平顶山农发行营业部201*年上半年反洗钱工作报告
平顶山农发行营业部201*年上半年反洗钱工作报告
反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》的要求，我行在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将201*年上半年反洗钱工作情况总结如下：一、精心构建完善领导组织体系
为了做好反洗钱工作，成立了以王书红行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重各部门负责人的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。本年度共举行反洗钱培训1次，参加人次7人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等。
三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，严格执行客户身份识别制度。
四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。
平顶山市农发行营业部201*.6.
扩展阅读：201*年反洗钱总结
农发行上杭县支行201*年反洗钱工作总结
人民银行上杭县支行：
201*年，我行认真按照《反洗钱法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》以及人民银行有关反洗钱工作的部署和要求，加强组织机构建设,严格落实反洗钱内控制度，认真执行反洗钱各项规定,现将反洗钱工作总结如下：
一、组织机构建设情况
我行按要求成立了反洗钱工作领导小组，由副行长任组长，成员包括各部室负责人，人员变动及时调整。明确了财会部门为反洗钱职能部门，制定了反洗钱工作职责，指定专人负责大额和可疑交易情况记录、分析、报告。全年召开反洗钱工作专题会议四次，组织有关人员进行反洗钱知识学习，及时传达人行和上级行反洗钱文件，认真完成人民银行和上级行部署的反洗钱工作任务。
二、反洗钱内控制度建设情况
我行已建立了反洗钱相关工作制度，并将反洗钱工作纳入财会业务规范化管理考核范围，并与日常考核相结合,全年对进行了反洗钱专项检查二次；严格按照政策性金融管理的要求，对企
业资金收付严格执行报告制度和“双签”审批制度；完善现金支付交易监测制度，认真贯彻落实《福建省大额现金支付管理办法》，规范现金收支管理，建立了“大额现金支付审批登记制度”，1万元以上现金支付实行审批登记；结合全省人民币银行结算账户大检查和账户年检工作，对企业开户资料的合法性、完整性重新进行审查、整理，在为客户提供银行服务时认真调查、确定和记录客户身份，不存在违规开立账户现象。
三、宣传和培训情况
我行结合自身实际，进行了反洗钱宣传紧紧围绕反洗钱工作的重点、特点和要求，向开户企业和全体员工积极宣传反洗钱的意义，介绍与反洗钱有关的法律法规、引导公众参与反洗钱工作，提高客户和员工的反洗钱意识。1至11月向客户散发宣传材料86份，其中宣传折页36份，自制宣传单50份；散发宣传品36份；营业厅设了咨询窗口，向社会公布了咨询电话，接受单位客户有关反洗钱的咨询12次，柜面对客户提出问题耐心细致地解答，紧紧抓住“遏制洗钱犯罪，创建平安龙岩”这一主题，采取集中宣传和日常宣传、一般性宣传和重点宣传、上街宣传与柜台服务相结合的形式积极开展“一法两规章”学习宣传月活动。积极开展网点宣传，悬挂了“遏制洗钱犯罪，构建和谐社会”、“反洗钱，人人有责”等宣传条幅，在营业大厅摆放了宣传牌，在咨询窗口放了人行下发的宣传折页及自制宣传单，采用设立现场咨询点、分发宣传折页等形式开展反洗钱法制宣传。10月
举办了一期由财会人员、分管行长参加的反洗钱法工作实务电视视频学习培训。通过培训学习,使全行员工进一步提高了对反洗钱工作重要性的认识。
四、客户尽责调查及客户资料、交易记录保存情况
我行按照《人民币银行结算账户管理办法》，加强了账户管理，今年新开了人民币结算账户11户都建立了开户、销户登记簿。按规定对单位账户进行客户尽职调查，开户申请书、开户证明文件、账户管理协议等客户资料齐全。未发现匿名账户和假名账户问题。未开立个人结算账户、外币银行结算账户。
五、明年反洗钱工作安排
（一）切实加强领导，进一步配备充实必要的反洗钱管理人员和技术人员，完善组织机构建设，为反洗钱工作提供前提条件，为全面开展反洗钱工作提供可靠的组织和队伍保障。
（二）要健全客户的登记制度，严格审查办理日常业务中有关客户的真实的身份，不得为客户的洗钱犯罪活动开立匿名账户和假名账户，更不得为客户的洗钱犯罪活动提供存款、结算、提现等金融服务。对发现可疑交易信息的进行长期监控、分析，并协助司法部门开展对洗钱活动的侦查和取证工作，促进反洗钱工作深入开展。
（三）进一步扩大宣传和加强培训，切实提高反洗钱工作质量。抓好反洗钱业务培训，掌握有关反洗钱操作程序，熟悉有关
反洗钱方面的规定，提高对可疑支付交易资金的识别和分析能力，加强员工职业道德教育，建立一支高素质的反洗钱工作队伍。（四）要积极配合公安部门打击洗钱活动，形成反洗钱工作合力。在办理日常业务活动中，发现涉嫌洗钱和与洗钱犯罪有关的重要线索，要及时报告，并依法协助司法部门调查涉嫌洗钱案件，为打击毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪活动尽责尽力。
我行将继续加强与人行和上级反洗钱工作部门的沟通联系，贯彻落实反洗钱各项制度，完善反洗钱工作网络，使201*年工作更上一层楼。
二○一○年十一月十五日
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