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信用社反洗钱工作总结

网站:公文素材库 | 时间:2019-05-29 08:20:44 | 移动端:信用社反洗钱工作总结

信用社反洗钱工作总结

XX县联社年反洗钱工作总结

反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高信用社信誉,促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及开封县村信用社反洗钱工作规定》等文件精神,认真执行制度规定,现将201*年反洗钱工作总结如下:

一、加强学习,提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识,提高了对反洗钱工作的认识。

二、反洗钱内控制度建设及开户证件的审查

我县联社根据上级有关文件精神,在各信用社、部确定了一名反洗钱兼职员,负责对各自网点数据的分析报告工作,联社计划财务部确定一名业务人员专职负责反洗钱工作,监测各信用社、部的数据,并对全县各网点的大额数据及可疑交易数据进行监督。在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查证件(营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证)及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相应的科目

账户;在为单位客户办理存款、结算等业务时,均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,在办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性,并在联网核查系统中进行核查;能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控;能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、大额和可疑交易报告情况

县联社不断加强对大额现金、转账支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度。在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。建立台账制度和异常交易报告制度,制定《大额交易登记簿》、《大额现金支付登记簿》,加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进行详细登记,防止不法分子进行洗钱活动。按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的),已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、严格监管和控制公款私存现象。

我县联社对有意套取现金或公款私存的账户实施严格监控,以确保县联社结算账户都能合规运营,各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账等现象,经过我社员工的深入了解和观察,都是属于正常结算业务范围,没有违反反洗钱相关规定。我县联社没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

五、反洗钱宣传和业务培训情况。

我县联社在09年开展了不同形式的宣传活动,如通过张贴宣传画、悬挂横幅等进行广泛宣传,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高客户的法律意识,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。使员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定,增强反洗钱工作能力。

六、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。

思想认识不到位。农村信用社没有对反洗钱工作引起足够的重视,没有设立独立的反洗钱机构及反洗钱专职人员,基层信用社反洗钱意识淡薄,内控制度未落实。

宣传培训不到位。农村信用社对反洗钱的宣传培训工作力度不够,首先是基层信用社广大一线员工没有系统性地进行反洗钱专门培训,对洗钱行为认识模糊,无法有效监督可疑交易、识别

洗钱犯罪。

今后,一是继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度;二是将继续深入开展反洗钱工作,继续加大反洗钱工作力度;三是不断完善反洗钱工作内控制度建设,确保反洗钱工作的深入开展;四是要不断完善反洗钱内控制度,不断查找缺陷和漏洞;五是继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定,才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习,加深对其的了解,杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度,确保反洗钱工作的顺利开展。

扩展阅读:信用社反洗钱工作总结

反洗钱宣传活动总结

为全面推进反洗钱工作,打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不

法洗钱犯罪活动,纯洁社会风气,保持社会安定,提高信用社信誉,保证信用支付的稳定,促进信用社业务的快速健康发展,使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识,夯实反洗钱工作的社会基础,根据区联社要求,我社于201*年10月24日31日开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动,通过采取一系列行之有效的举措,确保了此项活动扎实有效开展,取得了较好的成效。

一、加强学习,提高对反洗钱工作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。

1.深刻领悟反洗钱工作的重要性。我们注重了全体人员的学习,并每季进行集中学习一次有关反洗钱知识,提高了对反洗钱工作的认识。

2.有组织地开展业务培训。首先,联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障,要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实,就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势,提高其反洗钱的积极性和主动性。其次,强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作,通过与公安部门的合作,强化了反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍。二、精心组织,确保反洗钱宣传周活动的有序开展。为确保反洗钱宣传周活动有序开展,

一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排,并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后,迅速成立了以主任为组长,全体员工为成员的反洗钱工作领导小组,与此同时,还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持,全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合,增进共识,形成合力。

二是通过现场及信息化手段展开专项检查,并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题,及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况,积累经验,锻炼了队伍,增强了做好反洗钱工作责任意识;

三、周密实施,做到了宣传活动形式与内容统一。

一是在所辖网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识,通过此次宣传活动,使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识,更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们以散发宣传材料等形式,向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传,解答疑问,普及反洗钱知识,受到了广大市民的好评。三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时,掌握了可疑资金的识别和分析,学习了反洗钱相关的法律法规,进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性,防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查,大额和可疑资金的及时报告,组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序,掌握可疑资金的识别和分析,加强柜面宣传,熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定,提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性,防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动,使本次“金融机构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。

总之,通过反先钱洗钱活动的宣传,使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心,使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象,不仅影响一国的政治、经济和社会安全,也威胁国际政治经济体系的安全,增强了公民的责任意识,打击洗钱犯罪已成为共识。举办这次“反洗钱知识宣传周”活动开展的过程中,也暴露出我们还存在一些不足,距人民银行的要求还存在一定的差距,突出表现在工作和一些民众对此项工作认识不够、使命感不强,公众在办理业务时,不积极配合反洗钱工作等。

信用社201*年10月31日

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