经营工作情况汇报
经营工作情况汇报
各位领导、各位同事：
大家好！
201*年1-10月份，在集团公司和董事长的领导工作与大力支持下，我饭店结合汝州餐饮市场的实际情况，紧紧围绕集团下达的年度工作目标，较好的完成了1-10月份的各项经营计划，现将饭店主要工作简要汇报如下：
一、经营概况
201*年1-10月份实际经营收入总额为1111.62万元，平均每月经营收入111万元，完成全年计划指标的67.37%。其中累计缴纳税金总额为63.53万元，经营成本总额为311.21万元；经营费用总额为449.24万元，其中工资费用253.58万元，能源费用84.67万元；非经营费用累计309.62万元，其中计提折旧费268.71万元，开办费累计摊销21.47万元，房产税累计计提19.39万元。累计亏损17.89万元，直接经营利润GOP291.73万元。
二、主要的做法
1、增加服务项目，扩大经营收入
餐饮部增设了“夏威夷”海鲜烧烤广场、粤龙轩海鲜自助火锅和巴西烤肉等经营项目，房务部启动了健身中心、推行文化走廊、美容美发、商场外租等项目，极大的丰富了饭店的经营品种。另外饭店上下掀起持续销售热潮，先后推出新春大礼包、中秋“佛泉”月饼等全员促销活动，从一定程度上增加了饭店的营业收入。
2、全面推行酒店绩效管理。
采用工资与任务挂钩，奖惩与绩效考核相结合的方式，加强全员考核，
第1页，共5页同时结合各部门实际情况，在市场部、餐饮部、房务部等开展计件工资与个人任务相结合的考核方式，极大的调动了各个部门员工的工作积极性。
3、加强签单消费数额的控制。
取消了签单政策的推行，该项举措使得饭店的整体应收款从上半年的万元，下降为万元，并使月外欠平均控制在万元，月现金收入比例平均达%以上。
4、加强内部安全管理。
建立建全了火警处理预案、重点部位岗位责任制、突发事件保卫工作程序、消防重点部位等档案，加强了对员工的消防安全知识培训和提高预防火灾的警惕性。组织各类安全培训和演练次，参与人次人。
5、强抓服务技能，提升服务素质。
综合管理部组织员工参加新员工入职培训、餐饮部/房务部服务技能培训、饭店全体员工服务礼仪培训、服务实训教程培训、饭店基础知识培训、消防知识培训、财务知识培训和工程管理知识培训等各项培训参加各类型培训场次，参与培训人员人次，组织培训考核场次，考试合格率%。为饭店培养出了一支服务优质，素质高尚，口碑良好的员工队伍。
6、全面贯彻落实集团挖潜增效政策。
成立了挖潜增效工作领导小组，制定了月度挖潜增效、成本分析、市场分析会议制度，在加强成本指标考核的同时，不断强化全员的成本节约意识，使饭店形成了人人讲节约，处处做工作的良好局面。
三、经营中存在的困难
第2页，共5页1、餐饮市场竞争激烈，产品结构需加快调整。
201*年餐饮行业发展较为迅速，一批正在建设和发展中的中高档型酒店、宾馆对我饭店的经营造成了一定的影响。如正在筹备中的金鼎商务酒店、瑞源商务酒店，阳光快捷酒店加盟水上漂酒店后的水上漂阳光酒店，以餐饮为主的金豪酒店，这些饭店的扩张和迅猛发展，从人气、价格、产品及灵活的竞争措施各方面都对我饭店产生了强烈的冲击。为应对各家酒店的强势竞争，稳定饭店客源，保持收入的可持续增长，我饭店以推行各类营销活动和调整价格来对应。这些措施在一方面稳定客源的同时，另一方面也直接影响到了我饭店收入的提升。与此同时，饭店目前虽然开设了多种经营项目，各项政策也已经日趋完善，但是同比其它星级酒店，产品结构仍显单一。
2、经营费用偏高。
经营费用总额万元，月平均万元，占营业收入%。其中人工成本万元，月平均万元，占营业收入%，水电燃万元，月平均万元，占营业收入%。固定费用（折旧、开办费、房产税等）总额万元，月平均万元，占营业收入的%。
3、物价上涨较快。
201*年各种原材料物价继续迅速上涨，如，但为了应对市场上的激烈竞争，继续保持客源的稳定，菜品价格没有同时调整，造成经营毛利润降低，利润亏损。由于物价的上涨和各方面的因素，导致饭店新产品的开发和项目的调整较为缓慢，使得产品宣传不到位，客户对我饭店的认知度较低，使散客消费市场占有率下滑较大，在一定程度上也
第3页，共5页影响了饭店的经营。
4、硬件设施不足，维修整改项目较多。
由于饭店部分机器设备长期动转，老化加剧，需维修和整改的项目大大增加，不仅为饭店的进一步发展埋下隐患，同时引起客人投诉，间接导致部分客源流失，也为各家竞争对手提供了机会。另外在消防控制室的人员配置和运行管理方面，由于缺少人手，存在一定的安全隐患，需要集团办公室等相关部门协调出具体可行的经营、运行和管理等实际办法。
5、员工整体素质培训和企业文化建设仍需加强。201*年受市场竞争的冲击和影响，饭店部门员工出现立场不坚定的现象增多，最终造成招工难、员工流失率较大等被动局面。由于员工流动性较强，使得员工整体的服务水平和服务质量参差不齐，跟不上星级酒店的整体要求。同时，饭店缺乏主流宣传文化建设和员工发展规划，对饭店长远发展存在潜在影响。
四、201*年11-12月份及201*年经营计划和措施
针对以上的工作不足，在下一年度的工作中我们将重点从以下几个方面抓起：
1、在第四季度，饭店将通过加强员工队伍建设，提高员工综合素质，从根本上提升服务质量，赢得口碑宣传，争取从现有客户中获取更多的客户，预计第四季度收入330万元，预计税金支出18万元，营业成本按总收入29%（201*年及201*年平均值）预计约为95万元，预计费用支出约200万，实现本年净利润盈亏持平。
2、拟定饭店企业文化建设规划，并逐步付诸实施。稳定稳固员工队伍，加强员工服务技能和服务素质的培训，同时强化员工绩效管理，打造一支
第4页，共5页具有天瑞特色的精英团队。
3、加强硬件及其它配套设施的整改和建设，拉动饭店的整体收入。4、对现有的经营品种和项目进行更新和调整，不断开展各种类型的营销活动，调整经营策略，加强市场开发及维护工作，全方位扩大饭店的经营收入项目。
5、强化安全管理举措，消除事故隐患，重点理顺消防管理，使饭店能够更加高效良好的经营运转。
6、进一步落实“挖潜增效”工作，为降低酒店的经营成本，再创佳绩！通过以上工作的开展，相信在集团公司的领导与支持下，再加上饭店全体员工坚持不懈，持之以恒的努力与奋斗，饭店的明天一定会更加美好！
201*年11月9日
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扩展阅读：业务经营情况汇报
XX县农村信用合作联社关于XXXX年X-X月业务经营情况的报告
各位理事：
根据XX县农村信用合作联社第二届理事会第三次会议安排，我谨代表经营班子向本次会议作XXXX年X-X月业务经营情况的报告，并就四季度业务工作提出意见，请予审议。
一、面对宏观经济形势呈收缩态势、金融行业竞争日趋激烈的环境，扎实稳妥推进产权制度改革，全面推进战略转型，开创了历史未有的新局面
XXXX年，面对宏观经济形势呈收缩态势，央行实施稳健的货币政策，连续多次调整存款准备金率和存贷款基准利率，同时，控制金融机构的投放总量，整体控制投放规模。而由于经济的发展，银行业市场日益呈现出需求多样化、产品同质化、竞争白热化的趋势与特征。农村金融市场的竞争日趋激烈，人心极为浮动，形势极为严峻。在此危难时刻，联社新一届领导班子，高举改革发展和团结奋进两面大旗，召开了全县农村信用社XXXX年度工作会，对全年的各项工作早安排、早部署，合理分配目标任务，并提出了三年再造一个XX信合的工作目标，明确了讲团结、树正气、谋发展、强执行，全面开创XX信合工作新局面的指导思想。先后又通过中心组会议、社务会议以及深入基层等方式，引导员
工树立生存危机和发展意识，及时稳定了人心、鼓舞了士气、凝聚了力量，迅速引导全县干部职工团结一致向前看，集中精力抓发展，从而促使全县队伍的稳定，业务经营呈现规模不断扩大，资产质量持续改善、利润大幅增加的良好势头，关键业务指标创造了历史最好水平。
经营规模、中间业务快速提升。截止XXXX年X月末，全县农村信用社各项存款余额XXXXXX万元，比年初增加XXXXX万元，同比增加XXXXX万元，完成省联社必成任务XXXXX万元的XXX.XX%，力争任务XXXXX万元的XXX.XX%。市场份额XX.XX%，比年初上升X.XX个百分点。
各项贷款余额XXXXXX万元，比年初增加XXXXX万元，同比增加XXXXX万元，完成省联社必成任务XXXXX万元的XXX.XX%，力争任务XXXXX万元的XXX.XX%。市场份额XX.XX%，比年初上升X.XX个百分点。
代理保险业务余额XXXX万元，完成全年任务XXXX万元的XX.XX%；安装POS机X台，完成全年任务X台的XXX％。发卡量XXXXX张，完成全年目标任务XXXXX张的XXX.X％。短信业务XXX户，完成全年目标任务XXX户的XX.XX％。安装电话支付终端XX台，完成全年目标任务XXX台的X.X％。
风控能力显著增强。X月末，资本充足率X.XX％，完成省联社必成任务X.X％的XXX.XX％，完成省联社力争任务X％的XXX.X％。贷款损失准备充足率XX.XX％，完成省联社XX％的必成任务的XXX.XX％，完成省联社力争任务XX％的XX.XX％。
资产质量持续改善。X月末，全县农村信用社不良贷
款余额XXXXX万元，比年初下降XX万元，完成省联社全年必成目标任务XXX万元的X.XX%，完成省联社力争任务XXXX万元的X.X％；占比为X.XX%，比年初下降X.XX个百分点，完成省联社必成任务X.XX个百分点的XX.XX％，完成省联社力争任务X.XX个百分点的XX.XX％。
盈利能力不断提升。X月末，全县农村信用社实现收入XXXXX万元，拨备前利润XXXX万元，较去年同期增加XXXX万元，增幅达XX.XX%。提取呆账准备金XXXX万元（其中：贷款损失准备XXXX万元）。成本收入比XX.X％。中间业务收入占比X.XX％。
过去的X个月，是我县农村信用社面临形势最为复杂，最为严峻、最具挑战的X个月，但也是我县联社改革发展、战略转型探索的X个月，更是我县联社形象全面提升的X个月。这段时间，经营班子在理事会的正确领导下，在监事会的合理监督下，高举改革发展和团结奋进的两面旗帜，坚持服务三农、服务县域经济、服务中小企业的市场定位，按照省联社推进转型加速发展猛上台阶的战略目标，为促进XX县农村信用合作联社的发展，付出了艰辛的努力，做了大量的工作。
（一）合规操作，规范管理，稳步推进产权改革。XXXX年，联社按照省联社的安排部署、XX银监分局的监管要求，进一步强化了股权结构调整。X个月来，由于准备充分、措施得当，股本金管理有序，股权设置、结构合理，转让合规，股本金稳定，产权改革工作稳步推进，预计X月底，联社将全面取消资格股。通过资格股转投资股、企业法
人收购自然人股金、引入机构战略投资者，提高法人股持股比例，进一步优化股权结构，健全市场化股权定价、流转机制等股权改造工作。
（二）坚持市场定位，发展地方特色，履行社会责任，服务县域经济。
联社始终坚持服务‘三农’，服务县域经济，服务中小企业的市场定位，把履行社会责任作为企业文化和企业精神来遵循，主动融入地方经济，真诚回报社会，为XX县的经济发展做出了应有的贡献。一是积极推行小额农户信用贷款，支持农业生产。为满足农户的资金需求，今年，我县联社紧密结合县域经济发展规划、县域经济和农村产业结构的发展变化、市场竞争格局和联社的战略部署，及早布局支农工作，并采取简化贷款手续、深入开展评级授信工作、建立贷款营销数据库、建立农贷专柜等方式强化支农工作。截止X月底，我社对全县XX.XX万户授信总额XX.XX亿元,授信面XX.XX%。二是调整支农结构，大力支持特色农业发展。我县联社主动根据县域城镇化、工业化互动发展和农业产业结构调整，迅速跟进优化调整信贷结构，大力支持一乡一品、一村一业、公司+基地+农户等农业发展的同时，更着力支持了佛星镇千亩青花椒种植基地、中天镇万亩蔬菜基地、童家镇蚕桑基地、绿色酿乡、猪业家园、羊业家园、生态家园等效益高，具有地方资源特色优势农业的发展。三是积极支持新农村建设。联社针对新农村建设，把四通两乐产品进行包装和推广，形成特色优势；并大力支持村道、水、电、
气、电视、通讯等基础设施建设，支持发展庭院经济；深入开展三片一点等新农村建设示范区信贷支持。四是大力支持农业产业化龙头企业的发展，延伸产业链。我县联社充分借助公司+农户+基地、公司+协会+农户、工农贸、产供销一条龙经营模式，大力支持为农业提供产前、产中、产后服务，延伸产业链的农资、种养、加工、仓储、运输等农业龙头企业的发展。重点支持粮油、蚕茧、棉花、莲藕、中药材、食用菌、酿造、木材、畜禽、蔬菜等精深加工提高附加值成长型农业产业化龙头企业的发展，为农业产业化提档升级和社会主义新农村建设寻找突破口。五是积极推行企业信贷孵化，实现银企双赢。我县联社对产品适销对路但暂不符合信贷准入条件的中小企业和农民专业合作社进行培育，通过制定孵化方案，选择孵化对象、明确挂钩部门、落实责任领导，确定专管信贷人员等方式，信贷孵化工作取得了一定的成效。截止X月底，已孵化成功X户并进行了评级，授信金额XXXX万元，发放贷款XXX万元。
（三）转变经营思想，开拓创新思路，市场综合竞争力快速提升。
X.创新机制。一是创新办贷机制。年初以来，对各级贷款加大了限时办结推进的力度。即：报分社审批的贷款从申请之日起必须在X个工作日内答复；报信用社审批的贷款从申请之日起必须在X个工作日内答复；报资产风险管理部审批的贷款从申请之日起必须在X个工作日内答复；报联社贷审会审批的贷款从申请之日起必须在XX个工作日内答复。二
是创新信贷授权机制。XXXX年X月X日起,按照依法合规、精简效能、责任分明的原则,对全县农村信用社贷款审批权限进行了全面调整，缩短了审批的链条，提高了审批办贷的效率。三是创新营销机制。从XXXX年X月起，新的信贷审批流程打造后，法人客户部和个人客户部不再行使条线管理职能，集中精力和专业化优势全面开展信贷营销。进一步缩短审批决策的链条，提高了营销的效率。
X.创新产品。一是大力推进个人联保贷款。从抵押难入手创新产品，针对乡镇农户、种养业大户贷款抵押难，联社推进了农户联保贷款。针对乡镇个体工商户和中小经济组织抵押难，联社推进了个体户联保。主动根据个人类客户生产周期和金融消费需求的发展变化,通过引入最高额保证，联保户在最高限额和有效期间内便可随用随贷。通过联保，既营销了贷款，又拉入了结算账户，达到了以贷引存的双重效果。二是创新消费信贷产品。年初以来，我社通过进一步推广个人住房按揭贷款业务的，稳步推进个人大额信用贷款授信和公务员信用贷款，大力开办助学贷款、农村青年创业贷款、妇女创业小额担保贷款等方式，适时创新适应城镇化发展所带来的居民对金融的消费需求，培植稳定的信贷客户群体。截止X月摸，联社累计发放个人大额信用贷款XXXX万元、公务员信用贷款XXXX万元、妇女创业贷款XXXX.X万元、农村青年创业贷款XXX万元、助学贷款XXX万元。三是稳步推进企业联保。针对中小企业抵押难，我社积极开展产品创新,稳步推进了中小企业联保贷款。
XXXX年X月，联社进一步推进了联保创新力度,以中小企业信誉为保证，开办了企业联保贷款业务。先后对XX省XX县天池藕粉有限责任公司等X户企业开办了企业联保贷款业务，累计发放贷款XXXX万元，该组联保贷款余额XXXX万元。
（四）狠抓不良贷款“双降”，切实提高资产质量。X.实施多种清收方式，全方位清收处置不良贷款。一是继续推进不良贷款风险代理清收。严格按照规章制度，因地制宜采取清收措施，X月，已收回XX县民政福利食品冷冻厂多年来积欠XXX万元的不良贷款，积欠的利息已落实分期清偿计划，并由原法定代表人落实了连带清偿责任。二是加大依法清收力度。今年以来，我社加大了依法打击逃废债务的力度。新立案诉讼XX件，金额XXX万元，当年诉讼收回XXX万元。与此同时，进一步加大了生效判决的执行力度。申请执行案件X件，金额XX万元。先后对XX县星源猪业专业合作社进行了依法诉讼。三是加大责任贷款清收力度。一季度，联社资产风险管理部与信用社主任一道对全县农村信用社有责任贷款的责任人逐一书面落实了家亲属、介绍担保等违规违纪责任不良贷款清收计划和考核措施，取得了一定的效果。XXXX年，共有XX人收清责任贷款XX.XX万元，占清收计划XXX.X万元的XX.XX％。
X.强化不良贷款问责。XXXX年，按照三查制度，进一步从调查、审查、贷后管理清收等逐个环节逐户、逐笔清理落实问责、追责。
X.严堵新增不良贷款。一是严把贷款投放质量关。对新增贷款，严格准入条件，切实做到依法合规、风险可控。二是实施风险预警。以网点为单位，逐户、逐笔落实XXXX年底前新到期贷款的清收责任人和奖惩，并对单户X万元（含）以上即将到期的贷款继续实施提前一个月由信用社、联社再监控预警清收。
X.充分利用征信系统请收不良贷款。年初以来，我社及早
布置基层社及时收集借款人身份信息，及时录入征信系统，利用征信全国银行间信息共享和守信激励，失信惩戒机制，进一步增强了欠债户偿债的意愿，并取得了清收不良贷款的好成效。单利用征信系统信息共享功能，收回不良贷款高达XXX万元。
X.推行不良贷款约见谈话和通报制度。联社对当月不良贷款不降反升的社约见其负责人进行诫勉谈话和在社务会上谈话，责令制定清收措施，限期化解。
（五）规范财务管理，不断提高经营效益。
今年以来，围绕省联社经营和效益目标，及时采取措施增收节支。一是各项收入做到应收尽收。进一步加大当年贷款利息和历年积欠利息的清收，当年收回率达XX％。二是进一步加大各项支出的管理和控制。各项利息支出等应提费用做到应提尽提。业务费用的分配下达一律考虑与业务增长指标挂钩。通过严格奖惩兑现，促进了各项收入的快速增长和各项支出的有效控制，经营效益显著提高。
认真总结，深刻反思X个月来的工作，给我们积累了许多宝贵的经验，但是我们也必须清醒的认识到，我们还存在很多问题。一是组织资金还存在困难。二是不良贷款的清收和化解依然是个难题。三是历史包袱依然存在。四是部分抵债资产的处置亟待解决。五是部分员工小农意识仍然浓厚，专业水平还不高。
二、四季度：狠抓资金组织，强化信贷管理，努力冲刺，为“三年再造一个XX信合”奠定坚实基础。
（一）狠抓组织资金。
一是继续强化考核。在年初出台的按季和综合考核措施办法不变的前提下，深入推进组织资金专项考核措施的深度落实，激发各级干部奋勇争先，起好示范带头作用，引导全员加大资金组织。二是提高蜀信卡发行和使用的力度，增加蜀信卡的市场覆盖面、份额，提高活卡率，提高交易量。三是继续抓好优质服务。重点放在提高办事效率、服务质量和服务态度上。四是进一步修订考核办法。在对年初出台的考核办法不变的前提下，联社将进一步完善有利于存款增长的考核办法。五是进一步落实四项机制，加强资金组织。向县委县政府争取财政资金按信贷支持地方经济的份额分配财政资金存放。并积极争取粮食直补资金的营销，扩大有效的客户群体。通过强化教育引导，加大稽核监督检查和远程监控力度，进一步改善农村信用社的服务，吸引更多的客户和业务。力争全面完成全年存款力争任务的完成，为存贷比例不超过XX％打下坚实的基础。
（二）强化信贷客户的维护和储备
X－XX月份期间，我社重点是加强贷款客户的维护和新贷款客户的储备工作。储备的重点是：农户小额信用贷款、农村种养业大户、个体工商户及私营业主、个人生产经营及消费、中小企业贷款和项目融资。
（三）强化信贷管理。
一是继续强化信贷基础规范管理。联社将以深入贯彻落实三个办法一个指引为抓手，紧密结合信贷业务操作实际，拟在第四季度对现有贷款进行全面的清理和检查。进一步通过检查，发现问题、纠正问题，对信贷业务操作进一步全面规范，防止资金被挪用形成的风险。确保新增贷款的安全性和信贷新规有效推进。二是加强三查制度贯彻落实。重点加强贷款发放时放、管、收书面责任制的落实，贷款形成不良责任追究到位的及时落实。严防贷前调查失真、贷时审查不严、贷后管理催收不力等违规事件的发生。前移风控关口和全程监控。
（四）狠抓不良贷款“双降”。
XXXX年第四季度，联社将实施不良贷款清收攻坚战，千方百计全面完成全年的不良贷款清收任务。一是强化不良贷款的准确分类，真实反映资产质量。按照五级分类核心定义，进一步加大分类准确性的监督检查，确保分类的真实准确。二是落实清收责任。对现有不良贷款逐社逐户逐笔进行清理，在全面弄清情况的基础上，书面落实清收责任。逐户逐笔建立监测台账，针对不良贷款形成的原因，以五个一为抓
手，对症下药，分类施策，实施提前预警监控清收，及早防范化解潜在和存在的风险。三是继续推进约见谈话。凡不良贷款不降反升的社实施约见谈话和通报，对未完成季度、年度目标任务的社实行严格考核，扣罚到社、到岗、到人。五是充分运用征信系统功能清收不良贷款。督促各营业网点对存量不良贷款，及时与户籍管理机关衔接，准确采集客户身份信息，及时将不良贷款的相关信息录入征信系统之中。
（五）狠抓财务管理，不断提高经营效益。
X.控制不合理开支。联社进一步加强费用管理，对基层信用社费用继续实行按季分项下达，并于经营业绩和效益挂钩。二是加大表内外利息清收。XXXX年，凡表内应收利息比年初上升的社，仍然执行一定比例的惩罚措施。与此同时，对表外应收利息下降纳入年度绩效考核，凡新增超过联社规定控制余额的社仍然执行一定比例或额度的处罚。
（六）继续强化考核
联社将继续认真落实已出台的按季考核办法，紧密围绕业务发展制定年度考核办法，严格正向激励措施的落实，打击惰性，调动全员抓业务发展的积极性、主动性和创造性，提早全面完成XXXX年的目标任务。
各位理事、各位监事、各位列席代表，我县联社的改革发展和战略转型的指导思想、总体思路已经确定，前进的方向已经明确，经营班子将认真贯彻，发扬真抓实干的精神，团结带领广大干部员工，奋力拼搏，开拓创新，努力开创XX信合工作新局面。
二一一年九月二十六日
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