XX支行风险排查工作总结报告

XX支行风险排查工作总结报告

XX支行风险排查工作总结报告

分行：

按照分行《关于在全行开展信贷风险排查的通知》要求，XX支行于201*年10月27日至11月11日开展了信贷风险排查工作。现将排查具体情况报告如下：

一、支行授信业务基本情况

截至10月31日，XX支行授信客户共27户，贷款总额17.9亿，其中，保函1.48亿，银行承兑汇票10.09亿元，无一笔不良贷款。

二、自查组织领导情况

为加强信贷风险排查活动的组织领导，按照上级文件精神，我支行成立了由行长XX任组长，行长助理李峰及公司业务部经理任副组长，公司条线全体客户经理为小组成员的风险排查小组，全面开展信贷风险排查工作，小组成员如下：

组长：XX副组长：

成员：公司条线全体客户经理三、自查工作开展情况

支行在自查小组的领导下，认真学习了此次风险排查工作的重点内容，由支行行长牵头，公司条线经理监督，管护客户经理负责，将我行信贷客户分为两个小组进行排查，根据客户所处行业特性以及企业经营情况进行实地查访。从资

产负债情况、损益情况、现金流量情况、市场销量变化及货款回笼情况等财务因素，结合经济情况以及客户行业变化情况进行分析。在查访过程中对客户内部管理情况、客户与银行关系情况、重要风险预警信息等非财务因素等多个方面对现有授信客户做了自查，并形成查访报告。我支行平日就认真开展定期实地查访，对于异地客户也能坚持最少一个季度查访一次，因此对于支行授信客户的经营状况较为了解。在此次风险排查活动后，我支行授信客户整体情况良好，风险可控。

四、排查发现主要问题

我行贷款客户行业分布广泛，涉及水利、能源、矿产、基础建设、食品、文化、房地产开发、钢材等行业。主要受今年国家房地产调控影响，房地产行业、建筑行业、钢材行业都受到了不同程度的影响，销售量和利润均出现了不同程度的下滑。但由于我行在客户选择方面均选择行业领先者，所以未出现风险预警信息。

我行在办理各项业务放款中，均严格按照分行批复逐条落实。按批复要求提供对应的保证金及所应执行的利费率政策，贸易背景真实，贷款资金均按照合同约定用途使用，无被挪用情况发生，无其他需要揭示的风险。

五、排查问题整改情况

我行在接到总行下达的《关于在全行开展信贷风险排查

的通知》后，认真组织客户经理对所负责的授信客户以及经办业务进行了认真的排查，加上我行客户经理一直尽心尽力，负责勤勉，定期进行实地查访，认真了解客户行业经营状况以及企业财务状况，定期查看在我行的抵质押物情况，能够较完整的把握企业的财务状况，并形成实地查访报告。

六、结论性意见

在今后的工作中，我们一定会认真学习总、分行的最新精神，强化监督，提高认识，进一步增强全员的风险控制能力以及制度执行能力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康发展提供有力保障。

通过平时对我行授信客户的周期性实地查访，结合此次支行信贷业务的全面风险排查活动，我们认为支行所有授信客户整体质量良好，经营正常，担保及抵质押物良好，还款来源有保证，风险可控。

XX支行

二一一年十二月十五日

扩展阅读：腐败风险教育和排查阶段工作总结

腐败风险教育和排查阶段工作总结

为扎实开展腐败风险教育、排查、预警、化解各阶段工作任务，人民银行XX县支行按照县纪委工作要求，分阶段抓好落实，现就开展腐败教育和风险排查阶段的工作开展情况总结并报告如下：

一、及时安排部署。自收到县纪委纪发(201*)19号关于印发《201*年全县腐败风险教育、排查、预警、化解工作要点》的通知文件后，于201*年6月29日上午组织召开了支行党组会和全行干部职工会，会上传达学习了县纪发(201*)19号文件，同时支行行长XX同志代表支行党组在全行开展腐败风险教育、排查、预警、化解工作启动会议上作动员讲话，并要求：一是要制定支行腐败风险教育、排查、预警、化解工作方案；二是成立专项工作领导小组，指定专人负责此项工作；三是按照支行学习制度的规定，组织全行干部职工学习《中国共产党党章》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》等有关学习内容，学习教育面要达到百分之百；四是要检验学习成效，由支行办公室负责，抓好督办落实。

二、扎实开展学习教育，提高认识。为确保学习教育取得实效，采取集中学习与自我学习相结合。一是系统的组织学习了《党章》、《廉政准则》、《党内监督条例》、《XX县党员干部廉洁从政“十条禁令”》。全员参加，学习教育面为百分之百。二是组织干部职工进行了理论考试，将考试成绩在支行办事栏进行了公示。三是支行“一把手”行长进行了廉政党课宣讲，进一步营造良好氛围。四是组织收看电视剧《远山红叶》，深入学习王瑛同志崇高精神，增强了干部职工理想信念，形成以廉为荣、以贪为耻的社会风尚。

三、认真开展风险排查。围绕“人、财、物”管理的权力监督，组织全行干部职工开展思想道德风险、岗位风险、职责风险、业务流程风险、制度机制风险、外部环境风险等方面存在的权力失控和行为失范等腐败风险。通过自己找，同事帮、领导点、组织评的方式，共查找单位和岗位风险点2级7个，3级13个。

虽然学习教育和排查阶段工作已基本完成，但下一步要更好的抓好防控等阶段的工作任务，并做到以学习教育、风险防控与金融业务两不误、两促进。

二一年七月二十一日

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