孝昌联社案防工作开展情况报告0
孝昌县农村信用合作联社案防工作报告
孝感市联社：
今年以来，孝昌联社根据银监部门、人民银行及省、市联社相关要求，以健全内控制度、完善操作规程为切入点，以强化检查监督、防范操作风险为着力点，以建设合规文化为主体，深化防案控险工作，努力提高合规管理水平。在提高各项制度执行力的同时，有效遏制了案件高发势头，确保我县农村信用社各项业务的持续健康有序发展。
一、前期案防工作做法
（一）加强组织领导，落实案防责任。孝昌县联社成立了以理事长为组长、主任和监事长为副组长、各职能部室负责人为成员的领导小组，领导小组下设了办公室。并明确了领导小组和办公室的主要职责。各信用社（部）相应成立了案件防控领导专班，负责信用社（部）案件防控工作。印发了《关于加强案件风险排查与防控工作的通知》、《孝昌县农村信用合作联社201*年案防工作意见》等文件，落实三个第一责任人，县联社理事长（党委书记）和信用社（分社、联社直属经营部门）主要负责人是案防工作第一责任人，对辖内案防工作负总责；县联社监事长（纪委书记）为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；其他分管领导是分管业务条线案防工作第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任。进一步明级确县联社各职能部门条线案件防控责任，逐级把案件控责任分解到机构负责人、部门、岗位和人员，与所辖单位和员工层层签订案件防控责任状。把发生案件纳入联社各职能部门及所辖营业网点（人员）年度绩效考核和内控综合评价之内，对联社各职能部门及所辖营业网点案件防控工作进行检查考核。
（二）加强制度建设，构建内控防范体系。今年以来，相继制定、修订完善了《孝昌县农村信用合作联社201*年绩效考核办
法》、《孝昌县农村信用合作联社事后监督工作考核办法》、《孝昌县农村信用合作联社财务费用管理办法》、《孝昌县农村信用合作联社反洗钱内部控制和操作规程》、《孝昌县农村信用合作联社信贷检查中心管理办法》（试行）、《孝昌县农村信用合作联社农户保证贷款（农保贷）、商户保证贷款（商保贷）管理办法》、《孝昌县农村信用合作联社计算机信息系统突发事件应急预案》等规章制度和操作流程，并实时对实际操作中重点环节、阶段性重点工作事项以文件形式及时下发，进一步增强内控和案防制度的针对性和实效性。构建了较为完善的内控制度体系，覆盖了经营管理的各个方面、环节和关键点，内控管理和防范风险能力明显增强。
（三）落实防控措施，防控各类风险。为全面落实银监部门、省市联社案防各项工作要求，切实做好防案控案工作，孝昌联社从抓组织推动、监督检查、制度落实、强化员工管理上入手，认真开展常规审计检查、专项审计检查、强制休假，离任离岗审计、案防量化考核检查，检查和审计范围覆盖了业务的各个方面，全面落实“四个一”信贷检查制度、“五个一”财会检查制度、“四项”制度、员工不良行为排查等内控制度，对信贷管理、柜面操作、综合内控、财务管理、账户管理、综合业务系统管理等方面存在的相关问题督促业务部门进行整改，有效地防范各项业务操作中的风险。
二、开展案防工作体会
经过近几年来案件专项治理工作的开展，全体员工已逐步形成遵守各项规章制度的自觉性，防控意识明显得到了提高。通过不间断的多层次检查，各类风险隐患得以暴露并及时采取措施加以防范。对于思想不稳定的人员有很大威慑力，案件发案率能够有效遏制，案件形势总体较好。但我们也必须清醒地认识到，鉴于农信社体系的特殊性以及现阶段外部形势的复杂性，我们的案件防控机制仍然不容乐观，案件风险依然存在。
（一）内控基础仍然薄弱。员工队伍庞大，网点相对分散在县
域以下的乡镇，风险点多。跟先进的银行机构相比，法人治理不够完善、内控机制不够健全、队伍整体素质不高、风险意识不强等问题仍然十分突出。少数基层信用社主任、一线员工有章不循、违规操作等问题没能得到彻底解决，工作的重点主要放在业务发展上，对案防工作存在侥幸心理，习惯性、被动违规依然存在，遵守规章制度、执行内控要求、抵制违规行为的自觉性有待进一步增强。
（二）案件风险隐患不断。近年来各级开展检查发现的违规问题较多，暴露出孝昌联社管理上的一些漏洞，有的问题还涉嫌违法，内控意识薄弱，整改措施不到位，制度执行力差，遗留违规、屡查屡犯违规问题未能得到有效整改，案件风险隐患仍然存在。（三）案件防控形势严峻。我国正处于经济社会转型时期，各种社会矛盾更加凸显，这在很大程度上给各类违法犯罪提供了空间和机会。受全球金融危机影响，部分企业特别是中小企业经营困难、农民持续增收的难度进一步加大，信贷违约风险比较突出，由此可能导致侵占、挪用、诈骗和外部侵害案件的反弹。农信社案件防控面临的外部压力正在进一步加大，形势比以往更加复杂。
三、后阶段工作措施
(一)重视教育，强化监督，切实加强员工思想行为管理。强化思想政治教育工作，构建“不想为”的自律机制。抓好员工思想政治教育和法律法规、岗位知识培训，引导员工树立正确的人生观、价值观和良好的职业道德风尚。以蓬勃发展的农信事业来增强员工的从业荣誉感，使其珍惜岗位，珍惜前途；强化制度制约，构建“不能为”的防范机制。坚决落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假四项制度，完善谈心制度，经常性地与干部员工开展谈心，及时掌握全员的思想动态，做好重要岗位员工行为排查，除了做好常规的座谈、走访工作外，还要进行员工背靠背排查；严格处罚，构建“不敢为”的惩治机制。对检查中发现的违规违章行为，严格按照《湖北省农村合作信用社员工违规行为处理暂行规定》进行处
理，决不姑息迁就，决不手下留情。
(二)严惩不贷，强化问责，切实加大对案件责任人的追究力度。通过对案件责任人的严肃处理，将对违法违规行为起到惩治、震慑作用，对全体干部员工起到警示教育作用。按照“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚”的原则，对深度排查和其他自查发现的案件，在领导责任追究上可作从轻处罚，原则上不再“上追两级”，对被动发现的案件，以及同一行社反复发生同质同类案件的，将严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任。对各级检查中发现的违规问题督促整改到位，同时做好整改情况的跟踪检查，确保整改到位，不留死角。
（三）狠抓内控，强化管理，切实推进案件防控长效机制建设。根据省联社案件防控要求，重点抓好会计、信贷、安保三大业务条线的案件防控。切实完善会计内控体系，做好会计基础规范化工作，提高会计核算质量，细化和明确临柜人员的工作职责，全面落实综合业务操作规程，进一步加强会计辅导员队伍建设，细化和明确主办会计和会计辅导员的工作职责，加大考核力度，强化对临柜人员的培训、管理力度；切实加强信贷内控管理。严把贷款准入关，探索新的信贷管理模式，切实落实贷后检查、贷款对账管理制度。加强信贷档案、抵质押权利证书的集中管理。严格规范贷款流程，抵质押权利证书登记必须由信用社内部工作人员办理。严防假按揭和假权证骗贷等内外勾结造成的重大信贷风险案件；切实防范外部人员作案风险。营业场所防盗防抢设施逐步按公安部门要求进行完善，加强运钞车辆、押运人员、值班人员的管理，落实安保责任。积极开展多层次业务检查、各类专项审计和突击审计，进一步提高审计检查的深度，查漏补缺，切实提高案件风险防控能力。
孝昌县农村信用合作联社
二○一一年五月十七日
扩展阅读：孝昌联社创先争优工作报告(201*.8)
孝感市农村信用社创先争优活动现场会材料一
积极开展创先争优活动努力推动各项业务发展
孝昌联社
各位领导、同志们：大家上午好！
今天，孝感市联社在这里举办创先争优活动会议现场会，我们深感荣幸，热烈欢迎各位领导到孝昌联社指导工作。下面我代表孝昌联社将今年以来推进创先争优活动情况向各位领导、同志们汇报如下：
一、加强领导，营造氛围，确保创先争优活动落到实处
孝昌联社党委下辖15个基层党支部，有共产党员145人，占全县农信社在岗员工总数200人的72.5%，是一个党员干部多于员工的集体，因此，开展好创先争优活动意义十分重大。
一是组织领导到位。为了扎实有效地开展创先争优活动，县联社加强了创先争优活动的组织领导，县联社党委充分发挥战斗堡垒作用，调动全县145名共产党员，积极投身创先争优活动之中，加强对该项活动的组织领导，确保我县农信社创先争优各项工作落到实处。制定了《孝昌县农信社开展创先争优活动的实施方案》，明确目标要求、活动内容、推进措施及时间安排。成立了以联社党委书记任组长，其他班子成员为副组长，各部室负责人为成员的创先争优活动领导小组及工作专班，具
体负责日常工作。
二是宣传发动到位。及时召开宣传动员会，学习传达创先争优有关文件精神，确保全体党员干部对创先争优活动的思想认识到位。充分利用创先争优活动简报等载体，通过会议、网络、宣传栏、学习园地、宣传标语等形式，造强声势，大力宣传开展创先争优活动的重要性、好做法、好经验，宣传先进典型事迹，促进党员干部不断提高思想认识，牢固树立创先争优意识，营造学习先进、崇尚先进、争当先进、争创一流业绩的创先争优活动浓厚氛围。共编发创先争优简报8期，让创先争优成为学前的舆论主流。
三是目标措施到位。明确活动目标，即以“创建先进基层党组织、争创优秀共产党员”为总体目标、以基层党组织和全体党员为活动主体，全面推进“健全基层组织、建强基本队伍、开展基本活动、完善基本制度、落实基本保障”五个基本建设，健全基层党组织“组织领导体系、服务群众体系、宣传教育体系、民主管理体系、和谐稳定体系、激励保障体系和考核评价体系”七个体系建设，统筹党建和各项日常工作，使活动达到推动科学发展、促进企业和谐、服务人民群众和加强基层组织为目的。全县重新按照程序对15个支部进行了整编，选举了新的支部书记等负责人。同时，县联社统一标准统一内容，统一制作争先创优宣传栏15个、学习园地牌15块、公开承诺公示牌15个，下发各基层支部便于开展活动，并进行了巡回督导，检查充实学习内容。丰富“五亮五比五创五评”活动内容，收集创先争优活动资料，并留档备查。让创先争优活动成为主旋律，把“五亮”作为创先
争优的前提，把“五评”作为创先争优的动力，把“五创”作为创先争优的落脚点。
二、公开承诺，注重点评，推进创先争优活动深入开展
开展公开承诺活动。一是共性承诺，基层党组织和党员按照党章规定和法规纪律、党性原则、廉洁自律、社会公德、职业道德等方面的要求做出承诺；二是岗位承诺，基层党组织重点围绕中心、服务大局、做好业务工作、完成重点任务、推进基层党组织“五个基本”和“七个体系”建设等方面提出承诺，党员重点围绕立足本职岗位做好日常工作、服务群众、实现年度工作目标方面做出承诺；三是实事承诺，基层党组织围绕党员群众最关心、最急需办的实事作出承诺，党员根据自身能力和特长等情况，每年或每个时期向群众承诺做几件实事。以上各项承诺及进展情况均在一定范围内公示，接受监督。同时，制作了公开承诺专栏，将党员干部承诺事项等向群众公开，接受监督和质询，时刻警醒支部、党员干部兑现诺言。并将在年底召开承诺评议会，公开支部承诺的落实情况，接受质询，对党员执行承诺情况进行通报和评议，对评议结果进行公布。
全面开展点评活动。为高质量、高标准做好领导点评工作，联社党委精心组织、认真谋划，将领导点评工作与中心工作、日常工作、群众关心的热点难点问题紧密结合起来，采取了个别谈话点评、会议集中点评等方式，将领导点评落实到党支部和全体党员干部，做到了点评工作全覆盖。一是个别谈话重点点评。领导班子根据每位职工存在的问题，不定期采取面对面个人沟通交流的方式进行点评，重点从工作态度、工作思路、为人处事等方
面与职工进行交流沟通，查找和解决存在的问题。6月份，小悟信用社清收盘活进度排名末位，针对这一情况，县联社包片领导和包点部长迅速来到小悟信用社，及时开展“五评”活动，点出了支部成员、每个党员的不足。要求年轻主任黄少敏拿出干劲和热情，带领老同志抓清收；还要求老信贷员继续发挥余热，多出点子，帮助年轻干部搞好工作。通过领导点评，点出了不足，点起了激情，点出了前进的动力，小悟信用社员工思想统一了、干劲统一了，清收工作取得了明显效果，7月份，小悟信用社清收不良贷款45.24万元，占当月计划45万元的100%，清收进度在全县信用社由6月排名倒数第一转为7月排名顺数第二。二是组织会议集中点评。7月上旬以来，县联社党委班子带队，组织四个评议小组，分别到15个基层支部召开全体党员干部参加的创先争优评议会进行点评。同时召集非党员群众参与评议活动中来。整个点评活动氛围浓厚，干部职工如实总结汇报工作，指出了缺点和不足，态度诚恳；领导点评切合点评对象个人和岗位工作实际，既肯定了成绩，指出了不足，也提出了努力方向，真正起到了触动灵魂的作用，鼓舞了士气，有效地推进了创先争优活动的深入开展。
三、结合实际，统筹兼顾，有效促进改革及业务快速发展
创先争优的最终目的是要促进各项工作，推动业务发展。我们及时总结、交流活动中的好做法、好经验，把典型培养作为推动工作的主要着力点，编发内部简报，宣传先进事迹，表彰先进个人，组织优秀党员、优秀党务工作者外出学习，激发、引导党员干部学习先进，充分发挥典型的示范、引导和激励作用。同时，
结合当前农信社改革发展的实际，统筹兼顾，坚持做到“四个结合”，促进各项工作深入开展。
一是与党建工作相结合。开展创先争优活动以来，县联社进一步加强党建工作。围绕建党90周年活动要求，联社党委及各支部开展了创建“五好”班子活动，下发了“五好”班子建设工作方案，着重在思想作风、民主决策、清正廉洁、团结和谐和科学发展等方面加强建设和考核；同时，对联社党委下辖15个支部建设进行规范管理，健全制度，完善档案，并重新选举产生新一届支部书记。积极开展建党90周年系列活动，培养发展新党员，认真评选优秀共产党员、优秀党务工作，并组织外出学习考察。党建工作得到有效加强。
二是与业务发展向结合。通过加强“七个体系”建设，全县农信社党员和员工的思想统一到县联社改革发展上来，全体党员立足本职岗位争创一流业绩，形成了抓发展，比业绩，讲进度，比奉献的良好争优氛围，全县农信社各项业务呈现健康快速发展态势。截止6月底，各项存款余额134896万元，比年初净增34821万元，完成市联社计划201*0万元的174%；各项贷款余额87175万元，累放贷款38671万元，同比多投放14423万元，累计清收不良贷款686万元；实现各项收入3298万元，同比增加734万元，其中贷款利息收入2498万元，同比多收1145万元，经营效益账面盈余16万元，实际综合效益436万元。
三是与组建农商行改革相结合。不断引导基层党组织切实履行职责，号召党员将主要精力投入到组建农商行改革中来。联社党委一方面狠抓业务发展，另一方面扎实开展农商行组建工作。
领导班子做到分工明确，理事长主抓与政府的沟通汇报、大客户的联络；主任主抓业务发展、清收盘活及业务指标达标；副主任主抓土地置换的相关手续及农商行组建的具体工作；监事长从案防角度配合抓改革。经过努力，我县联社组建农商行资金缺口逐步缩小，股金募集基本到位，监管指标日趋完善，组建工作扎实推进，改革与业务发展相互促进、相得益彰。
四是与清收盘活相结合。县联社党委在全县农信社扎实开展不良贷款清收盘活“百日攻坚”活动，并在“百日清收”活动中贯穿创先争优思想，用创先争优精神指导清收盘活工作。组织召开清收动员会，号召全体党员发挥先锋模范作用，党员带员工，整体联动，全员齐抓不良贷款清收盘活。同时，强化考核，严格奖惩。尤其加大了中层干部和党员的责任与压力，县联社对机关包点部长实行按周督办，每周末听取包点部长的督办汇报，包点部长和信用社主任亲自与信贷人员配对，党员与员工配对抓清收，形成人盯人，一级对一级负责的清收格局。邹岗信用社信贷员黄学军，曾经因病休假多年，今年，邹岗信用社主任亲自督促，县联社包片领导包点部长跟他谈话，使他深受启发，认识到清收工作对农信社改革的重要性，个人还能得实惠，他清收劲头很足，仅7月份，黄学军个人清收不良贷款4笔、金额27万元，占邹岗信用社当月清收总额的45%。7月份是“百日攻坚”的头一个月，全县农信社清收不良贷款315万元，占全县农信社上半年清收不良贷款总额的46%。
各位领导、同志们，创先争优活动与我们当前的改革和业务发展是紧密相连、相互促进的，我们将在此基础上不断完善机制，
不断总结经验，充分发挥创先争优活动的成果，推动各项工作深入开展。下阶段，我们将继续扎实抓好创先争优工作。一是抓好学习。进一步调动党组织和党员的先锋模范作用，不断增强和提高广大党员干部为党的事业奋斗终身的思想觉悟。二是办好实事。为基层党员群众解决生活和工作中的实际问题，把创先争优体现到改善民生上，增强创先争优活动对党员的吸引力，对群众的感召力。三是抓好整改。对创先争优活动中梳理出的突出问题，坚持边创建、边整改、边落实，全面推动我县农信社各项工作提档次上水平。
谢谢大家！
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