保险公司 职责
岗位说明书
部门经理岗位职责
1、全面主持银行保险部日常管理工作；2、负责各渠道前期开拓、攻关、协调工作；3、指导、监督渠道经理及综合内勤的日常工作；
4、每周组织周例会，检讨部门本周工作状况和问题分析、确定下周工作计划；
5、每月组织月度业务分析会，检讨分析支公司本月业绩情况，针对计划与实际之间的差距进行分析；分析市场信息交流销售经验，为各级人员提供工作策略指导；分析支公司销售队伍活动管理执行情况；安排下月工作计划；
客户经理岗位职责
1、与业务区内银行各层进行沟通、协调，保证银行保险业务顺畅进行；
2、根据公司的工作安排，对所负责银行各层级人员进行集中式及日常性业
务培训；
3、参与策划。推动所负责银行的宣传、激励活动，并将结果及时反馈；
4、收取所负责银行投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门；
5、发放和签收所负责银行各层级手续费、合作费用及竞赛激励费用，准确
无误保证时效；
6、向所负责银行各层级人员传达、宣导和解释公司有关政策信息；
7、协同维护所负责银行工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反
馈，协助公司进行分析并解决有关问题；
8、按公司要求填写相关活动管理工具，做好工作分析和总结；9、按规定时间参加晨会、夕会、会议、培训及活动，并遵守会议及培训纪
律；
10、完成公司及部门交办的其他工作；
11、根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的需求和措施；
12、提出银行保险新险种开发、储备的需求，现有险种改善建议。
综合内勤，督训岗位职责
一、人员、网点管理岗
1、根据人员管理办法对业务人员进行年度考核和考评；2、人员信息的录入和维护；
3、支公司有关人员管理报批文件的制作和报批工作；4、业务人员佣金、季度奖及其他奖金的计算；
5、制定并汇总支公司业务人员人力编制计划和人力预算计划；6、网点信息的收集、整理和录入；7、日常网点信息的维护和更新；
8、支公司有关网点管理报批文件的制作和报批工作；9、、兼业代理网点的报批工作;
10、银行代理费用、激励费用及其他费用的计算；二、综合内勤岗1、各类业务会议安排；2、激励活动的安排；
3、文件和相关管理规定的归档处理；4、内部文件和业务管理规定的下发；
5、差勤管理；6、业务职场管理；
7、支公司内部使用单证的申请、发放和管理；8、部门经理交办的其他工作；
三、流程管理岗
1、机构内部各家银行储蓄业务系统及中间业务平台调研；2、负责内部流程推动和培训；
3、根据业务发展需要，提出改善银行保险柜面业务、直邮业务、消费
信贷业务以及其他银行代理业务模式管控的需求或措施，包括财务、电
脑后台、业务操作流程、培训以及客户服务的有关内容。四、企划岗
1、宏观、金融、政策信息的收集,定期汇编；
2、同业银行保险关系的建立，同业市场业务情况的调研、分析，并定
期撰写报告；
3、机构银行保险战略规划、每月KPI经营分析报告、竞赛报告、渠道
分析等定期实施分析并完成相关报告；
4、其他临时性报告：与银行合作等相关材料的编写；5、产品及各项资料的管理：跟踪产品的报备情况，各类宣传资料向总
公司申请审核；
6、协助总、分公司进行的机构产品调研工作；收集支公司各项产品需
求，及时向分公司汇报；
7、收集同业产品各类信息，进行分析汇总，编写相关的各类产品背景
信息，进行相关培训；
8、对机构产品进行定期分析；
9、协调销售部门以及策划岗编写相关宣传材料的文字，撰写报刊软性文章广告文字。
五、策划岗
1、组织支公司渠道业务竞赛和内部业务竞赛并按时制作竞赛快报；
2、组织策划各种市场活动；
3、制作与市场推动相关的各种宣传品；六、业务统计分析岗
1、定期制作银行保险部统计报表；
2、制作相关竞赛报表以及进行其他相关数据统计；3、临时性数据抓取；4、财务业务数据的核对工作；
5、进行业务统计分析，并提交相关报告。七、培训岗
1、负责支机构客户经理培训需求调研和日常培训工作；2、根据总、分公司银行保险部的要求组织客户经理讲师评定及金融等
级考试素质考核；
3、编制支机构银行保险部年度培训规划与培训预算；4、客户经理制式与非制式培训课程及其他相关课程的实施；5、指导客户经理培训工作的开展；
扩展阅读：保险公司内设部门工作职责(三定方案)
中国出口信用保险公司内设部门工作职责
中国出口信用保险公司总部共设有24个部门级机构，其中支持保障和综合管理部门9个，分别为办公室、人力资源部、计划财务部、风险管理部、发展战略部、产品开发部、法律合规部、监察审计部、信息资源管理部；业务管理和操作部门8个，分别为国家项目事业部/项目险管理部、项目险承保部、贸易险管理部、出口贸易险承保部、国内贸易险承保部、贸易险理赔追偿部、中间业务部、资产管理部；营业部门4个，分别为第一营业部、第二营业部、第三营业部（出口贸易保险业务）、第四营业部（国内贸易保险业务）；筹建营业机构2个，分别为中国信保资信公司（筹）、中国信保投资贸易咨询公司（筹）；党务和群众工作部门3个，分别为党委办公室（与办公室合署办公）、党委组织部（与人力资源部合署办公）、直属机关党委（党委宣传部、工会、团委）。
其中，中国信保资信公司正式筹建之前，维持资信评估部建制和现有运作方式。
支持保障和综合管理部门
一、办公室
1、负责拟订、规范公司办公制度，协助公司领导组织公司总部办公事务，综合协调公司总部各部门之间、公司总
部与各分支机构之间的工作关系，指导分支机构办公室开展工作。
2、负责公司与有关政府部门以及行业协会、学会等社团组织的信息沟通和联络协调工作。
3、负责拟定公司年度会议计划，负责系统工作会议、总经理办公会议、司务会议及其它公司领导交办会议的筹备、组织、协调、服务和保障工作。
4、承办公司总经理室的秘书工作，负责公司党委和总经理室有关指示、决定和要求的督办督查工作。。
5、负责公司信息交流工作，协调公司重大活动安排，汇总、通报各部门、各分支机构工作动态和公司领导重要活动。
6、负责公司媒体宣传及品牌宣传领域的相关工作。7、负责公司企业文化建设相关工作。
8、负责公司公文管理、总部文书（含电子文书，下同）处理和文书档案管理工作。
9、负责公司保密工作，国家安全管理工作。
10、负责公司OA网、外网的日常运行维护和管理工作。11、负责公司行政管理和后勤保障、社会治安综合治理、“三防一保”、安全保卫和信访工作。
12、负责公司总部除电子计算机及其附属设备以外的固定资产、办公用品、印刷品的购置、租赁和管理等工作。
13、负责分支机构办公场所及其设施的购置、租赁方案的审定工作以及固定资产管理的监督指导工作。
14、负责公司外事工作及因公出国及赴港澳人员相关手续的办理工作。
二、人力资源部
1、负责编制公司中长期和年度人力资源规划。2、负责公司组织机构设置方案的研究，承办机构的设立和调整手续。
3、负责公司管理权限内干部的选拔、任用、调配和考核管理。
4、负责组织进行岗位设计、工作分析及修订。5、负责员工招聘录用管理，员工入司、调配、离职和劳动关系管理。
6、负责员工薪酬、保险、福利和退休管理。7、负责组织进行员工绩效管理和考核。
8、负责员工职业生涯计划管理和教育培训工作。9、负责员工专业技术职务管理。
10、负责员工人事档案管理及干部出国政审。
三、计划财务部
1、负责编制并组织实施公司中长期和年度财务收支计划。
2、负责进行公司资产负债匹配管理，定期向公司总经理室报告公司总体财务风险状况。
3、负责对各部门、各营业机构财务收支、业务经营计划的拟订、下达、监控、考核工作。
4、负责国家账户和公司自营账户的核算与管理。5、负责对公司经营活动进行会计核算，按照《企业财务会计报告条例》规定，定期披露公司财务会计信息。
6、负责对公司会计核算、财务管理、资产负债和所有者权益等情况进行适时监控、分析和报告。
7、负责组织编制、汇总公司年度会计决算。8、负责公司固定资产投资计划的拟订、报批以及相关资金核拨事宜和相应的监督工作。
9、在授权范围内，审批公司重要开支项目和组织公司内部资金调拨。
四、风险管理部
1、负责公司整体风险管理框架的规划与设计。2、负责公司业务经营整体风险的实时监控，公司风险预警系统和风险应急系统的建立与维护。
3、负责公司风险管理委员会工作运行的支持保障。4、负责公司国家风险信息数据库和国家风险评估体系的建立与维护。
5、负责对国家风险分类、国家限额、基础费率管理调整提出修改意见和建议。
6、负责对公司承保业务涉及行业进行研究，建立行业风险信息库，为承保业务提供支持。
7、负责承办公司产品精算和准备金精算业务。8、负责承办公司的再保险业务。
五、发展战略部
1、负责公司发展战略研究与战略发展规划草案编制。2、负责与公司发展相关的经济、金融、企业管理理论与宏观经济形势及热点专题研究。
3、负责对公司所有业务领域涉及的主要市场进行整体分析研究和分业务领域、分区域分析研究。
4、负责公司发展整体政策和重要会议文件、领导讲话
等文稿的起草。
5、负责公司体制改革相关事项。6、负责伯尔尼协会事务。
7、负责公司与国际同业业务合作关系的建立和维护，承办公司层面的国际合作事项。
8、负责公司与银行等机构的战略合作事项。
六、产品开发部
1、负责制定公司产品开发管理制度，统一公司产品开发标准，编制及调整《公司产品目录》。
2、负责拟订公司产品开发战略及规划，并协调有关业务管理部门共同组织实施。
3、与有关业务管理部门配合，共同制定相关的业务管理规定、设计业务流程、开发业务系统等工作。
4、负责营业机构产品开发需求的响应、汇总及分析工作。
5、负责公司所有业务领域及新业务的产品开发工作。6、负责公司现有产品改进、产品组合创新和承保模式创新等工作。
7、负责向财政部、保监会报备和报批新产品。8、负责新产品的试点和推广工作。
9、负责新产品开发使用的跟踪监控和年度分析评价工作。
10、负责为总部相关部门提供有关产品的技术支援和信息支持。
七、法律合规部
1、负责研究和推动出口信用保险相关法制建设。2、参与公司改制、投资、重大资产处置、招标投标等涉及公司权益的重要经营管理活动，参与公司风险管理和重大项目评审工作。
3、负责公司统一法人授权经营管理制度的拟定、修订工作以及授权经营管理的日常工作。
4、负责公司对外签署合同的审查和管理工作，参与重大合同项目谈判，负责重大项目的法律审查和法律服务工作。
5、负责公司知识产权保护、诉讼或仲裁案件、外聘律师的管理及法律咨询工作。
6、负责公司合规管理工作。
7、负责与公司业务有关的法律问题的调研工作。
八、监察审计部
1、贯彻执行有关纪检监察的方针、政策，贯彻落实上级纪检监察部门的工作部署和公司党委的决定，组织、协调、指导公司系统的纪检监察工作。
2、负责监督、检查、指导公司系统党风廉政建设和反腐败工作及效能监察等工作。
3、负责监督、检查公司直接管理干部的党纪、政纪遵守情况，并对公司直接管理干部的违法违纪问题进行立案、调查，提出处理意见。
4、负责检查、指导公司系统违法违纪问题的信访举报受理工作、违法违纪案件的审理与申诉工作及案件防范工作，督促分支机构依法合规经营。
5、负责审计、评估分支机构的经营效益、财务收支及
与财务收支有关的经营活动；审计监督公司资金运用和资产处置活动。
6、负责对分支机构主要负责人的经济责任履行情况进行审计。
7、负责审计监督和评估公司内部控制建设和执行情况。
九、信息资源管理部（数据中心）
1、负责公司信息资源管理战略、信息资源管理中长期规划和年度计划及信息资源管理规章制度的拟定与实施。
2、负责组织应用软件系统需求调研、设计开发、测试上线、运行维护等工作。
3、负责公司各类业务系统的需求管理、分析、规划，负责项目计划的制定、实施、进度跟踪、质量管理及系统使用的培训推广和统一的客户服务及技术支持。
4、负责公司有关应用系统的页面设计与操作手册的制作、维护和更新工作。
5、负责电子商务产品的研发、推广、业务管理和运营服务等工作。
6、负责公司标准化体系框架的维护和实施工作，从信息技术和标准化角度与有关部门共同完成各类企业标准和相关管理办法的拟定与实施。
7、负责公司信息数据库建设的设计规划和组织实施。8、负责对公司业务经营信息统计工作管理和统计信息发布。
9、负责拟定公司IT设备及系统的配置和采购方案，会同财务会计部负责公司计算机系统及其附属设备等固定资产的购置、配备、维护及管理工作。
10、负责建设、维护、监控、管理公司的计算机网络、硬件设备、应用系统、数据库系统。
11、负责公司信息安全管理工作，统一协调公司信息安全工作事项，组织实施公司生产中心（中心机房）、本地数据备份中心和灾备中心的建设、运行、维护和管理工作。
12、负责对公司员工信息技术需求的响应与支持。
业务管理和操作部门
一、国家项目事业部/项目险管理部
1、负责所有项目险业务的管理协调，具体包括：项目险业务整体市场分析、业务计划实施督导、市场营销支持、专业技术交流与推广。
2、负责办理对公司已经确定的进入国家账户的项目险业务办理报批手续及相关协调落实工作。
3、负责项目险业务保后管理及理赔追偿工作。
二、项目险承保部
1、负责对所有项目险业务的初审，并区分确认国家账户或公司账户业务。
2、负责对权限内的项目险业务进行评估和承保审批。3、负责对超出部门权限的公司账户业务提出初审意见，报公司风险管理委员会审批。
4、负责对超出部门权限的国家账户业务提出初审意见，报公司风险管理委员会研究提出审批意见。
三、贸易险管理部
1、负责拟订并组织落实贸易险业务的发展规划和年度计划。
2、负责分业务领域和分区域研究贸易险市场，指导营业机构拓展业务，为营业机构提供营销支持。
3、负责从市场开发和承保风险控制角度，对贸易险业务进行行业分析。
4、负责对贸易险业务拓展渠道和客户资源进行统一管理。
5、负责大客户管理工作。
6、负责组织进行贸易险专业技术交流，参与贸易险产品研发工作。
7、负责协调营业机构业务拓展和承保审批部门风险控制之间的业务关系。
8、负责协调统一出口贸易险和国内贸易险的制度、规范、流程、标准及业务系统。
四、出口贸易险承保部
1、负责出口贸易信用保险业务项下保单承保、信用限额审批，以及承保流程体系的设计与维护、承保管理制度的拟定与实施指导。
2、协助、参与制订出口贸易信用保险业务的中长期发展规划和年度计划。
3、负责超营业机构权限的出口贸易信用保险业务项下保单承保方案、信用限额审批。
4、负责对所承保业务进行必要的风险跟踪，控制承保风险，协助、参与出口贸易信用保险业务的再保险工作。
5、负责对营业机构出口贸易信用保险业务项下承保审
批权限的管理及其权限内的承保审批业务的指导、检查与评价。
6、参与开展出口贸易信用保险承保项下的行业分析研究工作。
7、参与出口贸易信用保险承保业务系统的维护、管理与完善。
五、国内贸易险承保部
1、负责国内贸易信用保险业务项下保单承保、信用限额审批，以及承保流程体系的设计与维护、承保管理制度的拟定与实施指导。
2、协助、参与制订国内贸易信用保险业务的中长期发展规划和年度计划。
3、负责超营业机构权限的国内贸易信用保险业务项下保单承保方案、信用限额以及项目审批。
4、负责对所承保业务进行必要的风险跟踪，控制承保风险，协助、参与出口贸易信用保险业务的再保险工作。
5、负责对营业机构国内贸易信用保险业务项下承保审批权限的管理及其权限内的承保审批业务的指导、检查与评价。
6、参与开展国内贸易信用保险承保项下的行业分析研究工作。
7、参与国内贸易信用保险承保业务系统的维护、管理与完善。
六、贸易险理赔追偿部
1、负责制定、完善公司贸易险业务理赔、追偿制度、
流程、操作细则。
2、负责理赔信息数据库及单证体系建设与维护。3、负责对公司贸易保险业务的理赔业务的受理、审核、报批与实施。
4、负责对营业机构权限内贸易险业务理赔工作的指导、检查与评价。
5、负责对营业机构贸易险业务理赔权限的管理。6、负责公司贸易保险业务的追偿工作。7、开展商账追收业务。
七、中间业务部
1、负责拟订中间业务发展规划并组织实施。
2、负责制定、完善中间业务的管理制度、流程与细则。3、负责开展担保业务，进行业务开发、项目评审和保后管理等工作。
4、负责开展保函业务，进行业务开发、项目评审和保后管理等工作。
5、负责开展保理业务，进行业务开发、项目评审和保后管理等工作。
6、参与中间业务新产品的研发、试点、改进和推广等工作。
7、负责对营业机构开展中间业务进行支持、指导与协调。
八、资产管理部
1、负责制定资产管理和资金运用制度与业务操作流程。2、负责制定公司年度投资业务组合计划与相关实施方
案。
3、负责在公司规定的范围和规模内组织实施资金运用业务。
4、负责管理投资业务交易过程，控制投资风险。5、负责研究新的投资领域，开发新的利润增长点。6、负责指导分支机构权限范围内的资产处置（保全）工作。
7、负责直接办理超过分支机构权限的资产的收回、保管、处置及相关档案的管理。
8、负责全系统资产保全（处置）业务的统计和管理工作。
营业部门
一、第一营业部
负责长期信贷项目保险业务在北京地区的市场开发和客户服务。
综合处
1、负责对部门各处的业务支持保障工作。2、负责部门综合事务。3、负责部门指定的业务工作。营业一处
负责买方信贷项目保险业务的市场开发与客户服务。营业二处
负责卖方信贷项目保险业务的市场开发与客户服务。
二、第二营业部
负责投资项目保险、中期信贷项目保险（特险）、租赁
项目保险等业务在北京地区的市场开发和客户服务。
综合处
1、负责对部门各处的业务支持与保障工作。
2、负责部门综合事务。
3、负责中期信贷项目保险（特险）业务的市场开发与客户服务。
营业一处
负责投资项目保险业务的市场开发与客户服务。营业二处
负责租赁项目保险业务的市场开发与客户服务。
三、第三营业部（出口贸易保险业务）
1、负责北京地区出口贸易保险业务的市场开发和客户服务工作。
2、负责管理权限范围内的业务承保、理赔工作。综合处
1、负责对部门各处的业务支持与保障工作。
2、负责部门综合事务。3、负责部门指定的业务工作。营业一、二、三处
负责特定区域或领域范围内的短期出口信用保险业务的市场开发和客户服务。
四、第四营业部（国内贸易保险业务）
1、负责北京地区国内贸易保险业务的市场开发和客户
服务工作。
2、负责管理权限范围内的业务承保、理赔工作。综合处
1、负责对部门各处的业务支持与保障工作。2、负责部门综合事务。3、负责部门指定的业务工作。营业一、二、三处
负责特定区域或领域范围内的国内贸易信用保险业务的市场开发和客户服务。
筹建营业机构
一、中国信保资信公司（筹）/资信评估部1、负责中国信保资信公司筹备组的日常工作。
2、负责公司资信业务流程和规范、管理制度的制定和
组织实施。
3、协助、参与制订资信业务中长期发展规划和年度计划。
4、负责组织设计、建设和维护公司资信支持系统。5、负责为公司承保及其他重要业务提供除国家风险信息之外的资信服务。
6、负责对公司资信产品和服务进行统一管理。7、负责整合公司业务信息，建设和维护公司的全球企业信息平台。
8、负责建立和管理公司的全球信息采集渠道。9、负责建立基于公司优势信息的企业信用评级模型、
企业信用评级系统，对外提供企业信用评级服务并维护SinoRating品牌。
10、负责对外提供企业信用信息服务。
二、中国信保投资贸易咨询公司（筹）（职能略）
党务和群众工作部门
一、党委办公室（与公司办公室合署办公）
1、组织贯彻落实党的路线、方针、政策和公司党委的各项指示、决定、要求。
2、负责综合协调党委各工作部门之间的工作关系，负责拟订公司党委办公制度。
3、负责公司党委文件处理和文书档案工作。4、负责公司党委会议和党委交办会议的筹备、组织、协调、服务、保障工作及任务的落实、督办工作。
5、承办公司党委的秘书服务和日常事务性工作。6、承办公司党委交办的其它工作。
二、党委组织部（与公司人力资源部合署办公）1、组织贯彻落实党的路线、方针、政策和公司党委的各项指示、决定、要求。
2、负责公司党的组织机构建设。
3、负责指导公司基层党组织建设、党员思想政治教育和党员队伍建设。
4、负责公司党校工作的管理和党员干部的教育培训工
作。
5、负责公司党员发展的管理工作。
6、负责公司党的基层组织建设有关制度的督促落实，指导、组织开展党员教育培训工作。
7、负责组织承办公司党委民主生活会，管理、检查、参加分公司党委和直属机关党委民主生活会。
8、负责公司党费的收缴和管理、使用。9、负责承办有关干部管理工作。10、完成公司党委交办的其它事项。
三、直属机关党委（与党委宣传部、工会、团委合署办公）
1、组织贯彻落实党的路线、方针、政策和公司党委的各项指示、决定、要求。
2、负责总公司机关和各直属党支部的党务工作。3、负责统筹规划并组织开展公司系统有关党的路线、方针、政策的宣传及员工思想政治的宣传教育等工作。
4、负责公司系统工会工作。5、负责公司共青团工作。
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