(ATM)责任书
芷江农村商业银行
自动柜员机（ATM）管理员
：ATM
责任单位：管理责任人（签字）：管理员（签字）：操作员（签字）：年月日
责任书主管单位（公章）
主任签章：ATM
芷江农村商业银行自动柜员机（ATM）管理责任书
为切实加强自动柜员机（以下简称为ATM）的管理，确保ATM的正常运行和资金安全，促进业务发展，根据《芷江农村信用社自动柜员机管理暂行办法》的要求，县联社特与信用社管理责任人、ATM管理员和ATM操作员签定本责任书。
第一条、信用社要充分重视和切实加强对ATM的管理，严格执行各项ATM管理制度和办法，对本社辖内ATM负全面责任，确保本社辖内ATM正常运行。其主要职责有：
1、信用社主任为本社辖内ATM的管理责任人。
2、指定专人负责ATM日常维护、管理等工作。（共三人：ATM管理员一人：蒲翠珍，操作员二人：欧阳晓兰、吴丽云）
3、严格按照操作规程，坚持密码、钥匙双人分管、清机双人操作、钱账双人分管的安全原则。
4、认真做好加钞、清钞、日终扎账、账务核对、软硬件维护等日常管理工作。在ATM服务时间内，根据ATM交易量及时补充现钞、现金流水纸及客户通知单。
5、负责建立ATM管理档案和登记簿，详细记载钞箱加钞和ATM运行情况、故障处理情况和差错情况。
6、负责ATM基本维护工作，保持良好的工作环境，保证ATM机的灯箱照明和正常运行。
7、实行综合柜员制的网点，分上、下午两班的ATM网点要明确各班的ATM操作员，严格执行钱柜钥匙的交接班制度，并认真做好交接登记。
8、如遇ATM机运行异常或出现故障无法处理，应及时上报财务电脑科处理。
9、ATM厂家的维护人员必须由县联社派人陪同，网点不能直接和ATM厂家联系。
10、各装机网点ATM开通后，在ATM本身无故障的情况下必须保证开机率100%，如有特殊情况，由县联社上报省联社批准后方可停机。
第二条、ATM钥匙和密码必须实行分管，ATM钥匙和密码的管理人员不能交换（即所有密码应由ATM管理员掌握和修改，所有钥匙由ATM操作员管理），钥匙移交或更换密码时必须登记备案，同时将更换后的新密码和备用钥匙用信封加盖网点公章封装，封装后交县联社保卫科保管。在无特殊情况下，不得随意调换人员管理和使用密码。
第三条、各装机网点的ATM管理员应每天清机一次，以便及时发现问题和解决问题。
第四条、各装机网点应设立“ATM现金登记簿”、“会计出纳交接登记簿”、“银行卡业务登记簿”、“ATM故障受理单”。
第五条、根据ATM机具管理与运行工作要求，ATM管理员和ATM操作员的工作职责如下：
（一）ATM管理员：
1、必须由各装机网点内勤负责人员（或委派会计）担任。2、负责保管、修改保险库（钞箱）的密码，并将密码用密码信封封存，定期更换，严防泄密。
3、负责登记ATM的有关登记簿等。
4、负责ATM交易管理，只能监督和协助不能参与ATM操作员的领现、交现、清款、加钞等工作。
（二）ATM操作员：
1、负责保管ATM电子柜和保险柜（钞箱）钥匙。2、负责ATM库存现金的清款和加钞操作。3、负责ATM现金的领用和缴纳。
4、负责ATM日常维护、故障处理、吞卡或其他异常情况处理
等。
第六条、如出现ATM钥匙遗失和密码泄漏，必须查明事故原因，
根据情节严重追查相关责任人员的责任，并将调查情况作出书面报告上报省联社。
第七条、加钞操作必须严格按照“双人到场，双人操作”的原则进行。
第八条、ATM机的监控设备管理由当班人员负责，保证每天24小时开机运作，按规定保管机柜钥匙。
第九条、负责人对监控设备每日运行情况进行检查并登记，检查监控设备运行情况是否正常，录像资料是否完整、清晰，并进行登记。发现设备运行异常，及时向保卫部门报告，并登记处理情况。
第十条、处罚
1、各社人员要坚持ATM机的各项管理制度，凡不坚持ATM机的相关制度，不按规定操作，影响业务正常运行的将追究相关人员责任。
2、凡发生ATM案件（事故），通过调阅回放以往ATM监控录像资料，显示违规违章现象已持续多时，或案件（事故）有预兆苗头，而该单位未发现，或检查发现后未及时通报和整改的，须追究相关检查人员的责任。
3、ATM金库房、柜台内、ATM外机这五路监控设备出现无录像资料或资料不全或出现故障，没有及时报告保卫部门的，视情节和后果分别追究当班监控设备的操作人员和管理人员的责任。
扩展阅读：严格带值班制度落实
严格带值班制度落实加强ATM夜间巡查
为了进一步加强全社的ATM安全保卫工作，切实加强安全管理，严格带值班制度的落实。11月3日下午，建行山西长治分行潞安支行召开行长办公会议，对全行行政带值班工作进行了重新安排，并做出了具体的管理规定：
一是所属值班人员在值班时必须在值班室就寝，不得擅离职守，不得擅自调替班，值班期间原则上不准请假。
二是由带班领导、值班人员、大堂经理、专职保卫组成巡查分队，坚持每天夜间对ATM机巡查不少于一次，并将巡查情况进行登记和签字确认，对当班情况负责。
三是带班领导要随时查岗查哨，加强监督检查，发现不在岗和无故不到者，要严格按积分管理规定进行积分处理，不得姑息迁就照顾。
当前，社会上违法分子利用ATM盗取客户资金越来越猖獗，沧州融信农村商业银行针对这一问题，采取积极应对措施，强化ATM管理，及时规避风险发生，确保了客户资金安全。开通22台ATM机业务10年来连续运转正常，从未发生一起涉案案件，维护了农村信用社良好的社会声誉，提高了客户对农信社的忠诚度。在ATM的风险防范管理方面，主要有如下做法：
一、实行一把手负责制，层层签订ATM案件防控责任状
沧州融信农村商业银行制定出台《沧州融信农村商业银行信通卡案件防控责任状》，ATM管理人员与支行行长、分理处主任签订ATM案件防控责任状，支行行长、分理处主任与总行签订责任状，这样实行一把手负责制，层层签订责任状，提高大家责任感。二、严格落实ATM安检制度
各ATM营业网点加强日间巡查工作，严格执行ATM安检制度,每日上班前和下班后对ATM进行安全检查，ATM管理员不定时查看（每日不少于3次）ATM运行情况，重点巡查ATM机周围是否有不明张贴物，插卡口、出钞口、密码键盘有无异常，并对巡查情况据实登记《自动柜员机日查检查登记簿》。如发现异常，要求注意保护好现场及时向总行及公安机关报告。三、建立ATM夜间巡查制度
晚上是犯罪分子利用ATM设备作案高发时间，因此沧州融信农村商业银行高度重视ATM夜间巡查制度。夜间值班的支行安排专人负责夜间巡查ATM设备是否有异常情况，每晚点至11点作为重点巡查时间段，值班人员要每隔两个小时巡查机器一次，每晚至少巡查2次，检查机器周围是否有异常情况，检查后据实登记《自动柜员机日常检查登记簿》，同时密切关注在ATM周围窥视、逗留时间过长的人员。如发现异常，注意保护好现场及时向总行及公安机关报告，严防犯罪分子在晚间利用ATM设备进行作案活动。
四、提高ATM监控调阅频率，由原规定的按旬调阅一次改为按日调阅登记一次每日早晨上班前营业网点ATM管理员对上一日晚间ATM监控进行调阅回放，查看有无作案迹象，并做好登记，发现可疑情况迅速上报。各网点ATM管理员随时观察监控设备摄录情况是否正常，确保监控24小时正常运转。如发现设备运转不正常可随时上报总行进行维护。五、加强信通卡安全用卡宣传力度1、各营业网点将正确使用自助银行和自助机具的方法向广大用卡人进行宣传，特别是向用卡人广泛宣传自助银行和自助机具在出现异常情况时应如何正确处置的方法，提醒客户加强自我防范意识，谨慎操作。告知客户在ATM机上操作时，要有强烈的自我保护意识。操作时用手遮住密码，谨防泄密。注意ATM机周边的异常情况，一旦发现异常，立即停止操作，并及时拨打96369客服热线，必要时还要向公安机关报案。
2、将我行印制的《河北省农村信用社信通卡安全用卡须知》在各营业网点或农村集市上进行发放宣传。至201*年下半年以来累计散发《河北省农村信用社信通卡安全用卡须知》一万份，信通卡宣传折页一万份，银行卡安全受理手册五千份。在办理开卡过程中向客户宣讲信通卡安全用卡知识，要求客户在卡片背面签名条上签名，开通短信业务，告知尽量与身份证等相关证件分开存放，不能将卡、证件、密码放在一起。
3、在营业室内、ATM旁边粘贴安全用卡海报。在营业室内和每台ATM旁边粘贴ATM操作说明，注意事项，放心用卡、安全支付，走出用卡误区、保护银行卡，注意防范自助银行欺诈陷阱等宣传海报。
六、加强ATM案件防范学习
为了提高大家风险防范意识，提高大家风险防范技能，防范案件的发生，确保客户资金安全，沧州融信农村商业银行每年至少组织两次大规模集中培训，组织各营业网点负责人、ATM管理员、临柜人员认真学习ATM案件防范知识，提高了大家的ATM风险防范技能。各网点利用周例会的时间把案件通报的内容及时传达给每位员工，分析犯罪分子作案手段，提高全员的风险防范能力，严防案件事故发生，努力为客户创造安全的用卡环境。
银行应建立ATM机日常巡查制度
201*-4-1400:15
前晚8点左右，9名市民银行卡中的大量现金短时间内被划走，而此时，他们的银行卡和存折均在自己手中。让9名受害者惊讶的是，近一周内，他们都曾在朝阳区定福庄西街一个银行的ATM机提取过现金。（4月7日《京华时报》）
ATM机作为银行的自助取款设备，在为银行客户提供极大便利的同时，也有效提高了银行的工作效率，降低了银行的运营成本。但ATM机也有利有“弊”，近年来更是屡屡被犯罪分子所利用，成为盗取银行客户资金的一个重要犯罪平台，甚至酿出一些轰动全国的大案要案。
每当发生了利用ATM机盗窃、诈骗的案件，在责任认定上，又往往莫衷一是。以发生在北京市的这多起案子为例，客户觉得银行卡和存折都在自己手里，但存在银行里的钱却被取走，银行肯定要负责任；而银行又觉得这只是犯罪分子单方面的行为，和自己无关。客观地说，ATM机是由银行设立，向自己的客户提供服务的金融工具，客户的资金在ATM机被盗被骗，银行无论如何难辞其咎。从现实的角度出发，为了避免利用ATM机犯罪的高发和频发，银行在现有的安全措施上建立ATM机日常巡查制度，是值得考虑的方向。纵观犯罪分子利用ATM机作案的种种手段，无非就是偷换银行卡和复制银行卡两种。对于偷换银行卡，银行应该在ATM机旁给予更加醒目的文字警示，把犯罪分子惯用的手段、伎俩，都给予明确的说明，以期引起所有取款客户的警惕。对于复制银行卡，现在最常见的犯罪手段就是在ATM机上安装摄像头、复制机等犯罪工具，把客户的银行卡卡号和密码全部偷走。这些犯罪工具，往往极为隐蔽，一般客户根本发现不了。这时，银行的日常巡查制度就可发挥作用了。
银行可以派自己的安保人员或技术人员，每天不定时地对所有ATM机进行巡查，一旦发现什么异常，就可以及时处理。既然银行可以把大厅里的安保工作当作一项日常工作制度固定下来，也完全可以把对ATM机的日常巡查工作作为一项工作制度固定下来。这样，就可以变过去的被动防御为主动出击，让犯罪分子反过来防不胜防，有效防止ATM机诈骗的出现。
联社营业部ATM机巡查制度
为保证ATM机正常运行，预防杜绝ATM机案件风险，特对ATM机巡查工作做以下要求：1.安全员每日至少不少于四次对ATM机进行巡查，营业开始和中止时必须进行详细检查，其他检查时间由安全员自行决定巡查时间，但每日不得少于四次。
2.正常工作日内ATM机检查巡视工作安全员由大堂经理***负责，周末、节假日安全员由****在安排值日人员时指定，并监督ATM机巡查登记本交接，明确责任。
3.ATM机主要检查内容为ATM机周围是否有异常情况，是否贴有非本行的提示等信息、是否有客户遗留的取款凭条或者其他信息、出钞口是否正常、是否有异物，是否有加装的其他设备、显示是否正常等，如果发现有异常情况应该第一时间报告联社安全部门并保护现场。
4.ATM机检查时应该仔细认真，采取眼观、手摸等方式进行，每次检查不得少于一分钟，检查完毕后按照ATM机显示时间进行巡查登记，严禁不检查随意登记检查时间情况发生。
5.除对ATM机检查外，安全员应对ATM机的卫生及ATM机周边卫生进行及时维护，上班第一时间对ATM机进行除尘等维护，保证自助设备干净卫生。
6.每日下班后ATM机的夜间巡查由营业部指定两名距离较近人员进行巡查。
7.凡是不坚持以上制度，每次检查发现一次罚款200元，因未检查造成ATM机发生案件的追究责任人责任。
8.本规定由201*年12月1日起开始执行。
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