投资者保护宣传资料的学习心得

投资者保护宣传资料的学习心得

投资者保护宣传资料的学习心得

近日，新时代证券有限责任公司组织全体员工学习了证监会投资者保护局关于投资者保护宣传资料，通过学习郭树清主席的讲话，结合当前我国经济的整体研究分析和判断，我们可以看到我国经济正面临一个重要的转型期。通过对资料的学习我总结了几点领会的内容。

议题一：如何把“投资者保护”理念贯穿于经纪业务特别是适当性管理的全过程？

投资者适当性制度是规范投资者和证券公司之间权利义务关系的重要制度，已为当前世

界主要资本市场所普遍采纳。究其含义，就是指证券公司在向其客户或潜在客户提供金融产品或服务时，应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配，不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损。因此，就其本质而言，投资者适当性制度是一项投资者保护制度。

保护投资者合法权益也是适当性制度的目的，但这只是对证券公司从事经营活动的最低要求，是底线。相比较而言，投资者适当性制度具有更高的商业道德诉求，它不仅强调客户合法权益应当受到保护，而且还进一步敦促证券公司要以客户利益为优先，要尽量为客户最佳利益着想，对证券公司的良知、道义和社会责任提出了更高要求。

当前证券公司业务进入转型期，行业整体转型压力非常大，而加强投资者保护又是经纪业务以及证券公司持续发展的关键。在开展证券公司投资者保护与服务工作上，应当着重注意两方面，一是加强引导，推动统一行业“风险承受能力”的评估标准；二是简化针对投资者的信息发布和披露，力争简洁明了，帮助投资者了解金融产品的本质并评估风险。

议题二：如何理解并落实“低收入者不宜投资股市”和“在现有条件下推行投资者适当性安排，首先要把没有股市风险承受能力的人劝离出去”的工作？

在现有条件下，推行投资者适当性安排，首先要把那些最没有股市风险承受能力的人群劝离出去。其次，对于大多数投资者来说，最好的投资准则就是遵循常识：买绩优大盘股；不要把鸡蛋放在一个篮子里，尽量多买几只股；买入价格不能太高。最后，只有那些有专业知识且有能力承担较大风险的投资者，才适合去挑选那些大家不太熟悉、业绩不太稳定、前景很不确定的公司，就是说这是一个小众市场。

低收入者不宜投资股市是从保护投资者角度进行的一种风险控制，更是适应投资者、投资产品多元化发展的必要措施。投资者适当性管理既有助于形成“买者自负”的风险意识，更是监督“卖方有责”的主要抓手。投资者适当性管理一方面能够确保投资者清楚风险，理性投资，另一方面也有助于我们及市场经营主体给投资者提供更有针对性、更有效的服务，其根本目的是服务好、保护好投资者。

议题三：如何理解“最迫近的任务是深化发行体制改革，完善发行、分红、退市制度”？深化适当性管理，是完成上述关键制度改革的重要前提。以优化市场优胜劣汰机制为导向，积极推进退市制度改革，逐步形成市场化和多元化的退市标准体系。大力推进行政审批制度改革，坚持市场优先和社会自治的原则，主动改变监管理念和方式，大幅减少事前准入和审批。加快培育和发展市场中介机构，进一步过大对外开放，引进成熟市场的机构、人才、产品和技术，有效提升境内机构的专业服务水平。抓紧建设原油等大宗商品期货市场，逐步增强我国在国际市场上的定价能力。

通过加强对投资者分类指导，有效抑制炒新热，将有助于加快新股发行制度改革的步伐。退市制度改革也存在类似问题。

通过认真学习，热烈讨论和总结深刻领会其精神，重点要做的工作是加强自身的专业化素质，提高服务意识，向综合性金融服务人员方向发展。

新时代证券

客户经理：郑峥

扩展阅读：关于学习投资者保护宣传材料的心得

关于学习《投资者保护宣传材料》的心得

近日，我营业部专门组织了就《投资者保护宣传材料文件》和案例的学习与讨论。通过学习，使我意识到了：

一、如何将我们的业务贯穿于投资者保护宣传当中。通俗的说，投资者适当性就是投资人要“买对适合自己的投资产品”或者说“投资自己相对熟悉的产品”。无论进行何种投资，投资者都应该确保这项投资与自己的风险承受能力相吻合，从而在收益和心理承受能力上都能有一个较为理想的结果。我们从业人员应该利用我们的专业知识，帮助投资者对风险和收益树立正确的认识，合理规划投资，选择合适的时机进行投资。立足本职岗位，就是要向客户详细讲解有关业务合同、协议的内容，提示投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。对交易品种、操作理念与技巧、风险等内容作出详细介绍和提示，讲解过程中做到语言简洁、要点明确，必须避免不必要的空谈内容（如抢帽子、短多等名解），尽量做到客户一看就懂，一听就明白，简简单单按照教材就能做到全面地基本操作，避免客户因不了解而引起不必要的损失。因此，在我们的业务中，必须针对客户的理性需求和风险承受能力及操作能力做出相应的了解和指导，要介绍适合客户或客户熟知的产品。

二、怎样理解低收入者不适合投资股市。期货市场的有序运行和功能发挥，不仅需要透明高效的市场机制、适度有效的市场监管，更离不开成熟理性的投资者。低收入者远离股市，并不是简单的理解为低收入者远离投资。而是要建立健全一种理性投资的氛围。因为普通的中小投资者由于专业知识以及风险承受能力较差，难以承受市场较大的波动，再者，无论是期货市场或股票市场都蕴藏着很大的风险，投机氛围较浓。这些问题不单单是投资者自身的问题，涉及的整个家庭的风险承受能力。因此应当建议他们更多考虑风险较低的投资，引导投资者理性投资，谨慎参与，确保投资者的利益。

通过学习，本人认为：作为从业人员，我们要从思想上提高认识；行动上要积极引领，做好投资者保护工作。要逐步引导投资者树立理性投资、价值投资、长期投资的理念；还要加强自身专业知识和业务技能的学习，提高自身素质，提升为投资者服务的能力和水平，要把投资者教育、服务工作融入到本职工作各个环节当中；要对投资者充分强调和揭示风险，要客观、详细地向投资者介绍品种特性和操作要点，指导投资者做出理性判断和选择。

以上便是此次学习的一些心得体会，如有不妥之处，望各位领导同仁指正。

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