金融单位联网监控工程业务流程研究与解析
金融单位联网监控工程业务流程研究与解析
摘要：当前，银行安全管理应用出现的新特点与需求，使得银行由分散管理向集中管理转变，由传统本地监控变为远程联网监控，由银行单一的安防系统转变为综合性的安全管理系统。
一、概述
当前，银行安全管理应用出现的新特点与需求，使得银行由分散管理向集中管理转变，由传统本地监控变为远程联网监控，由银行单一的安防系统转变为综合性的安全管理系统。具体表现在：对原有各子系统进行资源整合，使原本网点独立子系统能够有机的联系在一起，实现互连互通，
实现整体安全防范与管理的“大安防”思想;
借助银行内部生产网络，在不影响生产数据正常传输前提下，实现图像，语音的网络实时传输，
对所有图像进行有效监视;
分行对全辖网点由分散式管理到集中式管理的转变，真正实现对全辖网点的远程集中管理，包
括远程监视与控制，设备维护，录像资料下载，参数设置等;
建立一套以安防为主的综合性金融智能安全管理平台，其它各级职能部门通过OA分控软件可
以实现对各网点进行安全防范，业务流程监管，合规与内控，优质文明评比等工作。
要求图像、声和光联动定位显示，达到对全辖网点进行远程预警，控制与应急处置的目的。针对目前银行金融安全管理的业务流程与需求，结合银行安全管理应用出现的新变化、新特点，进行了深入调晒与分析，在总结以往服务于银行安全防范与管理实践和经验的基础上，开发了金融安全管理集成软件智能安全联网管理平台。
该智能安全联网管理平台是严格根据公安部最新的《银行营业场所安全防范工程设计规范/GA38201*》和建设部《安全防范工程技术规范/GB50348201*》，并参照《广东省公安监管场所机房建设管理试行办法》，结合当今银行实际应用需求与特点开发。
通过调研与分析，将传统的1个职能部门(保卫部)业务管理需求和6个职能部门业务管理需求(监察稽核部、人力资源部、会计结算部、工会、信息科技部)进行了整合，同时与5个支撑业务网点(金库、营业所、离行ATM点、自助银行、支行/分行大楼)的基础设施建设归结为以下银行远程联网监控平台的子系统建设。这些子系统分别是：视频监控子系统报警联动子系统
语音对讲/广播子系统视频会议子系统门禁系统(金库)视频转发子系统显示子系统设备巡更子系统
按照银行日常安全生产管理与业务监督，金融安全风险防范与突发事件应急处理等3个方面的业务特点和需要，真正做到“事前监督，事中纠正，事后取证”，该智能安全联网管理系统按银行职能部门与业务类型分有以下子系统。
1、视频监控子系统
通过监控中心，在银行金库区，库门区，网点业务柜台区和办公区，电子清算室，点钞间，押运交接间，ATM取款区与钞箱间，设备间，通道及出入口等重点部位部署摄像机，实现全方位、全天候、无死角的全实时监控与监听，还有录像资料可供查询与取证，既保证了网点的生产安全，又方便了各级部门掌握网点人员动态，业务监管，开展合规与内控，进行优质文明服务评比，提供了“足不出户”的高效管理手段与技术支持。视频监控子系统是该平台的核心之一，担负着日常安全生产，合规与内控，优质文明服务评和突发事件应急处理等功能。通过不同的职能部门OA分控，可以实现对图像的关注功能。各职能部门监看的具体职责如表1。
表1：各职能部门监看的具体职责
2、报警控制及联动子系统
在银行营业场所主要通道，门窗，柜台，金库内，票据/凭证室，钞箱门，设备间等提供紧急报警探头装置，通过在监控中心可以实现对网点报警主机进行远程控制与操作，包括撤布防、旁路、复位等。当银行营业网点内发生抢劫，劫持等重大突发事件时，能够实现及时、准确告警，并将报警信息同时联动图像上传至上级监控中心和110，产生声、光、电的立体报警效果，帮助监控中心及时掌握现场情况，并立即出警处置。主要报警探头安装位置与用途见表2。
表2：报警探头安装位置与用途
3、门禁子系统
主要用于异地金库远程无人值守，通过在监控中心对金库出入口等实施电子控制，对刷卡记录进行实时统计，掌握出入金库人员的出入情况，并对管理人员的日常操作进行监督和管理，有效地防范和其他未授权的非法用户非法入侵等异常行为的发生。
4、显示子系统
主要用于银行监控中心大屏幕显示网点重点监看图像，实行24小时值班，并对网点进行实时监视与控制。显示策略一般以一天时间为单位，对一天内的不同时刻进行不同显示策略，如轮巡等，可按不同画面显示格式，对任何一路摄像机进行自由组合配置，达到不同时间段真正有效监看不同的重点图像的效果。根据银行的业务时间和业务流程，一般显示策略如表3。
表3：银行的业务时间和业务流程显示策略
表3每个显示时间段的显示内容为固定+轮巡显示，在不同时间段，系统会进行自动切换，极大地提高了远程监看的效率。
5、设备巡更子系统
银行网点多而地理位置相对分散，维护和管理不便。实现联网监控后，在监控中心可以通过设备巡更子系统实现对网点设备的远程管理与维护，参数设置等操作，还可以实时在线监测设备的运行状态，如CPU，内存状态，心跳等，极大地提高了网点设备系统的无故障运行时间。
6、视频转发子系统
视频转发子系统是在充分保证银行生产业务，OA数据正常运行的情况下，为了达到多个用户对网点图像的实时查看，而有效地解决了银行生产网络带宽的瓶颈问题，提高了生产网络的利用率。
7、语音对讲/广播子系统
在监控中心与ATM点都安装了语音对讲设备，通过在监控中心与ATM点语音对讲/广播，实现监控中心可以针对远程无人职守ATM发生的各种紧急事件发出直接告警和喊话。同时操作ATM机的客户也对发生的吞卡、ATM操作方法等事件也可与监控中心直接求助对讲，提高银行ATM使用的人性化和科学化。
8、视频会议子系统
在银行内部，通过视频会议子系统实现不同部门间的协调与沟通，政情、法令、规章管理制度的上传下达，是借助现有平台提高工作效率的有效实现方式，大大节省了时间。另一方面，银行定制的个性化功能子系统，体现“人防物防技防”的思想，这主要表现在软件平台生产指挥/报警联动处置流程方面。
二、流程管理
1、安全生产监管流程
监管对象：各网点业务柜台;
监管部门：各职能部门(监察稽核部、人力资源部、会计结算部、工会，信息科技部);监管实现方式：通过在办公电脑上安装该平台OA分控软件即可查看网点相应的摄像机图
像，轻松实现监督与管理;
通过平台OA分控软件对业务过程中发生的行为，监管部门及处理方式见表4。
表4：分控软件对业务过程中发生的行为的监管部门及处理方式
2、报警联动紧急处置流程
A、报警方式
营业网点：柜台紧急按钮，门窗红外探头报警;ATM点：震动报警，钞箱门磁报警;
金库：门磁，红外探头，墙壁震动探测器。
前端探头的报警信号经线路传入网点报警主机后，一路报警信息直接通过电话拨号报警到110中心，另一路通过银行内部网络上传到银行监控中心，并通过平台软件进行事件日志记录和产生图像、声光、电子地图联动到大屏幕显示的效果。B、接警
接警人员
银行各级监控中心值班人员;掌握现场情况：包括掌握报警网点，报警部位，涉警人员，状况及地点等，这些都可以通过平台软件实现并记录，如联动报警探头的现场图像，报警网点的负责人，联系电话及地址情况显示，并录像保存，报警事件日志记录等;
警情处置
接警后，分两种处理同时进行，一是通过各种通讯手段，调动警力，控制现场情况，按存储的警情预处理预案流程进行(报警短消息服务或手机发送给110或银行相关负责人等)，二是银行各级监控中心根据警情大小和现场情况，通过平台软件提供的信息作为应急处理的决策依据，进行统筹分析，根据决策结果进行出警处置。如误报警情，在进行确认后，值班人员可通过软件进行远程消警和重新布撤防操作，恢复网点系统正常状态。C、警情的处置依据与事后查阅
在监控中心，通过平台软件实时跟踪和记录了报警现场的情况，以及处理流程，为日后的警情分析与处置提供了依据。系统内同步记录了报警网点的声音和图像，做好资料备份，以便随时调阅。从以上智能安全联网管理平台与银行业务管理流程紧密需求可以看出，银行通过使用平台软件，无论是在金融安全生产管理，还是在银行内部内控与规范体系建设方面，都具有较高数字化、智能化、网络化、集成化，也体现了当今银行安全管理应用的先进性。
扩展阅读：工程部门业务流程
工程部门图纸会审业务流程
监理公司提出问题清工程部图纸下发施工单位提出问题清工程部组织图纸会审设计院技术交底施工队做会审记录设计院根据问题修改图纸
流程说明：
1.工程部将设计图纸下发给监理公司二套，施工单位四套。履行发放手续。
2.监理组织施工单位对图纸进行审核，对图纸中存在的问题、各专业之间存在的问题、以及合理化建议列出明细清单，会审前七天交给设计单位。
3.设计院回答问题清单中所提出的问题。
4.设计院专业设计师及项目负责人对各专业及总体设计概况、设计意图、施工难点、重点进行交底。
5.设计交底部分由设计院进行整理，问题清单由施工单位整理，把两部分内容填写图纸会审记录。
6.建设单位、设计单位、监理公司、施工单位四方负责人签字及加盖公章，签字盖章后的图纸会审记录作为设计院文件的一部分，是施工、监理、结算的依据。工程部门施工组织设计审批及实施业务控制说明
施工单位编制施工组织设计监理公司审核工程部审查施工单位实施经济部结算工程部回签监理公司回签
流程说明：
1.施工队伍详细说明施工部署，人员安排，施工质量标准，进度计划，重点及难点施工措施及方案，安全措施，文明施工。2.监理公司审核施工部署是否合理，技术措施是否得当，如不同意，返回施工单位修正，如同意签字盖章。
3.工程部审查施工组织设计及监理公司意见，对施工组织设计签署意见，做为施工及监理依据。
4.施工队伍严格按施工组织设计进行施工，如实际与施工组织设计不符，应及时提出变更申请监理及建设单位审批，施工组织设计实施的申请必须监理认证。
5.监理公司、工程部在施工过程中对施工组织设计的实施进行检查监督，并对其实施情况进行确认，签署回签单。
6.经济部根据监理、工程部签署的回签单，对施工单位提交的措施预防进行审核，并签署审核意见，列入工程结算。工程部门设计变更业务流程
施工方提出监理公司审查工程部审定设计院核定建设方提出施工方实施监理公司签收下发工程部签收备案监理公司审核经济部核准
流程说明：
1.建设单位或施工单位认为施工设计中存在不合理或更改之处提出设计变更。
2.施工方提出的设计变更须经监理公司审查，确定合理性和必要性，并签署意见。
3.工程部接收建设方提出修改的和监理公司审查后的设计变更，有各专业工程师审定是否可行，并签署意见。
4.设计院对提出的设计变更进行复核。符合设计规范要求同意变更并签字盖章，不同意签署意见。
5.施工单位要严格按设计变更进行施工。对设计变更做出预算提交监理审核及建设单位经济部审批。
6.经济部编报变更预算调整投资预算，做为结算依据。工程部门经济签证业务流程
施工方提出经济签证单监理公司审核项目部复核批准经济部核准
流程说明：
1.施工单位把预算或合同以外发生的工程量，如实填写经济签证单，附带预算，提交监理、建设单位审核、审批。审批有效期为七天。2.监理对施工单位提交的经济签证进行审核，看其是否符合经济签证的有关规定，如符合认证工程量、签署意见（监理工程师、总监）并报请项目部审批。
3.项目部对施工单位的经济签证、监理审核意见进行复核、签署审批意见。
4.对经济签证预算进行审核、审核结果做结算依据，并为投资控制提供依据。工程部门工程移交物业业务流程
物业公司签订物业管理合同物业公司参加物业公司出具验收报告工程部物业公司施工单位签订保修协议工程部签订物业管理合同监理公司组织验收施工队伍整改自检工程部参加物业公司复验
流程说明：
1.在小区业主委员会未成立之前，开发公司选择物业管理公司，并签定前期物业委托管理合同，明确事故单位责任。增加物业前期管理透明度。
2.由监理公司组织工程部、物业公司、施工单位对物业共用部位、共同设施、设备进行进行验收。做好详细记录。同时交接施工图纸、资料，并办理移交手续。
3.物业公司对验收结果详细填写验收报告。
4.施工队伍根据物业公司出具的验收报告组织施工单位进行整改。对不合格部分进行整改，整改完后进行自检，自检合格提交复验报告，申请物业公司复验。物业公司对整改后的工程进行复验并签署验收意见。5.签定保修协议：⑴、建设单位与物业公司签定保修协议；⑵、建设单位与施工单位签定保修协议，标明保修期和接到维修通知后到场时间等详细内容。工程部门竣工资料归档业务流程
监理公司审核施工队伍提交竣工资料施工队伍报送竣工资料建设单位监理公司物业公司档案馆工程部审核质检站审核
流程说明：
1.施工单位将竣工资料按档案馆的要求整理齐全，装订成册，提交监理、工程部、质检站进行审核。
2.竣工资料进行审核：⑴.监理对资料是否齐全、内容是否真实、手续是否完备、质量评定是否正确进行复核并签署意见；⑵.工程部对竣工资料的正确性进行审核并签署意见；⑶.质检站对资料进一步审核并签署意见。合格后提交档案馆。
3.档案管对资料进行检查，合格后签署档案移交证书和合格证书。送交建设单位、监理公司、物业公司，并办理相应的交接手续。工程部门施工进度业务流程
施工单位提交施工计划监理公司审核建设单位审批施工单位实施
流程说明：
1.施工单位根据工程合同结合具体情况，编制切实可行的施工进度计划。
2.监理公司对施工单位的进度计划进行审查，根据工程量、施工人员、机械设备等具体情况审核计划是否合理可行，并签署意见，如不同意返回施工单位重新编制。
3.建设单位根据合同要求的竣工日期和现实情况审查计划的合理性，如果可行给予批准，如果认为不合理，返回监理公司和施工单位，并说明情况。
4.如果施工中出现延误，是施工的原因施工单位应制定赶工措施，如果是建设单位地原因，施工单位可申请调整施工进度计划。会签程序与流程相同，直至工程竣工。工程部门施工质量业务流程
分项工程监理公司验收工程部复验分部工程监理公司验收工程部复验单位工程竣工监理公司验收工程部复验质检站验收
流程说明：
1.分项工程完成后自检，自检合格后填报分项工程报验单，质量评定表，申请验收。
2.监理公司依照工程质量验收规范、标准和设计要求对分项工程进行验收，签署验收意见。对不合格部分要求整改，合格后报工程部复验。
3.工程部对分项工程质量及监理验收意见进行复验。对不合格部分责令进行整改，合格后予以认证。
4.分项工程完成后，根据组成分部工程的各分项工程，质量评定分部工程质量，填写分部工程报验单及质量评定表，申报验收。5.监理公司及工程部对分部工程质量进行验收，评定等级，签署审批意见。
6.根据组成单位工程的各个分部工程质量等级，评定单位工程质量等级，填写观感评定表，保证资料核查表，竣工报验单，申请验收。7.建设单位组织监理，施工单位进行验收，验收合格后申请质量监督站验收，申报优质工程，申报市质量监督协会验收评定。工程部门质量投诉（一般质量缺陷）业务流程
物业公司接受客户投诉核查鉴定下达维修单工程部组织施工施工单位进行整改监理单位监督检查对客户解释回访客户工程部、监理、物业进行验收
流程说明：
1.客服部接到客户投诉后做好记录，并组织专业人员根据实际情况进行分析判断出现问题的原因，分清责任范围，结果要真实准确。如果是客户使用的问题，应向客户解释清楚。如果是施工质量问题，可填写下达维修报告单。
2.维修报告单要字迹清楚，时间、地址、问题明确，并提出建议转交工程部。
3.工程部根据物业公司提出的维修报告单，制定维修方案，确定施工队伍作好记录，在维修报告单上签字，转发施工方。
4.施工队伍对存在的问题进行整改施工，并做好相应的保护措施，在规定时间内保质保量地完成全部工作内容，做好详细记录。5.施工期间监理公司要起到监督作用，保证在规定的时间内按质量要求完成任务。
6.维修完成后，工程部组织物业、监理对施工质量进行感观和实测验收，并征求客户意见，达到满意为止。7.维修交工后，工程部在10至20天内对客户进行一次回访，并做好记录。工程部门质量投诉（严重质量缺陷）业务流程
物业公司受理投诉物业组织检验鉴定下维修单工程部监理公司查验施工单位制定维修计划客户同意经济部费用计算工程部组织验收施工单位施工监理公司工程部审核财务部扣减质保金回访客户
流程说明：
1.物业公司客服部接到投诉后做好详细记录，下达内部任务单。2.物业公司根据反映的情况组织专业人员进行检验并做出鉴定结果，根据出现的问题填写维修报告单，并提出维修建议转交工程部。3.接到维修报告单后，工程部组织监理公司、施工单位进行复检并做出鉴定结果，通过分析和实验找出问题产生的原因，制定解决问题的办法。
4.施工单位根据实际情况编制施工方案，提交监理公司和工程部审核。5.监理公司根据现场实际情况和质量要求对方案进行审核，工程部进行审批并征求客户意见。如果监理公司、工程部和客户对方案有不同意见可返回施工单位重新制定。
6.施工单位按照批复方案，在规定时间内保质保量完成任务，完成后提交验收报告。
7.工程部组织监理公司、物业公司、客户进行感观和质量验收。8.经济部以维修方案或措施为依据按实际工程量计算维修费用，如发生索赔应增加索赔费用，领导签字后提交财务。9.财务部按照维修协议，从保修款中扣除维修费用。
10.维修交工后，工程部在10至20天内对客户进行一次回访，并做好记录。工程部门质量投诉（重大质量缺陷）业务流程
物业公司受理投诉物业组织检验鉴定下维修单工程部监理公司查验质检站鉴定施工单位制定施工方案经济部维修费用计算工程部组织验收施工单位修改方案施工整改工程部监理公司参加论证质检站组织专家论证财务部扣减质保金客户回访
流程说明：
1.物业公司客服部接到投诉后做好详细记录，下达内部任务单。2.物业公司根据反映的情况组织专业人员进行检验并做出鉴定结果，根据出现的问题填写维修报告单，并提出维修建议转交工程部。3.接到维修报告单后，工程部组织监理公司、施工单位进行复检并做出鉴定结果，通过分析和实验找出问题产生的原因，制定解决问题的办法。
4.质检站对发生的问题进行鉴定。5.施工单位根据实际情况制定施工方案。
6.质检站组织专家对施工单位制定的施工方案进行论证，方案是否可行。工程部、监理公司、施工单位参加。
7.施工单位根据专家的论证修改方案，并组织实施。完工后提交验收报告。8.工程部组织质检站、监理公司、物业公司、客户进行感官和质量验收。
9.经济部以维修方案或措施为依据按实际工程量计算维修费用，如发生索赔应增加索赔费用，领导签字后提交财务。10.财务部按照维修协议，从保修款中扣除维修费用。
11.维修交工后，工程部在10至20天内对客户进行一次回访，并做好记录。工程部门工程前期手续办理业务流程
土地局土地使用证
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