201*反洗钱工作四季度及全年总结
201*年反洗钱工作总结
反洗钱工作是金融工作的重要工作内容，201*年，我行认真贯彻实施反洗钱法的“一法四规“，不断深化推进反洗钱工作，在反洗钱工作上取得了一定的成绩，现将201*年反洗钱工作情况汇报如下：
一、反洗钱内控机制逐步完善（一）制定和完善相关制度
目前，我行已经建立了相对完善的反洗钱制度，在业务开展过程中对客户进行身份识别、交易记录保存、信息保密、及反洗钱宣传与培训、反洗钱审计等各方面的工作开展都有具体的反洗钱依据，反洗钱制度达到基本完备的程度。但随着反洗钱工作的逐步开展和深入，对反洗钱工作提出了新的要求，如反洗钱工作绩效考核、反洗钱协查方面的制度还存在不足；因此，201*年的我们将根据新的反洗钱工作要求制定及完善反洗钱制度。
（二）完成反洗钱岗配备工作，强化机构反洗钱岗在工作中的作用我行已于201*年7月8日成立了机构反洗钱小组。行长石云刚担任为小组组长，全面领导本机构的反洗钱工作，并检查、督导本机构各业务岗位反洗钱工作的实施。会计出纳部主任为反洗钱联系人。201*年，针对相关岗位人员的变化重新调整了本机构的反洗钱工作小组成员。我行反洗钱小组接受营业部反洗钱工作小组的领导和监督，依据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行、中国保险监督管理委员会的有关规定、以及上级部门反洗钱相关规章制度的规定，认真开展本机构反洗钱工作。二、反洗钱方面开展的主要工作
按照相关监管规定，公司大力加强反洗钱制度建设，完善反洗钱制度体系，及时向上级部门上报反洗钱各项报告、报表和其他文件，主动开展反洗钱专项检查工作和审计工作，并积极配合监管机构进行反洗钱现场检查和非现场检查：
（1）开展反洗钱专项工作，落实监管机关具体要求
根据中国人民银行及上级行要求，业务中关于客户身份基本信息登记情况和有效身份证明文件复印件或影印件留存情况的自查自纠工作，以提高对洗钱和恐怖融资风险的防范能力，进一步加强对客户洗钱风险等级的划分工作。
根据《反洗钱非现场监管办法》的要求，我行按期向上级行报送《反洗钱非现场监管报表》及其他各类材料。
（2）开展反洗钱培训，提高反洗钱技能
为有效开展反洗钱工作，分别在每一季度开展了反洗钱培训和反洗钱系统操作培训，对人员进行反洗钱业务培训，提出反洗钱工作必须做到“勤勉尽责”，增强了各业务部门人员的反洗钱意识，提升了各业务部门人员的反洗钱专业知识和系统操作技能。
（3）开展反洗钱检查和反洗钱审计工作，监督反洗钱工作质量
为了解我行反洗钱日常工作中中的不足，使反洗钱工作符合人民银行监管要求，我行对开户资料进行了整改并进行了账户清理。通过检查，发现反洗钱管理架构比较完善，向人民银行报送《反洗钱非现场监管报表》及时，但是也发现反洗钱工作中的不足，如：公司缺乏对洗钱风险等级及可疑交易行为识别意识和技能等。
三、201*年反洗钱工作计划
（一）强化内控制度，提高反洗钱工作水平贯彻落实。
(二)加强反洗钱法规、公司政策及技能培训1、加强对反洗钱联络人培训
2、加强对一线业务人员的反洗钱培训
（三）及时推进并完成剩余客户洗钱风险等级划分工作(四)创建反洗钱考试题库并按照实际需要组织反洗钱考试(五)加大反洗钱内部检查力度，强化反洗钱观念
扩展阅读：201*年半年度工作总结
201*年反洗钱半年度工作总结
201*年，我行的反洗钱工作取得了突破性的进展，现将半年的工作情况汇报如下：
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。
二、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）。
严格监管帐户实施严格监控，以确保我行结算帐户都能合规性地运各单位结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。四、建议
（一）加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。
（二）完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。（三）加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。
今后，我们将一如既往的把反洗钱工作作为一项长期的、重要的工作来抓，加大反洗钱力度，严格执行大额和可疑交易报告制度，使联社全体员工树立起应有的反洗钱意识，掌握一定的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感和主动性，切实预防洗钱行为的发生。
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