国际金融实习报告

国际金融实习报告

在温岭市九龙客栈实习的收获、体会及思考

本人于201*年2月至201*年6月在温岭市太平九龙客栈实习，历时5个月。通过实习，初步了解了温岭市九龙客栈的经营管理状况，基本掌握了客栈的内部运行规程；检验了自己的社会适应能力。同时将自己在学校里学到的理论知识运用到社会实践中去，再通过社会的实践来丰富自己的理论知识，这将对本人今后的工作起到了良好的促进作用。在整个实习的过程中，得到了客栈及本校指导老师的精心指导，使我能顺利完成实习任务。

一、实习收获

光阴似箭，不觉五个月的实习即将过去。时间虽短，但收获不菲。主要有“四个提高”。

1、提高了自身的独立处事的能力。

这次实习，我被分配到九龙客栈的人力资源部。人力资源工作在客栈管理中处于非常重要的位置。这是因为客栈属于劳动密集型产业，许多工作都要通过人的行为来完成。这就对我的独立处事能力提出了较高的要求。为了使自己的独立工作能力有个明显的提高，我做到虚心请教，拜能者为师，多了解人力资源部的工作内容，多调查研究，逐步培养自身的独立处事的能力。通过这次实习，我深切地感悟到，必须学会自己的事情自己做的道理。只有养成独立处事的能力，才能更好地开展工作。

2、提高了自身的服务意识

服务是企业的生命。对于客栈的人力资源管理，不仅是高质量完成服务过程，实现客栈目标的必要保证，也是客栈实施服务竞争战略的基础。因此，在人际交往中，每个人的行为都会对客栈产生直接的影响。作为人力资源部的实习生，个人的行为也不例外，其一举一动都将对客栈产生不同的影响。因此，我尽力做好各项服务工作，做到一切为了宾客，为了宾客的一切。把增强服务观念落实在整个实习的全过程。

3、提高了沟通能力

一个人生活在社会的大家庭中，每时每刻少不了与人沟通。沟通的好坏，直接影响到工作的开展。所以，沟通也是一门较深的艺术。在现实生活中，人们总是要通过一定的渠道和方式来交流信息、沟通思想、协调行动。如果沟通渠道堵塞，互不通气，就会造成了解情况的片面性，“听风就是雨”，会引起认识上的偏见和感情上的隔阂。有时，信息传递失真，也会产生误解和歧视，引起冲突。因此，在这次实习中，我能做到尊重领导，诚待同事，与人为善，积极配合。向领导多请示，向同事多请教，建立良好的人际关系。用良好的心态去面对客人，面对同事，面对领导。

4、提高了自身的应变能力

在客栈的人力资源管理中，往往出现一些突发事情，最常见的是员工突然辞职。遇到这样的情况，要做到不慌不乱，冷静对待。尽量了解当事人的真实情况，视情而定。然后将了解到的真实情况，该请示的请示，该处置的处置。总之，使突发事情朝着良好的方面转化。

二、自身存在的问题及体会（一）自身存在的不足与缺点1、知识面不够宽

在这次实习中的人力资源管理，涉及到人事管理，档案管理，制度建设，目标的制订，奖惩管理等方方面面，许多内容觉得很陌生，一接触就感觉到自身的知识面太窄，要学的东西太多。仅凭现有的知识还远远不够格，通过这次实习，对学无止境有了更深的理解。

2、缺乏工作经验和方法

实践出真知，这是一个颠扑不破的真理。一线工作是十分必要的。只有在实践中积累经验获取方法，工作才能得心应手，我这次实习，由于缺乏工作经验和方法，工作上感到捉襟见衬的味道，有时容易出现眉毛胡子一把抓的现象。

二、实习体会1、先做群众的学生

俗话说，实践是最好的老师。通过这次实习，我对这句话的含义又有了进一步的认识。自己在学校里虽然学到了一些理论知识，但在实际工作中一接触，又觉得自己的知识太少，解决这个问题最好的办法只有一个，就是拜能者为师，戒骄戒躁，先做群众的学生，做到认认真真地学，老老实实地学。只有这样，才能与社会相适应。这次实习中遇到的问题能得到妥善的解决，也证明了这一点，我要把这条体会在我今后的人生旅途中坚持下去。

2、树立以人为本的观念

人力资源管理不同于雇佣管理、劳动人事管理的最大区别在于“以人为本”，特别是人类社会进入后工业化社会和知识经济后，传统的人事管理思想逐渐被具有战略性的、全面系统的“以人为本”为指导思想的人力资源管理所取代，如在酒店管理中，对人的看法从观念上要从视员工为成本负担转到视员工为有价值的主要资源，从目的上要从保障企业短期目标的实现转变到满足员工自我发展的需要，保障企业长远利益的实现上来，从模式上看，要从以事为中心转到以人为中心上来，经济的竞争，说白了，归根结蒂还是人才的竞争。因此，“以人为本”的观念必须牢牢树立。

3、要掌握科学的发展观和方法论

一个家庭，一个企业，一个国家都要确立一个科学的发展观，任何的短期行

为，都会葬送一个家庭，一个企业，一个国家。如酒店管理中，要其正按照科学合理的原则，根据企业目标的需要，从最大限度调动人的工作积极性，创造性出发，制定出整套包括选拔、培养、使用、考核、奖惩在内的人力资源管理制度和分配制度，科学地定岗、定编、定职责、定报酬，使人与事得到最佳结合，确保企业进入良性发展的科学轨道上来。

三、客栈人力资源管理的现状及存在的问题

从我实习的客栈看，在人事管理方面还停留在传统的人事管理阶段，有时还带有雇佣管理的烙印。没有形成科学的规范的人力资源管理制度和管理目标，具体来说主要存在着以下几个方面的问题：

1、客栈人力资源管理制度不健全

现代酒店人力资源管理制度应包括：人力资源管理制度，员工培训制度，工资发放制度，劳动保护制度，员工迁调制度，员工解雇、辞退、处理制度，员工的考评制度，员工的考勤管理制度，出差管理制度，差旅费支付制度，员工的伤害补偿办法，上下班打卡制度，员工的牌证管理制度等。客栈从这一系列的制度的制订、实施、执行情况看，也存在着许多问题。在制度的制订方面，往往是单方行为，即由管理层制订制度，员工去执行，缺乏互动性，容易产生以偏概全，导致上有政策，下有对策的不良后果。从制度的内容看，缺乏科学性，也容易导致执行难、实施难，如上下班制度，要随季节的变化而变化，同时，还要考虑错时制，将人的体能因素得以充分的发挥，如夏季，要实行早上班，晚下班，避开高温季节时间段，使员工有个良好的体能投入工作。同时，还要考虑错时制，避开上下班的高峰期，使员工上下班有个安全感。再从制度的实施和执行情况看，由于制度的制订本身的先天不足，缺乏科学性，给制度的实施和执行埋下了隐患。造成制度的实施难，执行难。

2、客栈的人力资源管理的目标欠明确

人力资源管理的目标应分为二部分，一方面制订阶段性目标，阶段性目标是针对某一阶段而制订的目标；另一方面又要制订企业发展的长远目标。确保企业在较长时间内保持生命力。使企业在较长时期内立于不败之地。因为随着社会的发展，科学的进步，会不断地给人力资源的开发提出新课题，且酒店的管理思想，管理体制，管理手段和管理方法的科学化以及现代化本身也要求员工不断调整自己的知识结构，提高自己的知识水平，这就迫使企业要做好人力资源的长远规划的制订。从我实习的客栈看，仅有阶段性的目标是不够的。

3、变革创新意识不够强

现在的酒店管理有一种通病，就是你怎么管理，我也怎么管理，大家照搬照抄，基本上是一个模式，缺乏创新意识，失去了企业的活力。九龙客栈也存在着这种通病。这种通病在人力资源管理中的突出表现就是按部就班。哪个岗位缺人

了，招一个，哪个岗位的员工不适应工作了，换一个。哪个岗位的员工出问题了，处理一下了事。这样一来，老是被动应付，有时还会出现拆东墙补西墙。缺乏从深层次去考虑问题，企业是否想一想，员工为什么要跳槽，员工为什么不适应工作岗位，员工为什么会出问题。这些都值得人力资源部的反思。

四、客栈人力资源管理的对策创新1、要加强制度建设

没有规矩无以成方圆。国有国法，企业有企业的规章制度。因此，首先必须制定符合企业发展战略需要的人力资源管理制度。在制订制度时，要做到科学合理。尽量做到全体员工参与制订，避免上有政策，下有对策的现象出现。其次要改变传统人事管理的局面，将人力资源的几大模块如招聘选拔、培训开发、薪酬设计、绩效考核等，建立健全并对其拥有一定的执行权，转变人力资源部的被动局面。制度制订应坚持以人为本的原则，重点考虑人的因素，重视人才的价值，尊重人的需求。最后，要将制度形成完善的规范文本，做到有章可循，有规可依。同时，还要加大执行的力度，坚持公开、公正、公平的原则，做到奖罚分明。

2、“以人为本”制订企业的发展规划

根据客栈的发展战略的要求，有计划地对人力资源进行合理配置，通过对客栈中员工的招聘，培训使用、考核、评价、激励、调整等一系列过程，调动员工的积极性，发挥员工的潜能，为客栈创造价值，确保企业战略目标的实现，在制定客栈人力资源管理目标时应考虑以下因素。一要构筑先进合理的人力资源管理体系，体现“以人为本”的理念，在实践中培养和开发员工，使员工与企业共同成长。二要保持客栈内部各部门在人事制度和程序的统一性和一致性。三要保证各项人事规章制度符合国家和地方的有关规定。四要谋求人与事的结合。五要把合适的人放在合适的岗位，从事合适的工作。六要建立一支专业化的员工队伍。七要形成最佳的员工组合。八要激励员工，发挥最佳的群体效应。总之客栈人力资源管理的工作目标是：谋求人与事的结合，人与人之间的紧密配合，实现因事择人，事得其人，人适其事，人尽其才，事竞其功的目标。不断提高员工的素质，充分调动员工的积极性、创造性，最终实现酒店的总体目标。

3、要与时俱时，不断创新。

只有与时俱时，才能跟上时代的步伐，只有不断创新，企业才有活力。在激烈的竞争挑战中，客栈必须吸收中外企业管理的创新思维，创新模式。经过消化吸收，用于自己的企业经营管理中，以增强竞争力，酒店人力资源管理创新，主要内容包括，理论与观念创新，组织结构创新，管理制度创新，管理模式创新，管理方式和方法创新。温岭市长屿羊毛衫厂的职工工资制度做到企业与职工协商确定，这一定酬办法的创新，使企业收到了稳定职工队伍的良好效果。为企业的发展奠定了一个良好的基础。创新型人力资源管理方式，重点要做好五个管理。

一是知识经营。及时准确发现企业需要的人才。使酒店的“知识需求”与“战略供给”相匹配。将分散的为个人掌握的人力资源合成为一个有机体。实现人才的发现、匹配、整合与企业的发展战略相适应。

二是要实行柔性管理。柔性管理即人性化管理，内容包括，感情柔性，服务柔性，质量柔性、战略柔性、营销柔性、技术柔性、激励柔性、心理柔性。

三要危机管理。做到居安思危，未雨绸缪，信息先行，选好策略，万变不离其宗，其目的在于消除或降低危机所带来的威胁和损失。

四要忠诚管理。要设计一个卓越的价值主张，找出合适的顾客，赢得顾客的忠诚；找到合适的员工，赢得员工的忠诚；通过工作效率的提高，而获得成本优势，找到合适的投资者，赢得投资者的忠诚。

五要项目管理。较好组织规划，建立项目班子，并对项目进行高效率的计划，组织，指导和控制，以实现对项目实施过程进行灵活机动的管理和项目目标的综合协调与优化。

扩展阅读：国际金融实训报告书

学号

课程设计

201*～201*学年第2学期

题目：外汇市场分析--/行情分析教学系：经济与管理系专业班级：国贸110班指导教师：学生姓名：

201*年06月18日课程设计任务书

学生姓名指导教师专业班级工作单位国贸110班武汉理工大学华夏学院题目:外汇市场分析--/行情分析初始条件：１．硬件：计算机、光盘、软盘、投影仪等实验设备。２．软件：windows操作系统；智盛证券期货外汇模拟教学系统。SETSCenter.exe模拟交易数据处理中心程序Teacher.exe模拟交易教学管理系统程序SelfWin4.exe模拟交易委托系统程序要求完成的主要任务:（包括设计计算、图纸绘制、程序编制、说明书撰写等具体要求）第一部分外汇模拟交易的基本知识课程设计内容：（一）外汇基本知识1．汇率；2．直接标价法和间接标价法；3．基本汇率；4．交叉汇率；5．买入价；6．卖出价；7．外汇中间价；8．外汇市场；9．外汇市场的参与者。（二）外汇实盘交易与合约现货外汇交易1．外汇实盘：外汇实盘买卖业务，即个人实盘外汇买卖业务。是指个人客户通过银行提供的电话银行、网上银行、掌上银行、手机银行、自助终端、柜台等委托渠道，提交委托交易指令，将其持有的可自由兑换外汇兑换为其他的可自由兑换货币。2．合约现货外汇交易，又称外汇保证金交易、按金交易、虚盘交易，指投资者和专业从事外汇买卖的金融公司（银行、交易商或经纪商），签定委托买卖外汇的合同，缴付一定比率（一般不超过10%）的交易保证金，便可按一定融资倍数买卖10万、几十万甚至上百万美元的外汇。（三）汇率的分析方法：基础分析的基本理论：购买力平价；利率平价。基本要求：要求学生了解外汇的基本知识；重点理解什么是汇率及直接报价法、间接报价法；了解外汇模拟交易系统中外汇合约的设定；了解外汇实盘交易与外汇期货交易；了解外汇交易的基本分析方法。第二部分外汇行情分析课程设计内容：（一）查看外汇实时行情；（二）进入外汇行情分析系统，了解标准汇率和交叉汇率的主要交易品种；基本要求：要求学生了解外汇行情分析系统的基本操作方法；了解外汇行情技术分析；实际操作外汇行情分析系统。第三部分外汇模拟交易课程设计内容：（一）拟交易开户前的准备工作：进行外汇模拟交易的学生应已具一定的外汇理论知识，熟悉外汇期货交易的流程。开户前应准备好学生的基本资料，如学号、姓名、别名、联系方法等。开户资料准备好以后，可以由专业任课教师或课代表负责开设外汇交易资金账号。（二）开户：开户、修改客户资料、批量开户、设定“外汇交易”级别。（三）委托：开户完成后，学生以资金账号或别名进入委托系统，查询教师分配的资金，修改个人交易密码及资金密码，熟悉委托系统的功能及专业术语。包括：实盘委托；委托撤消；成交查询；资金变更；排行情况。基本要求：要求学生全面了解外汇模拟交易系统；学习如何进行外汇模拟交易账户的开户、销户、挂失、解挂、批量开户等；了解外汇模拟交易账户资金的分配、资金存取、资金的冻结、解冻及资金冲账等；了解外汇资金流水账、汇总账的查询；以新开设的交易账户进入自助委托系统，查询模拟交易资金是否到账等操作。完成外汇交易报告。第四部分国际金融市场分析课程设计内容：（一）分析我国现阶段外汇储备的现状、作用和管理。（二）分析英国伦敦、美国纽约、日本东京、德国法兰克福等国际金融中心的形成和发展过程（任选其一进行分析），并分析中国上海与以上国际金融中心的差距，提出将中国上海建设成为国际金融中心的一些对策建议。基本要求：要求学生了解并掌握外汇储备基本知识，了解拥有并保持充足的国际储备特别是外汇储备，对维护一国货币或区域性货币的汇率，稳定外汇和货币市场具有重要的作用。要求学生对典型的案例进行讨论和分析，明白货币危机的爆发的根源。要求学生通过讨论分析纽约成为国际金融市场的过程，分析我国的上海要想成为国际金融市场的距离在哪里，并且通过案例的剖析了解离岸金融市场的发展特征，掌握成为国际金融市场的要素条件。第五部分课程设计报告书的撰写要求每人结合自己从事外汇交易的风险与收益，写出以下4份报告，并按学院规定的课程设计报告格式撰写、装订：①外汇交易报告，此报告必须在完成第二、第三部分后，与实际的交易和行情分析相联系，利用技术分析的手段对外汇交易进行分析（要求字数1500字以上）；②外汇市场分析报告--***/***行情分析，报告要求结合国际金融的专业知识，针对老师分配的两种货币，对外汇市场进行分析（要求字数201*字以上）；③我国现阶段外汇储备的现状、作用和管理分析报告（要求字数201*字以上）；④国际金融市场分析报告（要求分析一个国际金融中心的形成和发展过程，并分析中国上海与以上国际金融中心的差距，提出将中国上海建设成为国际金融中心的一些对策建议，字数201*字以上）。时间安排：学时课程内容第一部分外汇模拟交易的基本知识第二部分外汇行情分析第三部分外汇模拟交易第四部分国际金融市场分析第五部分课程设计报告书的撰写课程设计答辩或质疑合计理论教学1天1天3天2天2天1天10天指导教师签名：日期：201*.06.18教研室主任签名：日期：201*.06.18

《国际金融实务实训》课程教学大纲

课程名称：国际金融实务实训/SimulationTraininginInternationalFinancePractice课程类别：专业课学时/学分：3周/3学分

开课单位：经济与管理系国际经济与贸易教研室开课对象：国际经济与贸易专业（本科）

选定教材：国际金融新编(第四版)，姜波克，上海，复旦大学出版社，201*年。参考书：国际金融学，王仁祥胡国晖，武汉，武汉理工大学出版社，201*年。

国际金融，钱荣、陈平、马君潞，天津，南开大学出版社，201*年。国际金融，陈雨露，北京，中国人民大学出版社，201*年。

InternationalFinancialManagement，CheolS.Eun&BruceGResnick，北京，机械工业出版社

/McGraw-Hill，201*年。

一、课程的性质、目的与任务

1．课程性质：国际金融实务课程设计是一门微观经济学科，注重理论与实践相结合，强调在理论原则指导下办理主要的国际金融市场业务，侧重于业务程序和基本操作方面的实践性教学。

2．课程目的：本课程目的在于使学生更加深入掌握外汇交易的基本理论、基本知识和基本实践技能。通过课程设计来验证和使用理论教学的基本理论，将理论教学的内容综合到一起通过实验加深学生的体会，使学生对专业理论知识具有感性认识，促使学生关注国内及国际经济运行环境，训练学生的实际分析能力，操盘能力，为金融、经济管理、投资类专业及其它相关专业的学生走向社会提供一个理论结合实际的实习环境。

3．教学任务：本课程的教学任务是使学生掌握国际金融实务的基本理论和基本业务知识，主要国际金融业务的交易规则、交易方法及基本操作程序。

二、课程设计内容及基本要求第一部分外汇模拟交易的基本知识课程设计内容：（一）外汇基本知识

1．汇率；2．直接标价法和间接标价法；3．基本汇率(也叫直盘或基础汇率)；4．交叉汇率(也叫交叉盘)；5．买入价(Bidrate)；6．卖出价(Offerrate)；7．外汇中间价；8．外汇市场；9．外汇

市场的参与者：主要包括外汇银行、中央银行、外汇投机者、外汇经纪公司、大型投资基金、实际外汇供求者等。

（二）外汇实盘交易与合约现货外汇交易

1．外汇实盘：外汇实盘买卖业务，即个人实盘外汇买卖业务。是指个人客户通过银行提供的电话银行、网上银行、掌上银行、手机银行、自助终端、柜台等委托渠道，提交委托交易指令，将其持有的可自由兑换外汇兑换为其他的可自由兑换货币。

2．合约现货外汇交易，又称外汇保证金交易、按金交易、虚盘交易，指投资者和专业从事外汇买卖的金融公司（银行、交易商或经纪商），签定委托买卖外汇合同，缴付一定比率（一般不超过10%）交易保证金，可按一定融资倍数买卖10万、几十万甚至上百万美元的外汇。（三）汇率的分析方法基础分析的基本理论：

购买力平价(PPP)：汇率由同一组商品的相对价格决定。

利率平价(IRP)：一种货币对另一种货币的升值（贬值）必将被利率差异的变动所抵销。基本要求：

要求学生了解外汇的基本知识；重点理解什么是汇率及直接报价法、间接报价法；了解外汇模拟交易系统中外汇合约的设定；了解外汇实盘交易与外汇期货交易；了解外汇交易的基本分析方法。第二部分外汇行情分析课程设计内容：

（一）查看外汇实时行情：进行外汇实时行情分析系统，查看实时行情及历史行情。（二）进入外汇行情分析系统，了解标准汇率的主要交易品种和交叉汇率的主要交易品种；基本要求：

要求学生了解外汇行情分析系统的基本操作方法；了解外汇行情技术分析；实际操作外汇行情分析系统。

第三部分外汇模拟交易课程设计内容：

（一）拟交易开户前的准备工作：进行外汇模拟交易的学生应已具一定的外汇理论知识，熟悉外汇期货交易的流程。开户前应准备好学生的基本资料，如学号、姓名、别名、联系方法等。开户资料准备好以后，可以由专业任课教师或课代表负责开设外汇交易资金账号。

（二）开户：教师为学生开户、设定“外汇交易”级别，初始分配100000美元。

（三）委托：开户完成后，学生以资金账号或别名进入委托系统，查询教师分配的资金，修改个人交易密码及资金密码，熟悉委托系统的功能及专业术语。包括：

实盘委托：外汇实盘的委托买卖。外汇实盘行情的报价分为直接标价法和间接标价法；委托撤消：没有成交的外汇委托请求可以撤消；成交查询：查询已经成交的外汇委托请求记录；资金变更：查询某一时间段的资金变更流水情况；排行情况：查询前一交易日的最新外汇实盘交易排行情况。基本要求：

要求学生全面了解外汇模拟交易系统；学习如何进行外汇模拟交易账户的开户、销户、挂失、解挂、批量开户等；了解外汇模拟交易账户资金的分配、资金存取、资金的冻结、解冻及资金冲账等；了解外汇资金流水账、汇总账的查询；以新开设的交易账户进入自助委托系统，查询模拟交易资金是否到账等操作。

第四部分国际金融市场分析课程设计内容：

（一）分析我国现阶段外汇储备的现状、作用和管理。

（二）分析英国伦敦、美国纽约、日本东京、德国法兰克福等国际金融中心的形成和发展过程（任选其一进行分析），并分析中国上海与以上国际金融中心的差距，提出将中国上海建设成为国际金融中心的一些对策建议。基本要求：

要求学生了解并掌握外汇储备基本知识，了解拥有并保持充足的国际储备特别是外汇储备，对维护一国货币或区域性货币的汇率，稳定外汇和货币市场具有重要的作用。要求学生对典型的案例进行讨论和分析，明白货币危机的爆发的根源。

要求学生通过讨论分析纽约成为国际金融市场的过程，分析我国的上海要想成为国际金融市场的距离在哪里，并且通过案例的剖析了解离岸金融市场的发展特征，掌握成为国际金融市场的要素条件。第五部分课程设计报告书的撰写

要求每人结合自己从事外汇交易的风险与收益，写出以下4份报告，并按学院规定的课程设计报告格式撰写、装订：

①外汇交易报告（要求字数1500字以上）；

②外汇市场分析报告--***/***行情分析（要求字数201*字以上）；

③我国现阶段外汇储备的现状、作用和管理分析报告（要求字数201*字以上）；④国际金融市场分析报告（要求字数201*字以上）。

三、学时分配进度要求

学时时间分配课程内容第一部分外汇模拟交易的基本知识第二部分外汇行情分析第三部分外汇模拟交易第四部分国际金融市场分析第五部分课程设计报告书的撰写课程设计答辩或质疑合计

四、其它教学环节及考核方式1.设计说明书要求

一套完整的课程设计说明书主要包括：A.封面；B.课程设计任务书；C.课程设计报告书正文；D.参考文献等。课程设计说明书一律左侧装订，装订顺序为：封面→课程设计任务书→《国际金融实务实训》课程教学大纲→外汇交易报告→外汇市场分析报告--***/***行情分析→我国现阶段外汇储备的现状、作用和管理分析报告→国际金融市场分析报告→课程设计成绩评定表。2.图纸（或其它）要求

课程设计报告书撰写的格式要求：统一采用A4幅面纸张打印。打印格式要求为：

a.页边距：上2.5cm，下2.5cm，左右空2cm（靠装订线一侧增加0.5cm空白用于装订）。页眉1.5cm，页脚1.75cm，页码标注在页脚居中放置；

b.字体和字号：

所有报告的题目用黑体三号字；

一级标题（1）：小三号黑体；二级标题（1.1）：四号黑体；三级标题（1.1.1）：小四号黑体；正文用宋体小四号字；全文1.5倍行距。3.评分标准

本课程设计的成绩考核综合考虑学生平时表现及课程设计结束后提交的课程设计报告书，最终成绩采取五级评分制，即“优秀”，“良好”，“中等”，“及格”，“不及格”五个等级。

1天1天3天2天2天1天10天

外汇交易报告

一、外汇交易过程：

1、6月18日上午10:00，原始交易资金为100489.9美元

2、6月18日上午10:39，买入1000000日元，支付1000000/79.520=12618.3美元3、6月18日上午11:06，买入500000港元，支付500000/7.7579=64450.4美元4、6月18日上午11:56，抛售所有日元，则得到1000000/79.190=12627.9美元，盈利9.6美元

5、6月18日上午11:56，抛售所有港元，则得到500000/7.7580=64450美元，亏损0.4美元，则6月18日上午盈利9.6-0.4=9.2美元，美元为100489.9+9.2=10058.1美元6、6月21日上午9:50，买入201*0欧元，支付201*0*1.2704=25408美元7、6月21日上午9:52，买入30000加元，支付30000/0.9896=30310美元

8、6月25日上午10:02，抛售所有欧元，则得到201*0*1.3006=26012美元，盈利604美元

9、6月25日上午10:32，抛售所有加元，则得到30000/0.9863=30416.7美元，盈利106.7美元，则6月25日上午盈利604+106.7=710.7美元，美元为10058.1+710.7=10768.8美元

10、6月27日上午8:54，买入201*00港元，支付201*00/7.7587=25777.5美元11、．6月27日上午11:49，抛售所有港元，则得到201*00/7.7585=25778.2美元，盈利0.7美元，则6月27日上午盈利0.7，美元为10768.8+0.7=10769.5美元，盈利758.2美元

二、外汇交易过程分析

尽管是模拟操作，资金是虚拟的，但我还是把她当做真实的来操作，想锻炼一下自己买卖外汇的技巧，每一次买进和卖出都会想一想现在是不是买卖的最佳时机，在操作的时候也很小心，买的数量也不是很大。

这次交易中，第一天买了日元和港元，有亏损也有盈利，买的数量很小，因为担心亏损，但还是赢利乐9.2美元。第二次买了欧元和加元，每一次都卖得相当的少，这次看汇率行情比较谨慎，盈利的比较多，赚了710.7美元。第三次，买入了201*00港元，港元市场的行情最近不错，赚了0.7美元。总的来说这几次外汇交易赚了。

三、外汇交易结果分析

我觉得在整个外汇交易中外汇价格的变被动是最重要的因素。影响外汇价格的因素有很多，概括起来有以下几点：

1、经济因素。一个国家的经济增长速度和国际财政收支水平、国内的财政收支

状况，以及物价水平和通货膨胀的水平都会影响到汇率

2、政府干预因素。一国宏观经济政策的制定，是决定汇率长期发展趋势的根本

原因。

3、信息因素和心理因素。现代外汇市场由于通讯高度发达、各国金融市场的紧

密连接和交易技术的日益完善，已经逐渐发展成为一个具有高效率的市场，在这个市场上信息尤为重要，它影响到各个交易市场的交易成败。此外，预期心理不但对汇率的变动有很大的影响，而且还带有捉摸不定的特点，尤其在短线或者极短线的汇率波动上起到至关重要的作用。汇率变动的原因是极其复杂的，这些因素有时会个别起作用，有时会同时起作用，有时也会起互相抵消的作用。4、经济增长的变动

经济增长率的差异也会对资本流动产生影响，一国经济增长率过高时，在国内对资本的需求较大，国外投资者也愿意将资本投入这一有利可图的经济中，于是资本流入。总的

来说，高的经济增长率会对本国币值起到有力的支持作用，并且这种影响的持续时间很长。5、国家银行的干预

中央银行为了保持汇率稳定或者经济，对外汇市场进行干预，但这些行动虽无法从根本上改变汇率的长期走势，但对汇率的短期走势会产生一定的影响。四、外汇交易心得体会

通过这次实训我学习到了，买卖外汇有两种，一种是高买低卖，另一种是高卖低买。这是因为标价方法不同而产生的差异。在外汇交易中，我们需要了解自己的性格，容易冲动或情绪化倾向严重的人并不适合这个市场，成功的投资者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性，能够有效地约束自己。我们是人不是神，错误总是难免的。就像我在交易中，看到某种货币刚有上升趋势的时候，我就会立即将它抛出，却忽略掉它还有上升的空间，每次这个时候我就特后悔，还有就是没有察觉到某种货币已经上升到了极点，却依

然买进。以致后来货币一直贬值，我等了好久也没有升值，每次看到它稍有上升的趋势，我就特别激动，可是过不了多久，它又开始下降了。我的心情大起大落的，难怪心理素质不好的人最好不要玩这个，不然能被急死。很多时候因为犹豫不决，未能当机立断，因而愈陷愈深，损失增加，不怕错最怕拖。虽然这不是真实的金钱，但是我想心情应该和他们是一样的。在交易中我发现一个很大的问题，就是在我点鼠标的那一刻，我原本看中的汇率和我下单以后的汇率完全不一样，造成我很多的交易上的失误，亏损很大，所以我想在真正的外汇市场上是不是也存在这样的问题，还是模拟系统的不完善。最初，我每笔交易都非常小心谨慎，不敢购入太多，渐渐的随着经验的积累，我的胆子也越来越大了，不投入的多怎么能赚的更多呢，于是我开始增加每笔交易的数量和金额。不过一天的交易下来，我好像还是处于亏损状态，我想我现在需要做的是反思和总结，争取在下次交易中可以翻盘。本来我以为要用两个星期的时间去做这个交易，会是一件非常无聊的事情，可是我越来越觉得它很有趣味，也越来越喜欢进行外汇交易。那时候我还在想，如果我有一笔资金，我一定会去进行外汇投资，不管亏盈，也算是一种生活方式。而且我想时间长了，经验多了，总归会有赚钱的那天。后来我发现，原来不只是我一个人对这个产生了兴趣，大家都很开心，也很投入的去做这件事情，交流讨论的也很激烈。我想每件事情只要你用心去做都会成为一种乐趣，最终也会取得成功。外汇交易说不定最后也会成为我们的一份工作，一个赚钱的途径。

参考文献：《外汇与货币市场导论》《技术分析导论》

外汇市场分析报告GBP/EUR行情分析

一、GBP/EUR历史价格走势

英镑对欧元汇率2年走势图

在5月份的时候汇率是最低的，在年末的时候汇率有所上升英镑对欧元汇率3个月走势图

年末的时候汇率最低，5月份的时候汇率最高英镑对欧元汇率1日走势图

可见，一国货币的对外汇率与国家的经济发展现状紧密相关，反映出一国的经济形势

状况。英镑贬值短期内有利于稳定英国出口，但长远来看，英镑作为一直以来的强势货币，如果长期积弱不振，会对投资者的信心造成打击，对英国经济终究是不利的。

二、英国经济发展状况

2.1．经济衰退趋势短期内难以改变

英国是遭受金融危机冲击最大的发达国家之一。在全球经济下行、国际贸易和资本流动萎缩的背景下，英国宏观经济形势持续恶化。

2.2．工业生产持续下滑

201*年第一季度，英国工业产值环比下降5.5%，已连续第5个月环比负增长；同比下降12.3%，为1948年有记录以来的最大降幅。

2.3.失业人数不断攀升

失业人数不断增多仍是当前英国经济面临的的主要问题之一。201*年4月，英国新增失业人数为5.71万，为1995年该数据出台以来的最高值。

2.4．英镑走势不确定性加大

金融危机爆发以来，英镑兑美元汇率总体处于下跌态势。在英国经济深陷衰退、政府财政支出大幅提高以及经济发展对外资的依赖程度相对较高等因素的影响下，英镑走势的不确定性加大，短期内英镑对美元贬值的压力依然存在。

2.5．部分指标初显好转

在经济持续衰退的大背景下，英国部分经济指标却初显些许“正面”迹象。201*年第一季度除金融机构以外的企业借贷额同比增长6.1%，较201*年第四季度有了明显好转。

三、欧洲发展状况

3.1短期来看，欧债危机将进一步恶化

当前欧洲经济黯淡的增长前景不利于欧债危机的解决

意大利、西班牙等欧元区国家政府在201*年融资需求巨大，尤其是在上半年有大量债务到期，加剧了欧债市场压力。

新一轮的救助希腊方案没有最终落实，包括1000亿欧元资金的构成以及涉及到300亿欧元的私人部门参与救助的条件和方式。

3.2欧元区银行融资紧张，欧债市场的动荡与银行业不稳定。

自201*年4月以来，欧元区银行业已经出现融资紧张，即使在欧洲中央银行采取降

低利率和延长临时贷款时限等多项措施后也没有得到缓解。在这种背景下，欧债市场的动荡会进一步使欧洲银行持有的公债受损，恶化欧洲银行的资产负债表，影响对实体经济的放贷。同时，银行业的资金紧张又将限制其购买政府债务的能力，进一步影响欧洲公债市场的资金供给。

3.3201*年3月前很可能进一步调低欧元区国家的主权评级。

评级机构通常会赶在欧盟峰会之前调低对欧元区国家的评级。欧盟将在今年3月份之

前召开春季峰会，讨论通过财政公约。因此，国际评级机构很可能在今年第一季度调低法国等国家的主权评级。法国评级的调低将拖累欧洲金融稳定具(EFSF)的评级，加剧市场恐慌。

3.4政治上的不确定性

今年4月的法国大选增加了欧元区核心国家的政治不稳定性。萨科齐面临今年的大选压力，很难判断他能够做出什么样的政治选择。在欧债危机十分严峻的情况下，法国政治上的不确定性绝对不是一个有利的解决因素。

四、英欧两地区贸易往来情况

英国对外贸易仍以盟内贸易为主，对扩大后的欧盟地区进出口均有一定增长。其中，

英国对欧盟（15国）出口2059.0亿美元，占英国出口总额的53.0%，同比增长7.4%；英国从欧盟进口2567.8亿美元，占英国进口总额的51.7%，同比增长3.4%；从贸易差额看，

英国对欧盟（15国）贸易逆差508.7亿美元，占其全部对外贸易逆差额的47.2%，同比下降6.6%。

五、英欧两地区国际收支状况

5.1欧盟国际收支状况

201*年3月18日，欧洲统计局公布了201*年4季度欧盟对外经常项目预估数据。统计数据显示，201*年4季度，欧盟27国对外经常项目逆差达304亿欧元，而201*年4季度和201*年3季度，欧盟27国的对外经常项目逆差分别为49亿欧元和197亿欧元。

201*年4季度，欧盟27国对外货物贸易逆差为263亿欧元，而201*年4季度和201*年3季度欧盟27国的对外货物贸易逆差则分别为84亿欧元和284亿欧元。201*年4季度，欧盟27国服务贸易顺差150亿欧元，而201*年4季度和201*年3季度欧盟27国的服务贸易顺差则分别为189亿欧元和211亿欧元。

5.2.英国国际收支状况

尽管贸易赤字加大，经常账赤字也在不断加大，大量英国公司被国际竞争对手收购，但是英国国际收支水平可能依旧处于安全水平。英国投资者海外收益要大大高于国际投资者投资英国市场的收益，所以英国的经常账赤字是可以接受的。

参考网站：参考文献：课本《国际金融学》

我国现阶段外汇储备的现状、作用和管理分析报告

一、我国外汇储备的现状

外汇储备是一个国家政府所持有国际储备资产中的外汇部分，即一国政府持有的以外币表示的债权。外汇储备的增长既是国家经济实力增强的必然结果，又对我国经济的健康发展具有重要的保障作用。但巨额外汇储备也蕴涵着很多风险，过度的外汇储备会给国家的经济发展带来消极的影响。201*年我国现阶段外汇储备呈现出三个特点：一是出现双顺差。二是经常项目顺差大幅减少。第三个是外汇储备大幅增加。现阶段，我国的外汇储备还在持续增长，居于世界首位，应该采取措施抑制。

二、外汇储备的作用

外汇储备既有利的作用，也有它的弊端。应该辩证的看待外汇储备这个问题。有利的影响：(1)增强综合国力，提高国际资信。外汇储备是体现一国综合国力的重要指标。我国外汇储备规模已居世界首位，标志着我国对外支付能力和调节国际收支实力的增强，为我国举借外债以及债务的偿还提供了可靠保证，对维护我国在国际上的良好信誉，吸引外资，争取国际竞争优势奠定了坚实的基础。(2)外汇储备有力地促进了国内经济发展。充足的外汇储备提高了我国对外融资能力，降低境内机构进入国际市场的融资成本，鼓励国内企业“走出去”，寻求更优的投资环境和更大的利润空间。充足的外汇储备在深化经济改革、调整产业结构、提高生产技术等方面发挥了重要作用。随着我国加入世贸组织，对外贸易的发展大大加速，充足的外汇储备可以满足进口先进技术设备的需求。重组外汇储备更大程度地满足居民正常用汇需求。(3)充足的外汇储备为人民币实现自由兑换创造了必要条件。人民币可自由兑换是我国外汇体制改革的首要目标。充足的外汇储备使中央银行能有效地调节市场，保持国际收支的基本平衡，使人民币在迈向自由兑换的过程中保持汇率的基本稳定。不利的影响：(1)导致经济结构的动力结构不均衡，不利于实现经济增长向内需主导型模式的转变。依靠出口和投资拉动经济增长的动力结构，不仅有碍于落实科学发展观、建立资源节约型和环境良好型社会目标的实现，而且会损害经济增长的潜力和后劲，不利于经济健康持续发展。(2)增强了人民币升值预期。外汇储备激增加大了人民币升值压力。外汇储备激增还被海外视为人民币被低估的具体表现，从而给一些西方国家施压人民币升值和对我国实行贸易制裁提供了借口，不利于有利外部国际环境的形成。(3)加大了央行操作成本，削弱了央行货币政策的独立性和货币政策调控的有效性。外汇

储备激增导致央行的外汇占款增加，基础货币投放规模亦相应扩大。限制了央行货币政策调控的空间和主动程度，也影响了央行的政策调控效果。三、我国现阶段外汇储备应采取的管理手段

1、改善贸易结构和扩大内需。一方面应该大力发展战略性高新技术产业，促进高新技术产品的出口;另一方面应大力扩大内需来促经济转型。

2、加大进口力度并支持对外投资。我国应重视加强外汇储备的合理使用，加大对能源、先进技术和设备等的进口，把超额外汇储备转换为物资技术储备;同时，应积极开拓重点领域的海外市场，鼓励国内有实力的企业走出去对资源企业和拥有核心技术的企业进行收购兼并。

3、为配合国家经济发展的需要,有必要从国外获得更多的市场、资源和关键能力。我国应进一步放宽用汇限制,完善政策,加快企业“走出去”步伐。扩大对国外资源的开发型投资,加大境外资源开发力度。将一部分储备转化为能源储备,即增加能源、先进技术设备等重要战略物资的储备,运用一定的外汇进口关键设备、原材料,如节能、安全生产、排污环保事业发展所需的各种设备、技术、材料等,加快国内技术改造升级的步伐。

4、要严格外企准人制度和转变外企引进模式。应限制低技术含量、高耗能、高污染产业外资的进人，减少劳动密集型产业的资金引人，并规范招商引资行为，使我国引进外资从数量型向质量型转变。

5、要严控外债规模并调整外债结构，压缩境内机构短期外债指标规模，扩大境内发行人民币债券的主体范围。

6、要增强人民币汇率弹性，减轻央行稳定汇率的压力。

7、合理选择外汇储备的币种结构。逐渐调整外汇储备结构,实现外汇储备多元化。

参考文献：《货币银行学》

《国际金融学》

国际金融市场分析报告

一、国际金融中心

是指国际金融业务和交易行为高度集中在某一地区进行。国际金融中心最直接的功能是提供融资与投资场所，由此演化出其他基本功能，如国际范围的金融价格发现、经济信息聚散、资金清算、金融风险管理、金融创新及传播功能等。将这些功能概括起来，国际金融中心就是世界资源配置枢纽。

二、伦敦国际金融中心的形成与发展

第一次产业革命成就了伦敦的国际金融中心地位。借助第一次工业革命，19世纪50年代英国在世界工业生产和世界贸易中傲视列强，伦敦也逐渐成为全球生产中心和世界贸易中心。伴随着19世纪最后20年国际金本位制的确立，英国积累了大量黄金储备，英镑成为国际贸易最主要的结算货币和支付手段，伦敦的国际金融中心地位在一战前得以确立，成为全球第一大国际金融中心。伦敦的国际金融中心地位与国际贸易紧密相连。英国将产品销往到世界各地，又将赚取的资金输回伦敦。国际贸易的发展进一步使伦敦将国内业务扩展到国际业务。伦敦成为资金供给方、需求方的中介，为世界贸易提供结算和融资服务，从而使伦敦金融交易日益活跃，大小银行相继产生，银行体系日益完善。另一方面，英国开始对外输出资本，在遍布全球的殖民地进行投资，成为最大的债权国。

三、中国上海金融中心的形成与发展的机遇

我国实体经济的稳定发展提升了中国的国际地位。其一，国际金融危机背景下，各国重新审视金融与实体经济的互动关系，过分脱离实体经济发展起来的非理性金融繁荣将为各国所摒弃，中国模式影响在不断扩大。其二，中国经济实力的快速提升，使得中国的国际影响力快速提高；其三，包括欧美及新兴市场在内多个地方受金融危机影响巨大，相比之下中国较为稳定的经济环境和良好的发展预期，提高了对各国金融机构、金融人才、国际资金等的吸引力度，这为上海国际金融中心建设创造了良好的条件。

四、中国上海金融中心与伦敦金融中心的差距

1、上海的国民经济发展的绝对水平仍然偏低，经济的国际化水平不够。从金融业增加值占GDP总量的比例来看，伦敦国际金融中心的金融业增加值占GDP总量的比例都在15％以上，而201*年末，这一比例在上海仅为10％，远低于国际金融中心水平。

2、上海的金融管制程度很高，外资金融机构很难进来，进来后开展业务也不太自由。从

上市公司中外国公司的比例来看，伦敦的这一比例为19.87％，上海不仅没有，而且跨地区贷款都不行。

3、金融机构的积聚度不够。。从外汇交易额来看，目前伦敦国际金融中心的日均外汇交易额为6000多亿美元，而上海目前的外汇日平均交易额只有100亿美元，刚达到国际金融中心的起步标准。

4、法律制度未与国际接轨。

5、人才国际化水平差距大。虽然上海金融人才的密度在全国来说是数字相对较高，但对照国际金融中心目标，差距是明显的。

五、将上海建设成为国际金融中心的建议

上海要成为国际金融中心，要积极借鉴和参考其它国际金融中心发展过程中的成功因素。我认为上海国际金融中心建设必须走大国模式，目标定位应该是以国内经济发展为依托、以服务国内市场为主的全球性国际金融中心。首先，中国庞大且迅速成长的经济体系为上海建设国际全球性金融中心提供了强有力的支撑。一个全球性金融中心必有一个巨大的经济体作为后盾，伦敦是欧盟经济体。中国经济巨大规模和快速增长，使得上海可以背靠中国这么大一个经济体发展全球性金融中心。其次，我国的大国地位和强国战略决定了上海需要建设成为主要服务于国内经济的国际金融中心。

将上海建设成为国际金融中心，第一是把握国际金融中心建设过程中政府作用的边界和局限性。从我国的实际情况看，上海只能选择政府主导型的国际金融中心形成模式。根据国外的经验，政府对市场的作用更多地体现在建立市场秩序上，而不是对市场微观主体的直接干预上。越过这一边界，政府作用的负面作用就会大于正面作用。此外，在政府推动建设上海国际金融中心的过程中也要充分认识到金融中心的形成是一个自然的历史过程，要尊重客观规律，认真研究国际金融中心城市所具备的条件，提出切实可行的目标，不能一哄而起。第二是协调国内城市对国际金融中心的竞争。第三是整合“长三角”资源，加大腹地支持和对腹地的辐射力。上海国际金融中心建设仍处于起步阶段，离不开广阔的经济腹地支持。上海必须立足于国内特别是“长三角”经济发展，着力增强对“长三角”地区的辐射力。长三角地区的经济在全国占据了极其重要的分量，这个地区的经济越发展；就会为海国际金融中心的建设提供越坚实的基础，这是由长三角地区经济能量本身所决定的。

参考文献：《国际金融学》

《上海蓝皮书》

课程设计成绩评定表

姓名专业班级国贸110班课程设计题目：外汇市场分析--/行情分析课程设计答辩或质疑记录：成绩评定依据：最终评定成绩（以优、良、中、及格、不及格评定）指导教师签字：日期：201*.07.02

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