XXX关于对非法集资的银行账户自查报告

XXX关于对非法集资的银行账户自查报告

XXX关于对涉嫌非法集资的银行账户

及异常资金流动情况自查报告

根据陕XXX转发XX银监发【201*】4号文件《关于可能涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动情况进行排查的通知》要求，我社立即组织全体员工学习文件精神，组织相关人员对我社开立的银行账户的资金流动情况进行自查。现将我社的自查情况汇报如下：

一、学习文件精神，成立领导小组。

我社认真组织全体员工学习三银监发【201*】4号文件精神，加强员工对银行账户风险的高度重视，树立高度的工作责任心，做好维护正常金融秩序，确保社会稳定。为确保此次自查工作顺利进行，经研究决定，我社成立涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动自查小组，成员如下：

组长：成员：

二、精心组织，认真自查，排查情况如下：

1.经排查，我社有两个账户经常有多笔资金汇入，经核实，这两个账户均是个人结算账户，分别是XXX电管所会计XXX的账户，我社为电管所代收电费均存入该账户。经查，该账户不属于非法集资账户。另一个账户户名XXX，此账户为移动代缴话费账户也不属于非法集资账户。

2.经查实，我社不存在统一账户定期或不定期集中向不同人群汇款、划款。该类账户分别是财政所和学校、支建代发工资账户，均不属于非法集资账户。

3.我社12月份大量开立个人结算账户，均存入一元钱，该批账户为财政所开立的粮食补贴账户，也不属于非法集资账户。

4.经查，我社不存在企业或个人在短期内大额资金流入流出频繁，交易数额、频率等存在异常的账户，我社该类账户，均经核查，不涉嫌非法集资。

通过这次对非法集资的银行账户及异常资金流动情况的自查，我社在今后的工作中，要进一步加强账户管理工作，做好账户资金的风险防控工作，确保客户资金的安全性，坚决杜绝一切资金风险案件的发生。

XXXXX

二一二年二月XXX日

关于涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动自查报告

张汴信用社

扩展阅读：XXX银行关于开展处置非法集资工作情况汇报

XXX行XXX支行关于开展高利贷及非法集资

相关工作的情况汇报

XXXXXXXX：

针对近期国有资本市场出现的高利贷和非法集资情况，我行结合科学发展观学习实践活动的开展，站在维护县域经济金融秩序稳定和促进和谐互助发展的高度，充分认识到积极当前非法集资的严峻形势和危害后果，开展高利贷和非法集资调查工作，现就开展非法集资调查工作情况汇报如下：

1.我行开展了以发放调查问卷形式，向单位及社会各界人士调查

高利贷及非法集资情况。

2.对在我行开户的单位账户的大额资金进出进行了逐一排查。通过以上形式的调查和排查，在我县未发现高利贷及非法集资现象，同时我行严格执行银监局和上级行的各项制度规定，无直接或间接参与高利贷及非法集资现象。

就目前来看，国内民间融资的方式主要表现在个人间融资、企业间融资、企业向个人融资、个人向企业融资等方面。个人间融资主要表现形式为：一是亲朋好友间的临时调剂，一般不付利息；二是熟人间的互助会，带有合作、互助性质，利率一般与贷款利率相近；三是个人集资，期限相对较短，风险相对较大。企业间融资主要是相互间有业务往来或具有关联关系的企业间的资金借贷，个别实力雄厚的企业，除了凭自己的信用向银行贷款满足自身需求外，同时向相关企业和个人提供资金，甚至提供贷款担保以收取手续费。在房地产开发等个别行业，还有一种特殊的借贷形式，就是个人向实体“投资”(或通过其他个人)，回报相对固定。企业向个人融资主要表现为企业向内部职工集资和向社会公众集资两种，利率一般略高于银行贷款利率。这类企业大都业绩优，信誉好。个人向企业融资主要是个人向“寄售”、“寄卖”或“典当”行融资。期限很短，一般几天至几个月，利率高。此外，还存在一些非法的民间融资活动。如高利贷、乱集资以及向社会不特定对象吸收存款、放贷等非法金融活动。当然，一些非法活动、非法个人(如赌博)和不能从正常渠道获得资金的经济主体(如国家禁止项目、高负债者)也往往通过“地下金融”和民间渠道寻求资金。

作为银行，我行打算采取以下措施来应对防范非法集资活动：一、高度重视非法集资活动的重要性和危害性。加强调查研究，从维护稳定、突出重点，杜绝出现金融机构之间或间接参与民间借贷、高利贷及非法集资情况。

二、加大对非法集资法律法规政策的宣传，帮助社会公众提高法律意识，了解投融资政策，进行理性投资。要经常开展对社会公众的风险提示，积极引导社会公众远离非法集资活动。

三、在高利贷及非法集资排查工作中要加强沟通、密切协作、保质、高效完成工作任务。要讲究方法，把握政策界限和工作尺度，突出工作重点，增强工作的主动性和针对性。

四、落实好排查工作责任，加强员工业务能力的提升，认真核查识别客户信息，加大反洗钱工作力度。对排查中发现可能严重危害经济社会发展的案件和隐患，做到早处置、早解决、早结案，防止风险扩大。

五、结合我行实际采取综合措施，加大信贷投放，提高服务水平，努力满足农村居民和中小企业合理的金融服务需求，不断满足我县广大农村居民和中小企业合理的金融服务需求，杜绝高利贷及非法集资现象出现。

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XXXXX年XX月XXXX日

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