二0一一年反洗钱工作报告(201*.12.31)
颍上县农村信用合作联社二0一一年反洗钱工作报告
反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高金融信誉，促进金融业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银联社反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》的要求，我联社在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二0一一年反洗钱工作总报告如下：一、精心构建完善领导组织体系
我联社为了做好反洗钱工作，成立了以理事长韦红军为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区各信用社的反洗钱工作，还指定陈杰同志负责兼任此项工作，确定财务会计部具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级联社和人联社的工作要求，结合我联社的实际情况，我联社制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、信用社主任、信用社会计的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。
二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。
三是认真选配工作人员。联社要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。
四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训2次，参加人次63人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解
为了让广大群众配合信用社开展反洗工作，联社在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在10月“反假币宣传月”，我联社还利用反假币宣传月活动的实施。通过精心的准备和安排，反洗钱宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执联社客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保
存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行联网核查，并登记其身份证件的姓名和号码进联社开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在办理保险业务时都能严格执行联社客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我联社严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行联社逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
计划在201*年3月份联社将召开全辖农信社反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易的及时上报上级联社，
六、开展内部审查，提高反洗钱技能。
本年稽核部门、财务会计部门对全辖内各网点都进行了两次全面的内部审计，发现了日常业务过程存在的一点小问题，小错误，能现场整改的要求现场立即整改，不能现场整改的要求在规定的时间内作出整改回复，这样减少了柜员日常业务中的小问题，小错误的出现。
颍上县农村信用合作联社二0一一年十二月一十三日
扩展阅读：二0一0年反洗钱工作自查报告
新东支行二0一一年反洗钱工作
自查情况汇报
为切实履行金融机构反洗钱法定义务，进一步推动我行反洗钱工作，建立流程化管理体系下的有效反洗钱管理体系，根据源农商行发[201*]165号文件的通知精神及结合《河源源城农村商业银行股份有限公司反洗钱检查工作方案》要求，在总行反洗钱工作专项检查小组的领导和指导下，我支行结合本行反洗钱工作实际，组织有关人员对反洗钱工作情况进行一次全面自查，现将自查情况汇报如下：
一、反洗钱组织机构建设情况。
201*年，我支行在总行党委的下的正确带领下，设立了反洗钱兼职合规经理和兼职合规员，建立起反洗钱风险防范长效机制。
二、反洗钱内控制度建设情况。
201*年，我支行根据总行有关文件精神，认真组织相关部门人员召开学习分析会议，按照总行反洗钱工作指示和要求，对我支行反洗钱工作做了全面部署，在全行范围内大力开展反洗钱工作。
三、客户尽职调查情况。
根据通知要求，我支行对201*年11月1日至201*年3月31日期间开立的帐户进行了抽查，抽查基本情况：一是基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；
二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告制度方面。
我行临柜人员能按规定认真识别人民币大额交易和可疑交易，兼职合规员每天将对符合报告标准的人民币大额交易和可疑交易在反洗钱系统进行录入，每月按要求填制报告，无漏报或迟报现象。
我支行基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，及时打印装订大额现金支付日报表、大额交易历史报文和可疑交易历史报文，加强对大额现金收付交易和大额转帐收付交易的补录和分析，防止不法分子利用农商行进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易和可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付、汇划审批制度，对出入我支行的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能及时、主动上报。
五、帐户资料及交易记录保存情况。
201*年11月1日至201*年3月31日，我支行开立对公账户户，个人结算账户，户，保存交易记录笔，我支行职工均能自觉
加强账户管理，建立健全账户数据信息档案，保存好客户账户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存在违反反洗钱有关规定的问题。
六、反洗钱宣传和业务培训情况。
201*年11月至201*年3月，我支行积极配合总行开展反洗钱工作，通过悬挂横幅、张贴宣传海报和分发反洗钱知识传单，结合本行工作实际进行广泛宣传。不断加强公众反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律、法规意识，积极配合总行开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年四月中下旬，我支行根据总行反洗钱工作要求，认真组织全员学习和领会有关反洗钱文件精神，积极开展反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，全面开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，不断增强反洗钱工作能力，提高工作效率。
七、配合司法机关及涉嫌犯罪信息移送情况。
201*年11月至201*年3月，我支行能积极协助、配合司法和行政执法机关打击洗钱活动，自觉维护公共金融秩序。
八、存在问题及今后的工作要求。
我支行基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但在实际工作中仍存在一些不足，如部分员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验；大额支付和可疑交易监测与识别能力有待进一步提高等。今后，我支行将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要
求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好大额现金支付及可疑交易的系统补录工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保我行反洗钱工作的顺利开展。
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