风控中心201*年度规划最终版
内蒙古圣鹿源生物科技股份有限公司
风险控制工作计划
部门宗旨：根据公司要求，风险控制部门拟以“使公司各项风险得到有效控制，以确保公司各项目标得以实现”为工作目标。为实现此目标，风险控制部计划以内部审计为起点，分三步逐步拓展风险控制部的职能范围，从本年度起逐步完成公司风险控制体系构建工作，工作计划如下：
第一部分:内部审计体系的制度建设与完善
此阶段以内部审计体系制度建立与完善为工作重点，主要是对公司有关部门的工作进行事后的审计。这一阶段工作已于201*年3月开始启动，计划于201*年4月底完成制度建设的初稿工作，201*年5月-7月起进行试运行使用工作，201*年10月底完成制度的制定确定工作。工作目标
1、建立公司内部审计工作制度，保证审计工作规范化管理及开展。
2、有效的开展各项审计工作，保证审计工作质量，以确保公司的经营活动合法合规，各项经营目标得以实现。
3、全面了解公司情况，包括企业文化，经营理念，管理风格，业务流程、规章制度以及其执行情况。
4、使公司各业务部门了解和熟悉内部审计工作，并树立接受监督的工作理念。工作完成成果：
1、201*年10月完成《内部审计管理制度》。明确内部审计工作目标、工作权限和职责、工作流程及工作范围等。后续根据工作情况，对制度进行完善与补充。
2、按照公司相关部门的要求开展审计工作。如：协助外部审计、装修费用审计、年终资产审计及离任审计等各种形式的内部审计工作，并定期汇报工作情况，形成的工作成果为各类审计报告。
3、期间审计档案的整理，不断规范工作底稿、审计报告、审计证据的编写与收集工作，规范审计档案管理工作，为后续工作提供资料支持。
第二部分:参与完善内部控制体系内蒙古圣鹿源生物科技股份有限公司
风险控制主要关注公司业务流程的风险，将参与完善公司内部控制体系工作希望通过建立与完善内部控制体系，使此部分风险得到有效控制，并促进公司管理的规范化。在公司内部控制体系完善工作中。
风险控制其次关注公司授权体系的建设关注，设立公司的授权管理体系，让各个管理部门真正的做的责权利相匹配，充分的调度广大员工工作积极性和责任感。第一阶段：梳理公司的工作及业务流程
1、梳理、完善内部流程控制体系使之适合公司当前发展要求，完善内部流程管理控制体系是企业管理的一项重要工作任务之一。
2、工作流的管理是企业管理的基础工作，是保障企业工作效率的基础，是具体工作的行为指南和工作规范标准；
3、这一阶段，本计划于201*年2月中旬-3月底完成公司初步工作流梳理，201*年4月启动修订后的工作流程，201*年9月完成工作流程的固化工作，每年度进行一次工作流程的修订工作，每年度的修订工作在年度9月完成。工作目标：
1、完善公司内部控制体系，确保内部控制工作符合相关法律法规及公司实际情况。2、各项工作流程与制度得到有效执行，公司业务流程层面的风险得到有效的控制，并促进公司管理规范化。
3、建立业务流程风险控制数据库，为全面风险管理工作提供基础数据。第二阶段：完成公司的内部控制制度的制订工作及目标
1、201*年10月-12月起开展公司内部风险控制制度的制订工作，完成部门工作职能的划分和工作业绩的体现标准的制订工作。
2、201*年1-9月起主要是根据工作开展情况修订有关条款，重点是有关控制活动的条款，保证公司内部控制制度符合实际情况，内部控制工作得到规范化管理。3、期间，开展相关内部控制培训工作，使公司各业务部门了解内部控制的知识，熟悉本职岗位职责，熟悉内控流程及相关制度；
4、201*年10月年底完成内控体系建设梳理工作。与各职能部门及子公司负责人及员工进行沟通，全面内控体系流程，计划于201*年底形成公司内部控制手册，并201*年底完成各项配套的管理制度的完善工作；
5、每季末开展定期组织开展内部控制自评工作。根据自评结果，对内部控制缺陷，并内蒙古圣鹿源生物科技股份有限公司
组织和修正内部控制缺陷改善工作；
6、完成内控测试底稿与报告；通过跟踪控制体系，促进内部控制体系不断完善；定期汇报企业内部控制情况，协助董事会完成企业内部控制自我评价报告。
7、201*年2月起处理公司前期的分公司注销工作，分公司注销包括税务注销、工商注销、银行基本账户注销、组织机构代码注销、社保账户公积金账户注销、公章财务章注销等一系列工作，公司需要注销的分公司及直营店有6处。8、注销期间严格按照各个注销机构流程办理，不得影响公司的名誉。第三部分:加强公司法律基础工作的建设
此阶段在内控制度的基础上继续加强公司法律基础工作的建设的工作，风险控制工作关注的风险将从业务层面的风险扩展到公司管理层面的各类法律纠纷。风险控制部希望通过法律手段处理存在法律纠纷一切工作，使公司各项风险得到有效控制，降低公司的法务成本，保障公司的权益得到有效的保护，从而使公司的经营工作有序进行。
风险控制部下设法务部门（或外聘），配备专职的法务人员，与审计人员职责分离。工作任务：
一、修订完善公司合同管理制度，201*年3月底完成试用版试行工作。
二、对公司融资、投资及上市相关事宜，与外聘中介机构做好工作对接，确保相关法律文件妥善保存，相关法律事务妥善处理，根据公司上市的要求对接工作。三、处理公司经营中出现的相关法律事务。四、法律支持事务
以上为风险控制部中长期工作规划，风险控制部将以此为指导并结合公司实际情况，完成工作任务，实现工作目标。
圣鹿源风险控制部201*年2月10日内蒙古圣鹿源生物科技股份有限公司
附一：风险控制部组织结构规划图
风险控制部总监内审专员一名
法务专员一名风控专员一名内蒙古圣鹿源生物科技股份有限公司
附二：中长期工作规划及时间表
序号主要工作内容起止日期201*年3月-201*年12月201*年10月低待定201*年6月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年2月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年4月起执行201*年3月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年6月201*年3月-201*年12月责任部门风控部-审计人员风控部-审计人员风控部-审计人员考核标准批准实施的方案协助完成公司年度审计报告第一阶段：内部审计制度的建立与完善12建立并完善相关内部审计工作制度协助外部审计工作开展各种形式的审计工作，以事后审计为主，3装修费用审计、年度审计报告、年终资产审计及离任审计4审计档案管理工作风控部-审计人员专项审计报告、风控部-审计人员分类管理，有查询目录及完成的各类报告制度的试行版及确定版每季度一次根据月计划，制订本期第二阶段：参与完善内部控制体系组织修订公司内部控制制度，完善内部控制相关制度开展有关的内部控制培训工作梳理流程，完成公司内部控制手册，完成各项配套的管理制度的完善工作12风控部-内控人员风控部-内控人员3风控部-内控人员应该完成的部门控制手册部分45定期组织开展内部控制自评工作完成公司外阜的系列注销工作风控部-内控人员每年末12月底完成一次自评工作6家完成注销工作风控部-审计人员第三阶段：加强公司法律基础工作的建设201*年4月完成试用版，6月完成固化工作
1修订完善公司合同管理制度对公司融资、投资及上市相关事宜，与外聘风控部-法务人员2中介机构做好工作对接，确保相关法律文件妥善保存，相关法律事务妥善处理。风控部-法务人员配合3处理公司经营中出现的相关法律事务一个广告合同、三个劳动合同四个法律纠纷案件法律支持事务风控部-法务人员随时根据案件的进程处理随时风控部-法务人员风控部-法务人员
扩展阅读：风控201*年年度年计划
中众和风险控制部201*年年度工作计划
为建立健全风险防控管理制度，完善风险防控管理组织架构，明确风险防控管理责任，构建风险防控管理体系，有效识别并积极主动防范化解风险。我部制定201*年初步工作计划。
一、进一步完善制定风险控制制度，规范风险控制操作流程
在近大半年的修改和适应的情况下逐步建立一套有效的成熟的风险控制制度，目的是提前预警事前、事中、事后的风险并最终依据风险高低程度合理运营公司资本。为降低风险，公司应以严格的风险控制制度规范业务进程，从事前、事中、事后三个方面制定风险控制制度，使业务运行合规、健康，在201*年年底能到达趋于成熟状态。二、全体成员增强风险防控意识
倡导、培育和推行中众和全体成员具有风险防控意识，促进中众和成员全体懂法并能用法。鼓励主动报告风险防控中存在的问题和隐患，促进内部风控与外部监管的有效互动。通过近一年的学习风险防控相关知识及内部管理达到全体成员在风控方面具有较强的判断能力。
三、严格风险把控程序，完善借款风险防范手段
（一）借前（事前）调查环节：通常审查两方面的内容，一是审查客户自身的资信能力，二是审查客户提供的担保措施。具体手段有：调查被担保企业资产、债务的真实情况，核实企业净资产状况是否符合公司的担保硬性标准条件；调查分析企业目前的财务状况、若干年度的经营情况，为分析借款期内企业经营情况、现金流量情况提供基础；根据企业历史借款偿还情况以及银行信用情况等资料，评价企业资信能力；分析担保的风险所在，并提出控制担保风险的针对性措施。
（二）借中（事中）审核环节：借前调查完成后形成书面报告，
对借款的项目上会审查；对于项目分歧明显的，通过会议综合各方面内容，提出可行的解决办法；对于审借通过的项目对项目本身及合同文本的合法性进行审查，审查后进入放款环节，包括签订合同、落实担保措施、借款放款审批等。
（三）借后（事后）管理环节：一是监督业务员定期进行向借款人进行风险防控，对客户进行风险分类确认，将动态更新的还本付息信息及跟踪情况登记业务台账。二是信用评估预警体系：预警信号出现后，及时深入企业及有关部门了解情况：一方面寻找风险信息源，另一方面对风险预警信息进行分析和判断，并采取必要的应急保护措施，防范业务风险蔓延。
三、提高风险防范意识，完善信用评估体系
1、正常类：能够正常还本付息，并按时支付担保费用的客户为正常类客户。
2、关注类：利息和本金的偿还出现逾期，逾期时间为一期内；逾期内申请办理了延期手续，经公司审批通过，且于五天内支付了延期利息和担保费用的客户；
3、风险类：还款意愿不强，无法进行正常的联系沟通，同时不符合延期条件；申请延期但未获通过，借款已经到期；在借款合同执行期内或延期期间，不能按约定支付本金、利息和担保费用且时间超过一期以上的客户。
依据上述分类标准，动态及时地进行风险分类初分，定期对所有在保客户进行统一分类并上报；对于风险类客户，指定业务人员了解其基本情况，制定催收清偿方案，由相关人员进行清收。
风险控制部201*年12月2日
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