合规执行年心得体会

合规执行年心得体会

合规人人有责合规从我做起

合规执行年心得体会

今年以来，省银监局在河南金融业开展为期一年的“合规执行年”活动，按照省联社和市办的统一部署，我社分阶段开展了金融业“一法四令”的学习，安全防控文件培训，内控制度建设，合规执行自查整改等一系列活动，并对联社下发的案件进行讨论学习，提高了内控管理水平、夯实安全经营基础、巩固了稳健持续经营的能力。作为基层信用社主管内控建设，安全保卫，优质文明服务的内勤主任，我感触颇深，对合规风险和合规经营有了更加深刻的认识，让我切实感受到在信用社开展合规执行年活动的紧迫性和必要性，针对此次活动我有如下几点体会。

一、优化规章制度，建立合规管理机制

邓小平同志说过：“制度好可以使坏人无法任意横行，制度不好可以使好人无法充分做好事，甚至会走向反面。”好的规章制度是金融业安全经营的前提，也是推行“合规执行年”活动的基础。在制度安排上，重点加强核算、安防、内控管理等关键环节的规范，完善现有的规章制度，使之尽可能的更加合理、科学，更具可操作性，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。努力建设业务发展和管理提升的良好的法制基础，增强信用社发展后劲。把合规管理工作的重点推向基层，针对合规风险事故主要发生在基层的问题，研究探索加强基层合规管理的方法和措施，提高基层合规风险管理的有效性。把合规管理工作渗透到业务发

展的流程中去，正确处理好合规管理与业务发展创新的关系，更好地发挥合规保障发展、合规促进创新、合规创造价值的作用。

二、加强学习，切实提高合规意识

目前，信用社正处在改革发展的重要时期，所面临的环境与考验更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险。从全国范围来看，案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在我行业务发展的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键。然而观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸，需要我们在日常工作中不断加强学习，不断提升合规意识和执行力。养成诚实、守信、正直、审慎的经营观念，树立基层信用社主动报告合规风险的作风，倡导及时排查合规风险隐患，通过评价纠正机制对存在的问题进行改进，形成全员尊重规则、严守规则并恪守职业道德的良好合规氛围。彻底根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的现象。让合规的习惯动作成为习惯的合规操作，实现从“必须合规”到“我要合规”，从“合规制度”约束到形成良好“合规文化”的转变。

三、自觉养成执行制度的好习惯，注意业务中的细节和重点

制度的执行是一项系统工程，需要统筹各方面力量，齐抓共管，人人参与，协同推进。好的习惯是成功的一半，我们要自觉养成执行制度的好习惯，把合规执行工作嵌入各项业务活动之中。教育每一位员工认真执行各项规章制度，认清合规工作的严峻形势，深入研究内

控工作的变化特点和趋势，使自己的工作具有较强的针对性。坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。

在日常工作经营与管理中要更加注意细节和重点，通过抓重要环节，重点区域，重要部位，重要时点将合规风险具体化，细致化。重点加强往来帐目、现金、票据的管理、重要空白凭证的使用与管理等业务的监督复核；加强对印、押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督，严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。

四、加大考察处罚力度，提高员工执行力

制度的生命在与执行，必须建立严格有效的保障机制，坚决维护制度执行的刚性，严肃追究不执行、乱执行制度的行为，提高员工的执行力，杜绝违规违纪行为。会计主管、网点负责人、一线柜员要切实履行职责，做到经常性监督与重点检查相结合，事前预防，事中控制和事后监督相结合。对发现的问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给于行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替管理的错误行为。

开展合规文化活动的主要目的，是通过各种形式的合规文化教育，使全体员工树立正确、积极的工作理念，强化合规执行力，降低合规风险，实现信用社稳健经营，健康发展。强化“合规人人有责”、“合规创造价值”、“合规与监管有效互动”等价值观念，使合规文化的核心价值观成为全体员工的行为准则和道德规范。以合规促发展，通过合规经营建立信用社良好、稳定的发展环境和发展基础，保障信用社各项业务蓬勃稳健的发展。

扩展阅读：合规执行年心得

合规经营，从我做起

“合规执行年”活动心得体会

古人云：无规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是如此。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“合规执行年”活动，我对合规有了更加深刻的认识，进一步认清了岗位职责、树立了合规意识、提高了合规经营的能力。现就此次学习活动总结如下：

一、切实树立合规经营意识

首先,加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展“合规执行年”活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

二、加强学习，建立健全各项规章制度

首先，要坚持对各项规章制度的学习，包括银行业的相关法律规章以及本部门的各项规章制度。制度，是全体银行从

业人员共同遵守的行为准则，是对我们具体行为的规范和约束。因此，要注重用制度来约束自己，用制度规范日常行为。同时，

也要始终把制度建设放在突出位置，要建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，要建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求经济效益的过程中不断完善内部控制制度，加强操作风险防范。

三、要养成执行制度的良好习惯

要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不是一成不变的，一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的

行为。为此，我们必须加强自身的制度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力，也要留心观察手边的每一笔业务，善于提出对异常业务处理的疑问。

四、有奖有惩，提高合规执行力

制度是公正的，制度的法则不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能去触碰和侵犯。这就好比是一个烧红的火炉，用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。因此我们要敬畏制度的存在，遵循制度的铁律，严守制度的底线，让合规的人受到制度的保护，让恶意违规的人受到制度的惩处。要切记，职位再高高不过制度、权力再大大不过法律。不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。我们经常听到或看到这样一些人，他们位高权重，然而却由于经不起形形色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只有每个人都树立了“合规操作是岗位

工作的第一要义”的理念，才能构建起牢固的案件防线。

合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸就企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。

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