201*年邮政理财专柜工作职责1

201*年邮政理财专柜工作职责1

关于江夏区邮政局理财专柜职责的管理办法（试行）

为优化劳动组织形式，提高工作效率和服务质量，增强竞争能力，同时为适应市场经济发展和商业化运作的需要，充分调动理财专柜的工作积极性，强化支局内控管理，不断提高支局的产能，现结合实际，制定邮政金融理财专柜工资绩效管理办法和理财专柜职责。

一、工资绩效管理办法

（一）对象：全局理财专柜客户经理。

（二）基本模式：按照“底薪＋提成”的模式按月核发。（三）具体办法：（1）底薪：基本工资。

（2）提成：由柜员对理财意向客户交由专柜办理业务，按业务提成奖励标准专柜与柜员按2:8的比例分配，专柜自身办理业务按8：2与支局柜员进行分配。

（3）考核：考核标准以二季度竞赛办法为准。（四）操作模式：

（1）自201*年月日起，支局配备理财专柜人员的柜员不能办理保险及理财类业务，全部移交理财专柜办理。柜员只负责把有理财意向的客户引导给理财专柜，由理财专柜负责接待业务宣传和办理保险及理财类业务。

（2）柜员不得与客户长谈，以免影响窗户正常营业秩序。理财专柜必须对柜员进行监督管理，如柜员有违规现象，可对柜员进行“一次劝告，二次考核”，考核标准为每次10-50元。由理财专柜经理向支局长汇报，由支局提交考核意见报经营服务部进行当月考核。

（3）理财专柜必须根据客户需求向客户介绍相关的保险及理财产品，不得对客户有隐瞒、欺骗和强行销售行为。

二、理财专柜职责

（一）理财专柜对内岗位职责

（1）认真执行各项规章制度，规范柜员业务操作，严格督促柜员按规程处理业务，协助支局长授权管理网点内控风险的工作。

（2）负责对前台柜员相关合规业务进行授权。

（3）负责窗口柜员的监督管理，并及时纠正违反规范服务标准的现象。如柜员不听劝告，在规定权限内可对柜员提出考核意见报支局长。

（二）理财专柜对外工作职责：

（1）负责支局大堂客户的业务咨询。热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。

（2）收集信息。利用在大厅内服务，可以近距离接触客户的优势，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。

（3）调解争议。快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。

（4）维持秩序，负责保持大厅整洁的卫生环境以及对网点的各类设施整齐摆放和维护。根据柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间；密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。

（5）定期归纳分析客户信息、客户需求及客户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面形式每月向支局长报告一次（遇重大问题随时报告）。对理财专柜反映的问题，网点支局长应及时研究，并采取有针对性的措施加以解决。

网点支局长要归纳和总结好的经验和做法，每月向金融分局递交一次书面小结，对好的经验和做法以便向全局支局推广。（三）理财专柜人员本职职责：

（一）信息收集。及时了解市场动态，收集、整理客户和竞争对手的信息，定期提供客户开发、市场开拓的建设性意见。

（二）客户开发。向客户推介邮政理财业务，挖掘客户需求，扩大业务合作规模，开发新客户、做好客户二次开发。

（三）客户维护。定期走访客户，及时向客户提供有关新业务、优惠政策、促销活动资料和信息，及时掌握客户动态、对邮政服务的意见和建议等。向客户提供理财建议，拟写理财建议书。及时处理客户的咨询、查询、退保、投诉、赔偿等有关事宜，提供“一站式”服务。

（四）客户资源管理。对负责的客户信息进行动态维护和分析。（五）业务分析。负责向上级部门及时反馈网点理财产品销售信息、客户需求和市场信息。以月为时间单位对所在网点、支局的业务发展以及周遍环境进行经营分析并上报金融分局理财经理；（六）负责理财专柜设备的日常运用、维护和管理。（七）完成单位下达的各项业务指标。

（八）负责网点、支局人员理财基础知识的培训和辅导工作。解决网点销售理财遇到的各类困难和疑问。以月为时间单位深入分析总结案例，上报金融分局理财经理。

（注：理财产品业务主要包括：保险、基金、国债、人民币理财产品。）

扩展阅读：保安及理财经理岗位职责

邮政金融网点保安人员岗位职责

1、遵守各项法律法规，服从网点负责人及上级领导的工作安排；2、熟悉掌握网点突发事件的应急处理流程及措施；3、负责前来办理业务的客户的人身与财产安全工作；

4、完善管辖区域内安全防范措施，每天定时或不定时巡视管辖区域的安全工作，并做好记录，对于发现的安全隐患要及时上报；

5、负责检查网点安全设施、各类设备、器材等的使用情况，保证其能正常运行和使用；

6、负责来访客户的接待、引见及服务工作，提供网点所有业务咨询，疏导网点客户正常有序的办理各项业务；

7、协调处理好客户的各种纠纷和投诉事件，并做好登记；8、负责网点厅内及厅外的卫生保洁工作；9、完成上级领导交办的其他相关工作任务。

邮政金融网点理财经理岗位职责

1、遵守各项法律法规，服从网点负责人及上级领导的工作安排；2、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度；

3、负责各类客户的引导、服务工作，做好大堂贵宾客户的识别、衔接、流转与接待工作；

4、根据不同客户的需求，提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作；

5、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取VIP客户，积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作；

6、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作；7、保证营业厅内和厅外环境整洁、有序，服务优质；每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息；积极宣导各类营销活动、做好客户的分渠道、交叉营销工作；

8、根据档案记录，每周五统计本周网点理财产品保有量及销售情况，并按时上报；

9、完成上级领导交办的其他相关工作任务。

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