教育，提高认识。不断通过宣传教育，使每位员工充分认识民间借贷和集资等社会融资活动向银行转嫁风险的严重后果，自觉远离此类行为。同时，进一步加强对员工的日常管理，对员工的工作生活情况、行为表现和思想动态做到心中有数，以做到及时发现员工涉嫌民间借贷、集资融资等风险行为并采取果断措施，妥善处置，防范风险。

2、完善管理制度，加强岗位规范建设。我行将按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各项业务和管理制度，加强岗位规范建设。由业务主管部门结合实际工作，加强对岗位的规范建设，明确岗位职责边界、上岗条件和行为规范要求；要求全体员工严格落实不相容岗位管理、轮岗交流和强制休假制度，加强对业务的突击检查和顶岗检查。3、统筹结合，携手共进。在以后的工作中，经常性地与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合；与贯彻落实省银监局风险排查相结合；与日常员工排查相结合；与群众举报反映情况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，全面揭示风险，及时消除隐患，有效防范案件的发生。

****201*

村镇银行股份有限公司

年12月21日

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