反洗钱视频会议培训总结

反洗钱视频会议培训总结

反洗钱视频培训心得

通过这次反洗钱的培训，让我受益很多，使我明白在营业部的反洗钱岗位上我的责任是什么，我需要做些什么，也明白了我国的反洗钱的前进目标和洗钱对我国金融体系的危害性。下面对这次培训，心得有以下几点：

一、反洗钱认识不够，缺乏一定的专业性，缺少专业人才。金融行业的反洗钱法律的颁布是07年颁布的，虽然时间不长，但是我国的反洗钱建设已经进入了一个新的阶段，但是反洗钱人才的缺乏，专业性人才的流失，是我国反洗钱体系遇到的最大问题。

做为金融体系中的期货公司，反洗钱工作刻不容缓。专业性的人才也是反洗钱工作的基础。而我们大部分的反洗钱工作人员都是兼职人员，反洗钱知识及业务技能欠缺，缺乏实际操作经验，并且对反洗钱的工作认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定的差距。

因此反洗钱培训的力度和培训的强度是必不可少的。我们应该加强反洗钱工作的监督，让大家了解到反洗钱工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培训力度，提升反洗钱队伍的素质。

反洗钱的培训应该切合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平；其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。

二、客户身份识别制度要着重落实。

我们在与客户进行开户时，核对并登记客户的有效身份证件，只有居民的身份证及其号码，对客户的其他情况记录不真实，模糊等现象。分析原因，认为是客户不方便透露，客户不会参与洗钱，为了挽留客户，放松了队客户的身份识别，只登记客户的身份证明文件的编号，对客户的资金往来，以及其他的信息了解的不到位。

在为客户开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握；同时，还应准确掌握客户的状态，对客户办理开户和办理其他业务时，应当要求其亲自办理，并且在营业部来办理。

三、加强全面风险管理，健全风险管理架构。

反洗钱的管理贯穿在公司的合规及日常管理中，而反洗钱的管理应该贯穿在全面风险管理中，使反洗钱的管理能与合规管理得到一个平衡和一个融合，把整个反洗钱的管理贯穿到整个风险管理中，让日常的管理和合规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。建立全面风险管理体系和组织架构，更加的健全监管政策和实行力度。加强内控制度的建设，根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。

四、加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为。营业部是期货公司的重要组成部分，遍布之广，反洗钱工作的岗位人员也对，但是很多反洗钱工作人自身工作不到位，或者内部人员协助进行洗钱行为，因此加强知道和监督检查，不断规范反洗钱工作的行为，才能让我们的反洗钱工作更加的完善。

五，加强期货公司的内部审计

要建立好的纠错机制，要强化自我管理，自我约束的内控机制。外部的监管只是一种随机性的，和一种强制性的，而自身的监管才是重点。期货公司应该从自我的完善开始做起，并且加强自身的检查和监督，发现问题及时进行纠错，并且及时改正。才能让自身的反洗钱工作做的更好。

六、及时报告大额和可疑交易

识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机

构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照法律的规定的标准，借鉴国外及国际组织的大额和可疑交易的经验，对金融交易进行识别并作出正确判断。

以上就是我对这次培训的几点心得，我会根据有这次培训，积极的调整反洗钱的岗位工作，让反洗钱的工作更上一层楼。

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一、狠抓了反洗钱非现场监管的基础性工作。第一，结合宝鸡市反洗钱工作的实际情况，将反洗钱工作划分为“综合岗和非现场监管岗”，明确2个岗位反洗钱岗位职责和工作流程，制定了“宝鸡市反洗钱非现场监管岗位职责”以及工作流程。第二，为进一步加强对金融机构反洗钱工作的监督和管理，提高金融机构高管人员的反洗钱意识，强化内部管理，制定了《宝鸡中支反洗钱监管工作约见谈话制度》，进一步规范了反洗钱非现场监管工作，为今后更好地实施反洗钱非现场监管奠定了基础。第三，对xx年度的非现场监管报表及有关资料，按照统一规范的模式，制作了“档案目录”，重新进行了装订，实现了“标准统一，规范管理”档案的目的。

二、认真完成了前3个季度的3次非现场监管报表汇总和监管报告。面对反洗钱工作人员少、而1、2季度非现场监管报表采取人工汇总的情况，克服了被监管金融机构多达27家的现实，不厌其烦地催收报表，认真细致，一丝不苟汇总每一个数字，保证了非现场监管汇总表数字的准确可靠。

在3季度实施金融机构新版非现场报表报送工作中，一是及时向各家金融机构拷贝了新版报表模版、人行和金融机构主报告机构代码，接口规范手册和分行有关文件等资料。二是制作了金融机构基本信息采集表，分发给金融机构，同时要求金融机构准确填写,做到系统中各单位组织机构代码标识唯一，确保了金融机构信息库的完整准确性。三是建立完善了各网点报表联络员机制，便于出现问题随时沟通联系，保证了新版报表报送推广工作的顺利开展。四是加大了新版报表审核力度，对金融机构提交的报表,严格按照统一格式和内容进行审核，发现报表数据填制错误或与实际业务明显不符的，经耐心讲解辅导后,让其返回重新填报，对于格式填制不规范的，与报送人员一起进行纠正，直至准确

导入。这些措施的实施，使金融机构3季度报表填报质量较以前有了显著提高。三、实施了“反洗钱非现场监管信息补充报送通知”制定，用足用活反洗钱监管手段。为了提高各金融机构非现场监管报表数字的准确性，根据《反洗钱非现场监管办法》的有关规定，先后对非现场监管报表报送质量不高、存在明显问题的农信社宝鸡办事处、太平洋寿险宝鸡分公司、农业发展银行宝鸡分行、人民财产保险宝鸡公司、农业银行宝鸡分行5家金融机构，下发了5份《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，“补报通知”不但起到了警示作用，而且促使金融机构重视了非现场监管报表和信息报送，报表质量有了根本性的改变。

四、对2家金融机构进行了约见谈话。为了使各金融机构达到“认识问题，引起重视，积极配合，力争做好”的监管目标，8月份，针对xx年上半年反洗钱非现场监管报表报送情况和现场检查存在问题，对存在问题相对较多的农行岐山县支行和农行陇县支行2家县级金融机构的主管行长和反洗钱主管部门负责人进行了约见谈话，其管辖人行县支行主管反洗钱工作的副行长和反洗钱专干也一起参加了谈话。

谈话会重点阐述了2家金融机构在反洗钱非现场和现场工作中存在的问题或违规事实，剖析存在问题的根源、性质和可能造成的危害，认真听取了其就存在问题或违规事实的陈述和解释。并对这2家金融机构反洗钱工作提出了建议和要求，其具体为内容为：提高认识，加强领导；转变观念，规避风险；加强基础工作，完善反洗钱工作机制；加强培训和教育，提高人员素质。

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