2级理财规划师培训计划与大纲

2级理财规划师培训计划与大纲

理财规划师培训计划

1．培训目标1．1总体目标

培养具备以下条件的人员：掌握制定理财规划的理论和专业能力，能根据客户需求制定单项理财规划和综合理财规划。1．2理论知识培训目标

依据《理财规划师国家职业标准》中对理财规划师的理论知识要求，通过培训，使培训对象掌握制定风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划的相关知识要点。1．3专业能力培训目标

依据《理财规划师国家职业标准》中对理财规划师的专业能力要求，通过培训，使培训对象在分析客户各项需求的基础上，制定风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划和综合理财规划，并可以根据需要调整规划方案。理财规划师培训大纲1．课程任务和说明

通过培训，使培训对象全面掌握理财规划师的理论知识和专业能力。培训完毕，培训对象应能够熟练掌握各单项理财规划的制定方法，掌握整合各单项理财规划使之形成综合理财规划方案的有关知识。

在教学过程中，应重点进行能力训练，使培训对象通过培训，具备针对不同客户财务状况制定综合理财规划方案的能力。2．课时分配

课时分配表

理论知识部分内容风险管理和保险规划投资规划税收筹划886622投资规划税收筹划13lOlO832总课时授课复习862内容风险管理和保险规划专业能力部分总课时lO授课7练习退休养老规划财产分配与传承规划综合理财规划机动总计665511退休养老规划财产分配与传承规划710582286506342lO综合理财规划机动总计lOlO70846214总课时数：120课时。

3．理论知识部分教学要求及内容3．1风险管理和保险规划3．1．1教学要求

通过培训，使培训对象明确制定风险管理和保险规划对于客户理财的重要意义，了解基本概念的同时掌握对客户各种需求的确定方法。3．1．2教学内容

(1)个人风险管理基本知识。(2)寿险需求的动态分析方法。(3)健康险需求的确定方法。(4)财产险需求的确定方法。(5)责任险需求的确定方法。(6)保障信托知识。(7)人寿保险信托知识。(8)保险法律法规。3．1．3教学建议

列举生活中典型的风险、保险事例，引导培训对象形成判断风险、分析保险需求和保险产品的能力。3．2投资规划3．2．1教学要求

通过培训，使培训对象掌握投资领域中相对复杂的理论知识，如不动产投资、衍生工具等。3．2．2教学内容

(1)投资目标基本知识。(2)资产配置基本知识。(3)投资组合基本知识。(4)不动产投资基本知识。(5)衍生工具基本知识。

3。2．3教学建议

投资规划部分的知识结构比较复杂，因此，要使培训对象具备分析投资目标、投资产品的能力，使之明确各类投资产品在理财规划中的地位，及这些投资产品对实现投资目标的影响，并在此基础上更好地理解资产配置、投资组合。3．4退休养老规划3．4．1教学要求

通过培训，使培训对象了解退休养老费用及额度的确定方法。

3．4．1教学内容(1)职业规划的基本知识。(2)安养信托基本知识。3．4．3教学建议

要使培训对象掌握退休养老规划的工具运用及相应额度的计算。3．5财产分配与传承规划3．5．1教学要求

通过培训，使培训对象了解财产分配和财产传承规划对客户理财的重要意义，熟悉规划制定流程所涉及的基本知识。3．5．2教学内容

(1)赡养和抚养义务的相关规定。(2)家庭财产分割的原则和具体办法。(3)婚姻家庭信托基本知识。(4)遗嘱执行人的相关知识。(5)遗产分割原则。(6)法定继承与遗嘱继承的局限性。3．5．3教学建议

本部分内容与法律制度有着密切的联系，因此，要注意在传授相关知识的过程中，将法律性质的语言通俗化，以更切合理财规划实务的方式使培训对象接受，并使其熟悉规划流程及必要文件的相关知识。3．6综合理财规划3．6．1教学要求

通过培训，使培训对象了解理财规划建议书的写作步骤及主要内容。3．6．2教学内容

理财规划建议书写作相关知识。3．6．3教学建议

阐明理财规划建}义书各个部分的先后顺序、内在联系等知识，并提醒培训对象需要注意的有关问题。

4．专业熊力部分教学要求及内容4．1教学要求

通过培训．使培训对象掌握单项规划的制定流程，并在形成综合分析能力的基础上，制定针对不同客户的综合理财规划。4。2教学内容

4．2。l风险管理和保险规划(1)分析需求

1)分类整理可用保险转移和不可用保险转移的风险。2)确定客户人身险和财产险的保险需求。3)确定客户不可用保险转移的风险管理需求。(2)制定方案

1)制定综合保险方案。2)制定非保险风险管理方案。(3)调整方案

1)根据因素变化调整保险方案2)根据因素变化调整非保险风险管理方案。4．2．2投资规划(1)分析需求

1)分析客户投资相关信息。2)分析客户未来各项需求。3)确定客户的各项投资目标。(2)制定并调整方案

1)制定资产配置方案。2)根据客户投资目标分别构建投资组合。3)根据宏观经济环境的变化调整投资规划方案。4)根据金融市场的变化调整投资规划方案。

5)根据投资绩效调整投资规划方案。6)根据客户目标变化调整投资规划方案。4．2．3税收筹划(1)分析客户纳税状况

1)计算客户当前纳税额。2)评价客户纳税状况。(2)制定税收筹划方案

1)制定个人所得税等所得税筹划方案。2)制定营业税等流转税筹划方案。3)制定契税等其他税种筹划方案。4．2．4退休养老规划(1)分析需求

1)分析客户职业生涯、预期寿命等退休养老信息。

2)分析客户退休后生活费用的变动趋势。3)确定客户退休养老金额度。(2)制定方案

1)选择适当的退休养老金准备方式与工具。2)制定退休养老方案。(3)调整方案

1)根据客户职业规划和生活质量预期的变化调整规划。2)根据社会养老保障制度的变化调整方案。4．2．5财产分配与传承规划(1)分析客户财产状况

1)分析客户的婚姻关系。2)界定相关财产权属。3)估算客户财产数额。(2)制定财产分配方案

1)帮助客户确定财产分配目标和原则。2)提出具体的财产分配建议。3)拟订财产分配法律文件。4)调整财产分配方案。4．3教学建议

引导培训对象对设计案例中各单项规划进行练习，并且能够将各规划进行整合、调整，形成一份完整的综合理财规划。

扩展阅读：1级理财规划师培训计划与大纲

高级理财规划师培训计划

1．1总体目标1．培训目标

培养具备以下条件的人员：掌握投资规划、税收筹划和财产分配与传承规划的高级知识与技能，能为财产结构和家庭结构复杂的客户制定相应的理财规划。1．2理论知识培训目标

依据《理财规划师国家职业标准》中对高级理财规划师的理论知识要求，通过培训，使培训对象掌握与高级理财规划师业务紧密相连的投资规划、税收筹划和财产分配与传承规划的理论知识。

1．3专业能力培训目标

依据《理财规划师国家职业标准》中对高级理财规划师的专业能力要求，通过培训，使培训对象在分析客户特殊需求的基础上，制定投资规划、税收筹划、财产分配与传承规划，并能进行理财规划师的执业指导及自身的业务创新。2．教学要求2．1理论知识要求2．1．1投资规划2．1．2税收筹划

2．1．3财产分配与传承规划2．1．4指导与创新2．2专业能力要求2．2．1投资规划2．2．2税收筹划

2．2．3财产分配与传承规划2．2．4指导与创新3．教学计划安排总课时数：]00课时。理论知识授课：27课时。理论知识复习：9课时。

专业能力授课：38课时。专业能力练习：14课时。机动课时：12课时。高级理财规划师培训大纲1。课程任务和说明

通过培训，使培训对象了解高级理财规划师的理论知识结构和职业要求。培洲完毕，培训对象应能熟练掌握高级理财规划师需要的理论知识和专业能力，能为财务状况复杂的客户制定投资规划、税收筹划和财产分配与传承规划方案。

在教学过程中，应重点进行案例分析，注重能力提升方面的训练，使培训对象通过培训。能针对特殊客户的财务状况制定理财规划方案，并具有指导和创新的能力。2．课时分配课时分配表理论知识部分内容专业能力部分总课时授课练习总课授课复习内容时投资规划税收筹划862投资规划862税收筹划141210910434财产分配与传承93财产分配与传承规划14规划1212860指导与创新862指导与创新机动1总计4机动938314279总计‘40总课时数：100课时。

3。理论知识部分教学要求及内容3．1投资规划3．1．1教学要求

通过培训，使培训对象掌握高级理财规划师进行投资规划所要掌握的国内外金融市场动

态和实业投资领域的相关知识，并了解投资过程中的风险，熟悉相关法律法规。3．1．2教学内容

(1)国际金融市场基本知识。(2)创业投资基本知识。(3)股权投资基本知识。(4)风险投资基本知识。(5)国家风险基本知识。(6)相关法律法规。3．1．3教学建议

高级理财规划师部分的投资规划内容涉及国际金融及一些行业结构、组织设置等知识，专业性比较强；因此，在授课过程中可采用图表法、比喻法等方式，使内容更为清晰，易于被培训对象接受。3．2税收筹划3．2。1教学要求

通过培训，使培训对象掌握国际税收，主要国家和地区基本税制、离岸信托、自由裁量信托离岸公司、离岸账户等相关知识。3．2．2教学内容

(1)国际税收基本知识。(2)主要国家和地区基本税制。(3)离岸信托、自由裁量信托等相关知识。(4)离岸公司、离岸账户相关知识。3．2．3教学建议

这部分内容往往与实际规划中客户的特殊需求结合在一起，因此要向培训对象明确各种特殊税收筹划方法的功能、区别及其适用领域。3．3财产分配与传承规划3．3．1教学要求

通过培训，使培训对象了解我国及其他国家关于财产分配与传承规划的特殊规定，并理解它们与财产分配和传承规划的联系。3．3．1教学内容

(1)财产分配与传承的相关特殊规定。(2)主要国家和地区财产分配与传承相关规定。(3)主要国家和地区婚姻相关规定。(4)慈善公益事业相关规定。3．3．3教学建议

高级理财规划师业务中的财产分配和传承规划涉及很多特殊的法律规定，有我国的也有

其他国家的，还有一些规划工具的单项和综合运用，如公益信托等。因此，要通过大量的案例使培训对象更直观地了解并能熟练地运用这些庞杂的知识。3．4指导与创新3．4．1教学要求

通过培训，使培训对象掌握进行业务指导和创新的方法和基本知识。3．4．2教学内容

(1)授课技巧与方法。(2)组织与协调方法。(3)方法创新知识。(4)应用创新知识。3．4．3教学建议

要结合具体的理财规划实践，突出理财规划业务流程的每个环节或者每个具体单项规划的特点，针对这种特性进行授课方法的传授和相应业务的创新。4．专业能力部分教学要求及内容4．1教学要求

通过培训，使培训对象了解实际工作中常见的几类客户特殊情况和特殊需求，在分析的基础上制定理财规划；同时，使培训对象在执业过程中能够实际指导理财规划师的业务，并能根据现实情况的变化进行相应的业务创新。4．2教学内容4．2．1投资规划(1)构建金融投资组合

1)构建国际化金融投资组合。2)运用期货、期权等衍生工具。3)跟踪国内外金融市场的最新发展。(2)制定实业投资方案

1)帮助客户组织制定创业投融资方案。2)帮助客户组织制定股权投融资方案。3)帮助客户组织制定风险投融资方案。4)向客户提供相关咨询服务。4．2。2税收筹划

(1)制定国内税收筹划方案

1)帮助客户制定实业投资税收筹划方案。2)帮助客户制定投资组合的税收筹划方案。3)针对特殊情况制定税收筹划方案。

(2)制定国际税收筹划方案1)帮助客户处理涉外税收事务。2)向客户提供相关咨询服务。3)运用信托等工具制定税收筹划方案。4．2．3财产分配与传承规划(1)分析需求

1)分析多代际、多婚、多子女、跨国籍等复杂家庭的成员关系。2)分析多代际、多婚、多子女、跨国籍等复杂家庭的财产状况。3)识别客户的分配与传承意愿。(2)制定方案

1)制定家族股权管理方案。2)综合利用各种工具为客户制定财产分配与传承方案。3)帮助客户处理涉外婚姻事务。4)帮助客户安排慈善公益事务。4．2．4指导与创新(1)指导

1)指导低级别理财规划师开展工作。2)进行理财规划相关培训。(2)创新

1)对理财案例进行分析总结，并提出创新理财模式。2)对规范理财行业的相关问题提出建设性意见。4．3教学建议

按照业务流程，使培训对象明确高级理财规划业务的特殊性，可以让培训对象就各自执业情况进行交流并设计一些典型的案例，培养培训对象的扩展性思维，提升其创新能力。

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