提高自助设备和电子银行交易量比”活动方案
“提高自助设备和电子银行交易量比”活动方案
一、活动主题
开展“提高自助设备和电子银行交易量比”活动。即积极主动地引导和帮助客户使用电子渠道，通过有效降低柜面账务性交易总量、增加自助设备和电子银行交易笔数，达到调整柜面交易结构，提高自助设备和电子银行交易量比的目的。
二、活动时间
201*年4月1日至9月30日，年底考核兑现三、活动目标
（一）每月柜面2万元以下存取款交易量在201*年一季度月均水平的基础上下降20%以上。
（二）自助设备账务性交易量比较一季度末提升10个百分点以上，达到60%以上。
（三）电子银行账务性交易量比较一季度末提升17个百分点以上，达到47%以上。
四、活动组织
分行成立活动领导小组，负责统一领导及协调工作。组长：姚继君分行行长副组长：赵亮星分行行长助理刘建芸分行行长助理
成员：高长明个人金融部经理韩佳武公司业务部经理高登科财务会计部经理王之净人力资源部经理尚秀萍机构业务部经理刘志军电子银行部经理
领导小组下设工作小组，具体负责活动的组织协调工作组长：高长明个人金融部经理成员：赵莉财务会计部副经理李荣个人金融部副经理申永刚个人金融部白小明电子银行部秦静电子银行部
各网点要成立以网点经理为组长，大堂经理、柜面人员为成员的“提高自助设备和电子银行交易量比”活动小组（多点型支行分管个金行长为支行总负责人）。其职责主要为引导客户利用电子渠道、自助设备分流柜面交易。网点经理要利用晨会对网点人员讲解分流柜面交易工作的重要性。
五、活动内容及考核
业务现状：我行一季度柜面月均账务性交易量24万笔。其中，2万元以下取款交易6.8万笔，2万元以下存款交易7.5万笔，转账
交易5万笔，合计19.2万笔，占总交易量的80%，可分流空间巨大。
考核对象：各支行和营业网点
阶段目标：各支行2万元以下存取笔数及5万元以下转账交易量在一季度月均水平的基础上下降30%以上；自助设备账务性交易量比计划完成率2季度末达到95%，3季度末达到100%，年末保持100%；电子银行账务性交易量比计划完成率2季度末达到70%，3季度末达到100%，年末保持100%。
考核方式：按月通报，按季考核。考核方法：
1.活动以三月底数据为基数，支行为单位，每季末对自助设备交易量比或电子银行交易量比未达标的支行，挂钩个金主管行长季度效益年薪的10%，年末一次性清算。年末达标将不扣减效益年薪。年末仍未达标的，将扣发其未达标季度10%的效益年薪。
2.分行将根据实际业务发展状况将目标任务分解落实到网点，按月对网点任务完成情况进行考核排名，并进行相应的奖励和处罚。
六、推进措施
（一）提高认识全员参与
各行及营业网点应积极地开展柜面业务分流工作，主动引导客户利用电子渠道进行交易，潜移默化地培养客户使用电子渠道，逐步形成人人使用电子银行和自助设备的良好氛围。减少柜
面的压力，腾出更多的人力补充我们的客户经理队伍，使更多的业务人员能够走出柜台，走向市场。
这项工作不可能一蹴而就，我们必须从现在开始，通过一点一滴的分流工作，努力减少柜面交易数量。逐步提升我行电子渠道账务性交易量比，实现今年全省电子银行账务性交易量比47%、自助设备账务性交易量比60%的任务目标。同时，在活动开展过程中，要以客户为中心，照顾客户的意愿，通过周到细致的服务，引导客户主动分流。
（二）严格考核狠抓落实
分行提取一季度各网点柜面业务2万元以下的存取款、5万元以下转账业务，按网点进行任务落实。各网点在落实时一定要强化大堂经理的分流作用。
（三）加强管理，强化约束
省行专项活动方案中对网点劳动竞赛排名及买单办法等已有非常详细的措施。另外，分行对201*年末未能完成全年自助设备和电子银行账务性交易量比指标的支行分别进行排名，排名均在后两位的支行，取消其行长和主管行长年终评优资格;并将自助设备和电子银行交易量比KPI指标完成情况与各支行个金主管行长挂钩10%的效益年薪。
（四）配置费用，保障推进
分行将配置相应资源，用来奖励客户分流行为。如对折换
卡客户赠送礼品，开展电子渠道交易抽奖等活动。另外，分行将对超额完成2万元以下存取笔数及5万元以下转账交易量下降任务的网点进行奖励。活动期结束后，每超额完成一个百分点配置网点费用5000元。
（五）加强联动，确保效果
网点人员在强化柜面分流工作的同时，也要充分利用电子银行业务示范区设备，对客户进行业务演示及产品服务。各支持部门要做好自助设备的加钞、维护及监控工作，及时响应网点的需求。
附：各支行2万元以下存取笔数及5万元以下转账交易量一季度月均占比及9月底目标任务
扩展阅读：个人银行业务旺季营销活动方案
个人银行业务旺季营销活动方案
一、活动主题
“锦龙舞春章，x行送吉祥”二、活动时间
活动开展期：201*年12月1日201*年3月31日活动考核期：201*年1月1日－201*年3月31日三、活动目的
旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点突破收入分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业领先之战”，为全年个人业务发展奠定基础。
四、活动目标
201*年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元；平均余额新增4亿元。
个人中间业务收入新增900万元。
客户新增4000户（统一折算成AUM5万元（含）-20万元客户）；
收费借记卡发卡新增2万张。
信用卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，
有效商户新增30户；
电子银行交易量比提升7个百分点，达到46%以上；自助设备交易量比达到50%以上；
个人电子银行客户新增40000户；个人产品覆盖度提升0.02。五、考核评比
为评价各网点201*年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步发展，活动将设置综合贡献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进行表彰奖励。
（一）“综合贡献奖”1、指标设置内容及权重
存款项目时点新增考核项权重占比各考核小项占比各考核小项新增额占比各考核小项完成率占比307030平均余额新增中间业务收入107070301007030信用卡客户新增电子银行电子银行活跃客户新增1510070307070301530703010100703051007030电子渠道量比个人客户新增借记卡新增452、有关指标说明。
（1）个人存款新增考核指标
个人存款平均余额新增：201*年一季度末存款日均余额减201*年初存款考核余额，其中201*年初存款考核余额=Σ201*年年末后5天存款时点余额/5。
（2）个人客户新增考核指标：考核内容为一季度
AUM5-20万为1个标准客户，20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。
（3）电子银行业务考核指标：
电子银行客户新增包括个人网上银行、手机银行、电话银行、短信、短信转账汇款。全行新增客户总量目标4万户，其中：网上银行和手机银行客户各新增7500户和7000户以上，其余客户发展不限。新增短信转账汇款客户，如客户发生账务类交易，则每户按10户计算；只签约未发生交易的客户正常计算，即一户算一户。
3、奖项设置：
活动结束后，市行采用综合系数占比法进行考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名，共12名授予“旺季营销综合贡献奖”并进行表彰奖励。
综合贡献奖必须满足如下必要条件：网点平均余额新增计划完成率必须达到50%以上。无发生重大投诉或重大案件。
（二）单项奖1、网点单项奖
（1）“存款超越奖”。授予一季度末个人存款时点余额位次提升（比201*年后5天存款平均余额）最多的前5名网点。
（2）“增存先锋奖”。授予一季度个人存款平均余额新增最多的前5名网点。
（3）“客户成长奖”。授予AUM5万元以上客户新增（折算后）最多的前5名网点。
（4）“借记卡发卡先锋奖”。评选新增收费借记卡新增最多的前5名网点。
（5）“精准营销奖”，授予一季度在“个人金融产品营销服务系统”商机处理率（40%）、营销成功率（60%）得分最高的前5名网点。计分方法为中位数法。
（6）“信用卡客户新增先锋奖”。评选一季度信用卡新增客户数最多的前5名网点。
（7）“产品归集量新增先锋奖”。评选产品归集量新增额最多的5名网点。
（8）“电子银行营销先锋奖”。按综合贡献奖中电子银行单项得分评选最多的前5名网点。计分方法为中位数法。
2、个人单项奖。
评选“个人银行业务营销能手奖”。旺季营销活动结束后，分别评选个人存款、理财产品、信用卡、电子银行营销能手，每项评选5名。其中：个人存款考核平均余额新增。理财产品考核基金（有费率债券、货币型分别按5：1、10：1折算）、保险（期缴按1：4折算）、黄金（实物金按1：5折算）、本行理财产品。上述考评根据各网点推荐及业绩榜、
相关系统数据统计。
上述各项奖励除精神奖励外，奖励省外培训名额。其中综合贡献奖一、二等奖各奖励2个培训名额，综合贡献三等奖及各单项奖各奖励1个名额。
培训名额奖励标准：网点单项奖中的3-5名及“个人银行业务营销能手奖”奖励培训标准为201*元左右，其他各奖项奖励培训标准为3000元左右。
六、旺季营销活动措施。
（一）制定方案，加强组织领导。
按照省行旺季营销活动方案，结合我行实际，制定细化我行的营销活动方案。组织召开旺季营销动员会，提前预热，早谋划、早部署、早落实。各网点要成立旺季营销活动领导小组，营造浓厚的全员旺季营销氛围，力争取得优异成绩。
（二）加大营销宣传力度。1、加大广告宣传力度。
围绕旺季营销重点产品，市行统一在晚报、交通台、街道路牌、高档社区及商业闹市区大屏幕、4S店展架等载体宣传个人银行产品。
2、发挥营业网点宣传主阵地作用。
市行将统一购置中国结、对联、窗花、福字等物品，用于网点装饰及馈赠客户，各网点要加强网点布置，增强节日氛围，充分利用宣传折页、宣传单、海报等，营造营销声势。
3、开展形式多样的营销活动。
统一组织开展刷卡营销活动，组织黄金投资报告会、黄金展销会；各网点要开展“走出去”营销活动，深入网点周边社区、机关、企事业单位、商业店铺等，宣传产品，发展客户。特别要重点针对收入分配市场、批发市场、教育市场等开展深入营销和开发。加强中小企业关系营销，抓好工资、奖金归集；对经商的中高端客户，关注现金流变化，争取年终结算资金回流我行；加强动迁、楼盘出售等信息捕捉，及早跟进营销，拉动存款增长。
（三）开展客户回馈活动。
1、市行统一购置AUM100万以上客户新春礼品，用于客户答谢，各网点要将礼品按客户名单赠送到位，不得挪作他用。对AUM100万以下客户，各网点也要安排一些费用，购置礼品，回馈客户，促进关系维护。
2、对AUM300万观察关注类客户，由市行统一组织举办理财讲座。
3、保证重点客户回访率。各网点应发挥个人客户经理作用，拓展行外目标客户群体，开展多种形式的主题沙龙、新春年会、座谈会等。还可以通过主动上门、寄送新年贺卡、赠送鲜花、电话、邮件、短信等开展形式多样的拜年活动，各网点负责人要按客户分层管理实施细则要求，做好节日期间的客户维护工作，确保网点AUM列前100位的客户回访
率100%。
4、代发工资单位联谊
活动期间，以在我行开立结算户或有贷款但尚未实现代发工资的单位为重点客户，组织公私联动的营销团队，深入到企业机构，开展系列理财沙龙、讲座、论坛等形式的服务宣传活动；开展银企联谊活动，量身定制产品团购优惠套餐、特殊增值服务等政策，实现批量发卡、批量代发工资和奖金等，带动个人存款增长。
5、举办保险产品说明会，开展保险优惠活动活动期间，市行将组织举办保险产品说明会，邀请保险公司专业培训师做理财讲座，为客户介绍我行热销的保险产品，为客户分析计算投资类保险产品的每档收益。通过讲座和互动环节，让客户了解产品特点和风险收益情况，将保险和其他理财产品做组合营销。加强与保险公司的谈判，调动公司合作的积极性，对内开展保险销售竞赛活动，调动网点出大单的热情。
（三）继续深入开展“赛服务、创佳绩”活动。目前，“赛服务、创佳绩”活动正在有序开展，旺季营销要与这项活动有机结合起来。充分挖掘行内潜力客户，锁定行外目标客户，通过了解客户信息和需求，建立客户资信库，为后续客户营销服务工作打下坚实基础。通过对“承包”客户的深度营销和服务，促进AUM提升。各网点要重视营
销服务案例的编写，及时上报市行，市行将形成案例汇编，并对优秀案例给予奖励。对走进社区、单位的信息要及时上报，省、市行将评选优秀案例。
（四）开展员工关爱活动。
经营工作要坚持以人为本的原则。针对一线员工工作时间长、营动强度大、心理压力大的情况，各级领导要加强对员工工作、生活、学习、家庭等多维度的关爱，开展层层表扬活动。市行将结合省行要求，制定我行的实施细则，提高员工的归属感、主人翁意识，以促进各项工作更好地发展。
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